某信托投資公司年度報(bào)告書.doc

吉林省信托投資有限責(zé)任公司2008年度報(bào)告（摘要）二九年四月42 / 421、重要提示1.1公司董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。1.2公司董事長高福波、主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人邱榮生、會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人馬東生聲明：保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的真實(shí)、完整。2、公司概況 2.1公司簡介 2.1.1公司概況公司前身為吉林省經(jīng)濟(jì)開發(fā)公司，成立于1985年， 2002年3月1日經(jīng)中國人民銀行總行銀復(fù)200247號關(guān)于吉林省信托投資公司重新登記有關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)批準(zhǔn)獲得重新登記，更名為吉林省信托投資有限責(zé)任公司。金融許可證注冊號K10222410H0001,企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號220000000098284，組織機(jī)構(gòu)代碼證編號12391664-1。截止報(bào)告期末，公司注冊資本金15.96億元（含外匯1,815萬美元），吉林省財(cái)政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團(tuán)有限責(zé)任公司、吉林糧食集團(tuán)有限公司、吉林化纖集團(tuán)有限責(zé)任公司各持股0.626%。2.1.2公司法定名稱公司法定中文名稱：吉林省信托投資有限責(zé)任公司中文名稱縮寫：吉林信托 公司法定英文名稱：JILIN PROVINCE TRUST&INVESTMENT CO.,LTD英文名稱縮寫：JPTIC2.1.3法定代表人：高福波2.1.4注冊地址：吉林省長春市長春大街500號2.1.5郵政編碼：1300412.1.6國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：2.1.7電子信箱：2.1.8負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人：張巍聯(lián)系電話 真子信箱：2.1.9信息披露報(bào)紙：上海證券報(bào)2.1.10年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：吉林省長春市長春大街500號吉信大廈1002室2.1.11聘請的會計(jì)師事務(wù)所：中興財(cái)會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司吉林分公司住所：長春市康平街889號潤天國際10層2.1.12聘請的律師事務(wù)所:吉林義理律師事務(wù)所 住所: 長春市皓月大路739號2.2組織結(jié)構(gòu)3、公司治理3.1公司治理結(jié)構(gòu)3.1.1股東報(bào)告期末共有股東五位,最終控制人為吉林省財(cái)政廳,持股10%以上股份的股東情況如表。股東總數(shù)：5 表股東名稱持股比例法人代表吉林省財(cái)政廳97.496%王化文3.1.2董事、董事會董事會成員 表職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷董事長高福波男452007.6.28吉林省財(cái)政廳97.496%曾任白山市人民銀行科技科科長、辦公室主任、副行級助理稽察，白山市農(nóng)村信用聯(lián)社理事長、黨委書記，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金信貸處處長，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事長、黨委書記。董事邱榮生男542001.7.20吉林省財(cái)政廳97.496%曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財(cái)政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財(cái)政委托部經(jīng)理、機(jī)關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。董事王勁松男452007.12.27吉林省財(cái)政廳97.496曾任吉林省社會科學(xué)院軟科學(xué)所副所長、副研究員，吉林省政府辦公廳綜合處助理調(diào)研員，吉林省委組織部經(jīng)濟(jì)干部處助理調(diào)研員，吉林省企業(yè)工委組織部副部長、調(diào)研員，吉林省國資委企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理處副處長、調(diào)研員，吉林森林工業(yè)集團(tuán)公司董事、通化鋼鐵集團(tuán)公司國有股股東代表，吉林省國資委董事會監(jiān)事會工作處處長，吉林省監(jiān)事會工作辦公室主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、黨委副書記。董事閆譯文女342006.6.20職工董事 曾任吉林省信托投資有限責(zé)任公司黨委（工會）辦公室主任助理、副主任，自營業(yè)務(wù)部副經(jīng)理、自營業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、證券部經(jīng)理。 董事會未設(shè)獨(dú)立董事3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會監(jiān)事會成員 表職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷監(jiān)事長鐘湘華男512007.1.22吉林省國資委委派曾任吉林省審計(jì)局商貿(mào)審計(jì)處科員、副主任科員、主任科員,吉林省審計(jì)局商貿(mào)處、金融審計(jì)處副處長,吉林省審計(jì)局（廳）金融審計(jì)處處長,吉林省政府辦公廳財(cái)務(wù)處處長,吉林省政府駐上海辦事處副主任、黨組成員,吉林省省屬國有企業(yè)監(jiān)事會主席（副廳長級）,現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事會主席。