銀行中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定

1、銀行中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定第一章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)操作流程第一條 盡職調(diào)查投行業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)進(jìn)行企業(yè)初步調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括企業(yè)性質(zhì)、主營(yíng)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理情況、發(fā)展前景等情況。第二條 洽談簽約投行業(yè)務(wù)經(jīng)理與企業(yè)洽談并簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、支付方式及違約責(zé)任，履行部門總經(jīng)理、分管總裁、總裁審批，并按協(xié)議約定收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)。第三條 方案設(shè)計(jì)和評(píng)估（一）方案設(shè)計(jì)投行業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查、核實(shí)企業(yè)的有關(guān)情況、找出存在的問(wèn)題并收集相關(guān)的政策、法規(guī)等信息資料，提出系列解決方案。（二）方案評(píng)估投行業(yè)務(wù)經(jīng)理與企業(yè)共同論證方案的可行性、合法合規(guī)性，取得企業(yè)及公司的認(rèn)可。第四條 方案實(shí)施投行業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)

2、財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議協(xié)助企業(yè)實(shí)施方案，形成咨詢報(bào)告或?qū)ζ髽I(yè)提供業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。第五條 資料歸檔投行業(yè)務(wù)經(jīng)理及時(shí)將協(xié)議書、確認(rèn)書等相關(guān)法律文書交部門檔案員建檔保存，部門檔案員將上述資料原件交公司檔案員歸檔保存。 第六條 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)名稱收費(fèi)依據(jù)備注1、改制咨詢按資產(chǎn)額的0.5-10%最低10萬(wàn)元2、持股貸款每年按貸款金額的1-1.5%最低6萬(wàn)元3、企業(yè)并購(gòu)、重組按資產(chǎn)額的1-10%最低15萬(wàn)元待添加的隱藏文字內(nèi)容34、企業(yè)債券的承銷按承銷額的1-2%最低20萬(wàn)元5、項(xiàng)目融資咨詢每年按照項(xiàng)目總投資額的13%或者企業(yè)資產(chǎn)總額的1-10%最低50萬(wàn)元6、項(xiàng)目投資可行性咨詢按項(xiàng)目總投資額的1-3%最低50萬(wàn)元7、

3、綜合管理咨詢（法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)管理、薪酬激勵(lì)等）按資產(chǎn)額的1-10%最低15萬(wàn)元8、經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù)按資產(chǎn)額的0.5-10%最低10萬(wàn)元財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用的收取，可以根據(jù)服務(wù)項(xiàng)目的難易程度，在保證最低標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，酌情收費(fèi)；同時(shí)提供多項(xiàng)服務(wù)，可按照服務(wù)項(xiàng)目分別收費(fèi)。第二章 居間業(yè)務(wù)操作流程第七條 業(yè)務(wù)基本原則1、合法合規(guī)原則 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策合規(guī)有序地開(kāi)展居間業(yè)務(wù)。2、如實(shí)告知的原則應(yīng)如實(shí)向客戶告知有關(guān)簽訂合同的事項(xiàng)，不得故意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或故意擴(kuò)大利益，不得做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告與宣傳，不允許進(jìn)行欺詐活動(dòng)，不得隱瞞居間身份。3、禁止越權(quán)代理的原則無(wú)權(quán)代理客戶簽訂合同和調(diào)撥資金。4、保密性原

4、則為客戶保守商業(yè)機(jī)密及個(gè)人隱私，不得泄露。第八條 初步洽談投行業(yè)務(wù)經(jīng)理與有委托意向的委托人進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談。業(yè)務(wù)洽談時(shí)首先要傾聽(tīng)委托人的陳述，充分了解其意圖與要求，衡量能否接受委托。其次，查驗(yàn)相關(guān)證明文件，了解委托人的主體資格、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及信譽(yù)情況。并與委托人協(xié)商居間方式、傭金標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)以及擬采用的居間合同類型及文本等事項(xiàng)。第九條 簽訂合同投行業(yè)務(wù)經(jīng)理受理了委托業(yè)務(wù)后，應(yīng)簽訂居間合同，明確居間方式、傭金標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等事項(xiàng)。第十條 收集信息完成委托投行業(yè)務(wù)經(jīng)理受理了委托業(yè)務(wù)后，應(yīng)收集合同標(biāo)的物的信息、與標(biāo)的物相關(guān)的市場(chǎng)信息和委托方信息，在此基礎(chǔ)上對(duì)以上信息辨別、分析、整理后，進(jìn)行交易配對(duì)與撮合成交。第十一條 收取傭金一旦實(shí)現(xiàn)居間合同所約定的“交易達(dá)成”事實(shí)，投行業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與委托人進(jìn)行傭金結(jié)算，傭金金額和結(jié)算方式應(yīng)按居間合同的約定