房地產(chǎn)公司收款流程

1、銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)收款管理辦法 1. 目的 規(guī)范房產(chǎn)銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)的收款、開(kāi)票等環(huán)節(jié)的操作，確保銷(xiāo)售收 款的安全和效率。 2. 適用范圍 適用于集團(tuán)內(nèi)全資、控股及受托非控股經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企 業(yè)各項(xiàng)目銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)的收款管理。 3. 總體原則 3.1崗位分離、即時(shí)控制、防范風(fēng)險(xiǎn)。 3.2 兼顧安全和效率， 對(duì)于事前控制不足的采取補(bǔ)償控制措施。 3.3 遵守公司制度的同時(shí)兼顧客戶(hù)感受， 全心全意為客戶(hù)服務(wù)。 4. 職責(zé) 4.1 一線公司 項(xiàng)目銷(xiāo)控： 負(fù)責(zé)將公司審批確定的價(jià)格表、折扣錄入明源系統(tǒng)；復(fù)核客 戶(hù)認(rèn)購(gòu)資料，在明源系統(tǒng)中登記客戶(hù)認(rèn)購(gòu)記錄，在完成公司 規(guī)定的審批流程后，執(zhí)行更名、退、換房、更改付款方式、 延期付款

2、、沒(méi)收再售等特殊銷(xiāo)售事項(xiàng)的操作，確保明源系統(tǒng) 銷(xiāo)售信息準(zhǔn)確。 項(xiàng)目銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)收款員 （部分公司采用外包或勞務(wù)派遣方式） 負(fù)責(zé)項(xiàng)目銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)的收款工作，非集中開(kāi)盤(pán)期人員配備無(wú)法 達(dá)到收款和開(kāi)票崗位分離的項(xiàng)目，收款員同時(shí)負(fù)責(zé)開(kāi)票和明 源系統(tǒng)收款信息登記工作，確保收款準(zhǔn)確和單據(jù)的完整，明 源系統(tǒng)收款信息錄入及時(shí)、準(zhǔn)確。 項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理： 負(fù)責(zé)統(tǒng)籌項(xiàng)目銷(xiāo)售工作，維護(hù)銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)收款的秩序，調(diào)度、 協(xié)調(diào)現(xiàn)場(chǎng)相關(guān)人員的工作。 公司財(cái)務(wù)管理部： 負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)收款員進(jìn)行上崗前培訓(xùn)、考核，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)收款 情況執(zhí)行監(jiān)督和檢查，復(fù)核明源系統(tǒng)中的定價(jià)、收款信息， 檢查銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)票據(jù)的使用情況 ,審核核銷(xiāo)票據(jù)。 4.2 集團(tuán)總部 集

3、團(tuán)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、財(cái)務(wù)管理部：負(fù)責(zé)本辦法的制訂、修改、 解釋、指導(dǎo); 集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部：對(duì)本管理辦法的執(zhí)行情況不定期進(jìn)行審計(jì)。 5. 方法和過(guò)程控制 集中開(kāi)盤(pán)和非集中開(kāi)盤(pán)實(shí)行不同的控制，具體控制要求見(jiàn)下 表: 集中開(kāi)盤(pán) 非集中開(kāi)盤(pán) 收款和開(kāi)票可由一人 收款和開(kāi)票崗位須分 人員配備 擔(dān)任，采取事后核對(duì)、 離，由不同人員擔(dān)任 檢查的補(bǔ)償性控制措 使用公司統(tǒng)一印制的 收據(jù) 使用公司統(tǒng)一印制的 空白收據(jù)，可手工填 空白收據(jù)，將收款信息 寫(xiě)開(kāi)具后錄入明源 錄入明源后，機(jī)打開(kāi)具 收據(jù) 票據(jù)送交公司 最遲于開(kāi)票后次日送 最遲于開(kāi)票后一周內(nèi) 的時(shí)間 交公司 送交公司 5.1. 價(jià)格和折扣錄入 5.1.1開(kāi)盤(pán)前，銷(xiāo)控

4、崗（或項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理指定人員）根據(jù)預(yù)售 測(cè)繪面積報(bào)告和公司審批確定的銷(xiāo)售定價(jià)明細(xì)表、折扣 方案，將每套房的標(biāo)準(zhǔn)總價(jià)、面積信息錄入明源系統(tǒng)，并在 明源初始化模塊設(shè)置一般折扣的種類(lèi)。項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理指定第 三人（與錄入人員不得為同一人）導(dǎo)出明源的價(jià)格表，與公 司審批確定的價(jià)格表進(jìn)行逐套復(fù)核，財(cái)務(wù)部銷(xiāo)售管理崗進(jìn)行 總額核對(duì)，以確保明源系統(tǒng)中價(jià)格數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。經(jīng)過(guò)復(fù)核 后的定價(jià)數(shù)據(jù)被公司系統(tǒng)管理員鎖定。 5.1.2 對(duì)于未售單位的價(jià)格調(diào)整， 銷(xiāo)控崗根據(jù)公司審批后的調(diào) 價(jià)方案在明源系統(tǒng)更新售價(jià)，調(diào)價(jià)數(shù)據(jù)的復(fù)核和鎖定要求同 5.1.1 5.1.3 對(duì)于特殊折扣，銷(xiāo)控崗根據(jù)按公司規(guī)定審批完成后的 銷(xiāo)售折扣審批表，

