商法學(xué)復(fù)習(xí)題答案

1、商法學(xué)一、選擇題1、有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際份額顯著低于公司章程所定價(jià)額的。應(yīng)當(dāng)由交付該出資的股東補(bǔ)足其差額；公司設(shè)立時(shí)的其他股東承擔(dān)連帶責(zé)任。2、對公司的設(shè)立、變更和終止進(jìn)行依法核準(zhǔn)登記的監(jiān)管行為屬于什么行為？企業(yè)登記監(jiān)管行為3、以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)把公司的分為：人合公司和資合公司，或者人合公司、資合公司和人合兼資合公司。4、證券市場必須切實(shí)貫徹落實(shí)“公正、公平、公開”和誠實(shí)信用原則，禁止：內(nèi)幕交易、操作證券市場、編造和傳播虛假信息、欺詐客戶、其他被禁止的證券交易行為。5、依照商法的規(guī)定參加商事活動(dòng)，享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的主體指：商人6、依我國票據(jù)法，票據(jù)的取

2、得，必須給付對價(jià)，是指：持票人須給雙方認(rèn)可的相等的代價(jià)，但依法無償取得票據(jù)的不受此限制。7、票據(jù)債務(wù)人指的是承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的人，如出票人（亦稱發(fā)票人）、承兌人、付款人、背書人等。8、股東的出資是有限責(zé)任公司成立的前提條件和基礎(chǔ)，股東可以用法律規(guī)定的貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。9、關(guān)于保險(xiǎn)法近因原則中的近因的表述：并非指時(shí)間上最接近損失的原因即后發(fā)生的原因，而是指有支配力或持續(xù)有效的原因。10、根據(jù)我國證券法的規(guī)定，有權(quán)決定暫?；蛘呓K止上市公司股票上市交易的機(jī)構(gòu)是：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。二、填空題11、商事主體的類型主要有：商人

3、、商會和商事主管機(jī)構(gòu)。12、我國證券法規(guī)定的禁止的證券交易行為主要有：內(nèi)幕交易、操作證券市場、編造和傳播虛假信息、欺詐客戶、其他被禁止的證券交易行為。13、保險(xiǎn)利益的構(gòu)成要件有：合法性、經(jīng)濟(jì)性、可確定性。14、股份有限公司的設(shè)立，可以采取發(fā)起設(shè)立程序和募集設(shè)立程序兩種方式。15、票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括：付款請求權(quán)和追索權(quán)。16、大陸法系國家的公司資本立法三大原則：資本確定原則、資本維持原則、資本不變原則。17、最大誠信原則的基本內(nèi)容主要體現(xiàn)在投保人的如實(shí)告知和履行保證和保險(xiǎn)人的棄權(quán)和禁止反言上。18、票據(jù)包括：匯票、本票、支票。三、判斷題19、雖然商法具有技

4、術(shù)性，但其中也包含有倫理性規(guī)范。20、我國股票發(fā)行一般采用評價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行的方式，特殊情況下也可以折價(jià)發(fā)行。21、商法屬于私法范圍，所以商法中沒有公法性質(zhì)的規(guī)范。22、某人為自己的女朋友的戀愛關(guān)系投保，該投保行為違反保險(xiǎn)利益原則，所以無效。23、票據(jù)法對票據(jù)債務(wù)人的抗辯事由進(jìn)行限制，因此，票據(jù)債務(wù)人對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系人，也不能進(jìn)行抗辯。24、破產(chǎn)宣告對破產(chǎn)案件的效果是，破產(chǎn)案件轉(zhuǎn)入破產(chǎn)清算程序。25、我國公司法對公司國籍的認(rèn)定采取的是以準(zhǔn)據(jù)法為主兼采住所地的原則。26、依據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人和投保人都不得解除保險(xiǎn)合同。27、票據(jù)上有偽造的簽章，該