監(jiān)事潘振友男572001.9.3吉林省財(cái)政廳97.496%曾任蛟河市財(cái)政局局長、市委常委、常務(wù)副市長，吉林省財(cái)政廳機(jī)關(guān)服務(wù)中心副主任，吉林省證券有限責(zé)任公司監(jiān)事會主席，吉林省信托投資公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、工會主席、紀(jì)委書記。監(jiān)事林有君男522007.1.22省國資委委派曾任吉林省財(cái)政廳會計(jì)處副主任科員、涉外部副主任、主任，吉林省財(cái)政廳會計(jì)師事務(wù)所副所長、所長，吉林建元會計(jì)師事務(wù)有限公司主任會計(jì)師，吉林中信會計(jì)師事務(wù)有限公司副所長，省政府派駐省直屬國家投資企業(yè)監(jiān)事會專職監(jiān)事，省屬國有企業(yè)外派監(jiān)事會專職監(jiān)事（正處長級），現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事。監(jiān)事項(xiàng)前男452003.3.12職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計(jì)稽核研發(fā)部副經(jīng)理、自營基金部經(jīng)理助理、合規(guī)監(jiān)控部副經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、合規(guī)部副經(jīng)理。 監(jiān)事郭燕女462005.11.8職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資公司黨委人事部副經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司人力資源部經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司監(jiān)事、投資部經(jīng)理。3.1.4主要高級管理人員 表3.1.4姓名職務(wù)性別年齡選任日期金融從業(yè)年限學(xué)歷專業(yè)簡要履歷邱榮生總經(jīng)理男542005.11.716大學(xué)財(cái)政曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財(cái)政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財(cái)政委托部經(jīng)理、機(jī)關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。崔學(xué)斌副總經(jīng)理男402008.317碩士會計(jì)曾任吉林省國際信托投資公司財(cái)務(wù)處會計(jì)，吉林省國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易開發(fā)公司財(cái)務(wù)處會計(jì)、科長、副處長，吉林省興業(yè)國際有限公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，東北證券有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、稽核審計(jì)部總經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。呂文龍副總經(jīng)理男452008.823碩士金融曾任吉林省人民銀行金融管理處辦事員、科員、副處長，吉林省人民銀行銀行處副處長，吉林省人民銀行外匯管理處副處長，吉林省人民銀行非銀行處副處長，中國證監(jiān)會長春特派辦機(jī)構(gòu)處處長、稽查處處長，中國證監(jiān)會吉林監(jiān)管局期貨處處長，吉林省信托投資有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。張如石副總經(jīng)理男502008.815大學(xué)財(cái)政金融曾任省財(cái)政廳研究所副主任、主任、助研、副研究員，省中青年財(cái)金研究會秘書長，吉林省財(cái)務(wù)會計(jì)咨詢公司常務(wù)副總經(jīng)理，省創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司研究中心主任、吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計(jì)稽核部副經(jīng)理、市場創(chuàng)新研發(fā)部經(jīng)理、審計(jì)總監(jiān)，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。3.1.5公司員工 表3.1.5項(xiàng)目上一年度報(bào)告期年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布20歲以下00.0%00.0%20-29歲1314.94%1519.23%30-39歲2832.18%2532.05%40歲以上4652.88%3848.72%學(xué)歷分布博士11.15%11.28%碩士1517.24%1519.23%本科4349.43%4253.85%?？?225.28%1519.23%其他66.9%56.41%崗位分布董事、監(jiān)事及高管人員78.05%1215.38%自營業(yè)務(wù)人員2427.59%1924.36%信托業(yè)務(wù)人員1213.79%1924.36%其他人員4450.57%2835.90%4、經(jīng)營概況4.1經(jīng)營目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃4.1.1經(jīng)營目標(biāo)一如既往地支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)，以“一流的信譽(yù)、一流的水平、一流的技術(shù)、一流的管理”，珍視所托，專業(yè)服務(wù)，鑄就誠信，努力將自身打造成為極具核心競爭力的金融信托機(jī)構(gòu)。