2021年保險行業(yè)市場分析報告

1、2021年保險行業(yè)市場分析報告保險行業(yè)市場分析報告一隨著人們收入的增長，健康、養(yǎng)老等安全保障的需求成為人們?nèi)粘ＯM中不可缺少的部分，并在消費結(jié)構(gòu)中占有越來越重要的地位，人們對于生活品質(zhì)的要求越來越高，風(fēng)險管理和保障意識也逐漸加強，對于保險行業(yè)將起促進作用。那么對于我國保險保障基金數(shù)額的新高度，一方面有利于救助經(jīng)營不善的保險公司，另一方面也有助于救助保單持有人、保單受讓公司或者處置保險業(yè)風(fēng)險。雖然我國目前還沒有一家保險公司破產(chǎn)，但是未來不排除這種情況發(fā)生。保險行業(yè)要尋求長遠發(fā)展，可以從以下幾個方面努力。首先，把小規(guī)模的代理機構(gòu)聯(lián)合起來，憑證零散代理機構(gòu)的地理優(yōu)勢，在全國范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的品牌;采用

2、集團化管理的模式，統(tǒng)一公司管理、統(tǒng)一股權(quán)管理、統(tǒng)一基本法，統(tǒng)一培訓(xùn)，各地機構(gòu)自主開展機構(gòu)規(guī)劃、供應(yīng)商選擇、銷售隊伍的建設(shè)。其次，機構(gòu)聯(lián)合，開發(fā)專業(yè)保險代理的專屬產(chǎn)品，減少渠道沖突和產(chǎn)品沖突的影響;積極發(fā)展保險電子商務(wù)，網(wǎng)絡(luò)保險突破了工作時間的限制，讓客戶和壽險公司在任意時段內(nèi)都可以進行溝通和交流，極大地延長了保險交易的時間。此外，在互聯(lián)網(wǎng)+浪潮下，保險行業(yè)應(yīng)抓住機遇。一是產(chǎn)業(yè)融合的新機遇。借助互聯(lián)網(wǎng)+模式的廣泛應(yīng)用和大數(shù)據(jù)的精確定價、精確營銷、精確管理，有利于打造一站式的綜合金融服務(wù)平臺。二是管理優(yōu)化的新機遇。在互聯(lián)網(wǎng)+模式下，有助于實現(xiàn)集中管理和資源共享，并整合各種方式和渠道。三是技術(shù)性帶來

3、新機遇。保險業(yè)集團化經(jīng)營在互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型過程中，實現(xiàn)技術(shù)升級的轉(zhuǎn)型提升，有助于構(gòu)建符合大數(shù)據(jù)要求的數(shù)字化管理體系，建立以用戶為中心的響應(yīng)前臺，有助于推進輕資產(chǎn)機構(gòu)的建設(shè)。四是體驗提升。在集團化模式下更能把握互聯(lián)網(wǎng)機遇，實現(xiàn)以用戶為中心的轉(zhuǎn)型升級，從用戶不同階段的需求出發(fā)，提供差異化的服務(wù)體驗。保險行業(yè)市場分析報告二1、使市場競爭有序化，完善相關(guān)制度法規(guī)等。中國保險市場一直處于一種不利于競爭的寡頭壟斷的環(huán)境中。中國保監(jiān)會成立后，進一步強調(diào)要逐漸規(guī)范市場秩序，加大對違規(guī)機構(gòu)和違規(guī)行為的打擊處罰力度。我們必須盡快完善相關(guān)法規(guī)和完善的保險運行機制，加快改革的步伐，從根本上改變國內(nèi)保險業(yè)的不良現(xiàn)狀。提高從

4、業(yè)人員的素質(zhì)。在前文中已經(jīng)敘述了很多，保險行業(yè)應(yīng)該是一個充滿愛心，充滿責(zé)任，能夠幫助客戶規(guī)避風(fēng)險的一個行業(yè)，所以從業(yè)人員的素質(zhì)格外重要。另外因為其素質(zhì)不高已經(jīng)使保險公司在公眾的印象里抹黑，所以提高從業(yè)人員的道德規(guī)范，文化水平也成為發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。加強對保險業(yè)的宣傳，提高全社會對保險業(yè)的認識。這點也是很有必要的，對于普通民眾來說，他們的風(fēng)險及保險意識嚴重滯后。老百姓對于保險的意義和功能認識還不夠、人均保險費低、保險普及率很低、保險意識極其淡薄。對此我們必須加強宣傳讓普通民眾都認知到購買保險的重要性，這才是治本的方法，不僅可以有效促進保險業(yè)的發(fā)展，更能普遍提高民眾的防風(fēng)險意識，一舉而兩得。保險行業(yè)

