村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理辦法

1、村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范*村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）的授權(quán)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的能力，依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定、商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法和*村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行章程）的規(guī)定，制定本辦法。第二條授權(quán)工作遵循“統(tǒng)一授權(quán)、區(qū)別對(duì)待、權(quán)責(zé)結(jié)合、適時(shí)調(diào)整”的原則，根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等因素確定授權(quán)限額。第三條授信工作納入授權(quán)管理的范圍，不得因?qū)嵭惺谛殴芾矶趸跈?quán)管理。第四條本行授權(quán)書(shū)以及授權(quán)文件，應(yīng)及時(shí)報(bào)送國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第五條本辦法適用于董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)辦公會(huì)、行

2、長(zhǎng)的授權(quán)，以及行長(zhǎng)對(duì)副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人的授權(quán)。本行法定代表人授權(quán)事項(xiàng)按照本行章程規(guī)定辦理。本行監(jiān)事長(zhǎng)履行工作職責(zé)需授權(quán)時(shí)按照本行章程規(guī)定辦理。第二章授權(quán)的范圍第六條本行授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)?；臼跈?quán)是指對(duì)法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所規(guī)定的權(quán)限。特別授權(quán)是指對(duì)法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的特殊業(yè)務(wù)，包括創(chuàng)新業(yè)務(wù)、特殊融資項(xiàng)目以及超過(guò)基本授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)所規(guī)定的權(quán)限。 第七條基本授權(quán)的范圍是：（一）營(yíng)運(yùn)資金的經(jīng)營(yíng)權(quán)限；（二）同業(yè)資金融通權(quán)限；（三）單筆貸款（貼現(xiàn)）及貸款總額審批權(quán)限；（四）對(duì)單個(gè)客戶(hù)的貸款（貼現(xiàn)）額度審批權(quán)限；（五）現(xiàn)金支付審批權(quán)限；（六）行內(nèi)資金調(diào)度權(quán)限；（七）利率浮動(dòng)權(quán)限； （八

3、）經(jīng)濟(jì)糾紛處理權(quán)限；（九）其它業(yè)務(wù)權(quán)限。第八條特別授權(quán)的范圍：（一）業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)限；（二）特殊項(xiàng)目融資權(quán)限；（三）超出基本授權(quán)的權(quán)限。第三章基本授權(quán)第九條本辦法所稱(chēng)基本授權(quán)，是指根據(jù)本行章程和經(jīng)營(yíng)管理的需要，授予本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人常規(guī)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限。 第十條基本授權(quán)在每年年初進(jìn)行，有效期至下一年度新的授權(quán)生效時(shí)終止?；臼跈?quán)采用授權(quán)書(shū)或者文件形式。授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)人、受權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)額度、授權(quán)期限及相關(guān)的授權(quán)要求等內(nèi)容。第十一條對(duì)各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人的基本授權(quán)限額，應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要制定。第十二條本行的基本授權(quán)管理按照下列程序進(jìn)行：（一）董

4、事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)每年年初，由辦公室擬訂授權(quán)書(shū)或授權(quán)文件，由董事長(zhǎng)代表董事會(huì)對(duì)本行行長(zhǎng)進(jìn)行授權(quán)，并以書(shū)面形式簽發(fā)授權(quán)書(shū)或下發(fā)授權(quán)文件。（二）行長(zhǎng)對(duì)其他人員的轉(zhuǎn)授權(quán)辦公室在董事會(huì)對(duì)本行行長(zhǎng)授權(quán)的范圍內(nèi)擬定授權(quán)書(shū)或授權(quán)文件，由本行行長(zhǎng)分別向副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并以書(shū)面形式簽發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)或轉(zhuǎn)授權(quán)文件。第四章轉(zhuǎn)授權(quán)第十三條本辦法所稱(chēng)轉(zhuǎn)授權(quán)，是指行長(zhǎng)向副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授常規(guī)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限。 第十四條轉(zhuǎn)授權(quán)不得超越董事會(huì)授權(quán)的權(quán)限范圍、種類(lèi)和額度。第十五條轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)當(dāng)在收到董事會(huì)授權(quán)書(shū)或授權(quán)文件后30日內(nèi)完成，并報(bào)本行辦公室備案。第十六條轉(zhuǎn)授權(quán)的形式和程序按照基本授權(quán)的規(guī)定辦理。第

