融資融券業(yè)務(wù)知識練習(xí)題2(含答案)

1、一、單項選擇題1、以下哪些客戶是可以開展融資融券業(yè)務(wù)的（）A：結(jié)算資金暫未納入第三方存管，托管資產(chǎn)超過人民幣500 萬B：大客戶且信譽(yù)良好，在公司開立資金賬戶為6 個月C：符合客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級評定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上D：賬戶資產(chǎn)已設(shè)立抵押2、對于客戶的授信額度，以下說法不正確的是（）。A：客戶授信額度有效期為一年，有效期屆滿前不可以申請調(diào)整額度B：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和經(jīng)紀(jì)事業(yè)部按授信調(diào)查的要求對客戶重新提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行核查C： 客戶在公司托管的賬戶資產(chǎn)或其他金融資產(chǎn)增加，可以申請增加授信額度D：在額度有效期內(nèi)，如客戶連續(xù)三個月無任何融資融券交易，額度暫停使用3、客戶融資買入的證券產(chǎn)生權(quán)

2、益，權(quán)益的處理（）A：投票權(quán)：無需征求客戶的意愿，公司有權(quán)決定如何投票B：現(xiàn)金紅利和利息歸公司所有C：股票紅利和無償派發(fā)權(quán)證歸客戶所有D：股票紅利和無償派發(fā)權(quán)證歸公司所有4、公司對獲得融資融券資格的客戶重檢頻率為（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、對每一位融資融券客戶，在其開立信用賬戶后（）內(nèi)進(jìn)行第一次客戶回訪A： 2 日B：1 周C： 10 日D：1 個月6、試點(diǎn)期間，可充抵保證金的股票折算率不超過（），標(biāo)的股票折算率不超過（）A：70%B：60%C： 50%D：30%7、下面關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)隔離的說法，正確的是：（）A：融資融券業(yè)務(wù)的決策信息全公司共享B：研究人員、

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資咨詢?nèi)藛T對融資融券標(biāo)的證券發(fā)表咨詢意見時，可以著重推薦買入或賣出C：禁止公司任何部門、人員為追求融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模、收入誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的融資融券交易D：公司發(fā)布研究報告優(yōu)先發(fā)送給參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶8、某標(biāo)的證券的折算率為 60%，融資基準(zhǔn)保證金比例為 50%，則該標(biāo)的證券融資保證金比例為（）A：110%B： 90%C：50%D：40%9、接上題，如客戶計劃融資買入市值200 萬的該標(biāo)的證券，需存入保證金多少？（）A：180 萬元B：200 萬元C： 222 萬元D：220 萬元10、接第 8 題，如該標(biāo)的證券的調(diào)整倍數(shù)為 1.5倍，則該標(biāo)的證券融券保證金比例為（）A：60%B

4、：73.33%C：145%D：165%11、可充抵保證金證券暫停交易的，折算率為（）A：30%B：15%C：10%D：0%12、通達(dá)信客戶端可以查詢到的信息不包括（）A：賬戶總資產(chǎn)B：維持擔(dān)保比例C：保證金可用余額D：證券公司授信總額13、某客戶融資余額為 200 萬元，擔(dān)保物價值超過（ ）時，客戶可以提取擔(dān)保物。A：260 萬元B ：280 萬元C：300 萬元D：600 萬元14、某客戶融資余額為 105 萬元，可充抵保證金證券市值 200 萬元，折算率為 60%，則該客戶需在（ ）完整交易日內(nèi)追加擔(dān)保物（ ）萬元A：無需追加擔(dān)保物B：1；37.5C：2；37.5D：3；37.515、客戶

