中誠信證券評估有限公司信用評級內(nèi)部控制制度

1、中誠信證券評估有限公司信用評級內(nèi)部控制制度1.總則1.1為加強公司內(nèi)部管理，確保公司信用評級業(yè)務規(guī)范發(fā)展，根據(jù)公司相關規(guī)定，特制定本制度。1.2本制度所指業(yè)務為公司信用評級業(yè)務及其他相關的信用風險管理業(yè)務。1.3本制度適用于公司內(nèi)部參與信用評級業(yè)務的相關部門和所有人員。1.4公司要求員工能規(guī)范自己的行為，不違反有關證券的法律法規(guī)，以避免對公司的信用與聲譽產(chǎn)生嚴重的損害。因此，公司要求每一個員工都能完全理解并謹遵信用評級執(zhí)業(yè)守則。 1.5公司信用評級業(yè)務行為必須嚴格遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定，信守公司信用評級業(yè)務規(guī)范，誠實信用，勤勉盡責，控制信用評級業(yè)務風險，維護公司信譽。2.內(nèi)部控制機制2.1公司

2、通過建立有效的內(nèi)部控制機制，對公司出具信用評級報告實行有效的內(nèi)部審核和質(zhì)量控制。2.2公司信用評級內(nèi)部控制機制由項目經(jīng)理、項目負責部門、評級審核部和信用評級委員會構(gòu)成。2.3公司建立評級項目管理系統(tǒng)，按照信用評級流程，對不同的項目人員進行相應授權，保證評級項目商業(yè)秘密。2.4公司為每一受評債券指定專門的評級項目組，建立和保存完備的檔案資料，并接受監(jiān)管部門的檢查。2.5評級項目根據(jù)評級業(yè)務性質(zhì)由不同的部門負責實施，部門之間保持相對獨立性，由項目經(jīng)理負責獨立完成評級報告。2.6公司信用評級業(yè)務與評級咨詢業(yè)務之間應建立防火墻制度，信用評級部門與信用風險咨詢部門實行部門、人員的相對獨立。2.7評級審核

3、部負責項目的內(nèi)部審核，負責信用評級報告的風險防范和質(zhì)量控制。2.8信用評級委員會負責確定發(fā)債主體的信用等級和出具公司信用評級報告。3.評級報告審核與質(zhì)量控制3.1公司信用評級項目實行項目經(jīng)理制，擔任項目經(jīng)理的人員必須是公司信用評級高級分析師以上的分析員。3.2 每一信用評級報告必須由項目經(jīng)理負責，按照公司信用評級業(yè)務流程和業(yè)務規(guī)范操作，部門經(jīng)理負責信用評級報告的初步審核。3.3評級報告由項目經(jīng)理將相關材料，包括報告、摘要、機密數(shù)據(jù)、評級委派書、新聞稿、評分表、訪談記錄經(jīng)過部門經(jīng)理的檢查并確保材料完整準確后，遞交評級審核部。3.4公司評級審核部在項目規(guī)定的時間里完成評級報告的審核和評估，并提出審

4、核和評估意見，由項目經(jīng)理對評級報告進行修訂。3.5 評級審核部完成評級報告的審核后，由評級總監(jiān)負責評級報告的最后審核工作，并負責評級報告的風險控制。3.6 評級委員會討論確定發(fā)債主體的信用等級，每一次評級會議至少應有包括主席在內(nèi)的5名成員親自或通過電話或視聽電話參加會議。3.7經(jīng)評級委員會投票確定發(fā)債主體的信用等級后由公司董事長簽名并加蓋公章后向發(fā)債主體或社會公布信用等級。4.評級信息控制4.1禁止進行內(nèi)部消息交易，所有雇員都禁止利用內(nèi)部評級消息謀取利益。雇員被禁止以任何方式利用在公司工作期間接觸到的(在評級工作期間獲得的有關特定有價證券或債務人的內(nèi)部信息)內(nèi)部信息牟利(不論是為自己還是為他人

