小額貸款有限公司章程設董事會

1、區(qū)xx小額貸款有限公司章程第一章總則第一條公司名稱：區(qū)xx小額貸款有限責任公司（以下簡稱“公司”） 公司住所： 第二條小額貸款公司行業(yè)管理條款。（1）公司實行“自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自擔風險”的經(jīng)營機制。股東以其出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務承擔責任與風險。（2）公司應遵守國家法律、法規(guī)及本章程規(guī)定，維護國家權(quán)益和社會公共利益，接受政府有關部門監(jiān)督。（3）不對外非法集資，不吸收公眾存款，股東所交納的股本金主要用于發(fā)放貸款，并積極申辦新業(yè)務。（4）積極從政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等金融機構(gòu)融資，擴大資金來源。（5）建立健全內(nèi)控制度、議事規(guī)則，按照公司法要求，

2、完善公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。（6）公司設立貸款審查委員會，并按照委員會制度審議貸款。公司實行分級授權(quán)，按權(quán)限審批貸款。（7）加強對貸款項目的風險評估和審查，加強貸后管理和跟蹤，完善對貸款企業(yè)或個人的貸前、貸中、貸后管理，強化內(nèi)控監(jiān)督，防范道德風險，保證合法合規(guī)經(jīng)營。（8）按照人民銀行和銀監(jiān)局的規(guī)定，建立規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，提足呆帳準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。（9）建立健全公司財務會計制度，真實記錄和全面反映公司的業(yè)務活動和資金活動。（10）貸款利率上限不得超過國家規(guī)定的利率范圍，即上限不超過同期基準利率的4倍，下限不超過同期基準利率

3、的0.9倍，并根據(jù)國家政策的變化做相應調(diào)整，按時向人民銀行報備。（11）貸款堅持“小額、分散”的原則，貸款用途要符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。（12）公司選定合作銀行，在合作銀行開立基本結(jié)算帳戶，并委托合作銀行代理支付結(jié)算業(yè)務，辦理支付結(jié)算業(yè)務所使用的票據(jù)按照開戶銀行的相關規(guī)定執(zhí)行。（13）公司根據(jù)人民銀行、銀監(jiān)局、省、市金融辦公室、稅務機關、財政局、統(tǒng)計局等管理部門的要求，按時上報各類報表。（14）公司建立信息披露制度，年度向股東、政府相關部門、金融主管部門披露經(jīng)第三方權(quán)威審計部門審計后的財務報表和業(yè)務經(jīng)營情況、融資情況、重大事項信息。（15）公司在所轄稅務部門辦理稅務登記，依法繳納各項稅

4、費，依法享受稅收優(yōu)惠政策。第二章公司經(jīng)營范圍第三條經(jīng)營范圍：小額貸款的發(fā)放、管理和咨詢。（經(jīng)營范圍以營業(yè)執(zhí)照核定范圍為準）第三章公司注冊資本第四條公司注冊資本：人民幣6000萬元公司依法在商洛市工商行政管理局登記注冊，并取得企業(yè)法人資格。公司增加或減少注冊資本，必須召開股東會并由代表三分之二以上具有表決權(quán)的股東通過作出決議。公司減少注冊資本，應當自作出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告，自公告之日起45日后申請變更登記。公司變更注冊資本應依法向登記機關辦理變更登記手續(xù)。第四章股東的名稱、出資方式、出資額、出資比例、出資時間第五條股東的名稱、出資方式、出資額、出資比例、出資時間

5、如下： 股東名稱證件號碼出資方式出資額出資比例出資時間貨幣資金待添加的隱藏文字內(nèi)容2第六條股東應當足額交納各自所認繳的出資額，股東全部交納出資額后，須經(jīng)法定的驗資機構(gòu)驗資，并應向股東簽發(fā)出資證明書。第五章股東的權(quán)利和義務第七條股東享有如下權(quán)利：（1）參加或推選代表參加股東會并根據(jù)其出資份額享有表決權(quán)；（2）了解公司經(jīng)營狀況和財務狀況；（3）選舉和被選舉為執(zhí)行董事或監(jiān)事；（4）依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓；（5）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；（6）優(yōu)先購買公司新增的注冊資本；（7）公司終止后，依法分得公司的剩余財產(chǎn)；（8）有權(quán)查閱股東會會議記錄和公司財務報告。第八條股東承擔以下義務

6、：（1）遵守公司章程；（2）按期繳納所認繳的出資；（3）依其所認繳的出資額承擔公司的債務；（4）在公司辦理登記注冊手續(xù)后，三年內(nèi)不得抽回投資。第六章股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的條件第九條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。第十條股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)由股東會討論通過。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其他股權(quán)時，必須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意；股東應就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意轉(zhuǎn)讓的股東應當購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，如果不購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使

7、優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。第十一條股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊。第七章公司的機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則第十二條股東會由全體股東組成，是公司的權(quán)力機構(gòu)，行使下列職權(quán)：（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；（2）選舉和更換執(zhí)行董事，決定有關執(zhí)行董事的報酬事項；（3）選舉和更換監(jiān)事，決定監(jiān)事的報酬事項；（4）審議批準執(zhí)行董事的報告；（5）審議批準公司的監(jiān)事報告；（6）審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；（7）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損的方案；（8）對公司增加或者減少注