通過各種金融創(chuàng)新，力求在政府層面理財(cái)、企業(yè)資產(chǎn)管理、個(gè)人財(cái)富保值增值等各方面達(dá)到業(yè)內(nèi)最優(yōu)，為社會和公眾提供值得信賴的高質(zhì)量的信托理財(cái)和財(cái)富管理服務(wù)。4.1.2經(jīng)營方針遵循“面向市場、規(guī)模適度、資本充足、風(fēng)險(xiǎn)最小、效益最大、回報(bào)最高”的宗旨和“恪盡職守、誠信為本、客戶至尊”的理念，始終以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品研發(fā)的力度，根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)和收益的不同偏好，在資本市場、貨幣市場、實(shí)業(yè)投資領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁┙鹑谛磐?、基金管理、證券投資、投資銀行、風(fēng)險(xiǎn)投資、融資租賃、期貨經(jīng)紀(jì)等多樣化、個(gè)性化、專業(yè)化的金融服務(wù)，最大限度地滿足客戶的需求。4.1.3戰(zhàn)略規(guī)劃通過引進(jìn)戰(zhàn)略投資人增資擴(kuò)股，壯大公司資本實(shí)力，提高管理技術(shù)，吸引更多優(yōu)秀人才；明確公司發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，在把信托主營業(yè)務(wù)做精、做細(xì)、做專、做好的基礎(chǔ)上，逐步向集信托、基金、期貨、證券、商行、保險(xiǎn)、投行于一體的現(xiàn)代金融控股集團(tuán)邁進(jìn)，打造以客戶需求和市場創(chuàng)新為中心的投融資平臺，為境內(nèi)外投資者和金融消費(fèi)者提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭綜合實(shí)力進(jìn)入全國信托業(yè)先進(jìn)行列，并為涉足國際金融市場奠定基礎(chǔ)。4.2所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容4.2.1資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況按照合并會計(jì)報(bào)表口徑，公司期末固有資產(chǎn)182,421萬元，固有負(fù)債9,962萬元，少數(shù)股東權(quán)益2,829萬元，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）169,630萬元。公司資本充足，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）比率為92.99%。公司2008年逾期貸款為9,535萬元，流動比率為346.23%,公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良。報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)總收入13,835萬元，利潤總額724萬元，凈利潤1,688萬元。公司2008年總資產(chǎn)利潤率（稅前利潤/年均固有資產(chǎn)）為0.78%，資本利潤率（稅前利潤/年均股東權(quán)益）為0.87%，主營業(yè)務(wù)收益率（凈利潤/營業(yè)收入）為12.20%。4.2.2經(jīng)營的業(yè)務(wù)和品種按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，公司開展的業(yè)務(wù)主要分為信托業(yè)務(wù)和固有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)兩類。信托業(yè)務(wù)主要包括資金信托、股權(quán)信托等業(yè)務(wù)。資金信托包括單一資金信托和集合資金信托。按資金運(yùn)用方式劃分，包括投資類信托、貸款類信托等。固有財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要為金融企業(yè)股權(quán)投資、貸款、證券投資、擔(dān)保等。4.2.3資產(chǎn)組合與分布 自營資產(chǎn)運(yùn)用與分布表 表單位：萬元資產(chǎn)運(yùn)用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)31,92817.50基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)拆出資金00房地產(chǎn)業(yè)16,0008.77貸款26,43314.49證券14,1247.74金融資產(chǎn)14,1247.74實(shí)業(yè)長期投資66,36136.38其他152,29783.49其他43,57523.89資產(chǎn)總計(jì)182,421100資產(chǎn)總計(jì)182,421100信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表表單位：萬元資產(chǎn)運(yùn)用金額占比（%）資產(chǎn)分布金額占比（%）貨幣資產(chǎn)5,4800.54基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)638,07463.17貸款509,48950.44房地產(chǎn)業(yè)201,99919.99短期投資00證券-長期投資348,97234.55實(shí)業(yè)8,5480.85買入返售資產(chǎn)146,05214.46其他161,46515.99其他930.01-資產(chǎn)總計(jì)1,010,086100資產(chǎn)總計(jì)1,010,0861004.3市場分析4.3.1影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的有利因素1）我國經(jīng)濟(jì)多年的快速發(fā)展和金融改革不斷深化為信托業(yè)帶來了廣闊的發(fā)展空間。