5、)。此外，雇員禁止向他人如家人朋友泄漏內(nèi)部評級信息。4.2濫用內(nèi)部信息可能會導致嚴重的后果，如針對該雇員的刑事或民事法律訴訟和該雇員在公司職業(yè)生涯的終止。不恰當?shù)氖褂煤团对u級信息會危害公司聲譽和信譽，使公司業(yè)務受到無法補救的破壞。4.3公司對禁止上述利用內(nèi)部評級信息交易和濫用內(nèi)部評級信息的行為。公司禁止雇員向任何人透露任何與某個可能和實際的評級級別有關的機密性的內(nèi)部信息。4.4公司所有的員工都應盡力保護在他們工作過程中遇到的會對證券市場產(chǎn)生影響的機密信息。包括： 4.4.1投資者要求分析員在初步披露報告公開之后可根據(jù)投資者的要求對支持新證券級別的分析進行討論。但機密的內(nèi)部的信息不能因為這些要

6、求而泄漏。分析員僅能針對披露報告中的信息和他們的評級分析進行討論； 4.4.2雇員不能在可能被他人偷聽到的情況下討論機密的內(nèi)部的信息。這條規(guī)則適用于任何時間地點(辦公室內(nèi)、辦公室外)。雇員在公開場合如餐廳里、電梯中、出租車上、飛機上和使用喇叭擴音器和汽車電話談話時要格外小心； 4.4.3文件公文、法律文件、敏感性的筆記及其他與評級有關的工作成果不能留在能被陌生人或其他未被授權人員看到地方。此外，公司保持機密性的責任要求在沒有客戶的明確的書面同意文件或指示的前提下不能將客戶文件給與第三方；4.4.4如果某項工作包含了高度敏感的信息，那么額外的預防措施是相當必要的。這包括將文件和計算機磁碟保存在上

7、鎖的柜子或其他安全的地方、為文件安排特殊的管理、打電話時格外小心以防被偷聽。如果該雇員的辦公桌位于未被授權人員看得到的地方，那么把文件收到抽屜中、將文件正面朝下或用其他方法讓別人看不到。與正確保護客戶信息機密同樣重要的是讓我們的客戶和來訪者清楚感覺到公司安全措施的有效性。5.利益沖突與回避制度5.1公司參與信用評級的項目人員行信用評級盡職調(diào)查義務和出具信用評級報告，如果與評級客戶存在利益沖突，必要時應予以回避或做出相應的人員回避安排，保證有充分的理由確認出具評級報告的數(shù)據(jù)、資料和結(jié)果客觀、準確和公正。5.2雇員禁止參與以下債務人有關的評級工作： 5.2.1雇員和雇員的直接家庭成員擁有該債務人的

8、證券。 5.2.2評級工作會影響到某些雇員對其有責任或關系親密或可能會受其影響的發(fā)行人的經(jīng)濟或其他利益。5.2.3評級工作與雇員或雇員的直接家庭成員擁有的證券的發(fā)行企業(yè)的直接競爭對手或兼并目標(或兼并方)有關，而雇員在評級過程中的客觀性可能會受他或她持有股票利益的影響。5.3雇員和雇員的直接家庭成員都禁止擁有與雇員工作有關的證券(與給定和維持一個信用級別相聯(lián)系的雇員負責分析與跟蹤的證券或相關債務人)。5.4雇員及雇員的直接家庭成員被禁止買賣但可以持有由該雇員評級的證券。5.5雇員禁止從事證券的短線買賣和投機交易。公司希望雇員在工作時間中全心全意為客戶及公司的利益服務，相應的所有公司雇員的證券交

