資金集中管理辦法實施細則

1、資金集中管理辦法實施細則 （ 2005年 3月 14 日頒布實施）第一條 根據(jù)航天科工深圳（集團）有限公司資金集中管理辦法 的要求，減少現(xiàn)金冗余，保持最佳資金頭寸，降低資金使用成本，減 少財務費用的支出， 提高資金的使用效率， 保障成員企業(yè)合理的資金 需求，特制定本實施細則。第二條 本細則所稱“借款人”是指集團公司， “委托人”是指加入資 金集中管理平臺的集團各成員單位， “受托人”是農業(yè)銀行深圳分行 國貿支行。資金往來業(yè)務稱為“現(xiàn)金管理項下委托貸款業(yè)務” ，是指 集團內部獨立法人之間發(fā)生非貿易或投資項下資金歸集時， 資金調出 方（委托人）將資金委托農行深圳分行國貿支行（受托人）通過現(xiàn)金 管理

2、系統(tǒng)以委托貸款的方式歸集到資金的調入方（借款人）的賬戶， 在資金的反向歸集時償還委托貸款。 目前現(xiàn)金管理項下委托貸款業(yè)務 只適用于現(xiàn)金管理客戶獨立法人之間的資金批量歸集， 即日終批處理 時，按照預先設定的資金歸集關系、留存限額、歸集方向逐級歸集。 第三條 委托貸款利率由集團公司確定，分為活期和定期兩種：1、平臺資金的構成：各集團成員企業(yè)將閑置資金申請定期存款（定 期一個月以上，以月為單位）至集團現(xiàn)金平臺的資金總額。2、集團成員企業(yè)（委托人）定存平臺資金的利率：（1） A 、定期一個月利率為 1.661%；B、定期二個月利率為1.771%;C定期三個月以上按金融機構同期存款利率上浮10%D提前支

3、取按協(xié)定存款利率計息，利率為 1.44%。（2）每日歸集資金按金融機構同期存款利率上浮 100%。3、集團成員企業(yè)（委托人）使用平臺資金的利率：（1）根據(jù)使用平臺資金的金額，按金融機構同期流動資金貸款利率 下浮 20%。（ 2）使用平臺資金的借款，免收相應融資費。（3）平臺資金貸款發(fā)放原則：參照航天科工深圳（集團）有限公 司資金管理辦法第六條“五優(yōu)先原則” 。4、直接向集團公司申請借款遵照航天科工深圳（集團）有限公司 資金管理辦法，報集團財務部相關借款資料，由財務部審核后報集 團領導批準，按銀行貸款利率計息，收取融資費 1%。第四條 委托人和借款人應保證委托資金的來源和用途符合國家法律 法規(guī)和

4、相關政策制度的規(guī)定。第五條 集團公司、成員企業(yè)應在農業(yè)銀行及其分支機構開立存款或 結算賬戶。 其中集團公司開立的賬戶稱為主賬戶， 成員企業(yè)開立的賬 戶稱為子賬戶。第六條 開辦“現(xiàn)金管理項下委托貸款業(yè)務”現(xiàn)金管理的集團成員企 業(yè)，應授權集團公司作為代理人與農業(yè)銀行深圳分行國貿支行統(tǒng)一簽 訂中國農業(yè)銀行現(xiàn)金管理項下委托貸款協(xié)議 ，同時集團公司與集 團成員企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理項下委托貸款協(xié)議 。第七條 開辦“現(xiàn)金管理項下委托貸款業(yè)務”現(xiàn)金管理的集團成員企 業(yè)，應授權集團公司作為代理人統(tǒng)一向農業(yè)銀行深圳分行國貿支行簽發(fā)資金歸集指令，或授權集團公司與農業(yè)銀行深圳分行國貿支行事先 約定資金歸集關系及各集團成員

5、企業(yè)子賬戶留存限額，由農業(yè)銀行深圳分行國貿支行根據(jù)集團公司的資金歸集指令或資金歸集關系及子 賬戶留存限額的約定進行資金歸集，并辦理相關手續(xù)。第八條 資金歸集時發(fā)生的費用由集團公司與農業(yè)銀行深圳分行國貿 支行協(xié)商并承擔，集團成員企業(yè)在平臺內部轉賬不再收取任何費用。 第九條 平臺賬戶在全國范圍開通異地通存功能，及時、快捷回籠在 途資金。第十條 委托貸款利息收入應按國家有關規(guī)定繳納相關稅費，由集團 公司代扣代繳。第十一條 成員企業(yè)不再對外申請資金借款，優(yōu)惠項目貸款、低息科 技貸款不在限制之內，但須報集團財務部備案。第十二條 集團公司可根據(jù)年度平臺資金的運作情況，給予貢獻突出單位或個人適當?shù)奈镔|及精神獎勵。第十三