2021農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告

1、農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告范文(一)依據(jù)河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展兩個加強、兩個遏制專項檢查回頭瞧自查工作的通知(豫銀監(jiān)辦發(fā)20xx218號)及市分行的要求，為加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健進展，決定在全行開展兩個加強、兩個遏制專項檢查回頭瞧自查工作。一是對整改狀況進行自查。 我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)覺問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部治理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的狀況;對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和訂正機制。二是責任追究狀況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)覺問題的責任追究到位，不存在應(yīng)問責而未

2、問責、應(yīng)重處卻輕處的狀況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)覺問題執(zhí)行的審慎性監(jiān)管措施落實到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)覺問題做出的行政懲罰落實到位。三是對重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無違反或削減程序授信狀況，授信額度的核定精確?;無違反或削減程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用狀況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行根據(jù)規(guī)定種類進行核算和治理，與開戶單位進行賬務(wù)核對全都，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍汲取存款，非法汲取公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不進賬和異地大額存款等;現(xiàn)金

3、業(yè)務(wù)根據(jù)規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實。客戶供給的交易合同、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實，合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍，以銀行承兌匯票進行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔保根據(jù)企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的狀況;保證金準時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的狀況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會計核算真實合規(guī);不存在違規(guī)買進返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;根據(jù)要求與有關(guān)單位進行賬務(wù)核對全都，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，

4、我行不存在違規(guī)借用銀行機構(gòu)名義對外供給擔保的問題。重點環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)執(zhí)行的是托付同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格根據(jù)人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印鑒、企業(yè)資料真實、齊全。重要空白憑證購買和治理：重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章真實，對重要空白憑證執(zhí)行專人并進庫保管，我行對證照的治理以及印章、密押、憑證的保管、審批、用法環(huán)節(jié)執(zhí)行分別和監(jiān)督機制。驗?。何倚蓄A(yù)留印鑒中印章真實，日常業(yè)務(wù)辦理

5、時機器進行驗印核對，若機器審核不過執(zhí)行人工審驗，人工審驗執(zhí)行折角核對。銀企對賬：我行嚴格執(zhí)行每月對賬，記賬與對賬相分別，我行執(zhí)行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對，對其印鑒進行電子驗印，并定期對對賬結(jié)果進行分析。內(nèi)把握度執(zhí)行狀況：我行按規(guī)定執(zhí)行輪崗溝通、內(nèi)部監(jiān)督檢查，仔細落實授權(quán)授信。重要崗位員工行為治理。我行嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，格外是基層營業(yè)性機構(gòu)、部門負責人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等要害崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工非凡行為和賬戶非凡交易進行了全面排查;不存在員工參加民間借貸的狀況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標設(shè)置合理

6、，不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標，忽視合規(guī)經(jīng)營類指標以及風(fēng)險治理類指標等狀況。通過自查，我行沒有發(fā)覺新問題，但我行將照舊根據(jù)上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告范文(二)通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻熟悉到，合規(guī)練習(xí)活動是我行業(yè)務(wù)進展的需要，是提高經(jīng)營治理水平的需要，開展合規(guī)練習(xí)文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有主動的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)力量，增加了合規(guī)重要性的熟悉，也為實際工作指明白方向。在農(nóng)發(fā)行加速進展的要害期間，開展合規(guī)治

7、理年活動對于增加農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營治理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的力量有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個方面進行了自查，并對自身存在的問題準時進行了改正與解決。一、存在的問題(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平常比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能主動參與，但平常自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進往，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對許多新事物、新學(xué)問的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的練習(xí)有所放松，

8、導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。(二)獨立解決問題的力量欠佳。碰到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)瞧法，嚴厲?對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身力量的種種財寶。(三)對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。二、改進措施通過開展合規(guī)治理和風(fēng)險防控年活動學(xué)習(xí)對比，發(fā)覺自己還存在許多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)覺的問題，對比相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和訂正，主要做到：(一)始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己充電，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