9、易都應是長期投資而不是短期的和投機的交易。5.6雇員不能參加任何與持有發(fā)行人證券的評級活動，直到所持有的相關證券出售為止。如果在雇員被要求參加評級工作時有關證券還未被出售，則雇員應主動提出退出該項評級工作。5.7雇員應向公司匯報與參與的評級項目有關的利益沖突。對每一項參與的評級工作，雇員都應向部門領導人匯報是否有利益沖突。雇員必須向部門領導人匯報是否與債務人、負責人、相應投資銀行有利益關系，或個人或生意上的聯(lián)系，或有其他會使雇員產(chǎn)生偏見或干擾雇員客觀判斷的事物。部門領導決定這些利益與關系是否會在某種程度上削弱雇員客觀公正地履行它的責任的能力，以及該雇員是否可以參加該項評級工作。雇員也必須特別注

10、意避免有關利益沖突。 下面紅色部分是贈送的總結(jié)計劃，不需要的可以下載后編輯刪除！2014年工作總結(jié)及2015年工作計劃（精選）xx年，我工區(qū)安全生產(chǎn)工作始終堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”的方針，以落實安全生產(chǎn)責任制為核心，積極開展安全生產(chǎn)大檢查、事故隱患整改、安全生產(chǎn)宣傳教育以及安全生產(chǎn)專項整治等活動，一年來，在工區(qū)全員的共同努力下，工區(qū)安全生產(chǎn)局面良好，總體安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定并更加牢固可靠。一、主要工作開展情況(一)認真開展安全生產(chǎn)大檢查，加大安全整治力度。在今年的安全生產(chǎn)檢查活動中，工區(qū)始終認真開展月度安全檢查和日常性安全巡視檢查記錄，同時順利完成公司組織的xx年春、秋季安全生產(chǎn)大

11、檢查和國家電網(wǎng)公司組織的專項隱患排查工作。截止日前，工區(qū)先后共開展各類安全檢查71次，查出事故隱患點22處，均進行了閉環(huán)處理。通過檢查活動，進一步夯實了工區(qū)的安全生產(chǎn)基礎。(二)順利完成保電專項工作。本年度工區(qū)共進行專項保電工作10次，累計保電天數(shù)達到90余天，通過工區(qū)全員的共同努力，順利完成春節(jié)保電、國慶保電、七一保電、特高壓投送電保電、500kv沁博線保電等一批重要節(jié)假日的保電工作。(四)工作票統(tǒng)計及其他工作情況。截止11月15日，我工區(qū)連續(xù)實現(xiàn)安全生產(chǎn)1780天;全年共辦理工作票50張，其中第一種工作票 24張，含基建單位8張;第二種工作票26張。工作票合格率100%，執(zhí)行情況較好。全年

12、工區(qū)所轄線路跳閘次數(shù)共計0次，線路跳閘率為0次/(百公里年)。(四)安環(huán)體系標準化建設本年度在公司統(tǒng)一的部署下，工區(qū)積極參與安環(huán)體系標準化建設工作，先后派員參加安環(huán)體系標準化培訓2次，迎接公司開展安環(huán)體系內(nèi)審工作三次，先后審查出問題共計20余處，先后進行了閉環(huán)整改。截止日前，工區(qū)已初步建立起了標準化安環(huán)工作體系，在今后工作中，工區(qū)將進一步完善各項工作流程，努力確保體系工作符合外審相關要求。(五)強化安全生產(chǎn)責任制的落實。工區(qū)高度重視安全生產(chǎn)工作，根據(jù)年初制定的安全工作目標，按照公司統(tǒng)一要求，工區(qū)各級人員均簽訂安全生產(chǎn)責任書，強化各級人員安全責任意識，一級一級，層層抓落實。建立和完善安全生產(chǎn)責任

13、體系，嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)規(guī)程、規(guī)范和技術標準，加大安全投入，加強基礎管理，加大安全培訓教育力度。努力實現(xiàn)工區(qū)安全工作規(guī)范化管理。(六)加強安全生產(chǎn)教育培訓工作，著力增強安全防范意識。為了進一步加強全區(qū)安全防范意識，提高安全技能，我們先后制定并順利實施了xx年工區(qū)安全技能培訓計劃與方案、xx年“安全生產(chǎn)月”活動實施方案，明確了活動的指導思想、活動主題、活動時間、活動組織形式和要求。組織開展安全生產(chǎn)崗位資格，安全技術和安全管理培訓，突出抓好一線青工和安全責任人培訓教育，著力提高安全意識，不斷增強自身安全技能培訓，提高工區(qū)安全生產(chǎn)管理水平，實現(xiàn)安全生產(chǎn)。工區(qū)組織培訓一線員工百余人次，先后組織工區(qū)所有生

