中國(guó)銀行買方結(jié)算和貿(mào)易金融產(chǎn)品服務(wù)推介

1、 當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的策略當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的策略1 2 3 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制 業(yè)務(wù)拓展業(yè)務(wù)拓展 融資需求融資需求 信用增強(qiáng)信用增強(qiáng) 帳款管理帳款管理 n以美元結(jié)算的出口企業(yè)以美元結(jié)算的出口企業(yè) 減少人民幣加速升值的負(fù)面沖擊減少人民幣加速升值的負(fù)面沖擊 提高價(jià)格提高價(jià)格 爭(zhēng)取即期付爭(zhēng)取即期付 款或預(yù)付款款或預(yù)付款 盡早鎖定遠(yuǎn)盡早鎖定遠(yuǎn) 期結(jié)匯收入期結(jié)匯收入 爭(zhēng)取信用證爭(zhēng)取信用證 方式結(jié)算方式結(jié)算 n以美元結(jié)算的進(jìn)口企業(yè)以美元結(jié)算的進(jìn)口企業(yè) 利用人民幣升值，增加財(cái)務(wù)收益利用人民幣升值，增加財(cái)務(wù)收益 爭(zhēng)取遠(yuǎn)期付款爭(zhēng)取遠(yuǎn)期付款 如為即期付款如為即期付款 ，應(yīng)盡量拖延，應(yīng)盡量拖延 付匯日付匯日 當(dāng)前市

2、場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的最佳策略當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的最佳策略1 2 3 進(jìn)口雙進(jìn)口雙 保理保理 進(jìn)口匯進(jìn)口匯 利達(dá)利達(dá)通易達(dá)通易達(dá) 資信調(diào)查資信調(diào)查 遠(yuǎn)期售遠(yuǎn)期售 匯匯 通過對(duì)本外幣間、通過對(duì)本外幣間、 貿(mào)易融資與資金交貿(mào)易融資與資金交 易間相關(guān)業(yè)務(wù)的組易間相關(guān)業(yè)務(wù)的組 合，幫助企業(yè)巧妙合，幫助企業(yè)巧妙 獲獲“利利”。在不需。在不需 要增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、要增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、 操作環(huán)節(jié)、占用授操作環(huán)節(jié)、占用授 信額度的情況下，信額度的情況下， 最大限度地節(jié)約購(gòu)最大限度地節(jié)約購(gòu) 匯成本，為企業(yè)增匯成本，為企業(yè)增 加加“利利”潤(rùn)貢獻(xiàn)潤(rùn)貢獻(xiàn) 企業(yè)都可以把進(jìn)口企業(yè)都可以把進(jìn)口 貿(mào)易中的付匯需求貿(mào)易中的付匯需求 “匯匯”集

3、到集到“進(jìn)口進(jìn)口 匯利達(dá)匯利達(dá)”產(chǎn)品上。產(chǎn)品上。 “進(jìn)口匯利達(dá)進(jìn)口匯利達(dá)”將將 幫助企業(yè)巧妙轉(zhuǎn)換幫助企業(yè)巧妙轉(zhuǎn)換 付付“匯匯”時(shí)點(diǎn)，有時(shí)點(diǎn)，有 效利用外匯市場(chǎng)的效利用外匯市場(chǎng)的 變化趨勢(shì)降低購(gòu)變化趨勢(shì)降低購(gòu)“ 匯匯”成本，從而獲成本，從而獲 得最佳效益得最佳效益 “進(jìn)口匯利達(dá)進(jìn)口匯利達(dá)” 產(chǎn)品將為企業(yè)產(chǎn)品將為企業(yè) 把這些優(yōu)勢(shì)整把這些優(yōu)勢(shì)整 合到一起，幫合到一起，幫 助企業(yè)通過成助企業(yè)通過成 本節(jié)約促進(jìn)業(yè)本節(jié)約促進(jìn)業(yè) 務(wù)發(fā)展，進(jìn)而務(wù)發(fā)展，進(jìn)而 實(shí)現(xiàn)生意發(fā)實(shí)現(xiàn)生意發(fā)“ 達(dá)達(dá)”。 匯匯利利達(dá)達(dá) 在中國(guó)銀行辦理的在中國(guó)銀行辦理的 進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下 ，中國(guó)銀行憑進(jìn)口，中國(guó)銀行憑進(jìn)口 企業(yè)