2）產(chǎn)品創(chuàng)新活躍，制度創(chuàng)新逐步推進(jìn)。3）加大對地方經(jīng)濟(jì)支持力度，與地方建立了良好的合作關(guān)系。4）緊緊抓住振興東北老工業(yè)基地的有利契機(jī)，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，對實(shí)業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行了剝離，明確了公司主業(yè)和發(fā)展模式，為公司培育后續(xù)財(cái)源和取得穩(wěn)定的利潤收入提供了有力保障。5）加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的廣泛合作，實(shí)現(xiàn)了資源的優(yōu)化配置，為公司改善創(chuàng)利模式和經(jīng)營模式，構(gòu)建核心競爭力，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。4.3.2影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的不利因素1.信托業(yè)的弱勢地位未見明顯改善。2.地方經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，誠信意識缺失，信托的社會認(rèn)知度不高。3.國內(nèi)證券市場波動巨大，對公司經(jīng)營業(yè)績造成一定影響。4.公司自身存在的問題，仍然制約公司快速發(fā)展。4內(nèi)部控制1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化1）公司不斷優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，注重治理機(jī)制建設(shè)，完善法人治理結(jié)構(gòu),形成公司權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和管理層之間的制衡機(jī)制。通過建立權(quán)責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)和科學(xué)的決策系統(tǒng)、實(shí)施有效的激勵(lì)約束機(jī)制、建立和完善系統(tǒng)的規(guī)章制度體系、固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)分別管理、實(shí)施貸審分離、業(yè)務(wù)事項(xiàng)雙審雙簽、注重人力資源培訓(xùn)和開發(fā)等一系列措施，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。公司治理機(jī)制運(yùn)行合理、執(zhí)行有效。2）公司始終注重培育良好的內(nèi)部控制文化，努力在全體員工中樹立合規(guī)經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制優(yōu)先的意識。通過制定并實(shí)施員工行為規(guī)范、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、開通公司微機(jī)系統(tǒng)內(nèi)外網(wǎng)的方式，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)定及公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、崗位和環(huán)節(jié)及每位員工。良好的內(nèi)部控制文化提高了公司員工防范化解風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營的意識，促進(jìn)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。4.2內(nèi)部控制措施公司在完善內(nèi)控機(jī)制過程中，貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，使內(nèi)部控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)管、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并采取有效的控制措施，實(shí)施運(yùn)行控制、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)環(huán)境下的控制、應(yīng)急準(zhǔn)備與處置。公司設(shè)置合規(guī)部履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。公司按照與經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致、符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求、體現(xiàn)側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型等項(xiàng)要求，制定實(shí)施明確的內(nèi)部控制政策。公司已制定實(shí)施包括業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稽核監(jiān)督等方面規(guī)章制度60余項(xiàng)，并根據(jù)新出臺的法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、改進(jìn)和完善。公司已形成并不斷完善包括崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)受理、審查、貸審分離和重要業(yè)務(wù)雙審雙簽、授權(quán)和審批、內(nèi)部稽核監(jiān)督程序等的內(nèi)部控制程序。上述措施、政策、制度和程序得到了有效地貫徹執(zhí)行,保證了公司對風(fēng)險(xiǎn)能夠進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，形成了健全的內(nèi)部約束機(jī)制體系。