高端金融信息服務(wù)平臺[分析運用]

1、海歸人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目計劃書申 請 人 Applicant 項目名稱 高端金融信息服務(wù)平臺Subject 項目獲獎： 申報日期 Application Date 一、項目概況項目名稱高端金融信息服務(wù)平臺項目所屬產(chǎn)業(yè)類別綠色能源軟件及高端信息制造生物醫(yī)藥現(xiàn)代服務(wù)業(yè)裝備制造其它所屬國家重點支持的高新技術(shù)領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)類別子項類別具體領(lǐng)域電子信息技術(shù)金融信息化軟件高端金融工程、金融產(chǎn)品定價、分析、風(fēng)險控制軟件注：國家科技部、財政部、稅務(wù)總局高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理辦法及其附件國家重點支持的高新技術(shù)領(lǐng)域確定的高新技術(shù)領(lǐng)域。項目實施方式新建企業(yè)新建研發(fā)機構(gòu)企業(yè)并購技術(shù)入股合作開發(fā)其它項目技術(shù)水平國際領(lǐng)先填補國際空白

2、國內(nèi)領(lǐng)先填補國內(nèi)空白主要競爭對手國際：路透公司和彭博公司等。項目知識產(chǎn)權(quán)情況附：項目有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件。二、領(lǐng)軍人才基本情況姓名性別男年齡30學(xué)歷碩士國籍工作簡歷。榮譽及獎勵主要技術(shù)成果。主持國家和地方科技產(chǎn)業(yè)項目及資助情況項目類別項目名稱資助金額（萬元）備注請附：領(lǐng)軍人才個人學(xué)歷及身份、研究成果證明復(fù)印件、榮譽獎勵證書復(fù)印件。三、項目投融資需求啟動資金創(chuàng)業(yè)者自籌300萬人民幣辦公用房需用建筑面積(M2)需用電量通常辦公需求一年內(nèi)160-200 M2（20人）兩年內(nèi)700 M2（80人）需用水量通常辦公需求項目配套資金希望獲得300萬配套資金支持。風(fēng)險投資300萬人民幣。短期貸款400萬人

3、民幣。貸款擔(dān)保其它四、項目可行性分析報告 創(chuàng)業(yè)團隊（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績，擬注冊公司法人，項目實施后創(chuàng)業(yè)團隊成員工作情況（全職/兼職）產(chǎn)品/服務(wù)（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)及水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢，知識產(chǎn)權(quán)情況。）本創(chuàng)業(yè)項目可以簡述為：高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用。隨著金融市場的開放和監(jiān)管制度建設(shè)的加強，中國的金融市場將逐漸與國際接軌，并成為全球金融市場的一部分。在此過程中，國內(nèi)的各種金融機構(gòu)一方面將有機會開展越來越多的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，一方面也將不得不面對日益激烈的來自國外同行的競爭?！肮び?/p>

4、善其事，必先利其器”，金融工程系統(tǒng)的建設(shè)及運用能力將是金融機構(gòu)核心競爭力的重要組成部分。本創(chuàng)業(yè)公司將憑借自身的專業(yè)優(yōu)勢，為廣大客戶建設(shè)中國自有的各類金融工程系統(tǒng)。金融工程技術(shù)是將復(fù)雜的數(shù)理分析、計算機技術(shù)、通訊技術(shù)、自動化技術(shù)及系統(tǒng)工程等導(dǎo)入金融領(lǐng)域，為金融市場參與者發(fā)現(xiàn)金融資本價格和規(guī)避風(fēng)險，發(fā)掘新的金融機。是20世紀(jì)80年代中期在發(fā)達(dá)國家金融領(lǐng)域中涌現(xiàn)的一門最尖端的學(xué)科。創(chuàng)業(yè)目標(biāo)：1. 利用創(chuàng)新技術(shù)優(yōu)勢，建成國內(nèi)領(lǐng)先的金融工程技術(shù)、金融信息服務(wù)公司；并以此為核心競爭力和高額利潤來源，爭取5年左右實現(xiàn)公司上市。2. 利用內(nèi)容和技術(shù)優(yōu)勢，建成國內(nèi)領(lǐng)先的財經(jīng)門戶網(wǎng)站及財經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供基于