5、票據(jù)絕對無效。28、保險(xiǎn)合同是最大誠信合同。29、票據(jù)權(quán)利性質(zhì)上屬于物權(quán)。30、在破產(chǎn)關(guān)系中，別除權(quán)人可就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)不依破產(chǎn)程序而優(yōu)先于其它任何債權(quán)人受償。31、票據(jù)權(quán)利性質(zhì)上屬于債權(quán)。四、名詞解釋32、中間商：也稱商中間人，是指以從事中介活動(dòng)為營業(yè)的商人。33、公司：是指依照公司法的規(guī)定，以出資方式設(shè)立，股東以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部獨(dú)立法人財(cái)產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。34、無限責(zé)任公司：簡稱無限公司，是指全體股東就公司債務(wù)對公司的債務(wù)人負(fù)無限連帶責(zé)任的公司。35、有限責(zé)任公司：簡稱有限公司，是指由法律規(guī)定的一定人數(shù)以上的股東所組成，每個(gè)股東僅以其出資額

6、為限對公司負(fù)其責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的一種公司形式。36、股份有限公司：即股份公司，是指依公司法規(guī)定設(shè)立的，公司全部資本劃分為均等的股份，股東以其擁有的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。37、一人公司：是指股東僅為一人的有限責(zé)任公司或股份有限公司。38、公司合并：是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的公司通過訂立合并協(xié)議，依照公司法規(guī)定的條件，不經(jīng)過清算程序，直接組成一個(gè)公司的法律行為。39、公司分立：是指一個(gè)公司根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，簽訂分立協(xié)議，不經(jīng)過清算程序，分成兩個(gè)或兩個(gè)以上的公司的法律行為。40、股票：是指由股份有限公司簽發(fā)的證明股東按其所持股份享

7、有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的書面憑證。41、證券：（廣義的證券是指為設(shè)立或證明某項(xiàng)民事權(quán)利而制作的書面憑證；）狹義的證券僅指商法中的證券法所規(guī)范的資本證券，即發(fā)行人以籌集資金為目的發(fā)行的，表明證券的持有人對發(fā)行人直接或者間接享有股權(quán)或債權(quán)的證券。42、證券交易：即對已經(jīng)發(fā)行的并經(jīng)投資者認(rèn)購的證券進(jìn)行買賣的行為。43、臺階規(guī)則：以持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%為一個(gè)臺階，要求投資者通過證券交易而持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少5%，都應(yīng)當(dāng)依照證券法的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。在報(bào)告期限內(nèi)和作出報(bào)告、公告后2日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。44、內(nèi)幕交易

8、：是指內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。45、操縱證券市場：是指在證券市場中，利用資金、信息等優(yōu)勢，合謀拉升或打壓某只股票的價(jià)格，誘使其他投資者在不了解真相的情況下作出錯(cuò)誤投資決定從而使操縱者獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。46、編造和傳播虛假信息：是指法律規(guī)定的機(jī)構(gòu)及其人員編造和傳播有關(guān)證券交易的虛假信息。47、欺詐客戶：是指證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員損害客戶利益的欺詐行為。48、票據(jù)行為：廣義的票據(jù)行為是指以產(chǎn)生、變更和消滅票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為或者準(zhǔn)法律行為；狹義上的票據(jù)行為僅指承擔(dān)票據(jù)債務(wù)的法律行為。50、票據(jù)變造：是指無變更權(quán)的人對票據(jù)上除簽章以外的

9、有關(guān)記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的行為。51、匯票：是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。52、保險(xiǎn)利益：也稱可保利益，是指投保人或者被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益，即在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，投保人可能遭受的損失或失去的利益。53、保險(xiǎn)代位權(quán)：（從廣義上說應(yīng)包括物上代位和權(quán)利代位兩種，現(xiàn)一般說道保險(xiǎn)代位是僅就權(quán)利代位而言，即保險(xiǎn)代位求償權(quán)。）是指在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)人賠償被保險(xiǎn)人的損失后，所取得的被保險(xiǎn)人享有的依法向負(fù)有民事賠償責(zé)任的第三者請求賠償?shù)臋?quán)利。54、破產(chǎn)原因：是適用破產(chǎn)程序所依據(jù)的特定法律事實(shí)，是指法院據(jù)以啟動(dòng)破產(chǎn)程序，進(jìn)行破產(chǎn)宣告