4.3信息交流與反饋公司已實(shí)現(xiàn)管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反饋機(jī)制，不斷完善信息識別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式，確保董事會、監(jiān)事會和高級管理層及時(shí)了解本公司的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能傳遞給相關(guān)的員工，各部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。信息交流和反饋機(jī)制運(yùn)行有效。4.4監(jiān)督評價(jià)與糾正公司建立并不斷完善內(nèi)部控制的評價(jià)、后評價(jià)、監(jiān)督糾正等項(xiàng)機(jī)制，保證業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題，均有暢通的報(bào)告渠道和采取相應(yīng)的糾正措施。執(zhí)行過程中該機(jī)制能夠有效發(fā)揮作用。4.5風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概況1）公司經(jīng)營活動中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、其它風(fēng)險(xiǎn)。2）公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則與政策風(fēng)險(xiǎn)管理貫徹全面性、及時(shí)性、有效性、制約性、審慎性、獨(dú)立性等原則，覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)環(huán)節(jié)，成為業(yè)務(wù)流程、管理架構(gòu)和公司整體體系及員工責(zé)任的有機(jī)組成部分，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。3）公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)劃分公司董事會：對風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。董事會風(fēng)險(xiǎn)控制委員會：負(fù)責(zé)制定、審核風(fēng)險(xiǎn)控制制度，監(jiān)督制度執(zhí)行。對重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)從風(fēng)險(xiǎn)管理角度向董事會提出意見和建議。董事會審計(jì)委員會：監(jiān)督公司審計(jì)稽核制度的實(shí)施。經(jīng)營層面的風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、論證和提出應(yīng)對措施以及對業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行整體評價(jià)。合規(guī)部：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行事前、事中風(fēng)險(xiǎn)管理。審計(jì)部：負(fù)責(zé)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行稽核和檢查。部門和崗位相互制衡，各部門各崗位均對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理負(fù)有責(zé)任，各部門均指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指貸款類資產(chǎn)其貸款對象違約的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為9,500萬元，期末數(shù)為9,135萬元，均已計(jì)提損失準(zhǔn)備，公司現(xiàn)已取得足以償還貸款本息的資產(chǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)狀況。市場風(fēng)險(xiǎn)主要指股價(jià)、匯率、利率變動所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。股價(jià)下跌、利率下降將影響公司盈利水平和財(cái)務(wù)狀況。如美元對人民幣貶值，會使公司外匯資本金貶值。利率在目前水平小幅上調(diào)對公司沒有顯著影響，如利率大幅度上調(diào)影響總體經(jīng)濟(jì)增長率下降時(shí)，會對公司業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生不利影響。報(bào)告期內(nèi)此類風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。操作風(fēng)險(xiǎn)狀況。操作風(fēng)險(xiǎn)主要指因內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)不完善或工作人員操作失誤可能給公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn)；公司外部因素如網(wǎng)絡(luò)安全問題、通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，不僅影響公司、客戶和相關(guān)人的利益，還將嚴(yán)重影響公司業(yè)已樹立的良好形象和信譽(yù)。報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生此類風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)狀況。其他風(fēng)險(xiǎn)主要指政策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為政策變動可能對公司經(jīng)營和發(fā)展產(chǎn)生的影響。