5、將相關(guān)房間的特殊折扣信息錄入到明 源系統(tǒng)中。 5.1.4合同價(jià)格根據(jù)鎖定的價(jià)格及選擇的付款方式和折扣， 明源系統(tǒng)的運(yùn)算程序自動(dòng)計(jì)得。 5.1.5對(duì)于更名、退、換房、更改付款方式、延期付款、沒(méi)收 再售等特殊銷(xiāo)售事項(xiàng)，在完成公司規(guī)定的審批流程后，銷(xiāo)控 崗在明源系統(tǒng)執(zhí)行相應(yīng)的操作。 5.1.6項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理（或客戶(hù)事務(wù)部）指定專(zhuān)人 定期（至少每 兩周）核對(duì)明源系統(tǒng)與政府網(wǎng)上簽約系統(tǒng)、買(mǎi)賣(mài)合同文本的 房號(hào)、客戶(hù)姓名、合同金額、面積等相關(guān)信息是否一致。 5.2. 收款 為規(guī)避現(xiàn)金收款的丟失和舞弊風(fēng)險(xiǎn)，銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)不收取現(xiàn)金。 公司應(yīng)要求銷(xiāo)售人員提前和客戶(hù)做好溝通，并通過(guò)銷(xiāo)售宣傳 資料、現(xiàn)場(chǎng)提示牌等多種途徑告知

6、客戶(hù)各類(lèi)可選擇的繳款方 式和注意事項(xiàng)。若客戶(hù)帶現(xiàn)金到現(xiàn)場(chǎng)，銷(xiāo)售人員應(yīng)耐心做好 對(duì)客戶(hù)的解釋工作，由項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理安排人員陪同客戶(hù)將現(xiàn) 金存入就近銀行的公司賬戶(hù)。 現(xiàn)場(chǎng)可采用的收款方式和相關(guān)控制要求如下： 5.2.1. POS刷卡收款：POS交易單須請(qǐng)持卡人簽字確認(rèn)，使用未設(shè) 密碼的信用卡，收款員須核對(duì)卡背面的簽名和POS單的簽名 是否一致。收款員當(dāng)天須完成POS機(jī)結(jié)算處理，結(jié)算筆數(shù)、 金額與明源中的 POS 收款方式數(shù)據(jù)及收款日?qǐng)?bào)表上 POS 收 款方式數(shù)據(jù)核對(duì)一致。 5.2.2. 支票收款：收款人員對(duì)客戶(hù)交付的支票須認(rèn)真進(jìn)行審核，重 點(diǎn)查看出票日期、金額、收款單位名稱(chēng)、印鑒等要素是否填 寫(xiě)完整

7、、準(zhǔn)確，要素不全的，需當(dāng)場(chǎng)補(bǔ)齊，確認(rèn)所有信息無(wú) 誤及完整后向客戶(hù)開(kāi)具 票據(jù)收取回單 （格式見(jiàn)附件一）待收到公司財(cái)務(wù)確認(rèn)款項(xiàng)到帳的郵件通知后方可通知客戶(hù) 前來(lái)?yè)Q開(kāi)收據(jù)。票據(jù)的出票方如和購(gòu)房者名稱(chēng)不符的，須取 得第三方代為履行合同義務(wù)的確認(rèn)書(shū) 。（格式見(jiàn)附件二） 5.2.3. 轉(zhuǎn)帳（現(xiàn)金繳款單、銀行進(jìn)帳單、電匯等）收款：客戶(hù)以現(xiàn) 金繳存公司賬戶(hù)、銀行進(jìn)帳單、電匯等方式繳款的，現(xiàn)場(chǎng)收 款員聯(lián)系公司出納查詢(xún)款項(xiàng)是否到帳，待收到公司財(cái)務(wù)確認(rèn) 款項(xiàng)到帳的郵件通知后，通知客戶(hù)前來(lái)辦理開(kāi)票事宜。轉(zhuǎn)賬 或匯款方如和購(gòu)房者名稱(chēng)不符的，須取得第三方代為履行 合同義務(wù)的確認(rèn)書(shū)。 5.3. 票據(jù)管理 5.3.1. 空白