10、的法律標(biāo)準(zhǔn)。55、船舶：廣義上是指能在水上或水中浮動(dòng)并航行的運(yùn)載工具；海商法所指的船舶是指海船和其他海上移動(dòng)式裝置，但是用于軍事的、政府公務(wù)的船舶和20噸以下的小型船舶除外。五、簡答題56、商法的特征 1）適用范圍的局限性；2）組織法與活動(dòng)法相結(jié)合；3）規(guī)范的技術(shù)性；4）規(guī)范的國際性。57、公司的法律特征（即公司的特征） 1）營利性，一是公司的營業(yè)目的是獲取經(jīng)濟(jì)利益，二是經(jīng)營要有連續(xù)性并從事同一性質(zhì)的經(jīng)營活動(dòng)； 2）社團(tuán)性，即凡公司均應(yīng)是由兩個(gè)以上的股東（社員）結(jié)合而成的團(tuán)體組織，非以兩個(gè)以上的股東結(jié)合者，不得成為公司； 3）法人性，公司依法設(shè)立，公司必須有自己獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，公司獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任。5

11、8、子公司與分公司的區(qū)別子公司是母公司的對稱，是指一定比列以上的股份被另一公司持有或通過協(xié)議方式受另一公司實(shí)際控制的公司。分公司是總公司的對稱，是指總公司所管轄的分支機(jī)構(gòu)，其在法律上不具有法人資格，僅為總公司的附屬機(jī)構(gòu)。子公司與分公司的區(qū)別具體為： （1）子公司是獨(dú)立的法人；分公司則不具備企業(yè)法人資格。 （2）母公司對子公司的控制必須符合一定的法律條件，一般是采用間接控制方式；而分公司的人事、業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)受隸屬公司直接控制。 （3）母公司僅以其對子公司的出資額為限對子公司在經(jīng)營活動(dòng)中的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，子公司以自身的全部財(cái)產(chǎn)為限對其經(jīng)營負(fù)債承擔(dān)責(zé)任；分公司經(jīng)營活動(dòng)中的負(fù)債由隸屬公司以其全部資產(chǎn)為限對

12、分公司在經(jīng)營中的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。59、股份的含義股份具有兩個(gè)含義：一是指公司資本的組成部分，公司的資本分為等額股份，全部股份的總和就是公司的資本總額；而是指表示股東地位的計(jì)算單位，股東在公司中的地位基于其所擁有的股份。60、股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)股份有限公司組織機(jī)構(gòu)是由股東大會、董事會、監(jiān)事會、以及經(jīng)理等構(gòu)成。1）股東會，股東大會是由全體股東組成的股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)；2）董事會，是股份有限公司必設(shè)的業(yè)務(wù)執(zhí)行和經(jīng)營意思決定機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)；3）監(jiān)事會，是股份有限公司必設(shè)的監(jiān)察機(jī)構(gòu)，對公司的財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。61、證券法的基本原則1）公開原則，這是證券法的精髓與核心，也是證券市場監(jiān)

13、督與健康運(yùn)作的有效保障；2）公平原則，主要包括主體間法律地位平等、程序與機(jī)會平等和等價(jià)交換三方面；3）公正原則，主要是對證券市場的立法者、司法者及管理者的行為進(jìn)行約束。62、票據(jù)的特征1）票據(jù)是設(shè)權(quán)證券； 2）票據(jù)是一種完全有價(jià)證券； 3）票據(jù)是一種無因證券；4）票據(jù)是金錢債權(quán)證券； 5）票據(jù)是流通證券； 6）票據(jù)是文義證券；7）票據(jù)是要式證券。63、票據(jù)權(quán)利的取得限制1）以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，或者有重大過失取得不符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利；2）以無償或者不以相當(dāng)對價(jià)取得票據(jù)的，不得享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權(quán)利。64、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合