14、產(chǎn)人員參加安規(guī)培訓以及登高架設取證以及復審培訓工作，并對其進行考核，不合格者要求重新培訓學習，考核合格后后方能上崗作業(yè)。對新進員工做好三級安全教育，特別是崗位培訓，安全教育培訓，并對其進行嚴格考核合格后方能上崗作業(yè)。(七)加強安全生產(chǎn)應急管理工作，提高預警防范和處置事故災難的能力。突出預防為主，著力做好事故超前防范的各項工作，這是我工區(qū)安全生產(chǎn)工作的重要方針。一年來，我工區(qū)不斷完善安全生產(chǎn)應急預案，加強各類事故以及可能危及安全生產(chǎn)的自然災害的預測、預報、預警、預防工作的同時，進一步強化應急救援隊伍的管理，建立應急值班制度，提高突發(fā)事故處置能力。工區(qū)舉行了xx年迎峰度夏應急演練，有效提高了工區(qū)應

15、急處置能力。先后圓滿完成xx年迎峰度夏，防汛保供電等任務。二、存在的主要問題(一)施工線路遺留問題較多，線下遺留樹木和違建房屋不斷增多，處理復雜。(二)電力設施破壞、線下施工、異物等時刻威脅著線路的安全運行。施工周期較長的線下作業(yè)項目日益增多，各種超大機械施工較多，給線路運行造成很大的隱患，由于很難與施工方簽訂安全協(xié)議，工區(qū)在處理此類事件的時候很被動，各種隱患不在預控之中。截止目前，工區(qū)共存在線下施工點22處，為保證線路安全運行，與施工方簽訂施工協(xié)議書3處，下發(fā)施工安全告知書13份，張貼警示標志共計5處。(三)工區(qū)員工的安全意識、理論技能水平有待提高。隨著線路的日益增多，生產(chǎn)任務繁重，我工區(qū)青

16、工人數(shù)偏少且安全素質(zhì)有待提高，對工區(qū)的安全生產(chǎn)提出了嚴峻的考驗。三、2015年安全生產(chǎn)工作思路下一年，我工區(qū)將繼續(xù)堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”的方針。強化安全生產(chǎn)管理和監(jiān)督，建立安全生產(chǎn)長效機制，遏制安全事故，推動工區(qū)安全生產(chǎn)進一步持續(xù)好轉(zhuǎn)。為此，我們將突出“四抓”做好安全生產(chǎn)工作。一是抓基層基礎。按照“重基層、打基礎、強監(jiān)管”的工作思路，建立完善工作制度、設置基礎臺帳、健全監(jiān)管網(wǎng)絡，充分發(fā)揮安全監(jiān)管職能，使安全生產(chǎn)關口前移、重心下沉，筑牢安全生產(chǎn)第一防線。二是抓隱患治理。切實加強和解決安全生產(chǎn)薄弱環(huán)節(jié)和突出問題，堅持隱患排查治理活動常態(tài)化，針對工區(qū)安全生產(chǎn)工作的新情況、新問題，及時完

17、善監(jiān)管辦法，落實監(jiān)管措施，做到月月普遍排查，每周重點排查，真正把事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)。三是抓重點防范。重點要放在線下作業(yè)大型機械的監(jiān)管，防范線路外力破壞，積極爭取主動，努力使各種線下外部作業(yè)項目完全處于工區(qū)的可控狀態(tài)之中，強化隱患排查，落實整改措施，及時消除安全隱患，確保安全。四是抓宣傳教育。加強警示教育，對典型安全生產(chǎn)違章行為及時曝光，加強學習，狠抓違章治理，增強所有人員安全生產(chǎn)制度觀念和自我保護意識，形成人人重視安全、關注安全、防范事故的良好氛圍。時間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關已到，我到xx公司也有一年時間了。這是緊張又充實的一年，xx見證了我從無到有。從今年三月八號進公司以來的一年，對我來說

