2020年《個人理財》考試模擬試題及答案

1、2020年個人理財考試模擬試題及答案一、單項選擇1. 從業(yè)人員從自己的親朋好友、過去曾經(jīng)結緣的人開始開展業(yè)務，這種方法稱為【B】。A.親緣法 B.緣故法 C.友情法 D.就近法2.個人理財從業(yè)人員在市場細分基礎上確定的將重點開發(fā)的客戶群稱為【C】。A.消費者 B.理財產(chǎn)品消費者 C.目標客戶 D.潛在目標客戶3.運用介紹法拓展客戶資源的特點是【D】。A.成本低 B.高速度 C.容易成功 D.利用他人的影響力建立口碑4.下列選項不屬于建立客戶關系的內(nèi)容是【B】。A.明確目標市場 B.收集客戶私人信息 C.處理投訴 D.維護客戶關系5.從業(yè)人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是【A】。A.直接法 B.間

2、接法 C.緣故法 D.介紹法6.從業(yè)人員運用哪種方法開發(fā)客戶時不受得失心的影響?【D】A.介紹法 B.間接法 C.緣故法 D.直接法7.從業(yè)人員拜訪客戶時應當理直氣壯，這是基于【C】。A.從業(yè)人員有吸引人的魅力 B.從業(yè)人員有優(yōu)秀的口才C.從業(yè)人員的行為能給客戶帶來利益 D.從業(yè)人員的產(chǎn)品能保證收益率8.開發(fā)客戶的主要方法是【B】。A.產(chǎn)品開發(fā) B.與客戶溝通 C.推銷 D.降價9.根據(jù)市場營銷的觀點，客戶從從業(yè)人員手中得到的是【D】。A.優(yōu)質的產(chǎn)品 B.周到的服務 C.銀行的推銷 D.客戶需求的滿足10.收集客戶個人信息的方法，不包括【C】。A.填寫登記表 B.與客戶交談 C.向第三人打聽

3、D.使用心理測試問卷11.客戶與銀行合作的心路歷程的第一步是【B】。A.產(chǎn)生欲望 B.引起注意 C.發(fā)生興趣 D.采取行動12.來自客戶方的妨礙理財業(yè)務開展的常見心理因素是【D】。A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動接受 D.自我設防13.能表明從業(yè)人員重視對方、認真對待的公關技巧是【A】。A.細心聆聽 B.雄辯滔滔 C.引經(jīng)據(jù)典 D.拍馬溜須14.客戶滿意不斷強化導致【C】。A.產(chǎn)品質量上升 B.產(chǎn)品價格下降 C.客戶信任 D.終身客戶15.客戶信任的三個層次不包括【D】。A.認知信任 B.情感信任 C.行為信任 D.心理信任16.【D】總是最新鮮、最牢固、最深刻的，是社會交往中認識對方的先

4、導。A.語言環(huán)境 B.第一印象 C.衣著打扮 D.行為舉止17.在理財產(chǎn)品營銷活動中扮演著成敗得失的關鍵角色的是【B】。A.從業(yè)人員的禮 B.產(chǎn)品展示的場所儀 C.客戶的參與人數(shù) D.與客戶的溝通18.溝通準備階段的第一要務是【A】。A.明確共同目標 B.確定溝通策略 C.背熟要說的話語 D.微笑面對客戶19.關于拜訪的時間的確定，以下說法不恰當?shù)氖恰綜】。A.拜訪之前，應當電話預約 B.必須告訴客戶此次拜訪所要占用的時間長度C.從業(yè)人員應當在自己最方便的時候拜訪客戶D.事先約好的會面，最好提供兩個以上的見面時間供客戶決定20.屬于金融服務建議書的應包含的內(nèi)容是【A】。A.客戶的基本資料 B.

