移動(dòng)保全宣導(dǎo)(外勤版)【特選材料】

1、分公司營(yíng)運(yùn)部 2017年3月,移動(dòng)保全宣導(dǎo),分公司營(yíng)運(yùn)部 2017.4,移動(dòng)保全宣導(dǎo)(外勤版),保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)如此激烈 各類產(chǎn)品大同小異 客戶為什么要選擇你？,拼的就是服務(wù),服務(wù)做得好，一定能讓你贏得客戶信賴 保險(xiǎn)營(yíng)銷還不是信手拈來(lái),如何才能做好客戶服務(wù)？ 就要第一時(shí)間為客戶排憂解難,打客服電話？忙、忙、忙 去柜面排隊(duì)？等、等、等,我要查保單信息,我要變更受益人,莫急莫急，移動(dòng)保全解你心意，讓你隨心所欲,我要變更受益人,APP,微信,神太,貸款、給付、電子信函,客戶認(rèn)證、客戶信息變更、續(xù)期繳費(fèi)方式變更、復(fù)效、變更受益人、續(xù)保標(biāo)識(shí)變更、合并客戶、變更簽名、函件訂閱、分紅報(bào)告、生存退保等。,移 動(dòng)

2、端 渠道,APP,APP,APD神太,神太,神太,微信,網(wǎng)站,支付寶,聯(lián)系方式、貸款、客戶認(rèn)證、復(fù)效等,手機(jī)神太,貸款、投保情況查詢,貸款、給付、客戶認(rèn)證、電子信函、保單信息查詢、投保情況查詢、繳費(fèi)賬號(hào)變更,給付、客戶認(rèn)證、客戶信息變更,01,02,03,04,05,移動(dòng)保全使用攻略,新增項(xiàng)目和控制規(guī)則,操作注意事項(xiàng) .,實(shí)例演示,通關(guān)練習(xí),移動(dòng)保全攻略,受理權(quán)限,01,03,04,05,移動(dòng)保全使用攻略,新增項(xiàng)目和控制規(guī)則,操作注意事項(xiàng) .,實(shí)例演示,通關(guān)練習(xí),02,收款,付款,變更,查詢,上線項(xiàng)目,貸款、續(xù)貸 給付、退保,復(fù)效、還款 墊交還款,保單信息、給付信息、紅利賬戶、交費(fèi)信息 條款查

3、詢。,聯(lián)系方式、客戶認(rèn)證、交費(fèi)方式、身故受益人、簽名變更。,37項(xiàng)保全項(xiàng)目,新增項(xiàng)目合并客戶,錄單提示身份證號(hào)重復(fù) 去柜面修改，既麻煩又費(fèi)時(shí)。 怎么辦？,身份證號(hào)、姓名、職業(yè)一致的，允許合并。 身份證號(hào)不一致，但兩個(gè)合并的身份證符合升位關(guān)系，且姓名、職業(yè)一致，也允許合并客戶，須保留18位身份證號(hào)。,移動(dòng)保全當(dāng)場(chǎng)就能變！,新增項(xiàng)目變更簽名,錄單不是本人簽字 急需變更簽名 怎么辦？,變更簽名分為簽名風(fēng)格變更和補(bǔ)簽名，其中補(bǔ)簽名需要將風(fēng)險(xiǎn)警示語(yǔ)內(nèi)容填滿方可提交,移動(dòng)保全輕松搞定！,常見類型,復(fù)效,01,變更受益人,02, 投、被保險(xiǎn)人為同一人； 投被保險(xiǎn)人為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系，且被保險(xiǎn)人申請(qǐng)時(shí)未滿18周歲

4、的保單。,申請(qǐng)資格人須為被保險(xiǎn)人本人。 被保險(xiǎn)人未成年:投保人為被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人時(shí)可由投保人申請(qǐng)； 被保險(xiǎn)人已經(jīng)成年：不允許投保人申請(qǐng)。,作業(yè)控制規(guī)則,01,02,03,04,05,移動(dòng)保全使用攻略,新增項(xiàng)目和控制規(guī)則,操作注意事項(xiàng) .,實(shí)例演示,通關(guān)練習(xí),拍照要點(diǎn),拍攝照片時(shí)，一定要對(duì)焦好，并在光線較好的情況下拍攝，確保上傳的身份證上各要素都清晰可辨。,01,02,客戶電子簽名時(shí)務(wù)必提醒客戶關(guān)注界面左上角相框，拍到客戶頭像才能審核通過(guò)，不能只拍頭頂或者天花板。,進(jìn)行客戶手持身份證拍照時(shí)，需提醒客戶將身份證放到離攝像頭靠前位置，確保身份證上信息與客戶本人均拍攝清楚。,03,案例展示翻拍照片,1