5、市場分析報告三一季度，單季度原保險保費收入首次突破萬億元。保險市場增幅同比上升近21、81個百分點。一是財產(chǎn)險業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長，實現(xiàn)原保險保費收入2154、40億元，同比增長8、85%，其中，車險業(yè)務(wù)實現(xiàn)原保險保費收入1679、42億元，同比增長12、08%。二是壽險業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)原保險保費收入8459、28億元，同比增長50.18%，其中，新單業(yè)務(wù)7141、42億元，同比增長68、49%。三是普通壽險和健康險業(yè)務(wù)高速增長，分別實現(xiàn)原保險保費收入5790.02億元和1168、74億元，同比分別增長87、81%和79、23%。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化。政策環(huán)境優(yōu)化和保險公司不斷開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，民生類業(yè)務(wù)

6、發(fā)展態(tài)勢良好。責(zé)任保險等增長較快。一季度，責(zé)任保險原保險保費收入為104、39億元，同比增長21、25%，占財產(chǎn)險公司業(yè)務(wù)的比例為4、46%，較上年同期增加了0.37個百分點。未計入保險合同核算的保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費6271、47億元，同比增長209、53%。其中，壽險業(yè)務(wù)保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費5785、05億元;健康險業(yè)務(wù)保戶投資款本年新增交費486、35億元。普通壽險業(yè)務(wù)原保險保費收入5790.02億元，同比增長87、81%，占壽險公司全部業(yè)務(wù)的60.06%，同比上升11、29個百分點;分紅壽險業(yè)務(wù)原保險保費收入20.60億元，同比增長4、%，占壽險公司全部業(yè)務(wù)的27

7、、39%，同比下降12、53個百分點?；ヂ?lián)網(wǎng)渠道業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長。一季度，產(chǎn)險公司車險業(yè)務(wù)電話銷售渠道和互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長，分別實現(xiàn)原保險保費收入244、56億元和138、19億元，同比分別增長3、19%和下降13、15%;占機動車輛保險業(yè)務(wù)比例為14、56%和8、23%。壽險公司直銷業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道實現(xiàn)原保險保費收入92、99億元，同比增長554、86%，占壽險公司業(yè)務(wù)比例為0.96%，同比上升0.74個百分點。壽險公司新單業(yè)務(wù)持續(xù)高增長勢頭。一季度，壽險公司人身險業(yè)務(wù)新單原保險保費收入7141、42億元，同比增長68、49%，占壽險公司全部業(yè)務(wù)的比例為74、08%，占比較去年同期上升

8、7、04個百分點。其中，新單期交原保險保費收入1638、49億元，同比增長74、91%，占新單原保險保費收入的22、94%。外資公司業(yè)務(wù)快速增長。一季度，外資保險公司原保險保費收入655、31億元，同比增長71、68%，市場份額5、47%，同比上升0.94個百分點。其中，外資財產(chǎn)險公司原保險保費收入45、39億元，同比增長11、16%，市場份額1、94%，同比持平;外資壽險公司原保險保費收入609、92億元，同比增長78、93%，市場份額6、33%，同比增加0.94個百分點。保險賠付平穩(wěn)增長。一季度，保險公司賠付支出累計2891、33億元，同比增長25、10%。其中，產(chǎn)險業(yè)務(wù)賠款支出平穩(wěn)上升，

9、累計賠款支出1075、95億元，同比增長17、65%。人身險業(yè)務(wù)給付較快增長，壽險業(yè)務(wù)給付金額1543、70億元，同比增長29、22%;健康險業(yè)務(wù)賠款與給付支出227、43億元，同比增長34、78%;意外險業(yè)務(wù)賠款支出44、24億元，同比增長32、88%。資金運用收益率水平下降。保險公司資金運用結(jié)構(gòu)不斷調(diào)整，收益率水平下降。截至一季度末，資金運用余額1xx2、74億元，較年初增長7、29%。股票和證券投資基金合計占比14、03%，較年初下降1、15個百分點; 銀行存款和債券余額占比55、78%，較年初下降0.39個百分點。資金運用收益共計1385、47億元，資金運用平均收益率1、20%，同比下

10、降1、03個百分點。保險公司經(jīng)營效益下降。一季度，保險公司預(yù)計利潤總額389、36億元，同比減少481、51億元，下降55、29%。其中，產(chǎn)險公司預(yù)計利潤總額133、77億元，同比減少76、97億元，下降36、52%;壽險公司預(yù)計利潤總額154、84億元，同比減少409、36億元，下降72、56%;再保險公司預(yù)計利潤總額14、90億元，同比減少9、12億元，下降38、00%;資產(chǎn)管理公司預(yù)計利潤總額18、90億元，同比增加5、33億元，增長39、31%。保險行業(yè)現(xiàn)金流充裕。一季度，保險公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流入8454、77億元，同比增長216、68%。其中，產(chǎn)險公司經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入938、76億元，同比增長79、71%;壽險公司經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入8155、81億元，同比增長262、41%。保險從業(yè)人員增