防范非法集資七大案例

1、.1 非法集資七類典型案例分析 .2 非法集資七類典型案例 第一類非法集資案例第一類非法集資案例: 不具備吸收公眾存款資格的投資擔(dān)保有限公 司，以支付高息為誘餌，向社會不特定人員吸收 大量資金。 .3 非法集資七類典型案例 主要表現(xiàn)形式及傳播途徑主要表現(xiàn)形式及傳播途徑 : 本類非法集資活動的主要表現(xiàn)形式為以簽訂 借款擔(dān)保合同的形式、或出具擔(dān)保書承諾在一定 期限內(nèi)還本付息，以各種高回報為誘餌，向社會 不特定人員吸收大量資金，達(dá)到集資斂財、并賺 取傭金的非法目的。主要傳播途徑為安排公司人 員向不特定社會公眾進(jìn)行游說或在新聞媒體上發(fā) 布廣告。 .4 非法集資七類典型案例 案例簡述： 案例1：2011

2、年3月，寇某某在未作工商變更登記的情況 下將河南寶源投資擔(dān)保有限公司的實際經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓給被告 人宋某某。后宋某某作為寶源公司的實際控制人，未經(jīng)國 家有關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，安排公司人員向不特定社會公眾游 說，以高額利息為誘餌，采用與社會不特定人員簽訂借款 擔(dān)保合同的方式，非法吸收公眾存款。同時，宋某某安排 時任寶源公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理的杜某某在其不在公司時主持公 司的日常經(jīng)營業(yè)務(wù)，并對用款單位和個人進(jìn)行考察，向外 放貸賺取利息差。經(jīng)河南中財?shù)缕諘嫀熓聞?wù)所有限公司 司法鑒定：寶源公司自2011年4月15日至同年10月14日間 吸收資金共計3.43億元，涉及理財客戶299人；已兌付2.5 億元，涉及理財客戶1

3、77人。 .5 非法集資七類典型案例 案例2：劉某于2005年成立超越房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公 司，任法定代表人。公司成立初期，主要經(jīng)營房 地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)，由于業(yè)務(wù)量少，收益不高。為獲 取高額利潤，2006年和2007年劉某先后注冊成立 了巴州金太陽信用擔(dān)保公司和巴州銀盾投資咨詢 公司，并跨地區(qū)成立了兩家分公司。公司一成立 就從事非法集資活動，通過在新聞媒體上發(fā)布廣 告，以高息為誘餌，以公司名義出具擔(dān)保書承諾 在一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定人群集資。 同時，以月息2.5%至3%的高利率向社會發(fā)布貸 款，并按貸款額度的5%收取傭金。截至2008年7 月，以劉某為首的超越公司變相吸收公眾存款 9258萬

4、元，從中獲取非法集資收益226萬余元。 .6 非法集資七類典型案例 手法分析：手法分析： 案例1中，不法分子未經(jīng)國家監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高額 利息為誘惑，采用與社會不特定人員簽訂借款擔(dān)保合同的 方式，非法吸收公眾存款，并利用所募集存款，向外放貸 賺取利息差。案例2中，不法分子通過在新聞媒體上發(fā)布 廣告進(jìn)行宣傳造勢，借助高利息誘惑，并以公司名義出具 擔(dān)保書承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會公眾進(jìn)行非法 集資。募集資金后以高利率向社會發(fā)布貸款，并賺取傭金。 投資者風(fēng)險提示：投資者風(fēng)險提示： 投資者不應(yīng)輕信新聞媒體上發(fā)布的廣告，應(yīng)增強(qiáng)防范 意識；當(dāng)看到新聞媒體上的廣告涉及投資理財、公眾集資 時，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣

5、告主的主體資格是否為合法的金融機(jī)構(gòu)， 其從事的向社會公眾吸收存款、發(fā)放貸款活動是否獲得相 關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一 定比例集資回報的特點(diǎn)。 .7 非法集資七類典型案例 第二類非法集資案例：第二類非法集資案例： 借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài) 環(huán)保投資等名義，通過入股分紅、發(fā)行或變相發(fā) 行股票等權(quán)利憑證或通過售賣權(quán)益份額、簽訂持 股協(xié)議等方式，進(jìn)行非法集資。 .8 非法集資七類典型案例 主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：主要表現(xiàn)形式及傳播途徑： 本類非法集資活動的主要表現(xiàn)形式為以老年 人為目標(biāo)群體，通過虛構(gòu)項目或者利用上市為誘 餌，以入股分紅、發(fā)行或變相發(fā)行股票、轉(zhuǎn)讓公