5、互聯(lián)網(wǎng)、無線互聯(lián)網(wǎng)、PC終端的金融信息服務(wù)。3. 利用社會資源優(yōu)勢，把現(xiàn)有的“中國金融家俱樂部”建成國內(nèi)知名的非盈利性組織和金融家行業(yè)協(xié)會。 上述三個目標(biāo)是個閉環(huán)的商業(yè)鏈條和商業(yè)模式，最終實現(xiàn)經(jīng)濟效益和社會效益的統(tǒng)一。創(chuàng)業(yè)定位：1、客戶定位：中國及國際金融企業(yè)、機構(gòu)和政府組織；2、用戶定位：客戶范圍內(nèi)的交易員、報價員、分析員、中高層管理者；3.公司定位：國內(nèi)領(lǐng)先的金融工程技術(shù)公司、金融信息服務(wù)公司；4.產(chǎn)品定位：高級金融工程系統(tǒng)研發(fā)、高級信息服務(wù)系統(tǒng)研發(fā)。實現(xiàn)方式：一個平臺，兩大支柱1. 財經(jīng)門戶網(wǎng)站平臺：目前該網(wǎng)站已經(jīng)在測試運行。本財經(jīng)網(wǎng)站的亮點在于：1）提供第一手的和獨有的金融市場消息，2

6、）提供先進(jìn)的在線金融分析工具軟件，3）提供高可用性的數(shù)據(jù)資料。2. 高端金融工程軟件和系統(tǒng)的支柱：利用美國、英國先進(jìn)的金融工程技術(shù)，開發(fā)適合國內(nèi)金融市場的金融模型、金融數(shù)據(jù)分析、挖掘及商業(yè)智能系統(tǒng)和金融信息服務(wù)系統(tǒng)。我們的核心團隊成員有世界前三大金融信息供應(yīng)公司擔(dān)任重要職務(wù)的經(jīng)歷，對于金融工程技術(shù)、服務(wù)有獨到而專業(yè)的認(rèn)識。3. 獨特的信息內(nèi)容來源支柱，及廣泛的金融專業(yè)人脈支柱：利用已創(chuàng)建的“中國金融家俱樂部”組織，發(fā)展特約和專業(yè)的金融市場分析人員，挖掘金融行業(yè)信息和傳聞，推動本項目財經(jīng)門戶網(wǎng)站快速發(fā)展。產(chǎn)品/服務(wù)介紹：本創(chuàng)業(yè)公司提供高額利潤的金融工程產(chǎn)品，非盈利的金融家俱樂部服務(wù)，半盈利的財經(jīng)

7、門戶網(wǎng)站服務(wù)。金融工程技術(shù)：高額利潤財經(jīng)門戶網(wǎng)站：半盈利金融家俱樂部：非盈利圖1、產(chǎn)品和服務(wù)的商業(yè)模式 1. 高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)品：l 金融衍生品業(yè)務(wù)管理平臺：該平臺是面向權(quán)益類衍生品業(yè)務(wù)的全流程解決方案，能支持交易所和銀行間市場的各種人民幣權(quán)益類金融工具。業(yè)務(wù)功能覆蓋股票衍生品設(shè)計、發(fā)行、避險、套利等衍生品業(yè)務(wù)，以及股票、債券等基礎(chǔ)資產(chǎn)的投資管理業(yè)務(wù)，以滿足從事權(quán)益類衍生品業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)的相關(guān)功能需求。l 金融衍生產(chǎn)品定價分析與風(fēng)險管理系統(tǒng)：該系統(tǒng)是針對外幣定價金融工具的定價與組合風(fēng)險管理系統(tǒng)。它適用于銀行、保險公司及其資產(chǎn)管理公司或部門、券商、機構(gòu)投資者等金融機構(gòu)。該

