境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù) PPT課件

1 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)介紹 2009 5 2 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù) 人行系統(tǒng)概述我行管理規(guī)定核心操作流程測試注意事項 3 第一部分人行系統(tǒng)概述 系統(tǒng)定位系統(tǒng)特點運行時序 業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)流程額度管理 4 一 系統(tǒng)定位 為中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和外幣清算機構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實時全額支付系統(tǒng) 用于清算商業(yè)銀行資金頭寸調(diào)撥 企業(yè)或個人投資 商品及勞務(wù)交易引起的外幣資金結(jié)算的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng) 5 二 系統(tǒng)特點 支持多幣種結(jié)算 目前八個幣種 四家代理結(jié)算銀行 美元 中國銀行港幣 建設(shè)銀行歐元和日元 工商銀行加拿大元 澳大利亞元 英鎊和瑞士法郎 上海浦東發(fā)展銀行 6 二 系統(tǒng)特點 采用 一點接入 架構(gòu) 參與者一點接入系統(tǒng) 共用一個清算賬戶 采用 Y 型信息流結(jié)構(gòu) 清算總中心負責(zé)對支付指令進行接受 清算和轉(zhuǎn)發(fā) 代理結(jié)算銀行負責(zé)對支付指令進行結(jié)算 7 8 三 運行時序 國家法定工作日 運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整 按時序分為營業(yè)準備 日間運行 業(yè)務(wù)截止 清算窗口和日終處理五個階段 9 系統(tǒng)運行時間 系統(tǒng)日間運行時間為9 00 17 00 轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時間均為17 00 清算窗口時間為17 00 17 30 日終處理時間為17 30 如清算窗口未開啟 日終處理時間為17 05 如清算窗口提前關(guān)閉 則日終處理時間為清算窗口關(guān)閉時間 10 四 業(yè)務(wù)種類 支付類業(yè)務(wù)由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù) 包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù) 軋差凈額業(yè)務(wù) 付款交割業(yè)務(wù) 信息類業(yè)務(wù)利用外幣清算處理中心作為信息通道 無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù) 包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù) 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 撤銷申請業(yè)務(wù) 退匯申請業(yè)務(wù) 退匯應(yīng)答業(yè)務(wù) 圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù) 授信額度調(diào)整業(yè)務(wù) 質(zhì)押和解押業(yè)務(wù) 通用信息業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù)機構(gòu)管理 幣種管理以及數(shù)字證書行號綁定等 11 五 業(yè)務(wù)流程 普通貸記業(yè)務(wù) 12 五 業(yè)務(wù)流程 退匯業(yè)務(wù) 13 五 業(yè)務(wù)流程 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 有疑必查 有查必復(fù) 復(fù)必詳盡 切實處理 嚴格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進行查詢 查復(fù) 14 六 額度管理 可用額度 概念 參與者某一時點的可用額度由其圈存資金 授信額度 已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額以及可用額度的鎖定值組成 動態(tài)變化 對于支付金額不超過我行可用額度的外幣支付業(yè)務(wù) 外幣清算處理中心實時全額清算 否則 作排隊處理 15 第二部分我行管理規(guī)定 基本規(guī)定業(yè)務(wù)處理 資金管理應(yīng)急處置 16 一 基本規(guī)定 接入方式 我行通過直聯(lián) 一點接入方式連接外幣支付系統(tǒng) 接入點為上海 總行業(yè)務(wù)處理中心在代理結(jié)算銀行開立清算賬戶 集中辦理全行外幣支付系統(tǒng)的軋賬 對賬及資金清算 17 一 基本規(guī)定 操作模式 我行外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持WEB頁面和終端機兩種處理模式 人行參數(shù)維護查詢類 