8、收據(jù)由公司統(tǒng)一印制 （格式見(jiàn)附件三） ，同一公司內(nèi)每 張收據(jù)的編號(hào)應(yīng)保持唯 性。 5.3.2. 收據(jù)、發(fā)票收發(fā)須通過(guò)明源系統(tǒng)登記，按編號(hào)順序使用。銷(xiāo) 售現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)用的空白收據(jù)、發(fā)票須放置在保險(xiǎn)柜內(nèi)并妥善保管， 若有遺失、損毀須立即報(bào)告公司財(cái)務(wù)部。現(xiàn)場(chǎng)收款人員須于 整本收據(jù)、發(fā)票使用完畢一周內(nèi)送回公司財(cái)務(wù)，公司財(cái)務(wù)須 即時(shí)審核核銷(xiāo)收據(jù)、發(fā)票的編號(hào)是否連續(xù)完整、作廢聯(lián)次是否完整。 5.3.3. 為了規(guī)避明源系統(tǒng)收款信息漏記的風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下開(kāi)具收 據(jù)須通過(guò)明源系統(tǒng)錄入信息后打印，特殊情況（例如集中開(kāi) 盤(pán)或系統(tǒng)故障等），可手工填寫(xiě)。收據(jù)、發(fā)票各欄內(nèi)容必須 方式、款項(xiàng)性質(zhì)（定金、首期款、按揭款等）、開(kāi)票人

9、、日 期等信息，并請(qǐng)客戶(hù)簽字確認(rèn)。集中開(kāi)盤(pán)手工填寫(xiě)的收據(jù)， 最遲于次日錄入明源，若屬系統(tǒng)故障而手工填寫(xiě)的收據(jù)，需 在故障排除后的第一時(shí)間錄入明源，并將此故障信息報(bào)公司 財(cái)務(wù)部備案。上述各欄填寫(xiě)內(nèi)容須與錄入明源的數(shù)據(jù)核對(duì) 致。 填寫(xiě)齊全，包括項(xiàng)目名稱(chēng)、樓棟號(hào)、房號(hào)、 客戶(hù)姓名、交款 5.3.4. 同一筆業(yè)務(wù)若有不同的收款方式，須按每一類(lèi)收款方式分別 開(kāi)具數(shù)張對(duì)應(yīng)金額的收據(jù)。 5.3.5. 收據(jù)換開(kāi)發(fā)票，以及客戶(hù)退、換房、更名等，須收回原收據(jù) 客戶(hù)聯(lián)，如果客戶(hù)收據(jù)遺失，須由客戶(hù)出具遺失聲明，同時(shí) 留存客戶(hù)身份證復(fù)印件。其中現(xiàn)場(chǎng)受理的退款業(yè)務(wù)單據(jù)須傳 遞到公司財(cái)務(wù)辦理，銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)不直接經(jīng)手退款。 5.

10、3.6. 現(xiàn)場(chǎng)收款員每日盤(pán)點(diǎn)票據(jù)，確保票據(jù)和附件完整，每月由項(xiàng) 目銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人不定期監(jiān)盤(pán)一次，公司財(cái)務(wù)至少每季度抽查各 項(xiàng)目一次，檢查明源系統(tǒng)登記領(lǐng)取的票據(jù)是否完整并按編號(hào) 連續(xù)使用 （盤(pán)點(diǎn)表格式見(jiàn)附件四） 5.4. 交接和核對(duì) 5.4.1. 現(xiàn)場(chǎng)收款人員須每日通過(guò)郵件向公司報(bào)送收款日?qǐng)?bào)表 格式 見(jiàn)附件五） ，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（集中開(kāi)盤(pán)最遲于次日、非集中 開(kāi)盤(pán)至少每周） 將收據(jù)記帳聯(lián)及 POS 結(jié)算單等附件送交公司 財(cái)務(wù)部；公司財(cái)務(wù)須審核收款日?qǐng)?bào)表、收據(jù)及其附件、明源 記錄是否一致，每月核對(duì)明源、 EAS 記錄、銀行對(duì)賬單是否 致。 5.4.2. 現(xiàn)場(chǎng)收款人員休假，由項(xiàng)目銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人安排人員進(jìn)行交接，

11、 并做好交接記錄，包含移交票據(jù)號(hào)碼、明源操作備忘等，接 班時(shí)對(duì)接交票據(jù)和明源數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，若出現(xiàn)不符須及時(shí)查 明原因并報(bào)告公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。 銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)設(shè)置客戶(hù)繳款注意事項(xiàng)的溫馨提示： 尊敬的客戶(hù)： 恭喜您成功選房，熱忱歡迎您成為本項(xiàng)目的業(yè)主！為方便您 順利辦理繳款手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀以下幾下 5 項(xiàng)重要提示： 1、為避免現(xiàn)金交易的風(fēng)險(xiǎn)，保障您的資金安全，根據(jù)我司 制度規(guī)定， 銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)不接受現(xiàn)金繳款， 您可以選擇 POS 機(jī)刷 、支票或銀行轉(zhuǎn)賬等多種繳款方式，或?qū)F(xiàn)金存入我司指 定的人民幣賬戶(hù)。 2、若您選擇支票繳款，請(qǐng)?jiān)谥钡氖湛钊藱谔顚?xiě)本項(xiàng)目開(kāi) 確、及時(shí)到賬。 發(fā)商“ * 萬(wàn)科*公司”的名稱(chēng)，以確保您所繳納的房款能準(zhǔn) 3、若您選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式繳款，請(qǐng)您在相關(guān)銀行單據(jù)備注 欄上注明：“支付XXX（購(gòu)房人姓名）XX（樓盤(pán)名稱(chēng)、 房號(hào)）購(gòu)房款”，并提