道德風(fēng)險(xiǎn)指公司內(nèi)部人員主觀原因不能誠信、合法、合規(guī)經(jīng)營產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生此類風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理。主要通過信用調(diào)查、設(shè)定擔(dān)保、事前審查、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等措施進(jìn)行。業(yè)務(wù)發(fā)生前對交易對手信用狀況進(jìn)行詳盡調(diào)查；制定并實(shí)施貸款管理制度、對外擔(dān)保管理制度等；對貸款項(xiàng)目均要求設(shè)定擔(dān)保，以抵押登記手續(xù)完備和可變現(xiàn)為抵押品確認(rèn)原則，根據(jù)抵押品價(jià)值可能變動情況及可變現(xiàn)值分別確定抵押品與貸款本金的比例，對業(yè)務(wù)逐項(xiàng)由審查部門進(jìn)行事前審查；按照銀監(jiān)會20044號關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)全面推行資產(chǎn)質(zhì)量五級分類管理的通知要求進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類評級；按照財(cái)政部財(cái)金2001127號金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備金提取及呆賬核銷管理辦法的規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備。市場風(fēng)險(xiǎn)管理。通過科學(xué)選擇、組合投資、分散投資規(guī)避股市風(fēng)險(xiǎn)；通過關(guān)注國家匯率政策變化并采取相應(yīng)對策化解匯率風(fēng)險(xiǎn)；通過加強(qiáng)信息研發(fā)，關(guān)注金融運(yùn)行狀況，增強(qiáng)預(yù)見性，防范利率風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)管理。通過明確崗位職責(zé)，完善業(yè)務(wù)流程和操作控制系統(tǒng)，加大技術(shù)手段投入力度，加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)過程監(jiān)控等措施控制操作風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)管理。通過對宏觀政策和行業(yè)政策的及時(shí)跟蹤研究，把握和調(diào)整經(jīng)營方向，規(guī)避政策風(fēng)險(xiǎn)。通過完善公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、激勵(lì)機(jī)制、員工行為規(guī)范，加強(qiáng)思想教育，控制道德風(fēng)險(xiǎn)。5、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會計(jì)報(bào)表5.1自營資產(chǎn)5.1.1會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見全文5.1.2資產(chǎn)負(fù)債表合并資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動資產(chǎn)： 1 貨幣資金 2576,982,398.49319,285,249.79 結(jié)算備付金 3 拆出資金 480,000,000 交易性金融資產(chǎn) 5156,849,886.9169,395,907.38 應(yīng)收票據(jù) 6 應(yīng)收賬款 712,073,223.4147,322,773.34 預(yù)付款項(xiàng) 8 應(yīng)收保費(fèi) 9 應(yīng)收分保賬款 10 應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金 11 應(yīng)收利息 12 其他應(yīng)收款 13411,749,299.34285,136,028.25 買入返售金融資產(chǎn) 14 存貨 1593,835.4393,835.43. 一年內(nèi)到期非流動資產(chǎn) 16 其他流動資產(chǎn) 17855,215.080 流動資產(chǎn)合計(jì) 181,238,603,858.66721,233,794.19 非流動資產(chǎn)： 19 發(fā)放貸款及墊款 20191,250,000.00264,328,518.88 可供出售金融資產(chǎn) 21123,343,590.0071,842,570.13 持有至到期金融資產(chǎn) 22 長期應(yīng)收款 23 長期股權(quán)投資 24832,967,805.44663,613,192.00 投資性房地產(chǎn) 25 固定資產(chǎn) 26121,667,312.5692,186,536.83 在建工程 27 工程物資 28 固定資產(chǎn)清理 29 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 30 油氣資產(chǎn) 31 無形資產(chǎn) 323,116,826.222,937,402.96 開發(fā)支出 33 商譽(yù) 34 長期待攤費(fèi)用 35171,616.002,232,924.53 遞延所得稅資產(chǎn) 365,797,194.255,832,820.45 其他非流動資產(chǎn) 371,858,526.79 非流動資產(chǎn)合計(jì) 381,280,172,871.261,102,973,965.7839404142 資產(chǎn)總計(jì) 432,518,776,729.921,824,207,759.97公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生合并資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動負(fù)債： 1 短期借款 2 向中央銀行借款 3 吸收存款及同業(yè)存放4 拆入資金 5 交易性金融負(fù)債 6 