企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結

1、企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結 防范非法集資風險，進一步加大非法集資風險處置工作力度下 面是網給大家的企業(yè)集資風險排查化解專項工作，歡迎參考 為規(guī)范典當行經營行為，進一步加強典當行的監(jiān)督管理，防范 和化解各種風險，促進我市典當業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)關于開展全 省非法集資風險專項排查處置活動和 xx 年度典當行年審工作 _ 精神，黃岡市商務局認真履行監(jiān)管職責，嚴格落實現(xiàn)場檢查制度，于 3月31日-4 月10日對黃岡市 9家典當行進行了現(xiàn)場檢查。 檢查的主 要內容包括各典當行的資本、財務狀況、法人股東存續(xù)情況、業(yè)務結 構及放款、絕當業(yè)務、當票使用、當金發(fā)放、息費收取、遵守典當 管理辦法規(guī)范經營等情

2、況。 從現(xiàn)場檢查情況看，各典當行注重風險防控，無抽逃資本金、 非法集資、吸收社會公眾存款等違法行為，總體情況良好。但個別典 當行存在經營不規(guī)范的問題： 一是業(yè)務流程不規(guī)范現(xiàn)象存在，少數(shù)典當行對于絕當業(yè)務沒有 按時錄入系統(tǒng)，而且對于小額典當，有現(xiàn)金交易現(xiàn)象存在。 二是員工職業(yè)素質有待提高，因人員更換和新設立典當行，個 別典當行員工對專業(yè)知識掌握不夠，對工作認識不夠全面 三是業(yè)務結構不夠合理，房地產、機動車典當占比過大的現(xiàn)象 依然存在，而近年來，房地產行業(yè)開始冷淡，大多數(shù)典當企業(yè)受此影 響，開始走下坡路。 四是存在管理制度不健全、人員配備不完善、補充合同存在漏 洞等問題。 針對存在問題，黃岡市商務

3、局提出了整改意見： 一是進一步規(guī)范業(yè)務經營行為，嚴格按照典當管理辦法規(guī) 定的經營范圍、資產比例、典當期限、當票使用開展業(yè)務 ; 二是提高典當行業(yè)從業(yè)人員操作技能素質，定期對從業(yè)人員進 行專業(yè)培訓，提高風險意識，不斷優(yōu)化調整經營結構和方向，提高風 險控制水平 ; 三是加強監(jiān)管，加大日常巡查，加強教育引導，堅決禁止典當 企業(yè)觸碰非法吸收公眾存款、 非法經營、非法追債這三條 “高壓線” 為了進一步加強典當行業(yè)的監(jiān)督管理， 切實守住不發(fā)生系統(tǒng)性、 區(qū)域性風險的底線，我局結合全市拍賣、典當、融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀， 今年組織專業(yè)人員對全市拍賣、典當企業(yè)進行了 2 次全面風險檢查， 現(xiàn)將相關工作匯報如下： 一

4、、精心組織周密安排 為了貫徹落實市委、市政府關于開展非法集資風險檢查的有關 文件精神，我局高度重視和部署，并制定了市商務局關于開展非法 集資風險排查工作的安排意見，組織區(qū)商務局、市稽查支隊及相關 專業(yè)人員，負責全市拍賣、典當、融資租賃企業(yè)進行排查任務，將排 查具體工作落實、確認，確保風險排查工作不走過場。 二、全市典當拍賣現(xiàn)狀 目前，經省級 _門審核批復了拍賣企業(yè) 6家、典當企業(yè) 7 家， 分別是： 1 、拍賣行業(yè)：陜西圣融拍賣有限責任公司、陜西文道拍賣有限 公司、陜西興龍拍賣有限公司、陜西延安拍賣有限公司、陜西金太陽 拍賣有限公司、延安九鼎拍賣有限公司。 2 、典當行業(yè)：陜西延安金福來典當有

5、限公司、延安銀泰典當有 限公司、延安鼎城典當有限公司、延安柏盛大業(yè)典當有限公司、延安 眾恒典當有限公司， 延安金淮典當有限公司、 延安盛世圓典當有限公 司、延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司。 三、深入現(xiàn)場，強化督導檢查 今年來，我局風險排查工作組分別深入6家拍賣企業(yè)和 7 家典 當行進行現(xiàn)場檢查，對各拍賣、典當企業(yè)的資本、財務狀況、拍賣、 當票使用、業(yè)務結構、當金發(fā)放、息費收取、規(guī)范經營等情況進行了 抽查，分析拍賣、 典當企業(yè)經營情況和資產支出情況。檢查拍賣企業(yè) 成交額、典當企業(yè)業(yè)務合同，對每一份業(yè)務合同，按照拍賣法和 典當管理辦法有關規(guī)定進行檢查，并約談拍賣、典當企業(yè)股東、 財務

6、人員和其他員工。目前全市有典當經營企業(yè) 7 家，資金 1.4 億， XX年6月底共典當39單，放款總額4415萬元，比上年同期增加115% xx 年 3 月份，按照省商務廳要求，我局邀請審計中介機構對 7家典 當經營企業(yè)，進行年度財務、賬務等全面審計。從檢查的 6 家拍賣企 業(yè)和 7家典當企業(yè)來看，未發(fā)現(xiàn)有非法集資、 吸收或變相吸收公眾存 款等違規(guī)行為。 拍賣企業(yè)、典當企業(yè)業(yè)務均按規(guī)定開具了由商務廳兼 制的全國統(tǒng)一拍賣合同、 當票，沒有以合同代替當票或自行印制當票 行為，公司開具的當票、續(xù)當憑證與真實的質、抵押典當業(yè)務相互對 應，公司已開始使用機打當票， 將票面的數(shù)據(jù)信息提交到監(jiān)管信息系 統(tǒng)中

7、，機打票上線率與其經營業(yè)務實際情況相符。 四、存在的主要問題 1. 行業(yè)競爭加劇，外部環(huán)境十分嚴峻。各種投資公司、擔保公 司、小額貸款公司直接或間接從事貸款業(yè)務， 爭搶了部分典當市場份 額，民間非法融資也很活躍，擠占了典當融資渠道，商業(yè)銀行也在積 極調整經營思路，采取多種經營策略，比如實行透支 _ 制度，可有 效解決小額短期融資困難， 一定程度上爭奪了典當行業(yè)有限的客戶資 源，這給典當業(yè)的發(fā)展帶來極大挑戰(zhàn)。 2. 制度管理尚待完善，專業(yè)化水平有待提高。近年來，拍賣、 典當行業(yè)快速發(fā)展，業(yè)務范圍日益擴大，也對拍賣、典當人員的專業(yè) 水平提出了更高的要求。傳統(tǒng)典當業(yè)務中，鐘表、珠寶等居民質押業(yè) 務居多，但目前汽車、房產、股票等各種動產、不動產和財產權利均 被典當管理辦法納入了經營范圍，隨著經濟社會的發(fā)展，這些新 業(yè)務在典當總量中已占很大比重， 多數(shù)典當行缺乏專業(yè)鑒定人員， 業(yè) 務工作面有待全面提升， 給典當發(fā)展和服務水平提升帶來了新的難題。 五、下一步 1. 我局繼續(xù)按照省市有關精神，依據(jù)國家拍賣法和典當 管理辦法有關規(guī)定，加強