14、同的主要內(nèi)容1）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)標(biāo)的，分為有形物質(zhì)財(cái)富和無形的經(jīng)濟(jì)利益兩類；2）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)金額，分為足額保險(xiǎn)、超額保險(xiǎn)和不足額保險(xiǎn)三類；3）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)責(zé)任，分為因自然災(zāi)害所造成的損失、因意外事故所造成的損失和其他保險(xiǎn)危險(xiǎn)所造成的經(jīng)濟(jì)損失三類；4）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的除外責(zé)任，有投保人或被保險(xiǎn)人的故意行為、地震、戰(zhàn)爭軍事行為或暴力行為等。65、保險(xiǎn)利益的構(gòu)成要件1）合法性，保險(xiǎn)利益必須是合法的利益，即得到法律認(rèn)可的利益；2）經(jīng)濟(jì)性，保險(xiǎn)利益必須是有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的利益，即可以用貨幣計(jì)算估價(jià)的利益；3）可確定性，保險(xiǎn)利益必須是可確定的利益，意指這一利益是能夠用貨幣形式估價(jià)的，包括現(xiàn)有利益和期

15、待利益。66、破產(chǎn)債權(quán)的法律特征1）破產(chǎn)債權(quán)是財(cái)產(chǎn)上的請求權(quán)；2）破產(chǎn)債權(quán)是針對破產(chǎn)人的請求權(quán)；3）破產(chǎn)債權(quán)是可以強(qiáng)制執(zhí)行的請求權(quán)；4）破產(chǎn)債權(quán)基于破產(chǎn)宣告前的原因成立；5）破產(chǎn)債權(quán)須經(jīng)依法申報(bào)、確認(rèn)；6）破產(chǎn)債權(quán)以無財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)，或放棄優(yōu)先受償權(quán)利的有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)為限。六、論述題67、對商法原則的理解商法的原則是商法在貫徹民法誠實(shí)信用、平等、意思自治及公平等基本原則的基礎(chǔ)上，依據(jù)其所調(diào)整的商事關(guān)系的特點(diǎn)，所確認(rèn)的商事主體及商事活動(dòng)必須遵循的基本準(zhǔn)則，它在商法體系中起凝聚和統(tǒng)帥作用，在商事立法中起依據(jù)和準(zhǔn)則作用，在商事司法中起指導(dǎo)和制約作用。具體包括：（1）商主體法定原則（市場準(zhǔn)入嚴(yán)格法定

16、原則）。要求進(jìn)行經(jīng)營性經(jīng)營活動(dòng)的商事主體由法律明確規(guī)定。包括商主體類型法定、商主體內(nèi)容法定和商主體公示法定三個(gè)方面。 （2）維護(hù)交易的公平和安全，交易明確。禁止欺詐和不正當(dāng)競爭行為,對商事交易實(shí)施積極、適當(dāng)干預(yù)，此項(xiàng)原則表現(xiàn)為商行為實(shí)施上的強(qiáng)制主義（公司章程的條款）、公示主義（公司登記的公示）、外觀主義（自稱股東的責(zé)任）、嚴(yán)格責(zé)任（在公司設(shè)立過程中，由于發(fā)起人的過失致使公司利益受到損害的，應(yīng)當(dāng)對公司承擔(dān)賠償責(zé)任），并要求商主體應(yīng)當(dāng)本著公平的觀念從事商行為，正當(dāng)行使權(quán)利和履行義務(wù)，在商事交易中兼顧他人利益和社會公共利益。 （3）促使交易簡便、迅捷。主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：1）一般采用要義行為方式、文

