反洗錢個人工作總結(jié)[范本]

反洗錢個人工作總結(jié)導(dǎo)語：反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。1.反洗錢季度工作總結(jié)在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺建立人工分析識別機制。客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。2.關(guān)于反洗錢工作總結(jié)年，在呼和浩特中心支行支付結(jié)算處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，努力踐行“三個代表”重要思想，認真貫徹落實全區(qū)支付結(jié)算暨反洗錢工作會議精神，在有關(guān)部門的配合下，全體會計人員齊心協(xié)力、盡職盡責(zé)，圓滿地完成了全年的各項工作任務(wù)。下面就全年反洗錢工作做一份反洗錢工作總結(jié)：一、提加強反洗錢知識培訓(xùn)由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機構(gòu)工作人員反洗錢意識淡薄，經(jīng)驗不足的現(xiàn)狀，所以特意邀請呼和浩特中心支行支付結(jié)算處兩位反洗錢專業(yè)人員親臨現(xiàn)場授課，舉辦了全市反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)班。來自各國有商業(yè)銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲匯局及其分支機構(gòu)200多人參加了本次培訓(xùn)。參訓(xùn)人員對洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進一步的認識。同時積極參加呼市中支舉辦的銀行業(yè)及相關(guān)部門參加的反洗錢業(yè)務(wù)及規(guī)章制度培訓(xùn)，與各金融機構(gòu)共同探討改進反洗錢工作機制和如何建立合作型反洗錢工作關(guān)系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎(chǔ)，提高銀行業(yè)及相關(guān)部門開展反洗錢工作的主動意識和實際工作水平。二、建立健全反洗工作機制始終把建設(shè)反洗錢工作機制放在首要位置來抓，在工作中嚴格明確崗位設(shè)置、職責(zé)分工、加強信息交流與協(xié)調(diào)。一是建立了大額和可疑交易報告、反洗錢工作報告、聯(lián)席會議、信息報送等制度，有效規(guī)范了工作操作流程，為開展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強反洗錢工作組織機構(gòu)建設(shè)。結(jié)合本地區(qū)實情成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分工明確，切實加強對轄區(qū)反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時、準確的得到落實。三是通過定期召開會議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協(xié)調(diào)、執(zhí)法合作和情報交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。三、認真做好大額可疑支付交易數(shù)據(jù)的上報工作大額人民幣和可疑支付交易報告管理辦法實施以來。我們建立了崗位責(zé)任制，明確了支付交易報告監(jiān)督和管理的職責(zé)，要求各金融機構(gòu)落實專人，負責(zé)對可疑支付交易進行匯總、分析和報告。及時分析上報大額可疑支付交易，全年共分析上報可疑支付交易203筆，為上級行準確定性及時提供了相關(guān)資料。四、大力開展反洗錢宣傳活動，提高反洗錢工作的社會效應(yīng)為推動反洗錢工作的深入開展，使社會各個人員充分認識當前國內(nèi)外反洗錢工作面臨的嚴峻形勢，確保中華人民共和國反洗錢法的宣傳、實施的順利進行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發(fā)生，會議就有關(guān)內(nèi)容向與會者提出幾點建議：(1)各金融機構(gòu)要加強對本單位工作人員，尤其是柜臺一線工作人員的反洗錢培訓(xùn)，以便更好地履行反洗錢職責(zé);(2)重點強調(diào)保險業(yè)和證券業(yè)要以學(xué)習(xí)、宣傳反洗錢法活動為契機，抓緊制定和完善適合本行業(yè)、本部門的反洗錢各項內(nèi)控制度，更好地履行反洗錢法規(guī)定的各項職責(zé)和義務(wù);(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動實施方案，通過懸掛橫幅、散發(fā)傳單等多種方式，開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動。五、展望年開展反洗錢工作1、制定工作規(guī)范，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程;2、建立協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力;3、廣泛宣傳反洗錢知識，提高全社會對洗錢犯罪的共識;4、加強人員培訓(xùn)，培育專業(yè)化的反洗錢隊伍。回顧一年來，我們較好地完成了預(yù)定工作任務(wù)。但是工作中仍存在諸多不足，通過這次反洗錢工作總結(jié)，更加明了了諸多的不足，需在今后的工作中加以克服糾正，繼續(xù)向新的目標邁進。3.反洗錢宣傳工作總結(jié)20XX年11月，臺山支公司在人行和公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了臺山機構(gòu)反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20XX年反洗錢工作總結(jié)報告如下：一、20XX年反洗錢工作重點(一)注重宣傳，進一步完善組織機構(gòu)體系根據(jù)本次公司下發(fā)的反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作。公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及公司內(nèi)部員工的實際情況，及時調(diào)整、補充和完善反洗錢工作宣傳小組，切實加強對反洗錢工作的人員組織。成立了以符星總經(jīng)理為宣傳組長，各部門負責(zé)人為組員的反洗錢工作宣傳小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。(二)加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢的法律法規(guī)，結(jié)合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。特別注重加強對各級工作人員，包括機構(gòu)經(jīng)理、各部門負責(zé)人、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員和數(shù)科工作前臺的反洗錢知識的培訓(xùn)，提高各級工作人員對反洗錢工作的認識和自覺性。為切實履行好反洗錢重要職責(zé)，臺山機構(gòu)利用晨會、周例會、等時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。(三)完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展進一步強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等，將公司現(xiàn)有的反洗錢管理辦法逐一落實進行嚴格把關(guān)，力求將洗錢風(fēng)險降到最低。公司較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。(四)抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質(zhì)量為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。公司針對業(yè)務(wù)一線交易時可能存在問題的大額數(shù)據(jù)，在一定時期提取系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)，進行專業(yè)的數(shù)據(jù)分析和透視，對可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的篩選結(jié)果，進一步利用相關(guān)部門去追蹤和復(fù)核，預(yù)防和打擊洗錢 犯罪活動。(四)、采取多種形式，宣傳反洗錢工作在公司門口設(shè)計咨詢點和派發(fā)宣傳單。綜合部2名工作人員在咨詢點開展活動，1人熱情地為每一位路過市民派發(fā)反洗錢宣傳單，1人在現(xiàn)場接受群眾對反洗錢工作的咨詢，解答群眾對反洗錢工作的疑問，向群眾介紹洗錢的基本知識及危害，反洗錢工作涉及的相關(guān)領(lǐng)域、公民反洗錢義務(wù)及違反反洗錢法律法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，進一步提高了群眾對反洗錢基本知識和相關(guān)法律法規(guī)的認識，增強了群眾反洗錢意識。據(jù)統(tǒng)計，本次反洗錢宣傳活動共發(fā)放反洗錢宣傳資料100多份，接待咨詢?nèi)罕娊?0余人次，取得了良好的宣傳效果。在公司內(nèi)部，通過在服務(wù)大廳內(nèi)掛出反洗錢宣傳標語“保護自己，警惕反洗錢陷阱”進行面向社會的廣泛宣傳，并要求前臺服務(wù)人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，桌面擺放宣傳單張，方便客戶翻閱，并耐心解答客戶提出的關(guān)于反洗錢的一系列相關(guān)內(nèi)容，取得了客戶的一致好評，并稱贊我們的工作人員服務(wù)專業(yè)。在公司內(nèi)部員工中也舉行相關(guān)的反洗錢活動征文和標語制作大賽，員工熱情參與，不僅學(xué)到了反洗錢相關(guān)的知識和預(yù)防方法，還提高了在日常業(yè)務(wù)過程中的防范和打擊反洗錢的手段。二、目前反洗錢工作存在的主要不足1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。2、反洗錢的培訓(xùn)還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。三、今后反