4、提交的保證金企業(yè)提交的保證金 或人民幣定期存單或人民幣定期存單 辦理進(jìn)口融資并對(duì)辦理進(jìn)口融資并對(duì) 外支付，同時(shí)為進(jìn)外支付，同時(shí)為進(jìn) 口企業(yè)辦理理財(cái)。口企業(yè)辦理理財(cái)。 匯利達(dá)產(chǎn)品匯利達(dá)產(chǎn)品 概念概念 1、在我行辦理進(jìn)、在我行辦理進(jìn) 口信用證、代收或口信用證、代收或 匯出匯款業(yè)務(wù)（限匯出匯款業(yè)務(wù)（限 貨到付款）的進(jìn)口貨到付款）的進(jìn)口 結(jié)算企業(yè)結(jié)算企業(yè) 2、賬戶上有人民、賬戶上有人民 幣資金或外匯資金幣資金或外匯資金 （可結(jié)匯非關(guān)（可結(jié)匯非關(guān) 注類企業(yè)）注類企業(yè)） 應(yīng)收賬款質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押 已經(jīng)開證行或已經(jīng)開證行或 指定銀行承付指定銀行承付 的國(guó)際的國(guó)際/國(guó)內(nèi)信國(guó)內(nèi)信 用證用證 開立國(guó)際開立國(guó)際/國(guó)

5、內(nèi)國(guó)內(nèi) 信用證或進(jìn)口信用證或進(jìn)口/ 買方押匯買方押匯 使得以往面臨授使得以往面臨授 信瓶頸的企業(yè)可信瓶頸的企業(yè)可 通過使用有收款通過使用有收款 保證的合格應(yīng)收保證的合格應(yīng)收 賬款質(zhì)押，從中賬款質(zhì)押，從中 國(guó)銀行更加容國(guó)銀行更加容“ 易易”地辦理開證地辦理開證 或押匯業(yè)務(wù)?；蜓簠R業(yè)務(wù)。 為企業(yè)在應(yīng)收帳為企業(yè)在應(yīng)收帳 款質(zhì)押和開證或款質(zhì)押和開證或 押匯業(yè)務(wù)之間開押匯業(yè)務(wù)之間開 辟了一條有效辟了一條有效“ 通通”道。道。 幫助企業(yè)盤活幫助企業(yè)盤活 應(yīng)收帳款，降應(yīng)收帳款，降 低資金成本，低資金成本， 從而有效促進(jìn)從而有效促進(jìn) 業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn) 而實(shí)現(xiàn)生意發(fā)而實(shí)現(xiàn)生意發(fā) “達(dá)達(dá)”。 通通易易達(dá)達(dá)

6、 減少資金占用減少資金占用 不占用授信額度不占用授信額度 節(jié)約融資成本節(jié)約融資成本 進(jìn)口進(jìn)口 雙保理雙保理 通過承擔(dān)買通過承擔(dān)買 方的信用風(fēng)方的信用風(fēng) 險(xiǎn)，使買方險(xiǎn)，使買方 免受信用證免受信用證 下欺詐的風(fēng)下欺詐的風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn) 銀行開證額度不夠，賣銀行開證額度不夠，賣 方又不同意賒銷方又不同意賒銷 開證后，到時(shí)單證相符，開證后，到時(shí)單證相符， 卻貨不對(duì)版卻貨不對(duì)版 通過對(duì)買方通過對(duì)買方 進(jìn)行信用評(píng)進(jìn)行信用評(píng) 估，承擔(dān)企估，承擔(dān)企 業(yè)的信用風(fēng)業(yè)的信用風(fēng) 險(xiǎn)，讓賣方險(xiǎn)，讓賣方 放心賒銷給放心賒銷給 買方買方 以賒銷方式（o/a）或承兌交單（ d/a）方式代替l/c或d/p結(jié)算方式， 且付款期限不超過1

