《中小企業(yè)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的SWOT分析》論文

1、 中小企業(yè)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的SWOT分析 物流金融(Logistics Finance)是指在面向物流業(yè)的運(yùn)營(yíng)過(guò)程，通過(guò)應(yīng)用和開(kāi)發(fā)各種金融產(chǎn)品，有效地組織和調(diào)劑物流領(lǐng)域中貨幣資金的運(yùn)動(dòng)。這些資金運(yùn)動(dòng)包括發(fā)生在物流過(guò)程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現(xiàn)、保險(xiǎn)、有價(jià)證券發(fā)行與交易，以及金融機(jī)構(gòu)所辦理的各類涉及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等。 摘要：融資難、融資貴已成為制約我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸，銀川綜合保稅區(qū)內(nèi)的中小企業(yè)結(jié)合綜保區(qū)自身特點(diǎn)，開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)，為解決其融資困境另辟蹊徑，同時(shí)也提升了保稅區(qū)跨越式發(fā)展。文章運(yùn)用SWOT分析方法從內(nèi)部的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)及外部的機(jī)會(huì)、威脅四方面對(duì)銀川綜合保稅區(qū)內(nèi)

2、中小企業(yè)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)進(jìn)行分析，并在此基礎(chǔ)上提出開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的若干建議。 關(guān)鍵詞：中小企業(yè);綜合保稅區(qū);SWOT分析;物流金融 一、引言 二、SWOT分析 2.1優(yōu)勢(shì)(Strengths) 資產(chǎn)監(jiān)控嚴(yán)格。從我國(guó)目前情況來(lái)看，制約中小企業(yè)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的一個(gè)重要因素是中小型企業(yè)信息化程度低，企業(yè)庫(kù)存狀況、生產(chǎn)狀況、銷售狀況的各類動(dòng)產(chǎn)無(wú)法監(jiān)管，因此融資風(fēng)險(xiǎn)較大。而綜保區(qū)內(nèi)中小企業(yè)由于其流動(dòng)資產(chǎn)在海關(guān)和物流企業(yè)的監(jiān)管下儲(chǔ)存和轉(zhuǎn)運(yùn)，因此安全性大大提升。 2.2劣勢(shì)(Weaknesses) (1)缺乏物流金融人才。近年來(lái)，在物流業(yè)和金融業(yè)迅速發(fā)展的同時(shí)，寧夏也在不斷構(gòu)建和完善金融和物流人才培養(yǎng)體

3、系，但既了解物流監(jiān)管，又了解金融信貸知識(shí)的綜合性人才卻極度缺乏。同時(shí)由于目前區(qū)內(nèi)缺少物流金融業(yè)務(wù)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，使得物流金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展更加困難。 (2)保稅區(qū)內(nèi)中小企業(yè)自身薄弱。在我國(guó)，融資難一直是制約中小企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸，中小企業(yè)在創(chuàng)建初期對(duì)資金的需求量最大也最迫切，但金融機(jī)構(gòu)出于風(fēng)險(xiǎn)考慮，不愿扶持中小企業(yè)。進(jìn)入寧夏綜保區(qū)的企業(yè)主要有保稅加工型企業(yè)、保稅物流類企業(yè)和保稅服務(wù)類企業(yè)三類，其中只有保稅加工型企業(yè)由于其流動(dòng)資產(chǎn)估值相對(duì)穩(wěn)定，適合從事物流金融業(yè)務(wù)，但由于保稅加工型企業(yè)多數(shù)流動(dòng)資產(chǎn)少，價(jià)值波動(dòng)大，再加上目前經(jīng)濟(jì)正處于下行趨勢(shì)，中小企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)減值風(fēng)險(xiǎn)加大，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的積

4、極性不高。 2.3機(jī)會(huì)(Opportunities) (3)政策支持作用明顯。銀川綜合保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)除享有一般海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)享有的免稅、保稅、入?yún)^(qū)退稅、存儲(chǔ)無(wú)限制、免臺(tái)賬、免檢、結(jié)匯便利、監(jiān)管創(chuàng)新和集中報(bào)關(guān)等優(yōu)惠政策外，同時(shí)對(duì)被認(rèn)定為高新技術(shù)企業(yè)的，除減按15%的稅率征收企業(yè)所得稅外，從其取得第一筆經(jīng)營(yíng)收入的納稅年度起，免征企業(yè)所得稅地方留成部分3年，對(duì)企業(yè)進(jìn)出口貨物給予0.03元人民幣/美元的運(yùn)費(fèi)補(bǔ)助;對(duì)依托自有倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押等供應(yīng)鏈金融服務(wù)業(yè)務(wù)的物流企業(yè)，按照年融資服務(wù)金額的1給予補(bǔ)助。同一企業(yè)不重復(fù)享受相關(guān)政策，年最高補(bǔ)助金額不超過(guò)300萬(wàn)元。補(bǔ)助資金由同級(jí)地方財(cái)政負(fù)擔(dān)租賃銀川綜保區(qū)