5、以開發(fā)客戶的文件資料C.本銀行的基本資料 D.本銀行不提供的產(chǎn)品和服務21.在個人理財服務的營銷活動中，最高層次的是【D】。A.優(yōu)質產(chǎn)品 B.超值服務 C.超值維護 D.知識維護22.顧問式營銷的核心是【D】。A.提供投資建議 B.傳授投資技巧 C.交流理財規(guī)劃的技巧和心得，產(chǎn)生共鳴D.發(fā)揮從業(yè)人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求買賣雙方的長期信任與合作23.銀行對待客戶投訴的態(tài)度應當是【A】。A.積極面對，懷著感恩的心 B.消極面對，避免擴大影響范圍C.積極與客戶展開辯論，維護銀行產(chǎn)品的形象 D.滿足所有投訴客戶的所有需求24.以下屬于開放式問題的是【B】。A.要不要在資產(chǎn)組合中加入XX股

6、票?B.央行在上周又上調(diào)存款準備金了，對此您怎么看?C.您能否告訴我您的年齡? D.您打算到50歲再開始規(guī)劃退休，這會不會太遲了?25.采用哪種提問方式可以提高信息采集的效率?【C】A.開放式問題 B.澄清式問題 C.封閉式問題 D.引導式問題26.從業(yè)人員最容易面對的客戶是【C】。A.喜歡炫耀的人 B.令人討厭的人 C.知識淵博的人 D.優(yōu)柔寡斷的人27.對客戶拒絕的理解不恰當?shù)氖恰綝】。A.拒絕是客戶的習慣性動作 B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地28.下列是處理“拒絕”的態(tài)度，不恰當?shù)囊豁検恰綜

7、】。A.以平常心面對拒絕 B.始終誠實和謙虛C.和客戶展開爭論 D.需要有信心和權威感29.不屬于銀行從業(yè)人員明確溝通目標時考慮的內(nèi)容是【C】。A.要建立什么樣的合作關系?是長期合作，還是短期合作B.要從哪些方面合作?是全方位合作，還是單項合作C.什么時間完成合作? D.要用什么樣的溝通方式合作?30.商談中的大忌不包括【B】。A.打斷別人的話 B.向對方表明誠意 C.抓住對方過失攻擊對方D.說法太多31.在商談中，當沒聽清楚對方的談話時，應【D】。A.馬上打斷客戶的話題以詢問清楚 B.不作任何表示，讓對方繼續(xù)C.根據(jù)前言后語猜測 D.有禮貌地回問32.從業(yè)人員進行營銷活動的基本出發(fā)點，開發(fā)客

8、戶的首要環(huán)節(jié)是【B】。A.了解客戶 B.選擇目標客戶 C.與客戶建立信任 D.與客戶溝通33.【D】是基于基礎層面的信任，它可能因為志趣、環(huán)境的變化轉移。A.產(chǎn)品信任 B.服務信任 C.情感信任 D.認知信任34.非正式溝通渠道不包括【B】。A.即時通訊工具QQ B.辦公室桌面面談 C.手機短信交流D.一起吃飯聊天35.面對僵局時，從業(yè)人員不應當【D】。A.主動跨出一步 B.變換一下商談話題 C.改變商談時間表D.等待對方開啟話題36.在開發(fā)客戶中，直接法不具有【B】特性。A.市場量大，客戶處處有 B.容易接近C.以量取質 D.無得失心37.向客戶提問的方式不包括【B】。A.封閉式的提問 B.

9、間接式的提問C.引導式的提問 D.開放式的提問38.與客戶溝通時的非語言技巧不包括【C】。A.面部表情要放松，無論是否同意客戶的觀點，盡量保持微笑B.交談時眼睛要注視著客戶，這表示傾聽和理解客戶的回答C.在表達自己的意見時，不應該使用手勢，以給客戶一個專業(yè)、嚴肅的形象、使其信服D.保持直立的坐姿，這能夠使客戶感到個人理財業(yè)務人員的專心和敬業(yè)精神39.贊美的四大法則不包括【A】。A.事先準備些贊美的話，背下來 B.要融入客戶的公司和家庭C.一定要簡要、白話、流利順暢、要講平常所說的話D.要有創(chuàng)意，贊美別人贊美不到的地方40.在客戶營銷的診斷階段之前，個人理財業(yè)務人員不需要做到【D】。A.能夠衡量