頭寸管理類交易通過WEB頁面處理其他交易通過核心賬務(wù)系統(tǒng)柜員終端機處理 18 一 基本規(guī)定 往來賬處理 基層營業(yè)機構(gòu)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù) 核心賬務(wù)系統(tǒng)實時對外發(fā)送 對于來賬業(yè)務(wù) 核心賬務(wù)系統(tǒng)按收款賬號自動清分到相應(yīng)營業(yè)機構(gòu)進行解付處理 19 一 基本規(guī)定 入賬時間 基層營業(yè)機構(gòu)收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)后 對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺提交相關(guān)資料的 應(yīng)在當(dāng)天通知收款人 對于不需要收款人到柜臺提交相關(guān)材料的 應(yīng)在當(dāng)天 T 0 將資金貸記收款人賬戶 20 一 基本規(guī)定 結(jié)售匯處理 所有往來賬業(yè)務(wù) 核心賬務(wù)系統(tǒng)均支持兌換 結(jié)售匯等業(yè)務(wù)處理 基層營業(yè)機構(gòu)通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī) 按要求錄入上報相關(guān)外管信息 21 一 基本規(guī)定 費用 外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)費由總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一劃付指定賬戶 代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)費由代理結(jié)算銀行直接從我行代理結(jié)算賬戶中扣收 外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)收費遵循匯出匯款標(biāo)準 來賬業(yè)務(wù)和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)暫不收費 22 一 基本規(guī)定 內(nèi)部賬戶 5230100003和5230200003外幣支付系統(tǒng)往 來賬 分戶 核算外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù) 2620100312暫收款項 待處理被拒外幣支付往賬 分戶 用于各營業(yè)機構(gòu)核算不同類型的被拒業(yè)務(wù) 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分 分戶 用于核算來賬清分后記入記賬網(wǎng)點的款項 2620100314暫收款項 外幣支付來賬待查戶 分戶 用于核算解付來賬時無法及時處理的業(yè)務(wù) 23 一 基本規(guī)定 內(nèi)部賬戶 2620200020其他應(yīng)付款 代收境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)匯款手續(xù)費 分戶 核算從客戶賬扣收的匯出匯款手續(xù)費 并按要求記入分行賬務(wù)中心 外幣支付系統(tǒng)收費代碼為3011 境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費 對公 3012 境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費 對私 和3013 境內(nèi)外幣匯出匯款電報費 24 二 業(yè)務(wù)處理 往賬 具有外幣支付交易權(quán)限的基層營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)處理成功后 在可用額度足夠的情況下 行內(nèi)系統(tǒng)實時通過外幣支付系統(tǒng)發(fā)送往賬 25 二 業(yè)務(wù)處理 來賬清分 行內(nèi)系統(tǒng)收到來賬及查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動按賬號清分至相應(yīng)基層營業(yè)機構(gòu) 由其進行后續(xù)解付或查復(fù)處理 對于無法按賬號清分的業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動按接收行行號清分至集中處理網(wǎng)點 對于既不能按賬號清分又不能按接收行行號清分或由于通訊問題等系統(tǒng)自動清分不成功的業(yè)務(wù) 總行業(yè)務(wù)處理中心可人工清分至相應(yīng)基層營業(yè)機構(gòu) 26 二 業(yè)務(wù)處理 來賬解付 收到外幣支付來賬業(yè)務(wù) 應(yīng)根據(jù)來賬報文附言中標(biāo)注的匯款性質(zhì) 現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯 進行解付 對于沒有標(biāo)注匯款性質(zhì)的外幣支付來賬業(yè)務(wù) 應(yīng)及時進行查詢 并根據(jù)查復(fù)結(jié)果進行解付 27 二 業(yè)務(wù)處理 頭寸管理 各行應(yīng)加強頭寸管理 避免在系統(tǒng)處于 業(yè)務(wù)截止 時仍有排隊狀態(tài)的外幣支付往賬業(yè)務(wù) 