Excel函數(shù)在財(cái)務(wù)計(jì)算中應(yīng)用.ppt

Office職場(chǎng)應(yīng)用書(shū)庫(kù),Excel2010函數(shù)圖表入門(mén)與實(shí)戰(zhàn)體驗(yàn),Excel函數(shù)在財(cái)務(wù)計(jì)算中應(yīng)用,資金投入與回報(bào)計(jì)算貸款本金與利息計(jì)算證券與債券計(jì)算,資金投入與回報(bào)計(jì)算,資金投入與回報(bào)金額1計(jì)算投資未來(lái)收益值2計(jì)算10年后員工應(yīng)得的住房公積金的總金額3計(jì)算投資在可變利率下的未來(lái)值4計(jì)算投資所需要的金額5分析企業(yè)項(xiàng)目投資的利潤(rùn)值6計(jì)算年金的各期利率資金投入的回報(bào)率1計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率2計(jì)算不定期發(fā)生現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率,計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2010主窗口打開(kāi)的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-23所示。步驟2：在選中C11單元格之后，在其中輸入公式“=MIRR(C2:C7,C8,C9)”，如圖6-24所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-25所示。,計(jì)算分歧現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率,具體的操作步驟如下：步驟3：在選中C6單元格之后，在其中輸入公式“=MIRR(C2:C5,C8,C9)”，如圖6-26所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-27所示。,貸款本金與利息計(jì)算,貸款本金與分期還額計(jì)算1計(jì)算貸款前4個(gè)月應(yīng)付的本金額2計(jì)算貸款在給定的兩個(gè)期間累計(jì)償還的本金金額3計(jì)算貸款按年、月的償還金額貸款利息計(jì)算1計(jì)算貸款前4個(gè)月應(yīng)付的利息額2計(jì)算貸款在給定的兩個(gè)期間累計(jì)償還的利息金額,計(jì)算貸款按年、月的償還金額,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2007主窗口打開(kāi)的工作表中輸入相關(guān)數(shù)據(jù)，如圖6-36所示。步驟2：在選中E4單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7,C5,C3,0,1)”，如圖6-37所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-38所示。,計(jì)算貸款按年、月的償還金額,具體的操作步驟如下：步驟3：在選中F4單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7,C5,C3)”，如圖6-39所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-40所示。,計(jì)算貸款按年、月的償還金額,具體的操作步驟如下：步驟4：在選中E8單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3,0,1)”，如圖6-41所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-42所示。,計(jì)算貸款按年、月的償還金額,具體的操作步驟如下：步驟5：在選中F8單元格之后，在其中輸入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3)”，如圖6-43所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-44所示。,證券與債券計(jì)算,證券應(yīng)付價(jià)格、利息與收益率計(jì)算1計(jì)算有價(jià)證券定期應(yīng)付利息2計(jì)算有價(jià)證券的貼現(xiàn)率3計(jì)算有價(jià)證券一次性應(yīng)付利息4計(jì)算證券的一次性付息利率債券付息時(shí)間和次數(shù)計(jì)算1計(jì)算債券付息期開(kāi)始到成交日之間的天數(shù)2計(jì)算債券付息期的天數(shù)3計(jì)算從成交日到下一個(gè)付息日之間的天數(shù)4計(jì)算成交日過(guò)后的下一個(gè)付息日,計(jì)算有價(jià)證券定期應(yīng)付利息,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2010主窗口打開(kāi)的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-51所示。步驟2：在選中B10單元格之后，在其中輸入公式“=ACCRINT(B3,B4,B5,B6,B7,B8,B9)”，如圖6-52所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-53所示。,計(jì)算有價(jià)證券的貼現(xiàn)率,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2010主窗口打開(kāi)的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-54所示。步驟2：在選中C8單元格之后，在其中輸入公式“=DISC(C2,C3,C4,C5,C6)”，如圖6-55所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-56所示。,計(jì)算有價(jià)證券一次性應(yīng)付利息,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2010主窗口打開(kāi)的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-57所示。步驟2：在選中C7單元格之后，在其中輸入公式“=ACCRINTM(C2,C3,C4,C5,C6)”，如圖6-58所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-59所示。,計(jì)算證券的一次性付息利率,具體的操作步驟如下：步驟1：在Excel2010主窗口打開(kāi)的工作表中建立數(shù)據(jù)模型，如圖6-60所示。步驟2：在選中C8單元格之后，在其中輸入公式“=INTRATE(C2,C3,C4,C5,C6)”，如圖6-61所示。按Enter鍵，即可顯示具體的計(jì)算結(jié)果，如圖6-62所示。,專家課堂（常見(jiàn)問(wèn)題與解答）,點(diǎn)撥1：在進(jìn)行單變量模擬運(yùn)算前，設(shè)置公式的單元格應(yīng)注意什么問(wèn)題？解答：在單變量模擬運(yùn)算中設(shè)置列變量時(shí)，設(shè)置公式的單元格應(yīng)該位于變量值所在列的右側(cè)，并高于“第1個(gè)變量單元格”一行；在設(shè)置行變量時(shí)設(shè)置公式的單元格應(yīng)位于變量值所在行的下一行，并位于“第1個(gè)變量單元格”右列。點(diǎn)撥2：為什么在“數(shù)據(jù)”菜單中卻找不到“記錄單”選項(xiàng)呢？解答：出現(xiàn)這種情況，可以通過(guò)單擊【Office】按鈕，從下拉列表中單擊右下角的【Excel選項(xiàng)】