8、系統(tǒng)根據(jù)當(dāng)時市場上各種基礎(chǔ)資產(chǎn)的交易價格計算多種外匯及利率衍生產(chǎn)品的無套利價格及各種風(fēng)險敏感度，并可對由多個外匯交易組成的組合進(jìn)行風(fēng)險分析及風(fēng)險管理。 l 金融風(fēng)險管理與績效評估系統(tǒng)：該系統(tǒng)是針對人民幣金融工具的企業(yè)風(fēng)險管理和績效評估系統(tǒng)。它符合國際國內(nèi)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并在眾多成功實施案例之后充分融入了國內(nèi)客戶的各種業(yè)務(wù)需求。產(chǎn)品能對權(quán)益證券和固定收益證券進(jìn)行風(fēng)險量化、風(fēng)險/回報分析、業(yè)績對比和業(yè)績歸因等多種計算分析，并能滿足基金、券商、保險公司資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)投資者和托管銀行等金融服務(wù)機構(gòu)對于風(fēng)險管理和績效評估的要求。2金融信息網(wǎng)站、信息終端服務(wù)：如圖2，金融信息網(wǎng)站有很好的發(fā)展前景。金融信息網(wǎng)

9、站、信息終端服務(wù)主要提供如下服務(wù)：中國經(jīng)濟金融市場新聞報道。中國經(jīng)濟金融市場傳聞、分析。中國金融市場實時行情，提供中國大陸幾乎所有的投資商品的實時行情，包括中國大陸A股和B股的實時行情、各種指數(shù)行情及上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)；中國大陸債券、權(quán)證、ETF、基金、可轉(zhuǎn)債、債券回購等行情信息；中國大陸的滬深300指數(shù)期貨行情；上海、大連、鄭州三大期貨交易所實時行情信息；中國主要的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)數(shù)據(jù)。 圖2、20042012年中國財經(jīng)網(wǎng)站營業(yè)收入3金融家俱樂部服務(wù)：金融家俱樂部針對于中國特殊的金融環(huán)境，以“交流信息，分享經(jīng)驗，品味生活，回饋社會”為宗旨，為會員提供一系列針對于中國市場的特殊金融資訊、解決方案、行

10、業(yè)資源等專業(yè)服務(wù)。中金信心指數(shù)：中金信心指數(shù)將每月向所有的會員發(fā)出市場調(diào)研。該調(diào)查將在全中國范圍內(nèi)，統(tǒng)計出當(dāng)前階段中國金融行業(yè)，經(jīng)濟，市場以及行業(yè)發(fā)展趨勢的數(shù)據(jù)及信息報告。這一調(diào)查數(shù)據(jù)將成為中國金融行業(yè)權(quán)威的參照信息，將對行業(yè)研究，企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的制定做出積極的貢獻(xiàn)。定期業(yè)界精英頂級社交活動：每月定期組織不同形式的企業(yè)家與金融家的高層會晤。我們會根據(jù)企業(yè)的性質(zhì)和入會人員的背景，組織并安排非競爭性行業(yè)的高端人士頂級沙龍活動?；顒訉⒏叨茸⒅厝霑藛T的隱私，力求在高峰會晤中解決問題或發(fā)掘合作契機。企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究：將為會員企業(yè)提供企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略研究咨詢服務(wù)。我們將為會員提供相關(guān)領(lǐng)域的及時資訊，提出建議

11、及解決方案并給予相應(yīng)的配套支持。專家講師培訓(xùn)課程：將定期組織著名的行業(yè)專家就行業(yè)熱門話題、企業(yè)治理過程等問題傳授最新的行業(yè)資訊及解決方案。中金報告：會員可以通過特殊的登陸名和密碼，登陸財經(jīng)門戶的加密網(wǎng)頁，閱讀到最新的行業(yè)咨詢、報告、統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最新行業(yè)解決方案。政府部門的危機公關(guān)：會員們將享受到本組織廣泛的政府及金融界人脈資源。海外戰(zhàn)略合作的商務(wù)拓展：本俱樂部擁有豐富的國內(nèi)外金融領(lǐng)域及優(yōu)秀企業(yè)家資源。在海外項目合作上，我們會給予我們的會員一定的幫助與商務(wù)拓展。地區(qū)與國際性金融會議/定期投融資洽談會：每年將組織會員參加一系列的金融領(lǐng)域的國際峰會和研討會。如著名的一年一度的“中國金融家年會”， 會員

