約定購回資格申請業(yè)務(wù)流程及操作要求

1、約定購回式證券交易 資格申請流程及操作要求,經(jīng)紀事業(yè)部,目錄,目錄,第一部分 資格申請與審核,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認,第一部分 出借人資格申請與審核,一、約定購回式證券交易的含義 約定購回式證券交易(以下簡稱“約定購回交易”)：指符合條件的客戶以約定價格向其指定交易的證券公司賣出標的證券，并約定在未來某一日期客戶按照另一約定價格從證券公司購回標的證券，除指定情形外，待購回期間標的證券所產(chǎn)生的相關(guān)權(quán)益于權(quán)益登記日劃轉(zhuǎn)給客戶的交易行為。 二、符合下列條件的證券持有者，可以提出申請： 1、在公司開立實名A股證券賬戶，賬戶規(guī)范且開戶手續(xù)規(guī)范齊備，且在公司從事 證券交易的時間達到監(jiān)管部門的規(guī)定。

2、2、有明確融入資金投向且有一定償債能力。 3、最近6個月內(nèi)未因與證券交易有關(guān)的行為被證券監(jiān)管部門調(diào)查和處罰，不存在 法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所規(guī)則禁止或限制進入證券市場的情形 4、非公司股東和關(guān)聯(lián)人。 5、公司對其資信評級達到BB級或以上,第一部分 資格申請與審核,第一部分 資格申請與審核,三、客戶提交申請材料 1、自然人客戶： 身份證原件 普通A股證券賬戶卡 其它有助于證明情況的征信資料 2、機構(gòu)客戶： 機構(gòu)有效身份證明文件或加蓋機構(gòu)公章的復(fù)印件(復(fù)印件上注明與原件一致) 組織機構(gòu)代碼證或加蓋機構(gòu)公章的復(fù)印件 稅務(wù)登記證或加蓋機構(gòu)公章的復(fù)印件 法定代表人證明書(加蓋機構(gòu)公章) 法定代表人有

3、效身份證明文件復(fù)印件 約定購回式證券交易客戶授權(quán)委托書（自然人客戶暫不開展授權(quán)代理業(yè)務(wù)） (授權(quán)代理人簽字，并加蓋機構(gòu)公章、法定代表人章) 授權(quán)代理人有效身份證明文件 普通A股證券賬戶卡 其它有助于證明情況的征信資料,第一部分 資格申請與審核,四、營業(yè)部受理、初審客戶資格申請 1、風(fēng)險測評、前期溝通。審核客戶普通賬戶風(fēng)險測評結(jié)果。 低風(fēng)險偏好者應(yīng)予以勸退。 2、履行告知義務(wù)：風(fēng)險揭示、協(xié)議講解、業(yè)務(wù)規(guī)則介紹。 詳細講解約定購回業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，務(wù)必使客戶對約定購回 業(yè)務(wù)有充分了解。 務(wù)必重點提醒客戶必須如實申報其是否存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所 規(guī)則禁止或限制進入證券市場的情形，

4、最近6個月內(nèi)是否因與證券交易有關(guān) 的行為被證券監(jiān)管部門調(diào)查和處罰,第一部分 資格申請與審核,四、營業(yè)部受理、初審客戶資格申請（續(xù)） 3、打印普通賬戶市值對賬單。 如客戶資產(chǎn)包括B股，或其他A股賬戶以外的證券資產(chǎn)的，需分別打印。 因參與其他金融衍生業(yè)務(wù)而虛增的資產(chǎn)項目，在計算市值時需列明、剔除 4、指導(dǎo)客戶填寫申請文件 約定購回式證券交易風(fēng)險揭示書 客戶征信表（自然人/機構(gòu)） 約定購回式證券交易申請表(自然人/機構(gòu)) 約定購回式證券交易回購融得資金投向意向表 機構(gòu)客戶還需填寫約定購回式證券交易客戶授權(quán)委托書 5、初審申請資料，有問題的，要求客戶修改或補充資料。 6、營業(yè)部合規(guī)人員全程監(jiān)督、見證,

5、第一部分 出借人資格申請與審核,五、資信調(diào)查、初審建議 1、通過與客戶溝通多方位了解客戶情況。 2、開展資信調(diào)查，包括但不限于： 客戶征信表中客戶申報的信息。 客戶基本信息、征信信息核實情況、證券交易情況、交易行為、投資經(jīng)驗 及投資能力分析、客戶風(fēng)險承受能力、客戶溝通情況及性格、客戶對業(yè)務(wù) 規(guī)則及投資風(fēng)險的了解情況等。 資信調(diào)查合格的，填寫營業(yè)部約定購回式證券交易申請審核表，提出審核 建議由營業(yè)部經(jīng)理簽章確認，并加蓋營業(yè)部限制用途公章(以下簡稱“營業(yè)部公章”,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,六、系統(tǒng)提交 1、機構(gòu)客戶：在普通賬戶添加授權(quán)代理人，賦予其約定購回代理權(quán)限，