7、80天的國(guó)際貨物 買賣交易中的進(jìn)口商； 以賒銷方式（o/a）或承兌交單 （d/a）方式結(jié)算欲獲得更長(zhǎng)付款期 限的進(jìn)口商； 與進(jìn)口商品的供貨方初次合作或合作 時(shí)間不長(zhǎng)而欲采用賒銷方式（o/a） 或承兌交單（d/a）方式結(jié)算的進(jìn)口 商。 中國(guó)銀行是中國(guó)保理中國(guó)銀行是中國(guó)保理 業(yè)務(wù)的先驅(qū)業(yè)務(wù)的先驅(qū) 中國(guó)銀行是國(guó)內(nèi)最早 開辦保理業(yè)務(wù)的銀行。 1988年，中國(guó)銀行在 國(guó)內(nèi)首家推出國(guó)際保 理業(yè)務(wù)。1999年，中 國(guó)銀行在國(guó)內(nèi)率先推 出國(guó)內(nèi)保理產(chǎn)品。 中國(guó)銀行是中國(guó)保理市場(chǎng)的領(lǐng)軍中國(guó)銀行是中國(guó)保理市場(chǎng)的領(lǐng)軍 者者 中國(guó)銀行擁有一支專業(yè)化的保理 產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍，積累了豐富的保 理作業(yè)經(jīng)驗(yàn)，保理業(yè)務(wù)量與市場(chǎng) 份額

8、在中國(guó)保理市場(chǎng)均遙遙領(lǐng)先。 中國(guó)銀行的保理作業(yè)水平中國(guó)銀行的保理作業(yè)水平 得到世界公認(rèn)得到世界公認(rèn) 1993年，中國(guó)銀行在國(guó)內(nèi) 第一家加入全球最大的保 理商組織國(guó)際保理商 聯(lián)合會(huì)（fci）。由于中國(guó) 銀行在保理業(yè)務(wù)的突出表 現(xiàn)，中國(guó)銀行成為目前國(guó) 內(nèi)12家fci會(huì)員中唯一一家 fci正式會(huì)員。 中國(guó)銀行擁有國(guó)內(nèi)最廣泛的中國(guó)銀行擁有國(guó)內(nèi)最廣泛的 國(guó)際保理合作網(wǎng)絡(luò)國(guó)際保理合作網(wǎng)絡(luò) 中國(guó)銀行已與遍布世界各地的 眾多保理商建立了多年業(yè)務(wù)合 作關(guān)系： 以現(xiàn)在約定以現(xiàn)在約定 的價(jià)格交割的價(jià)格交割 未來支付未來支付 未來支付未來支付 未來支付未來支付 遠(yuǎn)期售匯遠(yuǎn)期售匯 企業(yè)以人民幣資金企業(yè)以人民幣資金 按遠(yuǎn)

9、期價(jià)格購(gòu)買外按遠(yuǎn)期價(jià)格購(gòu)買外 幣，并對(duì)外支付幣，并對(duì)外支付 簽定總協(xié)議簽定總協(xié)議 受理申請(qǐng)受理申請(qǐng) 到期交割到期交割 2003 銀行審核企業(yè)提交銀行審核企業(yè)提交 的付匯背景資料，的付匯背景資料， 并確定是否接受申并確定是否接受申 請(qǐng)請(qǐng) 如遇付匯日期延后如遇付匯日期延后 ，可申請(qǐng)將原交易，可申請(qǐng)將原交易 展期展期 展期展期 違約違約 經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目 根據(jù)根據(jù)結(jié)匯、售匯及付結(jié)匯、售匯及付 匯管理規(guī)定匯管理規(guī)定可辦理結(jié)可辦理結(jié) 售匯的外匯收支均可辦售匯的外匯收支均可辦 理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目 1、償還我行自身的外匯貸款、償還我行自身的外匯貸款 2、償還經(jīng)外匯局登記的境外

10、、償還經(jīng)外匯局登記的境外 借款借款 3、經(jīng)外匯局登記的境外直接、經(jīng)外匯局登記的境外直接 投資外匯收支投資外匯收支 4、經(jīng)外匯局登記的外商投資、經(jīng)外匯局登記的外商投資 企業(yè)外匯資本金企業(yè)外匯資本金 收入收入 5、經(jīng)外匯局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)、經(jīng)外匯局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu) 境外上市的外匯境外上市的外匯 收入收入 當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的最佳策略當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)的最佳策略1 2 3 銀行擔(dān)保銀行擔(dān)保 國(guó)內(nèi)買國(guó)內(nèi)買 方綜合方綜合 保理保理 國(guó)內(nèi)信國(guó)內(nèi)信 用證用證 國(guó)內(nèi)綜合保理買方保理是中國(guó)銀行提 供給國(guó)內(nèi)貿(mào)易買方金融服務(wù)，是指在 以賒銷為付款方式的交易中，我行應(yīng) 賣方保理商的申請(qǐng)，為某一特定的客 戶核定信用額度，從