12、們可以在注冊費用上享受 50% 的特別優(yōu)惠。企業(yè)新聞外包：作為國內(nèi)多個國家級媒體的緊密性戰(zhàn)略合作伙伴，本俱樂部擁有豐富及強勢的金融媒體資源，可以為會員量身打造符合企業(yè)戰(zhàn)略需求的新聞發(fā)布會，組織新聞稿等專業(yè)服務(wù)。圖3、2009年兩會期間，金融家俱樂部推薦高端會員郭博士做客國家級新聞媒體，其節(jié)目直接在兩會期間的人民大會堂播出。產(chǎn)品技術(shù)及水平：國際領(lǐng)先，國內(nèi)領(lǐng)先水平。高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)品在國際上來說是高技術(shù)、高科技的產(chǎn)品。美國科技界的一個現(xiàn)象就是“造原子彈的人才大批轉(zhuǎn)向華爾街做金融工程”（銀河證券債券部執(zhí)行總裁、沃頓商學(xué)院訪問學(xué)者郭濟敏博士語）。由于金融工程、金融模型涉及大量復(fù)

13、雜數(shù)學(xué)模型，因此從事金融工程工作的人才，大多是物理學(xué)、數(shù)學(xué)博士。以圖4為例，是本創(chuàng)業(yè)團隊開發(fā)的一個金融工程產(chǎn)品，這個界面簡單之極的金融工程軟件背后是圖5那樣復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型和算法。一直以來，中國金融市場滯后于國際金融市場發(fā)展，所以對金融工程技術(shù)的需求很少。最近十來年，中國金融市場開始快速與國際接軌，對金融工程技術(shù)的需求日益增加。我們創(chuàng)業(yè)團隊實際參與了國際大型金融工程項目的設(shè)計，開發(fā)，項目管理、項目驗收等過程，具備國際領(lǐng)先金融工程技術(shù)的技術(shù)儲備和項目經(jīng)驗。圖4、創(chuàng)業(yè)團隊所研發(fā)的金融工程系統(tǒng)的軟件界面圖5、創(chuàng)業(yè)團隊所研發(fā)的金融工程系統(tǒng)的后臺算法技術(shù)領(lǐng)先國內(nèi)，內(nèi)容獨有特色。金融信息網(wǎng)站、信息終端服務(wù)就

14、其核心競爭力來說，不是比技術(shù)，主要是比內(nèi)容。因為網(wǎng)站技術(shù)、終端技術(shù)都是比較成熟的技術(shù)系統(tǒng)。目前國際有口皆碑的金融信息網(wǎng)站、信息終端服務(wù)，主要就是得益于他們穩(wěn)定的消息來源以及強大的信息采編隊伍。例如路透、彭博公司都有近2000左右的新聞記者。本創(chuàng)業(yè)項目的財經(jīng)網(wǎng)站已和國內(nèi)最大的新聞信息供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，能夠取得一手的新聞信息資源。另外，金融市場和行業(yè)是個被信息帶動的市場，正是這些信息跟相關(guān)消息造成了市場的波動，帶來了投資買賣的機會。本創(chuàng)業(yè)項目的“中國金融家俱樂部”成為了可以方便、快捷交換、傳播最新金融信息的俱樂部，從而使得本項目的網(wǎng)站具備吸引金融市場從業(yè)人員的亮點。中國目前的行業(yè)協(xié)會基本是政