5、五章特別授權(quán)第十七條本辦法所稱(chēng)特別授權(quán)，是指對(duì)超過(guò)基本授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)范圍、種類(lèi)和額度事項(xiàng)所授予的權(quán)限。董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)辦公會(huì)的授權(quán)，按照特別授權(quán)的規(guī)定辦理。第十八條特別授權(quán)應(yīng)當(dāng)按照有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)和提高效率的原則辦理。第十九條本行各職能部門(mén)擬定規(guī)章制度，涉及變更授權(quán)書(shū)或授權(quán)文件內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)事先征求辦公室的意見(jiàn)，單獨(dú)簽發(fā)授權(quán)書(shū)或下發(fā)授權(quán)文件予以明確。第二十條根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，本行各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展中需要辦理超過(guò)基本授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)的事項(xiàng)，可以向授權(quán)管理部門(mén)申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)。第二十一條特別授權(quán)，按照以下程序辦理：（一）需要特別授權(quán)的職能部門(mén)和營(yíng)業(yè)部向辦公室提出特別授權(quán)申請(qǐng)；（二）辦公室擬訂特

6、別授權(quán)書(shū)，報(bào)請(qǐng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核；（三）辦公室3日內(nèi)擬定正式授權(quán)書(shū)或者授權(quán)文件，報(bào)請(qǐng)董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)簽批。第二十二條特別授權(quán)的生效及終止期限根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)的實(shí)際情況確定。第六章授權(quán)管理與監(jiān)督第二十三條辦公室為本行的授權(quán)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)本行行長(zhǎng)授權(quán)的相關(guān)工作。本行行長(zhǎng)可根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，結(jié)合本行實(shí)際，向副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十四條本行監(jiān)事會(huì)應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定，對(duì)本行的授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)管理進(jìn)行監(jiān)督。 第二十五條辦公室根據(jù)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理的需要，提請(qǐng)董事會(huì)適時(shí)調(diào)整對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)，行長(zhǎng)可根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，適時(shí)調(diào)整對(duì)副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十六條在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)的有效期限內(nèi)，各

7、職能部門(mén)有下列情形之一的，可以暫停、上收或調(diào)減部分授權(quán)：（一）受權(quán)人發(fā)生越權(quán)經(jīng)營(yíng)行為；（二）受權(quán)人失職造成某項(xiàng)業(yè)務(wù)出現(xiàn)明顯或嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)；（三）經(jīng)營(yíng)狀況或市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大不利變化；（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理制度發(fā)生重大調(diào)整；（五）辦公室認(rèn)為應(yīng)當(dāng)調(diào)整權(quán)限的其它情況。第二十七條被暫停、上收或調(diào)減授權(quán)的各職能部門(mén)和營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)按照辦公室的要求進(jìn)行整改，達(dá)到整改要求的，可以重新恢復(fù)或調(diào)整其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限。第二十八條出現(xiàn)下列情形之一，授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、特別授權(quán)書(shū)或文件的效力終止：（一）載明的有效期屆滿(mǎn)；（二）特別授權(quán)的事項(xiàng)結(jié)束；（三）辦公室明確表示收回或撤銷(xiāo)授權(quán)；（四）受權(quán)的各職能部門(mén)及各支行被分立、合并或者撤銷(xiāo)；（五）其它應(yīng)當(dāng)終止的情況。第七章授權(quán)的控制第二十九條本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人必須嚴(yán)格按照授權(quán)書(shū)或授權(quán)文件，在授權(quán)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，不得擅自擴(kuò)大適用范圍或違反規(guī)定擅自超越權(quán)限從事各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三十條本行辦公室對(duì)受權(quán)人超越授權(quán)范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的行為實(shí)行