基金從業(yè)資格考試每日一練十五

1、C.相較其他國(guó)內(nèi)上市退出市場(chǎng),般主板市場(chǎng)對(duì)企業(yè)的資本條件，盈利水平等指標(biāo)的要求比較高基金從業(yè)資格考試每日基金法律法規(guī)【單項(xiàng)選擇題】下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)的是A. 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B. 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C. 促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D. 促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展正確答案:D知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管目標(biāo)答案解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)具體包括：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。證券基礎(chǔ)基礎(chǔ)()天。【單項(xiàng)選擇題】債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)A. 60B. 91C. 100D. 36

2、5正確答案:D知識(shí)點(diǎn)：債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型答案解析：債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)365 天。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于上市退出主要市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是A. 中小企業(yè)板擁有較獨(dú)立的運(yùn)作體系，在法律規(guī)章、上市條件及信息披露要求方面與主板市場(chǎng)并 不相同B. 主板市場(chǎng)是國(guó)內(nèi)最重要的證券市場(chǎng)之一D.中小企業(yè)板的交易實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立正確答案:A知識(shí)點(diǎn)：上市退出的主要市場(chǎng)答案解析：主板市場(chǎng)是國(guó)內(nèi)最重要的證券市場(chǎng),般對(duì)企業(yè)的資本條件、 盈利水平等指標(biāo)要求都比較高, 中小企業(yè)板市場(chǎng)的交易實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立，遵循與主板市場(chǎng)相同的法律

3、規(guī)章、上市條件及信息披露要求?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是A. 推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B. 電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C. 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D. 登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案:B知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的其他規(guī)范答案解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益, 所以選項(xiàng)A不正確；基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投并說(shuō)明保本基金在極端情況資于保本基金

4、并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，所以選項(xiàng)C不正確；基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度,股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，所以選項(xiàng)D不正確，故本題正確選項(xiàng)為Bo證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】主動(dòng)投資的業(yè)績(jī)一般取決于投資者使用信息的能力和A. 投資者所獲取的信息B. 市場(chǎng)波動(dòng)幅度及狀況C. 投資者所掌握投資機(jī)會(huì)的個(gè)數(shù)D. 投資者使用信息的效率正確答案:C知識(shí)點(diǎn)：主動(dòng)投資答案解析：主動(dòng)投資的業(yè)績(jī)?nèi)Q于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機(jī)會(huì)的個(gè)數(shù),即信息深度和信息廣度。投資者使用信息的能力越強(qiáng)，所

5、掌握的投資機(jī)會(huì)越多，投資的業(yè)績(jī)?cè)胶?，故本題正確答案為Co私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】（）約定股權(quán)投資基金作為投資人投入一定金額的資金可以在目標(biāo)公司中獲得的股權(quán)比例。A.估值條款B.估值調(diào)整條款C.回購(gòu)條款D.反攤薄條款正確答案:A知識(shí)點(diǎn)：估值條款答案解析：估值條款約定股權(quán)投資基金作為投資人投入一定金額的資金可以在目標(biāo)公司中獲得的股權(quán)比例?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】2012年2月某證券公司的個(gè)別人員在銷售基金時(shí),承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%而且銷售人員為了打消客戶的疑慮還與客戶口頭約定，若收益率低于7%將對(duì)客戶進(jìn)行補(bǔ)償，而產(chǎn)品收益率高于7%寸銷售人員可以獲得一定的利益分成。這種行為屬于I.預(yù)測(cè)

6、基金的投資業(yè)績(jī)n .在銷售活動(dòng)牟取不正當(dāng)利益in.散布虛假信息A. i、nB. i、nC. n、nD. i、n、n正確答案:B知識(shí)點(diǎn)：基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范；“若收益率低于7%各對(duì)客屬于在銷售活動(dòng)中為自己答案解析：“承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率 7%屬于違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾戶進(jìn)行補(bǔ)償，而產(chǎn)品收益率高于7%寸銷售人員可以獲得一定的利益分成”或他人牟取不正當(dāng)利益。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券市場(chǎng)線的說(shuō)法正確的是A.股票的預(yù)期收益率與3值線性相關(guān)B.當(dāng)其他條件相同時(shí)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較小的股票3值較大C.當(dāng)其他條件相同時(shí)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較大的股票3值較小D.若投資組合的3值等于1，表明該組合沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)

7、險(xiǎn)正確答案:A知識(shí)點(diǎn)：資本資產(chǎn)定價(jià)模型答案解析：貝塔的含義可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性,一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的貝塔值越高，則它的預(yù)期收益率就越高，所以選項(xiàng)A表述正確；當(dāng)其他條件相同時(shí)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較大的股票3值較大，所以選項(xiàng) B表述錯(cuò)誤；當(dāng)其他條件相同時(shí)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較小的股票3值較小，選項(xiàng) C表述錯(cuò)誤;若投資組合的3值等于1,表明該投資組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)程度相同，而非表明該組合沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，所以選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為A。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于私募股權(quán)投資基金項(xiàng)目估值的主要方法中屬于相對(duì)估值法的是A.成本法B.清算價(jià)值法C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法D.市盈率

8、法正確答案:D知識(shí)點(diǎn)：相對(duì)估值法（市盈率法）答案解析：相對(duì)估值法包括：市盈率法、市現(xiàn)率法、市凈率法和市銷率法?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】下列各項(xiàng)中，屬于客戶投訴方式的是I .電話n .傳真w .信函V.來(lái)訪A. i、m、B. n、m、C. i、n、m、D. i、n、m、w、v正確答案:D知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)投訴處理答案解析：客服中心負(fù)責(zé)受理客戶通過(guò)電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)、信函、來(lái)訪等方式提交投訴。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中,()是交易的核心。A.競(jìng)價(jià)參與率B.買賣價(jià)差C. 保證金D. 指令正確答案:D知識(shí)點(diǎn)：指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)答案解析：指令驅(qū)動(dòng)的核心就是買方下達(dá)購(gòu)買指令,包括購(gòu)買數(shù)量和相應(yīng)價(jià)格，

9、賣方下達(dá)包含同樣內(nèi)容的賣 出指令，滿足成交條件的即可成功交易。在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上，指令時(shí)交易的核心，交易者向自己的經(jīng)紀(jì)人下達(dá)不同的交易指令， 經(jīng)紀(jì)人將這些交易指令匯聚到交易系統(tǒng)，交易系統(tǒng)會(huì)根據(jù)已經(jīng)設(shè)定好的交 易規(guī)則撮合交易指令，直至完成交易。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于合伙企業(yè)的合伙人應(yīng)納稅所得額，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是A.按照合伙協(xié)議約定的分配比例確定應(yīng)納稅所得額B.合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，按照合伙人協(xié)商決定的分配比例確定應(yīng)納稅所得額C. 協(xié)商不成的，以按照合伙人認(rèn)繳出資比例確定應(yīng)納稅所得額D. 無(wú)法確定出資比例的，按照合伙人數(shù)量平均計(jì)算每個(gè)合伙人的應(yīng)納稅所得額正確答案:C知識(shí)點(diǎn)：合伙企業(yè)的稅收制度答案解析：合伙企業(yè)的合伙人按照下列原則確定應(yīng)納稅所得額:(1)合伙企業(yè)的合伙人以合伙企業(yè)的生(2)合伙協(xié)議未約定或者產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得和其他所得，按照合伙協(xié)議約定的分配比例確定應(yīng)納稅所得額。約定不明