8、冊資本作出決議；（9）對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；（10）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；（11）修改公司章程。第十三條股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主持。第十四條股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第十五條股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應當于會議召開十五日以前通知全體股東。定期會議應當半年召開一次，臨時會議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東或者監(jiān)事提議方可召開。第十六條股東會會議由董事會召集，由董事長主持。董事長因特殊原因不能履行職務時，由董事長指定的其他董事主持。第十七條股東會會議應對所議事項作出決議，決議應由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通

9、過，股東會應當對所議事項的決定作出會議紀錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。第十八條本公司設董事會，是公司的經(jīng)營機構(gòu)。董事由股東會選舉產(chǎn)生，其成員為3人。董事會設董事長1人，董事長可協(xié)議由主出資人擔任并經(jīng)全體董事選舉產(chǎn)生。董事長為公司的法定代表人。第十九條董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：（1）負責召集和主持股東會，檢查股東會會議的落實情況，并向股東會報告工作；（2）執(zhí)行股東會決議；（3）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案和風險評估方案；（4）制訂公司的年度財務預算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（6）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；（7）擬訂公司合并、分立、解散

10、或者變更公司形式的方案；（8）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置；（9）提名公司經(jīng)理人選，根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財務負責人，決定其報酬事項；（10）制定公司的基本管理制度；（11）代表公司簽署有關文件；（12）在發(fā)生不可抗拒災害等緊急情況下，董事長對公司事務行使特別裁決權(quán)和處置權(quán)，但這類裁決權(quán)和處置權(quán)需維護公司利益，并在事后向公司股東會報告。（13）董事每屆任期三年。任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。（14）董事會會議每半年召開一次，全體董事參加。召開董事會議，應當與會議召開十日前通知全體董事。董事因故不能參加，可由董事或股東出據(jù)委托書委托他人參加。三

11、分之一以上的董事可以提議召開臨時董事會議。（15）董事會會議由董事長召集和主持，董事長因特殊原因不能履行職務時，由董事長指定其他董事召集主持。（16）董事會議定事項須經(jīng)過半數(shù)以上董事同意方可作出，但對本章程第十九條第（3）（8）（9）項作出決定，須有三分之二以上董事同意。（17）董事會對所議事項做出會議記錄，出席會議的董事或代理人應在會議記錄上簽名。第二十條公司設經(jīng)理1名，由股東會聘任或者解聘，經(jīng)理對股東會負責，行使下列職權(quán)：（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施執(zhí)行董事決議；（2）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案；（3）擬定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設置方案；（4）擬定公司的基本管理制度；（5）

12、制定公司的具體規(guī)章；（6）提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財務負責人；（7）決定聘任或者解聘除應由執(zhí)行董事聘任或者解聘以外的負責管理人員；(8) 執(zhí)行董事授予的其他職權(quán)。經(jīng)理列席股東會會議。第二十一條公司設監(jiān)事1人，由公司股東會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期每屆3年，任期屆滿，可連選連任。監(jiān)事行使下列職權(quán)：（1）檢查公司財務；（2）對執(zhí)行董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；（3）當執(zhí)行董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求執(zhí)行董事、高級管理人員予以糾正；（4）提議召開臨時股東會會議，在執(zhí)行董事不履行公司法規(guī)定

13、的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；（5）向股東會會議提出提案。（6）依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對執(zhí)行董事、高級管理人員提起訴訟；監(jiān)事列席股東會會議。第二十二條公司執(zhí)行董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第八章財務、會計、利潤分配及勞動用工制度第二十三條公司財務會計制度（1） 公司應當依照法律、行政法規(guī)和國務院財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務、會計制度，并應在每一會計年度終了制作財務會計報告，并應于下年初15日內(nèi)送交各股東。（2） 公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金，并提取利潤的10%列入公司法定公益金。當公司法定公積金累計為公司注冊資本的50%以

14、上的，可不再提取。但法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于注冊資本的25%。（3） 公司法定公積金不足以彌補上一年度虧損的，在依照前條規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，先用當年利潤彌補虧損。（4） 公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金后所余利潤，按照股東出資比例分配。第二十四條公司利潤分配按照實繳的出資比例分取紅利。第二十五條勞動用工制度按國家法律、法規(guī)及國務院勞動部門的有關規(guī)定執(zhí)行。第九章公司的解散事由與清算辦法第二十六條公司的營業(yè)期限為50年，從企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起計算。第二十七條公司有下列情形之一的，公司清算組應當自公司清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機關申請注銷

15、登記：（1）公司被依法宣告破產(chǎn)；（2）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；（3）股東會決議解散；（4）因公司合并或者分立需要解散的；（5）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；（6）人民法院依照公司法第一百八十三條的規(guī)定予以解散。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他解散情形第二十八條公司解散時，應依公司法的規(guī)定成立清算組對公司進行清算，清算組應當自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關備案。清算結(jié)束后，清算組應當制作清算報告，報股東會或者人民法院確認，并報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公司終止。第十章股東認為需要規(guī)定的其他事項第二十九條公司根據(jù)需要或涉及公司登記事項變更的可修改公司章程，修改后的公司章程不得與法律、法規(guī)相抵觸，修改公司章程應由代表