基金定投與營銷技巧培訓課件

1、基金定投與營銷技巧培訓,1,風物長宜放眼量,基金定投,基金定投與營銷技巧培訓,2,定投的概念,在固定的時間，按固定的金額買入事先指定的開放式基金的一種基金投資方式,如果2007年10月，在市場6000點的高位開始定投廣發(fā)小盤成長基金 截至2009年12月31日，相比最高點，市場表現(xiàn)-40%的背景下，基金定投已實現(xiàn)了24%的正收益（扣除手續(xù)費,微笑曲線,基金定投與營銷技巧培訓,3,基金定投的魔力,3,歷史上的三次微笑曲線,基金定投與營銷技巧培訓,4,新一輪微笑曲線的開始,4,現(xiàn)階段開始做定投，成功概率極高,基金定投與營銷技巧培訓,5,A,B,C,D,1. 將A中未被陰影的部分平分成相同且面積相等

2、的兩部分,2.將B中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的三部分,3.將C中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的四部分,4.將D中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分,提示：答案不是三角形，你應該自己解決,提示： 答案不是三角形,這個問題的世界記錄是七秒鐘,解決了嗎,你還需要多長時間,一,二,三,人們常說，這就是僵化的思維，你有嗎,基金定投與營銷技巧培訓,6,誰更討人喜歡,基金定投與營銷技巧培訓,7,廣發(fā)基金對于定投的研究經驗,基金定投與營銷技巧培訓,8,廣發(fā)旗下基金6124點以來定投收益率,截止日期：2010年12月31日，上證綜指為2808.08（-54.15,基金定投與營銷技巧培訓,

3、9,分散投資時間-堅持定投是個好方法,在01年4月份上證達到2245點之后開始暫停定投，到05年7月998點之后再重新恢復定投,收益率相差50,基金定投與營銷技巧培訓,10,聚富與聚豐,數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數據截至2008年12月31日,差異僅10,相差達70,基金定投與營銷技巧培訓,11,聚富勝出的原因：收集廉價籌碼很關鍵,數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數據截至2008年12月31日,基金定投與營銷技巧培訓,12,根本原因在于2004年開始的投資者在04、05兩年熊市中積累到了足夠多的廉價籌碼，而06年開始的投資者錯過了積累籌碼的寶貴機會,低位籌碼積累是定投獲利關鍵,關鍵在于低

4、位積累籌碼,基金定投與營銷技巧培訓,13,13,基金定投的五點經驗,基金定投與營銷技巧培訓,14,14,基金定投的五點經驗經驗一,越早投資，效果越好,假定年收益10,基金定投與營銷技巧培訓,15,15,金額越大，見效越快,假定年收益10,基金定投的五點經驗經驗二,基金定投與營銷技巧培訓,16,16,1987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 紅利轉投:82,895美元，累計回報率729%，年均回報率10.7%； 現(xiàn)金分紅:27,049美元，累計回報率174%，年均回報率2.77,數據來源： 。計算截至2006年12月31日，采用A級費率，不包含銷售服務費,紅利轉投

5、，收益更高,基金定投的五點經驗經驗三,基金定投與營銷技巧培訓,17,17,不是所有基金都合適作定投 彈性大，波動大 指數基金： +廣發(fā)中證500（162711） 主動股票型或偏股型基金： +廣發(fā)小盤（162703） +廣發(fā)核心（270008,基金定投的五點經驗經驗四,基金定投與營銷技巧培訓,18,廣發(fā)中證500最具代表性的小盤指數基金,數據來源：wind資訊。計算區(qū)間：2007年1月1日2009年10月27日,覆蓋流動性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股 （總市值和流通市值分 別約占全市場的9.59%和16.39%） 覆蓋滬深兩個市場，且樣本股空間適中。 （對小盤風格的代表性好于其它中小盤指數）

6、基金代碼：162711,國內主要指數近年表現(xiàn),基金定投與營銷技巧培訓,19,19,我已買了基金了，還要做定投嗎？ 正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?jié)余部分，讓你的薪水漲起來。 一次性申購是對現(xiàn)有資產進行規(guī)劃，而定投是對未來現(xiàn)金流進行理財，兩者結合才能對自有金融資產實現(xiàn)合理配置,基金定投的五點經驗經驗五,基金定投與營銷技巧培訓,20,20,人的一生需要三份定投,基金定投與營銷技巧培訓,21,國內教育費用預算,根據理財周刊相關文章整理，基于上海市，其中個體差異較大，僅供參考,基金定投與營銷技巧培訓,22,留學教育費用預算,資料來源：哈佛大學網站、劍橋大學網站、多倫多大學網站、墨爾