10、客戶關注度并獲取對提高關注高有價值的建議B.能夠對客戶盈利率、客戶行為和客戶滿意以及如何改變這些因素有新的機會C.能夠指出一條陽光大道，沿著這條大道可以對銀行其他的個人理財業(yè)務人員或其他部門的營銷深入實施D.能夠對客戶進行分級二、多項選擇1.理想的目標客戶應當具備的條件是【 ABCD】。A.客戶必須有未被滿足的現(xiàn)實或潛在的金融需求B.客戶必須有足夠大的需求容量來吸收本銀行提供的產(chǎn)品和服務C.本銀行必須有足夠的實力去滿足選擇的目標客戶所提出的需求D.本銀行必須有競爭優(yōu)勢E.本銀行必須保證金融產(chǎn)品能達到客戶要求的收益率2.運用緣故法尋找目標客戶的特性是【BDE】。A.目標客戶群體龐大 B.容易接近

11、，不需過多的寒暄和客套即可切入主題C.效率最高 D.較易成功 E.得失心重，害怕遭拒絕而丟面子3.運用介紹法開發(fā)客戶，應當做到【ABCDE】。A.在開發(fā)客戶的過程中盡量展示本銀行和從業(yè)人員自身的魅力B.樹立良好的形象，取得客戶的認同，使客戶愿意幫助介紹客戶C.讓客戶切身感受到從業(yè)人員營銷的金融產(chǎn)品的確非常好D.真誠感謝客戶介紹了新的客戶 E.為客戶介紹的新客戶提供最優(yōu)質的服務4.開發(fā)客戶中使用的直接法的特點是【ABDE】。A.市場無限大，客戶處處有 B.無得失心 C.效率高D.以量取質 E.即使開發(fā)不成功，從業(yè)人員也不容易受打擊5.運用直接法開發(fā)客戶時應當做到【ABCDE】。A.多渠道收集有關

12、目標客戶的信息 B.消除先入為主的思想 C.有信心D.準備充分 E.做好吃閉門羹的心理準備6.了解客戶包含的內(nèi)容有【BCDE】。A.目標客戶的興趣愛好 B.目標客戶的金融需求目標，包括短期目標、長期目標C.目標客戶金融需求的內(nèi)容，以尋求合作的基礎 D.目標客戶的經(jīng)濟現(xiàn)狀E.本銀行產(chǎn)品和金融服務在客戶中的表現(xiàn)7.打破客戶的自我設防心理的有效途徑是【ABD】。A.開放性問題 B.注意傾聽 C.作出書面承諾D.觀察有效的信息來源 E.運用雄辯的口才說服客戶8.在溝通前準備工作中，需要研究收集的客戶信息有【BCD】。A.收集與理財產(chǎn)品相關的資料 B.客戶目前遇到的相關問題和特殊需求C.客戶的個性特征，

13、家庭情況 D.掌握與客戶興趣相關的知識E.分析評價自己產(chǎn)品與競爭者的優(yōu)勢9.與客戶溝通可以選擇的方式有【ABCDE】。A.書面語言 B.口頭語言 C.身體語言 D.圖像語言 E.多媒體語言10.客戶信任可以分為【BDE】。A.認知信任 B.理念信任 C.服務信任 D.情感信任 E.行為信任11.行為信任的表現(xiàn)有【ACDE】。A.與銀行維持長期的合作關系并重復購買 B.當受到一些不平等待遇時不會投訴C.對企業(yè)和產(chǎn)品的重點關注 D.尋找鞏固對銀行信任的信息E.求證不信任的信息12.下列哪些屬于非正式溝通?【ABCDE】A.選擇非正式的商談對象 B.選擇非正式的商談時間 C.選擇非正式的商談場合D.