17、義行為方式，定型化貿(mào)易規(guī)則，廣泛采用格式合同和票據(jù)；2）簡化權(quán)力轉(zhuǎn)讓和權(quán)利認(rèn)定的程序；3）對商事請求權(quán)使用短期時(shí)效。 68、有限責(zé)任公司與股份有限公司的主要區(qū)別（1）兩種公司在成立條件和募集資金方面有所不同。有限責(zé)任公司的成立條件比較寬松一點(diǎn)，股份有限公司的成立條件比較嚴(yán)格；有限責(zé)任公司只能由發(fā)起人集資，不能向社會公開募集資金，股份有限公司可以向社會公開募集資金；有限責(zé)任公司的股東人數(shù)，有最高和最低的要求，股份有限公司的股東人數(shù)，只有最低要求，沒有最高要求。 （2）兩種公司的股份轉(zhuǎn)讓難易程度不同。在有限責(zé)任公司中，股東轉(zhuǎn)讓自己的出資有嚴(yán)格的要求，受到的限制較多，比較困難；在股份有限公司中，股東

18、轉(zhuǎn)讓自己的股份比較自由，不象有限責(zé)任公司那樣困難。 （3）兩種公司的股權(quán)證明形式不同。在有限責(zé)任公司中，股東的股權(quán)證明是出資證明書，出資證明書不能轉(zhuǎn)讓、流通；在股份有限公司中，股東的股權(quán)證明是股票，即股東所持有的股份是以股票的形式來體現(xiàn)，股票是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，股票可以轉(zhuǎn)讓、流通。 （4）兩種公司的股東會、董事會權(quán)限大小和兩權(quán)分離程度不同。在有限責(zé)任公司中，由于股東人數(shù)有上限，人數(shù)相對來計(jì)比較少，召開股東會等也比較方便，因此股東會的權(quán)限較大，董事經(jīng)常是由股東自己兼任的，在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離上，程度較低；在股份有限公司中，由于股東人數(shù)沒有上限，人數(shù)較多且分散，召開股東會比較困難

19、，股東會的議事程序也比較復(fù)雜，所以股東會的權(quán)限有所限制，董事會的權(quán)限較大，在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離上，程度也比較高。 （5）兩種公司的財(cái)務(wù)狀況的公開程度不同。在有限責(zé)任公司中，由于公司的人數(shù)有限，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表可以不經(jīng)過注冊會計(jì)師的審計(jì)，也可以不公告，只要按照規(guī)定期限送交各股東就行了；在股份有限公司中，由于股東人數(shù)眾多很難分類，所以會計(jì)報(bào)表必須要經(jīng)過注冊會計(jì)師的審計(jì)并出具報(bào)告，還要存檔以便股東查閱，其中以募集設(shè)立方式成立的股份有限公司，還必須要公告其財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。69、證券發(fā)行和交易中的違法行為，相關(guān)行為人要承擔(dān)的法律責(zé)任（一）證券發(fā)行中的違法行為及其法律責(zé)任：（1）擅自公開或者變相公開發(fā)行證券。

20、未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其停止發(fā)行，退還所募集資金并加算銀行同期存款利息給證券的購買人，對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的公司，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款。設(shè)立的公司：依法取締，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款。證券公司：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得30萬以下的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款。給投資者造成損失的，依法承擔(dān)責(zé)任。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款。

21、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，按照刑法的擅自發(fā)行政權(quán)罪對直接責(zé)任人予以處罰。（2）發(fā)行人以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)。發(fā)行人不符合證券發(fā)行的法定條件或者法定程序而獲得發(fā)行核準(zhǔn)，尚未發(fā)行證券的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對已作出的核準(zhǔn)證券發(fā)行的決定，應(yīng)當(dāng)予以撤銷，停止發(fā)行；以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)的，對發(fā)行人處以30萬元以上60萬元以下的罰款。數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，按照刑法的欺詐發(fā)行證券罪對直接責(zé)任人予以處罰。（3）承銷證券中的違法行為1）進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)；以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；證券公司：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，給予警