15、府背景，而自由的中國金融家俱樂部將大有作為。政府背景的行業(yè)協(xié)會使得會員難以真正表達(dá)自己的市場觀點，而非盈利非政府組織的協(xié)會則可以成全會員表達(dá)根據(jù)分析所得出的真實的市場觀點。產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨特性：近年來，中國金融市場開始快速與國際接軌，對金融工程技術(shù)的需求增加。創(chuàng)業(yè)團隊具備國際領(lǐng)先金融信息服務(wù)公司的資深工作經(jīng)歷，在深入調(diào)研中國金融機構(gòu)的本土需求，深入研究世界最新金融工程技術(shù)的基礎(chǔ)上，創(chuàng)造性地研發(fā)適合中國金融市場的金融工程技術(shù)產(chǎn)品。創(chuàng)業(yè)團隊為產(chǎn)品研發(fā)籌備了兩年，這兩年中完成了產(chǎn)品市場調(diào)研、產(chǎn)品原型開發(fā)、用戶驗證等等工作，確保產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨特性。產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢：1）、技術(shù)先進(jìn)性：產(chǎn)

16、品應(yīng)用了美國華爾街最新的金融工程技術(shù)，根據(jù)中國金融市場的特殊性進(jìn)行量身打造。2）、內(nèi)容獨特性：信息服務(wù)內(nèi)容一方面來自中國最大新聞信息機構(gòu)的一手真實信息，同時通過金融家俱樂部采集大量傳聞信息，構(gòu)成了獨特的內(nèi)容資源。3）、服務(wù)差異化：為金融客戶提供高端的金融工程技術(shù)服務(wù)，而不是一般的金融行業(yè)軟件開發(fā)服務(wù)。4）、商業(yè)模式創(chuàng)新性：金融工程技術(shù)系統(tǒng)、財經(jīng)門戶網(wǎng)站、中國金融家俱樂部三個服務(wù)產(chǎn)品形成了閉環(huán)而螺旋上升的商業(yè)模式。通過非盈利的俱樂部，半盈利的財經(jīng)門戶網(wǎng)站，為高額利潤的金融工程技術(shù)系統(tǒng)挖掘客戶和商業(yè)機會。5）、知識產(chǎn)權(quán)壁壘高：金融工程技術(shù)系統(tǒng)是高智力投入的信息產(chǎn)品，對于一般的模仿者來說，其系統(tǒng)背后

17、的復(fù)雜的數(shù)學(xué)和金融算法是無法輕易模仿的。知識產(chǎn)權(quán)情況： 本創(chuàng)業(yè)團隊完全擁有中金量子財經(jīng)門戶網(wǎng)站、中國金融家俱樂部網(wǎng)站及組織的知識產(chǎn)權(quán)和所有權(quán)。正在開發(fā)中的“高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)”將申請實用新型專利和軟件著作權(quán)。其中，部分可以拆分成獨立產(chǎn)品的模塊及其采用的技術(shù)將單獨申請專利和軟件著作權(quán)。研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。） 已有的技術(shù)成果： 擁有高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)原型產(chǎn)品完全知識產(chǎn)權(quán)，正在申請軟件著作權(quán)和專利。 擁有中金量子財經(jīng)門戶網(wǎng)站、中國金融家俱樂部完全知識產(chǎn)權(quán)。

18、研發(fā)隊伍技術(shù)水平：研發(fā)隊伍成員均來自世界知名大學(xué)博士、碩士，曾在世界一流的金融信息供應(yīng)商或者金融公司供職，技術(shù)水平達(dá)到國際領(lǐng)先。趙小平曾從事世界第三大金融信息供應(yīng)商的系統(tǒng)架構(gòu)師，實際開發(fā)了金融工程系統(tǒng)，并且熟悉世界范圍內(nèi)金融工程技術(shù)相關(guān)供應(yīng)公司的情況。蔣曉健先生是國際外包管理協(xié)會中國區(qū)負(fù)責(zé)人。對外合作情況：與中科院金融科技研究中心建立了技術(shù)及產(chǎn)品合作關(guān)系。與北美華人銀行家協(xié)會、美國聯(lián)合商會建立戰(zhàn)略合作關(guān)系。與招商銀行、銀河證券、嘉實基金建立業(yè)務(wù)及產(chǎn)品合作。已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃（單位：人民幣）：2007年-2009年2010年2011年2012高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)5

