證券融資融券業(yè)務融資利息、融券費用和業(yè)務期限管理細則

1、證券融資融券業(yè)務融資利息、融券費用和業(yè)務期限管理細則第一章 總則第一條 為加強融資利息、融券費用和業(yè)務期限的管理，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務管理辦法、證券交易所和中國證券登記結算公司有關規(guī)定、證券融資融券業(yè)務管理辦法等有關規(guī)定，特制訂本細則。第二條 本細則中融資融券息費指公司向客戶收取的與融資融券交易相關的利息和費用，包括融資利息、融券費用、額度承諾費和罰息等。第三條 融資融券交易發(fā)生的經(jīng)手費、證管費、過戶費、傭金等交易費用按證券交易所和公司相關規(guī)定計收。第二章融資利息第四條 融資利率：融資利率根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率，結合公司營運成本和市場價格等因素在規(guī)定的范圍內(nèi)上浮，具體幅

2、度由融資融券業(yè)務管理總部根據(jù)市場情況提出建議，報融資融券業(yè)務管理委員會(以下簡稱“融管會”)審議通過后執(zhí)行。第五條 融資利息計算：融資利息根據(jù)客戶實際使用資金和實際使用時間計算，按每筆融資交易計算利息，按月結息，每月最后一天為結息日。遇融資利率調(diào)整時，調(diào)整日前的融資利息按調(diào)整前的融資利率收取；調(diào)整日后的融資利息按調(diào)整后的融資利率收取。融資利息=客戶每日融資負債余額融資利率（年利率）/360第六條 融資利息的復核：融資利息結算日，存管中心根據(jù)融資業(yè)務資金發(fā)生明細記錄計算應收融資利息總額，與融資融券管理系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進行核對，并抽查復核客戶明細記錄以確定融資利息計算的正確性。第七條 融資利率審批：

3、融資利率由融資融券業(yè)務管理總部提出建議，報融管會審議通過后執(zhí)行。具體審批流程如下： （一）評級授信崗提出申請；（二）評級授信復核崗復核；（三）融資融券業(yè)務管理總部負責人審核；（四）融管會按議事規(guī)則審批。第八條 融資利率經(jīng)融管會批準后，由融資融券業(yè)務管理總部設置。流程如下： （一）監(jiān)控閥值崗錄入；（二）運維管理崗復核。第三章融券費用第九條 融券費率：根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率上浮一定幅度，具體幅度由融資融券業(yè)務管理總部根據(jù)擬融出證券的基本情況制定，報融管會審議通過后執(zhí)行。第十條 融券費用的計算：融券費用根據(jù)客戶實際賣出證券市值和實際使用證券的自然日天數(shù)計收，按每筆融券交易計費，按

4、月結費，每月最后一天為結費日。遇融券費率調(diào)整時，調(diào)整日前的融券費用按調(diào)整前的融券費率收?。徽{(diào)整日后的融券費用按調(diào)整后的融券費率收取。月融券費用月融券費用積數(shù)融券費率/360 其中，月融券費用積數(shù)=（客戶每日每筆融券債務標的證券收盤價每日融券數(shù)量余額-客戶每日應收融券權益補償款+ 客戶每日應付融券權益補償款）融券標的證券當日無交易的，以最近一個交易日收盤價計算。第十一條 融券費用的復核：融券費用結費日，存管中心根據(jù)融券發(fā)生明細記錄計算應收融券費用總額，與融資融券管理系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進行核對，并抽查復核客戶明細記錄以確定融券費用計算的正確性。第十二條 融券費率審批：具體審批流程參照第七條融資費率的審

5、批。第十三條 融券費率經(jīng)融管會批準后，由融資融券業(yè)務管理總部負責設置。流程如下：（一）監(jiān)控閥值崗錄入；（二）運維管理崗復核。第四章融資融券期限第十四條 正常情況下的融資融券期限：正常情況下，客戶每筆融資融券交易期限不超過6個月，從客戶實際融入資金或證券之日起計算?？蛻艨商崆斑€款還券。融資提前歸還順序按客戶融入資金的時間先后，先借先還。對于融券賣出同一證券的，歸還順序按交易到期剩余時間的長短，剩余時間越短的越先歸還。第十五條 特殊情況下的融資融券期限（一）授信期屆滿且已延續(xù)的融資融券期限：融資融券交易到期日在融資融券授信期屆滿日之后且授信期已延續(xù)的，融資融券交易期限按正常情況計算。（二）授信期屆

6、滿且未延續(xù)的融資融券期限：融資融券交易到期日在融資融券授信期屆滿日之后且授信期未延續(xù)的，融資融券的期限縮短至授信期屆滿日。（三）融資融券標的證券暫停交易，未定恢復期限或恢復日在融資融券債務到期日之后的：1、如交易恢復日確定且距離該筆融資、融券債務到期日不超過30個自然日，該筆融資、融券債務到期日順延至交易恢復當日；2、如交易恢復日不確定或距離該筆融資、融券債務到期日超過30個自然日，該筆融資、融券債務到期日順延30個自然日。上述債務清償期限的順延不受授信期屆滿的影響，但授信期屆滿后客戶不得新增其他融資融券交易。順延期限屆滿當日，客戶應足額清償債務。融券債務因暫停交易無法買券還券的，客戶應以資金

7、形式償還: （1）暫停交易證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，客戶應當償還的金額，由乙方根據(jù)滬深300指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整該暫停交易證券的估值，并按調(diào)整后的估值確定，具體計算公示為：現(xiàn)金補償金額=暫停交易前一交易日收盤價暫停交易前一交易日融券數(shù)量余額滬深300指數(shù)同期漲跌幅（2）暫停交易證券非滬深300指數(shù)成分股的，客戶應當償還的金額，由公司根據(jù)相應中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整該暫停交易證券的估值，并按調(diào)整后的估值確定，具體計算公示為：現(xiàn)金補償金額=暫停交易前一交易日收盤價暫停交易前一交易日融券數(shù)量余額相應中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅（四）單筆融資、融券交易到期日為非交易日的，該到期日順延至下一交易日。（五）證券終止上市的融券期限：客戶融券賣出的證券公告終止上市的，該筆融券交易到期日提前到終止公告發(fā)布之日后第二個交易日。（六）證券發(fā)生要約收購的融券期限：客戶融券賣出的證券發(fā)生要約收購的，該筆融券到期日提前到該證券的預受要約截止日前第五個交易日。第十六條 客戶到期不能足額償還本金（證券）、利息（費用）、權益補償金，或在定