應(yīng)付票據(jù) 70 應(yīng)付帳款 879,941,197.85 預(yù)收款項(xiàng) 90 賣出回購金融資產(chǎn)款 10 應(yīng)付手續(xù)費(fèi)及傭金 110 應(yīng)付職工薪酬 1212,063,388.879,557,457.27 應(yīng)交稅費(fèi) 13211,580,091.43-3,665,496.70 應(yīng)付利息 14 其他應(yīng)付款 15126,110,904.369,188,779.53 應(yīng)付分保賬款 16 保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金 17 代理買賣證券款 18 代理承銷證券款 19 一年內(nèi)到期非流動負(fù)債 200 其他流動負(fù)債 218,376,039.274,595,997.83 流動負(fù)債合計(jì) 22358,130,423.9399,617,935.78 非流動負(fù)債： 23 長期借款 24 應(yīng)付債券 25 長期應(yīng)付款 261,810,309.90 專項(xiàng)應(yīng)付款 27 預(yù)計(jì)負(fù)債 28 遞延所得稅負(fù)債 2914,813,600.49 其他非流動負(fù)債 30 非流動負(fù)債合計(jì) 3116,623,910.39 所有者權(quán)益： 32 實(shí)收資本 331,596,597,510.871,596,597,510.87 資本公積 3451,598,073.44-78,126,400.00 減：庫存股 35 盈余公積 3681,200,512.9687,778,677.34 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 3739,738,657.1841,383,198.28 未分配利潤 38333,529,807.8948,670,194.96 外匯報(bào)表折算差額 39 歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì) 402,102,664,562.341,696,303,181.45 少數(shù)股東權(quán)益 4141,357,833.2628,286,642.74 所有者權(quán)益合計(jì) 422,144,022,395.601,724,589,824.19 負(fù)債和所有者權(quán)益合計(jì) 432,518,776,729.921,824,207,759.97公司負(fù)責(zé)人：高福波 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.3利潤表合并利潤表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元 項(xiàng)目行次2007年度2008年度 一、營業(yè)總收入 1108,242,136.46151,850,671.75 其中：營業(yè)收入 239,384,871.0254,000.00 利息收入 337,843,389.5826,555,876.87 已賺保費(fèi) 4 手續(xù)費(fèi)及傭金收入 531,013,875.86125,240,794.88 二、營業(yè)總成本 6158,777,184.87128,936,061.77 其中：營業(yè)支出 78,751,820.33 利息支出 817,329,977.78 手續(xù)費(fèi)及傭金支出 92,402.001,200.00 退保金 10 賠付支出凈額 11 提取保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金凈額 12 保單紅利支出 13 分保費(fèi)用 14 營業(yè)稅金及附加 1516,437,925.608,051,218.97 銷售費(fèi)用 1612,238,768.73 管理費(fèi)用 1779,392,136.14100,883,642.80 財(cái)務(wù)費(fèi)用 18838,711.18 資產(chǎn)減值損失 1924,172,728.6520,000,000.00 加：公允價(jià)值變動收益(損失以-填列) 209,002,860.79-50,516,694.17 投資收益(損失以-填列) 21671,425,035.95-1,391,236.32 其中：對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益 22 匯兌收益(損失以-填列) 23-3,175,782.49-2,960,694.19 三、營業(yè)利潤 24626,329,780.30-31,954,014.70 加：營業(yè)外收入 252,664,354.5941,374,521.58 減：營業(yè)外支出 264,546,125.592,177,305.34 其中：非流動資產(chǎn)處置損失 27 四、利潤總額（虧損總額以“-”填列） 28624,448,009.307,243,201.54 減：所得稅費(fèi)用 29223,073,362.51-9,632,487.43 五、凈利潤（凈虧損總額以“-”填列） 30401,374,646.7916,875,688.97 歸屬于母公司所有者的凈利潤 31397,191,391.2815,904,671.27 少數(shù)股東損益 324,183,255.51971,017.70 加：年初未分配利潤-33,691,047.06 333,529,807.89 減：補(bǔ)繳上年所得稅 其他調(diào)整因素-224,552,378.72六、可供分配利潤363,500,344.22 124,882,100.44 加：盈余公積補(bǔ)虧 減：上交企業(yè)利潤 67,989,200.00 減：提取盈余公積23,976,429.06 6,578,164.38 其中：法定盈余公積11,988,214.53 3,289,082.19 法定公益金0 任意盈余公積11,988,214.53 3,289,082.19 減：彌補(bǔ)法定盈余公積 減：信托賠償準(zhǔn)備金5,994,107.27 1,644,541.10 減：一般準(zhǔn)備0七、期末未分配利潤333,529,807.89 