5、信用交易賬戶中的某擔(dān)保股票被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍后，以下描述正確的是：（）A：計算維持擔(dān)保比例仍然把該股票的市值計算在內(nèi)B：客戶可以提取該股票，即使維持擔(dān)保比例未超過300%C：雖然該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，但強(qiáng)制平倉時該股票仍然是平倉對象D：該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，強(qiáng)制平倉時不平倉該股票16、關(guān)于平倉的發(fā)起，下面說法正確的是（）A：可以由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起B(yǎng)：可以由融資融券部發(fā)起C：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要針對客戶的融資融券交易行為及擔(dān)保物情況發(fā)起平倉D：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要針對客戶處于非正常狀態(tài)、嚴(yán)重違反合同等情形發(fā)起平倉二、多項選擇題（每題4 分，共 10 題）1、客戶不可以提交以下資產(chǎn)作為擔(dān)保物（）A：資金B(yǎng)：

6、公司公布的可充抵保證金證券范圍外的證券C：已設(shè)為擔(dān)保的銀行存款D：已預(yù)受要約的證券2、滿足以下條件時，客戶可以提取擔(dān)保物（）A：融資融券交易全部了結(jié)B：維持擔(dān)保比例超過300%C：客戶計劃提取的資金大于保證金可用余額中的資金D：客戶計劃提取的證券大于可充抵保證金的證券余額3、客戶信用賬戶的實時盯市內(nèi)容包括（）A：維持擔(dān)保比例情況B：授信期到期或單筆融資融券交易到期情況C：標(biāo)的證券發(fā)生被要約收購、暫停交易或終止上市情形D：標(biāo)的證券范圍調(diào)整、折算率調(diào)整4、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與融資融券業(yè)務(wù)的主要環(huán)節(jié)包括（）A：負(fù)責(zé)客戶推薦、受理客戶申請、客戶培訓(xùn)B：征信調(diào)查、授信前客戶調(diào)查、授信后跟蹤監(jiān)控C：為客戶提供通知

7、、查詢、對賬服務(wù)D：對客戶進(jìn)行信用等級評定5、客戶在公司托管的資產(chǎn)增加或其他金融資產(chǎn)增加，可以申請增加授信額度，審批原則是（）A：不超過客戶托管在我公司的賬戶資產(chǎn)總額B：累計審批額度不超過客戶提交的金融資產(chǎn)的1/2C：客戶重新提交金融資產(chǎn)證明的，以重新提交的為準(zhǔn)，其中具時效性的證明文件，時效性為一個月D：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和經(jīng)紀(jì)事業(yè)部要按授信調(diào)查的有關(guān)要求對客戶重新提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行核查6、 融資融券的成本包括（）A：傭金B(yǎng)：手續(xù)費(fèi)C：印花稅D：融資利息與融券費(fèi)用E：投資損失7、關(guān)于通達(dá)信客戶端描述正確的包括（）A：可以添加多賬號；B：信用賬戶內(nèi)， 客戶可以查詢實時的資產(chǎn)負(fù)債信息、個人授信額度及使用

8、信息；C：信用賬戶內(nèi)，客戶可以查詢實時的維持擔(dān)保比例和保證金可用余額；D：信用賬戶中，客戶可以進(jìn)行普通買入和賣出的操作。8、發(fā)生下列情形之一時， 融資融券業(yè)務(wù)合同終止（）A：授信期滿且不再延續(xù)B：客戶了結(jié)全部融資融券交易C：客戶死亡D：公司實施強(qiáng)制平倉后根據(jù)客戶信用賬戶狀況決定解除融資融券業(yè)務(wù)合同，自公司發(fā)出解除合同的通知之日起，合同解除9、對通過資格審查的客戶進(jìn)行等級評定主要綜合評價（）指標(biāo)。A：投資穩(wěn)健性B：盈利能力C：金融資產(chǎn)與申請額度的倍數(shù)D：誠信記錄E：業(yè)務(wù)知識測試成績10、關(guān)于自動還款功能，下列說法正確的是（）A：客戶可以在通達(dá)信客戶端自行設(shè)置是否自動還款；B：客戶設(shè)置自動還款功能后，信用賬戶普通賣出的資金