6、并打印 回單，由客戶簽字確認。 (目前，機構(gòu)授權(quán)代理人僅能指定一位；自然人客戶暫不開展授權(quán)代理業(yè)務(wù)) 2、客戶賬戶集中管理系統(tǒng)： 服務(wù)管理約定購回適當性管理約定購回資格申請(需拍正面照并留檔) 核對系統(tǒng)自動讀取的信息與客戶申報內(nèi)容，特別是機構(gòu)客戶授權(quán)代理人信息 是否一致，不一致的先在普通賬戶修改客戶資料。 客戶申報內(nèi)容核對無誤后，系統(tǒng)確認提交，并打印約定購回式證券交易客 戶協(xié)議首頁，一式三份。 打印內(nèi)容確認無誤后，簽署頁上自然人客戶簽字，機構(gòu)客戶授權(quán)代理人簽字 并加蓋公章、法定代表人章，客戶簽署日期必須為提交申請當天， 營業(yè)部暫不蓋章,第一部分 資格申請與審核,資金賬號”中輸入普通客戶號 -

7、點擊“查詢,核對客戶信息（必須和普通賬戶信息完全一致,提交后，會跳出對話框，點擊“確認”即可。“處理情況”顯示“此業(yè)務(wù)已受理,第一部分 出借人資格申請與審核,六、系統(tǒng)提交（續(xù)） 3、融資融券管理系統(tǒng)： 交易系統(tǒng)客戶資料同步：輸入普通客戶號，點擊查詢即可,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,客戶證券余額信息同步：輸入普通客戶號，點擊查詢即可,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,客戶資金余額信息同步：開戶營業(yè)部輸營業(yè)部三位代碼；輸入普通客戶號，查詢,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,客戶征信因子導(dǎo)入：選擇營業(yè)部、輸入普通客戶號，點

8、擊查詢,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,客戶征信資料修改：一條條點中記錄后，修改,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,客戶征信資料提交送審：此處日期不用選擇，輸入普通客戶號后，點擊提交送審,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,合同簽署申請：內(nèi)容核對無誤后，點擊提交,第一部分 資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,六、系統(tǒng)提交（續(xù)） 4、新意影像系統(tǒng)： 影像掃描：業(yè)務(wù)影像影像錄入賬戶掃描 (業(yè)務(wù)品種約定購回式證券交易、業(yè)務(wù)類型資格申請) 完成客戶賬戶集中管理系統(tǒng)和融資融券管理系統(tǒng)操作后， 營業(yè)部應(yīng)立即掃描。 掃描資料

9、必須齊全、清晰、切勿遺漏。 營業(yè)部收到客戶申請資料后，原則上當天完成上述業(yè)務(wù)操作，必要時可要 求客戶補充相關(guān)資料。如因客戶原因、或其他不可抗力因素而延誤資料審 核的，可適當延長審核時間。 影像復(fù)核：業(yè)務(wù)影像影像稽核影像復(fù)核,第一部分 出借人資格申請與審核,第一部分 出借人資格申請與審核,七、提交申請后，密切關(guān)注業(yè)務(wù)審批進度，配合總部開展相關(guān)工作。 1、與客戶做好事先溝通，提示客戶，公司將統(tǒng)一開展客戶開戶回訪工作， 請客戶進行配合。 回訪電話：95523、962505 2、經(jīng)紀事業(yè)部審核發(fā)現(xiàn)問題的，需配合總部及時更正，并做好客戶解釋工作 3、經(jīng)紀事業(yè)部審批通過后，融資融券管理系統(tǒng)“受理業(yè)務(wù)監(jiān)控”

10、中的 “處理狀態(tài)”為審批通過,第一部分 出借人資格申請與審核,目錄,目錄,目錄,目錄,目錄,目錄,第一部分 資格申請與審核,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認,第一部分 出借人資格申請與審核,一、總部審批通過后，營業(yè)部在協(xié)議上蓋章，提交復(fù)核。 1、約定購回式證券交易客戶協(xié)議(一式三份)簽署頁上 加蓋營業(yè)部柜臺受理章，公司簽署日期必須為提交復(fù)核當天。 2、新意影像系統(tǒng)： 影像掃描：業(yè)務(wù)影像影像錄入賬戶掃描 (業(yè)務(wù)品種約定購回式證券交易、業(yè)務(wù)類型協(xié)議簽署復(fù)核) 掃描首頁、簽署頁。 影像復(fù)核：業(yè)務(wù)影像影像稽核影像復(fù)核 營業(yè)部復(fù)核通過后，營業(yè)部不能再修改影像,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認,3、融資融券管理系統(tǒng)：“受理業(yè)務(wù)監(jiān)控”點擊生效，并在QQ群里告知經(jīng)紀事業(yè)部,第一部分 出借人資格申請與審核,二、約定購回式證券交易客戶資格確認 營業(yè)部可通過系統(tǒng)查詢到客戶資格審核、確認情況，并立即通知客戶。 通知應(yīng)留痕，并作為重要客戶檔案，歸檔備查。 1、交易所報備通過、經(jīng)紀事業(yè)部已開通賬戶權(quán)限的，營業(yè)部通知客戶可以開展 約定購回式證券交易。 2、交易所報備未通過的，營業(yè)部根據(jù)經(jīng)紀事業(yè)部通知，調(diào)查核實客戶信息，更 正客戶信息后重新申報，或做好客戶