18、是一個成長的過程，我從一名經(jīng)驗淺薄的應屆生，逐漸成長為一名具備一定專業(yè)知識的采購職員。面對這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場經(jīng)濟低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗而驕傲自豪。年初，我以應屆生身份來xx公司實習，這是我從學校走向社會的第一步，是人生道路上一個很重要的起點。眾所周知采購部是公司業(yè)務的后勤保障，是關系到公司整個銷售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領導對我的信任，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年，我在xx的取得的進步都歷歷在目，每一個進步都值得我驕傲。正是因為有了一個良好的平臺和一群可愛的同事，才使我能夠快速

19、適應工作，一步步走向成熟。工作中有苦也有樂，但更多的是收獲，這一年的工作我受益匪淺。古人云：“紙上得來終覺淺，要知此事必躬行”。對我們應屆生來說剛走上工作崗位是理論與實踐相結(jié)合的學習，把理論應用到實踐當中并在實踐中積累更加豐富的理論知識。轉(zhuǎn)眼已經(jīng)一年。就這一年的工作我做一個簡單的總結(jié)，匯報我在xx公司一年來取得的成績以及自己的不足。一、個人成長方面：1、心態(tài)轉(zhuǎn)變。學校的生活養(yǎng)尊處憂，無需我們擔憂某些問題，學校三點一線的生活，學習跟得上就可以，而在工作當中就不然，工作中，我們要考慮如何提高工作效率，怎樣處理與上級領導、同事的關系，還有在工作當中的不盡人意等事情，這些都要我們以一顆平常心去對待，及

20、時的轉(zhuǎn)變心態(tài)會讓我們工作更加順利。2、計劃做事。有了明確的計劃，目標才清晰，以至于在工作中不會茫然。在采購部工作的一年中，我每天都整理工作日志，記錄下我要做的事情，然后再總結(jié)一下完成狀況，日志看似平常，但在無形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改變了我剛開始工作缺乏系統(tǒng)和邏輯性的缺點。3、處處留心皆學問。這是我畢業(yè)的時候?qū)煂ξ抑v的一句話，對這句話并沒有給我多說什么，但在工作當中我深有體會，初到采購部我把仔細閱讀以往的采購合同。在整理過程中我仔細的看了一下采購合同的內(nèi)容，這為我以后的修改合同起到了很大的幫助，我可以直接套用以前的合同范本，這個結(jié)果直接歸為我的留心。在生活中只要你留心處處都有

21、學問在，不要總是期盼別人告訴你怎么去做，應該學會思考自己應該怎樣去做，留心別人怎么做。4、不以事小而不為。做大事小事有不同的階段，要想做大事，小事情必須做好。這是我急需知識和經(jīng)驗的階段，做一些繁瑣的小事情，很有必要。工作中我努力做好每一個細節(jié)，但我并沒有感到煩，而是把它當作我素質(zhì)培養(yǎng)的大講堂，正因為這些小事情改變了我對工作的態(tài)度。小事情值得我去做，事情雖小，可過程至關重要。在xx有一群樂于幫助我的同事，在工作過程中，我虛心求教，同事也不吝嗇熱情幫助。從最簡單的電子元器件，到產(chǎn)品特征、市場情況，讓我在找到了學習了方向，使我更有針對性地提高自己的工作能力。5、認識的提高。以前我只泛泛認為采購就是買