6、司股份的名義進(jìn)行非法集資。 本類非法集資活動的主要傳播手段為通過散 發(fā)宣傳資料、召開免費(fèi)茶話會、組織旅游和公司 實地考察等手段進(jìn)行營銷。 .9 非法集資七類典型案例 案例簡述案例簡述 案例案例： 2000年，陜西人顏峰輝設(shè)立重陽公司。2002年5月， 顏峰輝及其子顏喜龍又成立重陽公司廣州辦事處，對外宣 稱其擁有的450萬股重陽公司股權(quán)即將在境內(nèi)外上市，購 買該股票將獲得高額回報。2002年至2004年間，顏氏父 子通過派發(fā)宣傳資料、召開免費(fèi)茶話會、組織旅游和公司 實地考察等手段進(jìn)行營銷，私自印制“重陽生物”股票，以 每股3元至5.5元不等的價格向社會公眾出售，非法獲取股 權(quán)投資款515萬余元，

7、真正用于公司生產(chǎn)經(jīng)營的投資款不 到一半，另一部分資金被顏氏父子揮霍掉。廣州市中級人 民法院根據(jù)審理查明的事實與證據(jù)，認(rèn)定顏峰輝、顏喜龍 以重陽公司名義，通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)的方式變相吸收社會公眾 的存款，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，分別判處有期 徒刑四年和三年零六個月。 .10 非法集資七類典型案例 案例案例： 2003年至2005年期間，華西股份公司一批兜售原始股 的業(yè)務(wù)員，在西安市的一些公園里及家屬區(qū)穿梭，主要向 老年人散發(fā)宣傳資料，聲稱銷售原始股，并承諾上市前購 買的原始股每股每年可得0.3元的分紅，以“苗圃”“烏雞”等 虛假項目為名，承諾3年上市，到期回購，以轉(zhuǎn)讓公司股 份為名，向社會公開募

8、集資金。通過以上非法轉(zhuǎn)讓股份和 吸收公眾投資活動，華西股份向879名投資者集資共計 1190余萬元，除案發(fā)前向部分投資者分紅外，僅部分資金 投入到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和“烏雞項目”中，其余1000萬元至今無法 追回，致使夢想以購買“原始股”上市致富的投資者血本無 歸。 .11 非法集資七類典型案例 案例5： 2007年，德陽、南充分公司以恒迪公司即將 在英國AIM市場上市為幌子，以現(xiàn)金交易的方式 公開勸誘投資者認(rèn)購自然人翟X持有的恒迪公司 股權(quán)。為使非法交易披上合法外衣，以逃避監(jiān)管 和打擊，德陽、南充分公司采取先由恒迪公司股 東大會決議授權(quán)，自然人翟X再行委托的方式大 肆從事非法股權(quán)場外轉(zhuǎn)讓交易。截至20

9、07年6月2 日，德陽地區(qū)有17人購買了4.4萬股恒迪公司股份， 涉及資金18.26萬元；綿陽地區(qū)173人購買了63.7 萬股，涉及資金226萬元；南充地區(qū)投資者購買 了8.2萬股，涉及資金34.4萬元，具體人數(shù)不祥。 .12 非法集資七類典型案例 手法分析：手法分析： 該類案例中，作案手法具有以下特點(diǎn)：1、以高科技 項目騙取受害人信任，利用所謂的高回報生物制藥、中藥 制劑項目，編造如百合花種植、銀狐養(yǎng)殖等公眾解除較少 且高收入高盈利的農(nóng)產(chǎn)品項目；或者以境外上市為幌子， 用布滿“錢途”的陷阱蒙蔽投資者的雙眼。2、以轉(zhuǎn)讓原始股 和入股分紅的方式進(jìn)行非法吸存；并向社會公眾承諾幾年 內(nèi)上市、到期回購

10、等事項或謊稱原始股份即將在境內(nèi)外掛 牌上市，并能獲得分紅送股，向社會公眾尤其是老年人兜 售，騙取投資款。3、以派發(fā)宣傳資料、召開免費(fèi)茶話會、 組織旅游和公司實地考察等手段宣傳或以傳銷的方式推銷。 .13 非法集資七類典型案例 投資者風(fēng)險提示：投資者風(fēng)險提示： 投資者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，認(rèn)清非法向社 會公眾轉(zhuǎn)讓股權(quán)的本質(zhì)和危害，提高自身辨識能力。按照 法律規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓是否有效要以股權(quán)登記機(jī)關(guān)的登記為 準(zhǔn)。如果是非公開發(fā)行的股票，要通過到工商管理部門進(jìn) 行股權(quán)變更,進(jìn)入股東名冊，才能成為公司的股東，享受 公司股東的權(quán)利。如果股票發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓采取了廣告、發(fā) 布會、說明會、網(wǎng)絡(luò)等公開方式，投資者要看是否取得證 監(jiān)會的核準(zhǔn)，如果沒有證監(jiān)會的核