14、選擇非正式的商談話題 E.選擇非正式的商談方式13.獲得良好的第一印象的主要方法有【ABCD】。A.微笑、開朗的表情 B.誠懇的態(tài)度 C.干凈利落的動作D.誠懇的態(tài)度 E.周到細致的服務建議書14.如何建立起客戶信任?【AE.要加BCDE】A.樹立良好的第一印象 B.要有一個好的開場白C.以誠相待，要對客戶專心 D.要能相互傾訴 E. 大拜訪的頻率15.提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有【AD】。A.試探性的提議 B.非正式性的提議 C.可行性的提議 D.條件式的提議 E.專業(yè)性的提議16.選擇進入目標市場時，因該考慮【BDE】。A.細分市場的客戶價值 B.細分市場的需求潛力、盈

15、利水平、市場占有率C.細分市場是否最有利可圖 D.銀行在該目標市場是否具有競爭力E.銀行是否能在有限的資源下獲得最大收益17.確定溝通目標就要回答以下哪些問題?【ABCD】A.要建立長期合作關系還是建立短期合作關系? B.要從哪方面進行合作?C.要用什么方式合作? D.要從什么時間開始合作?E.要在什么地點開始合作?18.在適時拿出可行性提議的過程中，要注意把握好的是【ABCDE】。A.提議要能滿足對方的主要需求或某種特殊需求B.提議要能巧妙地表達本行的需求C.要學會清楚簡要地提出提議 D.注意提議提出的策略E.注意提議中的發(fā)盤和接盤的問題19.客戶維護的方法有【ABCDE】。A.上門維護 B

16、.超值維護 C.知識維護D.情感維護 E.顧問式營銷維護20.超值維護的作用形式包括【ABCE】。A.追求超越常規(guī)維護的極限 B.維護內(nèi)容超出了常規(guī)金融維護的范圍C.通過維護使客戶享受到收益 D.通過維護提高本銀行的營業(yè)收入E.高科技、現(xiàn)代化21.關于投訴處理，以下說法正確的是【ADE】。A.積極面對，對投訴的客戶懷有感恩的心 B.滿足所有投訴客戶的所有需求C.積極與客戶展開辯論，維護銀行產(chǎn)品的形象 D.制定個人理財業(yè)務應急計劃E.及時處理客戶投訴22.以下問題屬于封閉式問題的是【ABE】。A.您覺得我們銀行的服務是否到位?B.應不應該從現(xiàn)在開始就考慮退休養(yǎng)老的問題?C.最近股市震蕩比較大，您

17、有什么看法? D.您的理財目標是什么?E.您是什么時候買的房子?23.客戶經(jīng)理在詢問客戶時應當做到【ABDE】。A.如果客戶的回答有歧義，客戶經(jīng)理應當在適當?shù)臅r候重復問題B.提醒滔滔不絕的客戶機種談話的議題以節(jié)省客戶時間C.集中精力向客戶介紹銀行的理財產(chǎn)品D.可以用錄音機將會談記錄下來，并在信息收集表上做一定的記錄E.用中等的語速與客戶交談，吐字清晰24.對不同的客戶有不同的應對技巧，以下說法正確的是【ABCDE】。A.對沉默寡言的人，能說多少就說多少B.對喜歡炫耀的人，要充分地聽，充分地贊美C.對令人討厭的人，應在保持自己尊嚴的基礎上給他以適當?shù)目隙―.對愛討價還價的人，在口頭上可以作一點適當?shù)耐讌f(xié)E.對疑心重的人，應讓她了解你的誠意或讓他感到你對他所提的問題的重視25.以下時處理“拒絕”問題的態(tài)度，恰當?shù)氖恰続BCDE】。A.以平常心面對拒絕 B.始終誠實與謙虛 C.需要有信心和權威感D.千萬不可爭論 E.準備撤退26.處理“拒絕”問題的技巧包括【ABCDE】。A.肯定否定法 B.冷處理法 C.積極思考法D.轉移話題法 E.先發(fā)制人法27.商談中的忌諱有【ABDE】。A.打斷別人的話 B.抓住對方過失，攻擊對方C.贊美對方的成就 D.大吼大叫地壓制對方 E.語含諷刺28.有效地傾聽應當做到【ABCDE】。A.專心致志 B.有鑒別地聽 C.不要搶著說