22、東西，簡單的金錢與物質(zhì)的交易，只要價格合適、質(zhì)量過關那就可以。通過工作才知道其實不然，這個簡單的買賣關系并不簡單。保證適時適地適質(zhì)適價都是采購過程中必須滿足的要求。進入xx，我首先思想上轉(zhuǎn)變了原來不正確的觀念，在思想上和工作職責要求相統(tǒng)一。特別采購是公司供應鏈中一個非常重要的環(huán)節(jié)，要求我們以滿足市場和生產(chǎn)需求為準繩，任何錯誤都有可能造成經(jīng)濟損失。所以說采購崗位需要的是完美的人，是有根據(jù)的。我自覺自己離要求還有很遠，但是我一步步向這個方向靠近。我會通過自己的努力成為一名優(yōu)秀的采購工作者。二、工作方面：自入職以來，在公司和部門領導的悉心指導下，在部門同事的言傳身教下，我很快融入xx公司。從基本的物

23、料庫存查詢開始，到下訂單，收貨入庫等工作都很快上手。要說這一年積累的經(jīng)驗，我首先學會的是核價，不管采購任何一種物料，在采購前應熟悉它的價格組成，了解你的供應商所生產(chǎn)成品的原料源頭價格，為自己的準確核價打下基礎。這樣談判時，做到知已知彼，百戰(zhàn)百勝?，F(xiàn)今的社會是一個電子化的社會，作為采購人員要由不同的方面收集物料的采購信息，地域差別等。只有了解了市場，才真正了解了所需產(chǎn)品的價格定位，為采購活動做好先期準備。公司內(nèi)部的溝通很重要，特別像我一樣，剛進公司的新人來說，尤為重要。八月份公司xxx項目采購任務下來了，這個項目在鈑金件以及一些電子元器件方面有特殊的要求。剛開始我并未發(fā)現(xiàn)有這個的情況，等訂單下了

24、以后，問題才從供應商處反饋到我這里，我即使和已調(diào)任其他部門的前任同事溝通，才逐漸解決了這些問題。沒了解清楚我就做出了決定，后果是非常嚴重的，所幸此次并未造成經(jīng)濟損失和生產(chǎn)的延誤。這個事情讓我明白溝通很重要，只有在有把握的情況下才做決定，才不會造成損失。xx對產(chǎn)品質(zhì)量嚴格把關在業(yè)內(nèi)是出名的。成品的合格率一個重要因素就是采購材料的品質(zhì)是否達到產(chǎn)品要求。材料合格率、以及售后服務都屬于質(zhì)量范圍。我們對物料的要求高了，就是對供應商的要求高了。例如包裝問題，有的供應商任務包裝有瑕疵不會影響產(chǎn)品質(zhì)量，但對我們來說，不能夠以點蓋面，特別是對電子產(chǎn)品來說，任何細小的瑕疵都有可能影響品質(zhì)。我曉之以理、動之以情，使

25、有不同觀點的供應商改變了不正確的看法。xxxx電子有限公司，是我們公司在接插件方面的主要供應商，原來因為我們在那里采購產(chǎn)品的系列多、供應產(chǎn)品多而雜，在來料準確率上存在這一定問題。但后來通過采購、品質(zhì)的聯(lián)合改善以及供應商自身的努力，在每個品種的物料上貼標示，包括我司物料代碼和規(guī)格名稱、數(shù)量、生產(chǎn)日期等內(nèi)容，來料不合格情況基本杜絕，而且標簽還方便了我們檢驗和倉庫入庫，一舉兩得。這只是一個典型的例子。在更新供應商和品質(zhì)方面溝通下，在我負責的供應商里電子元器件到貨不合格率降低到1%以下，鈑金結(jié)構(gòu)件到貨合格率達到90%，沒有對生產(chǎn)正常進行造成延誤，也沒有增加我們的采購成本。采購成本的控制對任何公司來說都是很重要的，在采購過程中我不僅要考慮到價格因素，更要最大限度的節(jié)約成本，做到貨比三家;還要了解供應鏈各個環(huán)節(jié)的操作，明確采購在各個環(huán)節(jié)中的不同特點、作用及意義。只要能降低成本，不管是哪個環(huán)節(jié)，我們都會認真研究，商討辦法。我們采購部遵循按照訂單計劃量向供應商下訂單的原則，除卻必要的余量，在滿足供應商最少采購量的原則下，盡量不造成庫存積壓。避免因為