48,670,194.96公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.4母公司資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動資產(chǎn)： 1 貨幣資金 2406,116,244.17202,501,616.40 結(jié)算備付金 3 拆出資金 480,000,000.00 交易性金融資產(chǎn) 558,044,097.1140,049,115.72 應(yīng)收票據(jù) 6 應(yīng)收賬款 73,723,000.00 預(yù)付款項(xiàng) 8 應(yīng)收保費(fèi) 9 應(yīng)收分保賬款 10 應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金 11 應(yīng)收利息 12 其他應(yīng)收款 13235,703,383.40280,723,350.15 買入返售金融資產(chǎn) 14 存貨 15 一年內(nèi)到期非流動資產(chǎn) 16 其他流動資產(chǎn) 17 流動資產(chǎn)合計(jì) 18783,586,724.68523,274,082.27 非流動資產(chǎn)： 19 發(fā)放貸款及墊款 20191,250,000.00264,328,518.88 可供出售金融資產(chǎn) 21123,343,590.0071,842,570.13 持有至到期金融資產(chǎn) 22 長期應(yīng)收款 23 長期股權(quán)投資 241,223,938,613.44815,783,192.00 投資性房地產(chǎn) 25 固定資產(chǎn) 2670,549,624.3473,583,391.33 在建工程 27 工程物資 28 固定資產(chǎn)清理 29 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 30 油氣資產(chǎn) 31 無形資產(chǎn) 32696,050.31 開發(fā)支出 33 商譽(yù) 34 長期待攤費(fèi)用 35850,000.00 遞延所得稅資產(chǎn) 365,797,194.255,832,820.45 其他非流動資產(chǎn) 37 非流動資產(chǎn)合計(jì) 381,614,879,022.031,232,916,543.10394041 資產(chǎn)總計(jì) 422,398,465,746.711,756,190,625.37公司負(fù)責(zé)人： 高福波 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日流動負(fù)債：1 短期借款2 向中央銀行借款3吸收存款及同業(yè)存放4 拆入資金5 交易性金融負(fù)債6 應(yīng)付票據(jù)7 應(yīng)付賬款8 預(yù)收款項(xiàng)9 賣出回購金融資產(chǎn)款10 應(yīng)付手續(xù)費(fèi)及傭金11 應(yīng)付職工薪酬1210606633.849,383,987.61 應(yīng)交稅費(fèi)1379,752,522.48 -4,116,804.83 應(yīng)付利息14 其他應(yīng)付款15436,641,802.307,368,885.55 應(yīng)付分保賬款16 保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金17 代理買賣證券款18 代理承銷證券款19 一年內(nèi)到期非流動負(fù)債20 其他流動負(fù)債217,536,756.942,989,200.00流動負(fù)債合計(jì)22534,150,430.0215,625,268.33非流動負(fù)債23 長期借款24 應(yīng)付債券25 長期應(yīng)付款26 專項(xiàng)應(yīng)付款27 預(yù)計(jì)負(fù)債28 遞延所得稅負(fù)債2914,813,600.49 其他非流動負(fù)債30非流動負(fù)債合計(jì)3114,813,600.49所有者權(quán)益：32 實(shí)收資本331,596,597,510.87 1,596,597,510.87 資本公積3451,497,773.44 -78,126,400.00 減：庫存股35 盈余公積3681,200,512.96 87,778,677.34 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備3739,738,657.1841,383,198.28 未分配利潤3880,079,976.21 92,932,370.55 外匯報(bào)表折算差額39 歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)401,849,114,430.66 1,740,565,357.04 少數(shù)股東權(quán)益41所有者權(quán)益合計(jì)421,849,114,430.66 1,740,565,357.04負(fù)債及所有者權(quán)益總計(jì)432,398,465,746.711,756,190,625.37公司負(fù)責(zé)人：高福波 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人： 邱榮生 會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生5.1.5母公司利潤表利潤及利潤分配表 編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元 項(xiàng)目行次2007年度2008年度 一、營業(yè)總收入 159,532,742.0959,578,132.78 其中：營業(yè)收入 2431,804,.43 利息收入 351,275,122.3224,485,604.57 已賺保費(fèi) 4 手續(xù)費(fèi)及傭金收入 57,825,815.3435,092,528.21 二、營業(yè)總成本 684,863,820.3347,930,365.26 其中：營業(yè)支出 71,178,760.18 利息支出 817,329,977.78 手續(xù)費(fèi)及傭金支出 9 退保金 10 賠付支出凈額 11 提取保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備