基金從業(yè)資格基本面分析考試試題

1、浙江省基金從業(yè)資格：基本面分析考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題 2分，每題的備選項中，只有 1個事最符合題 意）1、是注冊登記機(jī)構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動 的確認(rèn)、記賬的過程。A .基金份額登記B. 基金份額存管C. 基金資金交收D. 基金資金清算2、境內(nèi)居民個人可以用 _從事 B 股交易。A .現(xiàn)匯存款B. 外幣現(xiàn)鈔存款C. 外幣現(xiàn)鈔D. 從境外匯入的外匯資金3、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有 _。A .負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B. 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C. 全面負(fù)責(zé)對基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D. 對基金行業(yè)高級管理人員的任

2、職資格進(jìn)行審核4、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息 等額資產(chǎn) 等額資金 紅利 基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合 _的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。 中國證監(jiān)會 中國銀監(jiān)會 基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu) 財政部下列說法正確的是 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付ABCD5、 A B C D6、A： 給托管人B:我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費(fèi)C:我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%D:股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率7、在我國， _依法對基金信息披露活動進(jìn)行監(jiān)督管理。A.

3、中國證券業(yè)協(xié)會B. 中國基金業(yè)協(xié)會C. 中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D. 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是 公司注冊資本為 5 億公司成立 1 年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽(yù)良好 公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好 與股票相比，債券風(fēng)險相對較小，這是因為 _。 債券利息固定債券有固定的本金償還期 債券價格波動小 債券品種多8、 A B C D9、 A B C D元。4 932；4 931；4 930；5 000；6869707010、某投資者認(rèn)購了 5 000 元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為 140%，那么該投資 者

4、的凈認(rèn)購金額約為 _元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為 ABCD11、下列項目不列入基金費(fèi)用的有A .基金運(yùn)作的審計費(fèi)和律師費(fèi)B. 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金 財產(chǎn)的損失C. 基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用D. 基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用營業(yè)稅 印花稅 增值稅 企業(yè)所得稅12、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收 A：B：C：D：保護(hù)投資者利益 保證市場的公平、效率和透明 降低系統(tǒng)風(fēng)險 推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展14、近年來，歐洲大陸的 _占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。ABCD15、下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的有 _。 證券交易

5、所是證券買賣雙方公開交易的場所 證券交易所本身不買賣證券 證券交易所可以決定證券價格 證券交易所是以盈利為目的的法人13、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是A：B：C：D：商業(yè)銀行 保險公司 基金超市 獨(dú)立的投資顧問ABCD16、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公司證券的是A：B：C：D：17、基金公司的風(fēng)險控制能力包括對 _的控制。 投資風(fēng)險 市場風(fēng)險 系統(tǒng)性風(fēng)險 經(jīng)營決策風(fēng)險股票 公司債券 商業(yè)票據(jù) 金融債券ABCD18、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入， 上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳 的個人所得稅。10%20%40%

6、50%A：B：C：D：ABCD20、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機(jī)構(gòu) _進(jìn)行檢查。 財務(wù)狀況 人力資源 內(nèi)部控制 資格許可19、在我國基金會計核算中， 對于影響到 _小數(shù)點(diǎn)后第 5 位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤 或預(yù)提的方法。基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金份額凈值 基金所有者權(quán)益A B C D商業(yè)銀行 證券公司 證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)21、目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括 AB C D22、小張打算購買基金進(jìn)行投資。 在選擇基金時， 小張對某基金管理公司旗下的 某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行了初步估算。該股票基金 初基金份額凈值為 1.0381 元人民幣， 底基金份額凈值為 1.120

7、8元人民幣，期間該股票基金每份分紅 0.0442 元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為 _。12.22%7.97%4.26%3.87%A B C D23、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為A3% B5% C10%D12%_是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。 基金資產(chǎn)總值 基金資產(chǎn)凈值 基金份額總數(shù) 基金份額凈值24、 A B C D25、某基金的債券投資比重為 70%，股票投資比重為 20%，貨幣市場工具投資 比重為 10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于 _。A .股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場基金D. 混合基金二、多項選擇題（共

8、 25 題，每題 2 分，每題的備選項中，有 2 個或 2個以上符 合題意，至少有 1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）1、開放式基金連續(xù) 2 個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延 緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間 _。A. 10 天B. 10 個工作日C. 20 天D. 20 個工作日2、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括 _。A .基金的募集與營銷B. 份額的注冊登記C. 資產(chǎn)的托管D. 投資管理3、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是 _A. 中國國際期貨香港公司B. 香港中銀集團(tuán)C. 格林期貨香港公司D. 南華期貨香港公司4、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)

9、管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括A .對基金業(yè)實行嚴(yán)格監(jiān)管B. 對各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C. 強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時的信息披露D. 基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配5、_是基金評級的基礎(chǔ)。A .建立評級模型B. 計算評級數(shù)據(jù)C. 劃分評價等級D. 劃分基金類別6、基金合同當(dāng)事人包括 _。A .基金銷售代理人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金份額持有人7、已知市場的無風(fēng)險收益率是 3%，某股票的風(fēng)險補(bǔ)償是 5%，預(yù)計該年度的通 貨膨脹率是 4%，則該股票的預(yù)期收益率為 _。A. 4%B. 5%C. 8%D. 12%8、下列不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。A :改善

10、投資者面臨的環(huán)境B:降低投資風(fēng)險C:提咼投資收益D:消除投資者對收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險9、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其 _進(jìn)行證券投資。A 受托投資資金B(yǎng). 營運(yùn)資金C自有資本D.銀行貸款10、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是 A :開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會的監(jiān)督管理B:基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C:基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案D:基金管理人可通過抽獎等活動促進(jìn)基金銷售11、基金銷售中， _的手段之一為銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。A 人員推銷B. 廣告促銷C. 營業(yè)推廣D. 公共關(guān)系12、 開放式基金單個開放日

11、的基金凈贖回申請超過基金總份額的_時，為巨額贖 回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%等部分。13、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括A .風(fēng)險控制B. 績效評估C. 交易管理D. 投資管理14、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為 _。A .全球股票型基金B(yǎng). 國內(nèi)股票型基金 C地區(qū)股票型基金D.國外股票型基金15、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是 基金資產(chǎn)估值 資金資產(chǎn)總值 基金資產(chǎn)凈值 基金份額凈值A(chǔ)：B：C：D：16、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是 _ 保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險 保證市場的公平、效率和透明 推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 出具意見。AB

12、CD 17、基金托管人需要對 基金公司財務(wù)報告 基金財務(wù)會計報告 中期基金報告 年度基金報告 18、經(jīng)營風(fēng)險被分為外部經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險， 外部經(jīng)營風(fēng)險則與那些超出公司控制的環(huán)境因素 （如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境 ）相聯(lián)系。 再投資風(fēng)險 流動性風(fēng)險 外部經(jīng)營風(fēng)險 內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險A B C DA B C DA：B：C：D：19、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的說法，正確的有_。A. 投資者既可以在交易所二級市場買賣 ETF份額，又可以像開放式基金那樣申 購、贖回 ETF 份額B. 在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額C. ETF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，又可以在交

13、易所進(jìn)行D. 投資者都可以申購和贖回任意數(shù)量的ETF份額20、證券投資基金法規(guī)定，申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并 經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說法，不正確的是 _ A .凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B. 所有人員都要取得基金從業(yè)資格C. 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D. 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度21、證券投資基金托管資格管理辦法對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部 門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人 員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。ABCD3 5  10 1222、通常情況下， _被視為無風(fēng)險證券。