19、0萬240萬360萬480萬財經(jīng)門戶網(wǎng)站30萬100萬150萬200萬金融家俱樂部組織及網(wǎng)站20萬50萬50萬100萬對研發(fā)人員的激勵機制： 物質(zhì)激勵：高檔行業(yè)工資水平+員工股票期權(quán)+項目提成。 精神激勵：在金融家俱樂部擔(dān)任行業(yè)職務(wù)。產(chǎn)業(yè)化程度（階段性成果描述，何時產(chǎn)業(yè)化，原始材料及機器設(shè)備情況，中試是否完成） 階段性成果描述： 2007年以來，創(chuàng)業(yè)團隊成員先后調(diào)研了招商銀行資金交易部、國家開發(fā)銀行資金局、中國銀行金融市場部、銀行證券債券投資部和嘉實基金投資分析部，并系統(tǒng)收集整理了金融機構(gòu)資金交易部門對金融工程技術(shù)軟件的需求情況。在2008年的近二十次的“金融家俱樂部”活動中，創(chuàng)業(yè)團隊和金融界

20、第一線工作的交易員、分析員探討了金融工程技術(shù)的應(yīng)用問題，并認(rèn)真吸取他們對金融工程系統(tǒng)原型的有益建議。同時，對世界領(lǐng)先的金融信息服務(wù)系統(tǒng)，如路透XTR3000,彭博專業(yè)終端，F(xiàn)ACTSET終端也進(jìn)行了細(xì)致的研究和分析。 創(chuàng)業(yè)團隊在深入調(diào)研中國金融機構(gòu)的本土需求，深入研究世界最新金融工程技術(shù)的基礎(chǔ)上，創(chuàng)造性地設(shè)計開發(fā)適合中國金融市場的金融工程技術(shù)產(chǎn)品。原型系統(tǒng)設(shè)計將在2009年底完成。 何時產(chǎn)業(yè)化：高端金融工程系統(tǒng)及金融信息分析服務(wù)系統(tǒng)原型開發(fā)基本完成。預(yù)計2010年6月實現(xiàn)中試，2011年1月實現(xiàn)產(chǎn)品化，并對市場公開銷售。 財經(jīng)門戶網(wǎng)站已經(jīng)完成中試，2010年2月可以正式對外公開服務(wù)。金融家俱樂

21、部組織及網(wǎng)站已經(jīng)于2008年正式對外服務(wù)。為了更好服務(wù)客戶，還需要改版以提升服務(wù)內(nèi)容和質(zhì)量。市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，是否有訂單，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。） 行業(yè)歷史與前景、市場規(guī)模和增長趨勢：在世界上，金融信息服務(wù)市場是一個巨大的市場，也是一個高速成長的市場。世界最大的金融信息服務(wù)公司彭博公司價值約200 億美元（約1400億人民幣），2008年收入約 50 億美（約350億人民幣），年營業(yè)利潤率在 30% 以上。世界第二大的金融信息服務(wù)公司路透2007年營業(yè)收入是26.05億英鎊、2007凈收入是0.213億英鎊。在中國金融信息服務(wù)市場上，路透和

22、彭博的營業(yè)額是中國本地服務(wù)商的10倍多。這說明中國市場基本被國外服務(wù)商壟斷；也說明中國本地服務(wù)商的成長空間很大。據(jù)彭博彼得格勞先生在一次公開訪談中透露，彭博在中國每年可以達(dá)到3540業(yè)務(wù)的增長速度（2003年數(shù)據(jù)，現(xiàn)在應(yīng)該更快）；但世界排名第三的服務(wù)商湯姆森的市場份額只有中國本地服務(wù)商份額的1/10。這說明在中國市場，本地服務(wù)商開始崛起，在某些細(xì)分領(lǐng)域內(nèi)可以和世界級競爭對手一爭高低。中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)最新發(fā)布的報告顯示，截至6月30日，中國網(wǎng)民總?cè)藬?shù)達(dá)到3.38億人，較2008年底增長13.4%?？梢?，中國專業(yè)財經(jīng)網(wǎng)站具有很大的潛在用戶群體。財經(jīng)網(wǎng)站有很好的社會效益，據(jù)國內(nèi)知名