11、而向賣方提供應(yīng) 收帳款催收、資信調(diào)查、壞帳擔(dān)保等 綜合服務(wù)。 欲以賒銷方式代替預(yù)付貨款或貨到即付 方式的買方；以賒銷方式結(jié)算欲獲得更 長(zhǎng)付款期限的買方；與進(jìn)口商品的供貨 方初次合作或合作時(shí)間不長(zhǎng)而欲采用賒 銷方式結(jié)算的買方。 定義：國(guó)內(nèi)信用證是適用于國(guó)內(nèi)貿(mào)易的一種以人 民幣計(jì)價(jià)的支付結(jié)算方式，是中國(guó)銀行應(yīng)國(guó)內(nèi)貿(mào) 易中的買方申請(qǐng)開出的憑符合信用證條款的單據(jù) 支付的付款承諾。 銀行通知信用證，更易核實(shí)真實(shí)性銀行通知信用證，更易核實(shí)真實(shí)性 同樣可以運(yùn)用同樣可以運(yùn)用 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 解決資金周轉(zhuǎn)問題解決資金周轉(zhuǎn)問題 可以作為國(guó)內(nèi)結(jié)算的替代或補(bǔ)充結(jié)算方式可以作為國(guó)內(nèi)結(jié)算的替代或補(bǔ)充結(jié)算方式 國(guó)內(nèi)信用證

12、的優(yōu)勢(shì)國(guó)內(nèi)信用證的優(yōu)勢(shì) 銀行應(yīng)商業(yè)交易的一方當(dāng)事人、或曰某種合約關(guān)銀行應(yīng)商業(yè)交易的一方當(dāng)事人、或曰某種合約關(guān) 系、某種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的一方（申請(qǐng)人）的要求，以系、某種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的一方（申請(qǐng)人）的要求，以 其自身的信譽(yù)向商業(yè)交易的另一方、或曰某種合其自身的信譽(yù)向商業(yè)交易的另一方、或曰某種合 約關(guān)系、某種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的另一方（受益人）為擔(dān)約關(guān)系、某種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的另一方（受益人）為擔(dān) 保該商業(yè)交易項(xiàng)下的某種責(zé)任或義務(wù)的履行而作保該商業(yè)交易項(xiàng)下的某種責(zé)任或義務(wù)的履行而作 出的一種具有一定金額、一定期限、承擔(dān)某種支出的一種具有一定金額、一定期限、承擔(dān)某種支 付責(zé)任或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的書面付款保證承諾。付責(zé)任或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任

13、的書面付款保證承諾。 商品買賣商品買賣 勞務(wù)勞務(wù) 技術(shù)貿(mào)易技術(shù)貿(mào)易 工程項(xiàng)目承包工程項(xiàng)目承包 投標(biāo)保函投標(biāo)保函履約保函履約保函 預(yù)付款保函預(yù)付款保函關(guān)稅保函、關(guān)稅保函、質(zhì)量保函質(zhì)量保函 海事保函海事保函租賃保函租賃保函融資保函融資保函付款保函付款保函預(yù)留金保函預(yù)留金保函 是對(duì)合同價(jià)款的是對(duì)合同價(jià)款的 支付支付 保證，而保證，而 不是一般的違約不是一般的違約 賠償金的支付賠償金的支付 承諾承諾 在商品貿(mào)易中在商品貿(mào)易中 ，付款保函與信，付款保函與信 用證作用相似用證作用相似 不僅可以用于商不僅可以用于商 品貿(mào)易，還可以品貿(mào)易，還可以 用于工程項(xiàng)目用于工程項(xiàng)目 等。等。 網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保:海關(guān)總署海關(guān)總署2005年第年第40 號(hào)公告（關(guān)于網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保事宜）：號(hào)公告（關(guān)于網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保事宜）： 提高通關(guān)效率，確保海關(guān)稅費(fèi)安全提高通關(guān)效率，確保海關(guān)稅費(fèi)安全. 加工貿(mào)易稅款保付保函加工貿(mào)易稅款保付保函:應(yīng)加工貿(mào)易企業(yè)的申請(qǐng)，應(yīng)加工貿(mào)易企業(yè)的申請(qǐng)， 向當(dāng)?shù)?/p>