22、告，沒收違法所得，可以并處以30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給其他證券承銷機(jī)構(gòu)或投資者造成損失的，依法承擔(dān)責(zé)任。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。2）保薦人在證券發(fā)行中的欺詐行為。保薦人：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。（4）違反信息披露義務(wù)發(fā)行人、上

23、市公司或者其他信息披露義務(wù)人：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款；進(jìn)行指使的控股股東、實(shí)際控制人，給予相同處罰。保薦人：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 （5）擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途發(fā)行人、上市公司：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可責(zé)令其改正，對直接負(fù)責(zé)的主管

24、人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下的罰款；進(jìn)行指使的控股股東、實(shí)際控制人：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可對其給予警告，并處30萬元以上60萬元以下的罰款。（二）證券交易中的違法行為及其法律責(zé)任（略）（1）內(nèi)幕交易（2）操縱證券市場（3）編造和傳播虛假信息（4）欺詐客戶（5）其他被禁止的證券交易行為70、保險(xiǎn)法的基本原則保險(xiǎn)法的基本原則是指貫穿于保險(xiǎn)法中，人們在保險(xiǎn)活動(dòng)中必須遵循的準(zhǔn)則。它是制定、解釋、執(zhí)行和研究保險(xiǎn)法的出發(fā)點(diǎn)。（一）保險(xiǎn)利益原則： 1）保險(xiǎn)利益的定義及作用，保險(xiǎn)利益又叫可保利益，是指投保人或被保險(xiǎn)人因表現(xiàn)標(biāo)的損壞（或喪失）或因責(zé)任的產(chǎn)生而遭受經(jīng)濟(jì)上的損失，以及因保險(xiǎn)

25、標(biāo)的的安全或免于責(zé)任而收益。其重要作用有可以排除利用保險(xiǎn)進(jìn)行賭博的可能性，防范道德危險(xiǎn)的發(fā)生，在保險(xiǎn)上確立保險(xiǎn)利益原則，有利于限制保險(xiǎn)賠償額，防止被保險(xiǎn)人得到額外利益。2）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益：是指投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的因保險(xiǎn)事故的發(fā)生而受損失或者因保險(xiǎn)事故不發(fā)生而免受損失的利害關(guān)系。其必須具備以下認(rèn)定條件：利益本身必須符合條件保險(xiǎn)利益必須有特定主體主張保險(xiǎn)利益發(fā)生的時(shí)間必須符合要求。3）人身保險(xiǎn)的利益保險(xiǎn)：是指被保險(xiǎn)人的傷殘或者死亡會給投保人造成經(jīng)濟(jì)上的損失或者被保險(xiǎn)人的身體健康或者生命的延續(xù)對投保人有經(jīng)濟(jì)上的利益。其自身特點(diǎn)：保險(xiǎn)利益必須在合同成立的當(dāng)時(shí)存在不存在代位求償?shù)膯栴}不存在重復(fù)保險(xiǎn)的問題。（二）最大誠信原則：是指保險(xiǎn)合同當(dāng)事人在訂立合同時(shí)及在合同有效期內(nèi)，影響對方提供影響對方做出應(yīng)約與履約決定的全部實(shí)質(zhì)性危險(xiǎn)的重要事實(shí)。最大誠信原則是基于保險(xiǎn)市場所特有的信息不對稱現(xiàn)象產(chǎn)生的，信息不對稱表現(xiàn)為：1）保險(xiǎn)合同條款基本上均為保險(xiǎn)人預(yù)先做成的格式條款，2）保險(xiǎn)合同具有射幸性質(zhì)。最大誠信原則的適用度：1）保險(xiǎn)人的說明義務(wù)，2）投保人的告知義務(wù)。（三）損失補(bǔ)償原則：是指保險(xiǎn)合同生效后，如果發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，被保險(xiǎn)人有權(quán)按照合同的約定，獲得全面、充分的賠償。損失賠償?shù)姆秶兴膫€(gè)限度：1）以實(shí)際損失為限2