23、的財經(jīng)網(wǎng)站統(tǒng)計，該網(wǎng)站每月單獨用戶訪問量接近5,000萬人，每月網(wǎng)頁瀏覽量達(dá)到6.7億次。財經(jīng)網(wǎng)站亦有很好的經(jīng)濟效益，2007-2008年中國網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)市場8.9億元，同比增長53% 。例如，金融界個人訂閱服務(wù)凈收入616萬美元；廣告收入為50.4萬美元。本公司的定位和發(fā)展目標(biāo)： 本創(chuàng)業(yè)公司的短期目標(biāo)（1-3年）主要是在中國金融工程系統(tǒng)這個細(xì)分市場上，通過先進(jìn)技術(shù)，快速發(fā)展成該領(lǐng)域的重量級公司；同時完成資本、人才、技術(shù)的原始積累。中期目標(biāo)（3-6年）是成為中國金融信息服務(wù)市場上，排名前三的供應(yīng)商，并完成上市運作。遠(yuǎn)期目標(biāo)（6-10年）是成為中國金融信息服務(wù)市場上排名第一的服務(wù)商，世界知名的金融信

24、息供應(yīng)商。行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢：杭州衡泰軟件公司：主要從事金融工程及金融模型開發(fā)，但我們的優(yōu)勢在于財經(jīng)門戶網(wǎng)站和俱樂部編織的人脈網(wǎng)絡(luò)。上海銘泰軟件公司：主要從金融行業(yè)軟件開發(fā)，但其在金融工程及金融模型方面的技術(shù)積累及產(chǎn)品不多。上海萬得信息公司：主要從事金融數(shù)據(jù)的服務(wù)，在其但其在金融工程及金融模型方面的技術(shù)積累很薄弱。杭州恒生軟件公司：主要從事金融軟件開發(fā)的服務(wù)，在其但其在金融工程及金融模型方面的技術(shù)積累很薄弱。美國彭博公司：世界最大的金融信息供應(yīng)商之一，但其金融工程技術(shù)及模型不適應(yīng)中國金融市場，另外，其在中國的業(yè)務(wù)發(fā)展，受到中國政府的有意限制。英國路透公司：世界最大的金融信息供應(yīng)商之一

25、，但其金融工程技術(shù)及模型不適應(yīng)中國金融市場，另外，其在中國的業(yè)務(wù)發(fā)展，受到中國政府的有意限制。未來3年市場銷售預(yù)測： 2010年2011年2012年金融工程無1000萬2000萬網(wǎng)站50萬（廣告）200萬800萬俱樂部50萬（廣告）100萬400萬 融資說明（無形資產(chǎn)自評，資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。） 無形資產(chǎn)自評： 金融工程系統(tǒng)：50萬元（成本估算法，每人2萬/月*24個月）； 財經(jīng)網(wǎng)站：20萬元（成本估算法，每人1萬/月*24個月）； 金融家俱樂部：30萬元（成本估算法，每人1萬/月*24個月）。資金需求量、用途、使用計劃：本項目所需資金主要在于解決3個方面的資金需求：1、 前期開發(fā)所需費用，將會產(chǎn)生如下的資金占用：單位：（萬元） 項目軟件開發(fā)系統(tǒng)采購服務(wù)器硬件軟件開發(fā)辦公費用100500400100合計11002、 銷售和技術(shù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、人員投入費用： 項目營銷和服務(wù) 人員投入市場推廣存貨及流動資金210100300370合計9803、 技術(shù)的延續(xù)開發(fā)維持和產(chǎn)業(yè)化的建設(shè)費用： 項目后續(xù)研發(fā) 產(chǎn)品更新產(chǎn)業(yè)化建設(shè)600180800合計1580總 計：共 需 3660 萬元擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式： 本創(chuàng)業(yè)公司初期擬出讓股份10%，每1%股作價30萬元。投資者