5、、拍照頭像使用的是翻拍的照片，不是現(xiàn)場(chǎng)本人拍照，翻拍手機(jī)上的照片或身份證上的照片。,2、拍照頭像不完整或不清晰,案例展示照片不清晰、不完整,3、人證合照不合規(guī)，看不清身份證上的頭像和身份證號(hào)，需提醒客戶要將身份證放于離攝像頭靠前位置， 拍照時(shí)要對(duì)焦到身份證上。,案例展示人證合照不合規(guī),4、拍照證件不完整，變更涉及被保險(xiǎn)人戶口頁(yè)有效期限的，須拍出戶口頁(yè)右下角的登記日期。,案例展示證件不完整,電子簽名： 申請(qǐng)人本人簽名、簽名齊全、簽名清晰可辨,01,02,證件有效期限錄入： 戶口頁(yè)開始日期是登記日期，截止日期是 9999/99/99,03,紅利領(lǐng)?。?2011.4.1前生效的紅福寶、紅福多保單不得

6、中途領(lǐng)取累積紅利,04,續(xù)期給付長(zhǎng)期授權(quán)：累計(jì)生息的生存金和祝福金不允許操作長(zhǎng)期授權(quán) .,其,它,關(guān),注,點(diǎn),01,02,03,04,05,移動(dòng)保全使用攻略,新增項(xiàng)目和控制規(guī)則,操作注意事項(xiàng) .,實(shí)例演示,通關(guān)練習(xí),客戶認(rèn)證操作界面,辦理業(yè)務(wù)前首先確認(rèn)客戶是否已指定聯(lián)系手機(jī)或是否需變更聯(lián)系手機(jī)，若未指定或有變動(dòng)，需先進(jìn)行”聯(lián)系方式變更“。 說(shuō)明 ： 1、在辦理貸款、給付、續(xù)期給付方式變更等項(xiàng)目前需要進(jìn)行客戶認(rèn)證，認(rèn)證通過(guò)后才可辦理業(yè)務(wù)。 2、認(rèn)證也可同時(shí)在給付中申請(qǐng)。,客戶認(rèn)證操作演示,客戶認(rèn)證路徑可從兩個(gè)模塊進(jìn)入： 一、從受理界面中，客戶的基本信息處點(diǎn)擊“申請(qǐng)認(rèn)證” 二、在受理界面下方，找到

7、“客戶認(rèn)證”,選擇好權(quán)限后，填入手機(jī)號(hào)和郵箱，客戶閱讀保單易服務(wù)聲明后勾選“我已閱讀并同意保單易服務(wù)聲明，選擇認(rèn)證方式。 認(rèn)證方式有兩種：拍照認(rèn)證、視頻認(rèn)證，確認(rèn)選擇完成后，點(diǎn)擊“下一步”,客戶認(rèn)證操作演示,客戶認(rèn)證操作演示,點(diǎn)擊“客戶身份證正面照片”、“客戶身份證反面照片”、“客戶手持身份證照片”界面，按以上提示分別拍照，同時(shí)引導(dǎo)客戶閱讀“客戶須知”的 內(nèi)容，并點(diǎn)擊“下一步”，系統(tǒng)會(huì)發(fā)送手機(jī)驗(yàn)證碼給保單中指定的手機(jī)號(hào)。,輸入6位驗(yàn)證碼后，由客戶在簽字板上簽字確認(rèn)，確認(rèn)的同時(shí)在屏幕的左上角會(huì)彈出拍照界面，此時(shí)一定要看拍照界面中客戶頭像取全且清晰后再點(diǎn)擊確認(rèn)，任務(wù)將上送營(yíng)運(yùn)中心審核。 認(rèn)證通過(guò)后

8、，需重新進(jìn)入，再次登陸時(shí)，會(huì)有認(rèn)證標(biāo)識(shí)。,客戶認(rèn)證操作演示,01,02,03,04,05,移動(dòng)保全使用攻略,新增項(xiàng)目和控制規(guī)則,操作注意事項(xiàng) .,實(shí)例演示,通關(guān)練習(xí),移動(dòng)保全的操作是不是很簡(jiǎn)單？,親愛的伙伴 你還在等什么 趕快試試吧,問(wèn)題一,解 答 貸款之前需先客戶認(rèn)證。 保單有效，有貸款功能且未到養(yǎng)老金領(lǐng)取的 可以申請(qǐng)貸款。 申請(qǐng)資格人是投保人： 投、被保險(xiǎn)人為同一人； 或投被保險(xiǎn)人為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系且被保險(xiǎn)人申 請(qǐng)時(shí)未滿18周歲； 被保險(xiǎn)人有過(guò)長(zhǎng)期貸款授權(quán)的保單。,想一想，客戶要辦理貸款,還需客戶認(rèn)證嗎？,誰(shuí)來(lái)申請(qǐng)？,想一想， 拍照時(shí)需要注意哪幾點(diǎn)才能順利通過(guò)審核？ 你的拍照技術(shù)OK嗎？,問(wèn)題二,光線狀況良好 身份證正、反面拍照要清晰完整 人證合照時(shí)要對(duì)焦到身份證上，