5、廠房及倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施的，從起租之日起，前3年免收租金;凡國(guó)家出臺(tái)的有關(guān)綜合保稅區(qū)的優(yōu)惠政策，以及自治區(qū)出臺(tái)的有關(guān)招商引資、寧夏內(nèi)陸開(kāi)放型試驗(yàn)區(qū)建設(shè)優(yōu)惠政策均適用于銀川綜保區(qū)等眾多優(yōu)惠政策，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)快速發(fā)展提供了保障。 2.4威脅(Threats) (1)物流產(chǎn)業(yè)體系薄弱。第三方物流企業(yè)是聯(lián)系銀行和融資企業(yè)重要的橋梁。世界大的物流企業(yè)都擁有一流三網(wǎng)。一流是以訂單信息流為中心;三網(wǎng)分別是全球供應(yīng)鏈資源網(wǎng)絡(luò)、全球配送資源網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)。三網(wǎng)同步流動(dòng)，為訂單信息流增值提供服務(wù)。我國(guó)很多物流企業(yè)缺乏先進(jìn)的信息技術(shù)，只能提供單項(xiàng)或分段的物流功能服務(wù)，如儲(chǔ)存、運(yùn)輸和城市配送，不能形成完整的物流供應(yīng)鏈服務(wù)

6、，缺乏有效管理、監(jiān)控承運(yùn)貨物技術(shù)，無(wú)法開(kāi)展高層次的物流金融業(yè)務(wù)。目前，入駐綜保區(qū)的物流企業(yè)只有銀川綜合保稅區(qū)領(lǐng)鮮保稅供應(yīng)鏈服務(wù)公司一家，雖然其已取得物流金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，但因其規(guī)模有限，加之缺乏較強(qiáng)的資本實(shí)力、管理水平不高、信息化程度較低、人才缺乏都等因素，物流金融業(yè)務(wù)遲遲難以推進(jìn)。 (2)銀行缺乏相應(yīng)的產(chǎn)品。寧夏地區(qū)大部分金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)，即使有郵儲(chǔ)銀行等個(gè)別銀行有此項(xiàng)業(yè)務(wù)，也因缺乏對(duì)物流金融業(yè)務(wù)應(yīng)有的認(rèn)識(shí)、較為合理的操作流程和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，業(yè)務(wù)推進(jìn)速度依然緩慢。再加上經(jīng)濟(jì)下行，中小企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)減值風(fēng)險(xiǎn)加大，各家金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)積極性不高。 (3)缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)

7、。在法律環(huán)境方面，目前，我國(guó)中華人民共和國(guó)物權(quán)法以及動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法的頒布，都缺少有關(guān)物流金融業(yè)務(wù)的詳細(xì)具體且有針對(duì)性的法律規(guī)章制度和公開(kāi)、高效、統(tǒng)一的登記制度和電子化、網(wǎng)絡(luò)化的物權(quán)公示系統(tǒng)。同時(shí)由于多數(shù)中小企業(yè)成立時(shí)間短，金融機(jī)構(gòu)尚未建立起全面、完善的中小企業(yè)信息庫(kù)，沒(méi)有制定出有效、合理的中小企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，不具備市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，導(dǎo)致了經(jīng)營(yíng)的高風(fēng)險(xiǎn)，使得金融機(jī)構(gòu)對(duì)其望而卻步。 三、結(jié)論及建議 銀川綜合保稅區(qū)內(nèi)中小企業(yè)開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)共生，機(jī)會(huì)與威脅并存。毋庸置疑，物流金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展是推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展的必然選擇，但盲目全盤照搬國(guó)內(nèi)外的模式肯定不是可行之舉。既要看到優(yōu)勢(shì)和機(jī)會(huì)，也要分析劣勢(shì)和威脅，并在此基礎(chǔ)上提出適合銀川綜合保稅區(qū)內(nèi)中小企業(yè)開(kāi)展物流金融的時(shí)機(jī)和模式。首先，應(yīng)進(jìn)一步引進(jìn)、整合綜保區(qū)內(nèi)物流業(yè)，加快空港物流產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目建設(shè)，為物流金融的發(fā)展提供有力保障。其次，應(yīng)建立綜保區(qū)內(nèi)物流金融機(jī)構(gòu)與物流企業(yè)及中小企業(yè)之間的長(zhǎng)期合作關(guān)系，在三方之間建立完整的信用記錄，