因特殊原因出現(xiàn)在 業(yè)務(wù)截止 時仍有排隊往賬的情況 在清算窗口時間內(nèi)應(yīng)盡快籌足資金 否則將被外幣清算處理中心退回 28 二 業(yè)務(wù)處理 查詢查復(fù) 基層營業(yè)機構(gòu)可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進行查詢 對于收到的其他參與者的查詢申請 基層營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在收到查詢申請當(dāng)日至遲下一個工作日進行查復(fù) 29 二 業(yè)務(wù)處理 退匯申請及應(yīng)答 基層營業(yè)機構(gòu)可申請退回其發(fā)起的已清算外幣支付業(yè)務(wù) 收到其他參與者的退匯申請 基層營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請的當(dāng)日至遲下一個工作日內(nèi)進行答復(fù) 相關(guān)款項尚未貸記收款人賬戶的 應(yīng)當(dāng)同意退匯并另行發(fā)起外幣支付退匯指令 30 二 業(yè)務(wù)處理 日終處理 在系統(tǒng)日終時 行內(nèi)系統(tǒng)收到人行對賬報文自動進行對賬處理 如對賬不平 總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)發(fā)起對賬申請 獲取人行對賬明細報文 行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)以人行數(shù)據(jù)為準進行調(diào)整 同時總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時查明原因并進行相應(yīng)處理 對賬結(jié)束 總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一進行全行軋賬和資金清算處理 31 二 業(yè)務(wù)處理 年終處理 在系統(tǒng)年終時 相關(guān)業(yè)務(wù)處理流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同 32 三 資金管理 總行金融市場部及業(yè)務(wù)處理中心可通過WEB頁面查詢我行代理結(jié)算賬戶余額 圈存資金 授信額度 可用額度及排隊往賬累計額等情況 分行資金管理部門 來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊往賬情況 33 三 資金管理 WEB頁面提供分行應(yīng)上報頭寸統(tǒng)計表 總分行資金管理部門應(yīng)合理安排資金 確保外幣支付業(yè)務(wù)順利進行 分行存總資金不足 總行代理結(jié)算賬戶余額足夠的情況下 分行仍可對外發(fā)送往賬業(yè)務(wù) 但總行將按存總資金透支計收透支息 34 四 應(yīng)急處置 先報告 后處理 盡快恢復(fù)運行 優(yōu)先保障外幣清算處理中心運行通過同城交換或IBP系統(tǒng)等原有途徑進行處理 外幣支付系統(tǒng)故障排除后 各行應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核對工作 盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運行和業(yè)務(wù)的正常辦理 35 第三部分核心操作流程 參數(shù)維護外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)資金清算業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊處理報表管理 36 一 參數(shù)維護 人行參數(shù) 對于人行參數(shù) 核心系統(tǒng)自動接收并實時更新行內(nèi)相應(yīng)參數(shù)表 總參可登錄WEB頁面 通過 參數(shù)管理 菜單進行人行行號信息 幣種信息等的維護及查詢 其他部門可登錄WEB頁面進行相關(guān)查詢 也可啟動核心賬務(wù)系統(tǒng) 372406人行行號數(shù)據(jù)查詢 交易查詢?nèi)诵行刑栃畔?37 一 參數(shù)維護 人行參數(shù) 我行新增 變更或刪除辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點 由總參通過WEB頁面 參數(shù)管理 菜單的行號信息維護交易進行變更報文的發(fā)送 人行接收 批準我行申請報文并通知各外幣支付系統(tǒng)參與者之后 我行外幣支付系統(tǒng)行號信息的維護將正式生效 38 一 參數(shù)維護 行內(nèi)參數(shù) 由總參在WEB頁面 參數(shù)管理 菜單或核心賬務(wù)系統(tǒng)進行相關(guān)參數(shù)維護工作 柜員與終端維護機構(gòu)與人行行號對照表網(wǎng)點對應(yīng)來賬記賬機構(gòu)部門和柜員權(quán)限電子柜員內(nèi)部賬號費率代碼往賬截止時間 39 一 柜員與終端維護 對于進行WEB頁面操作的柜員 必須設(shè)定終端 且柜員和終端均必須為核心賬務(wù)系統(tǒng)中有效的柜員號和終端號 系統(tǒng)初始柜員通過WEB頁面的 柜員與終端維護 交易進行總行參數(shù)管理柜員初始終端設(shè)定 總行參數(shù)管理柜員通過WEB頁面的 柜員與終端維護 交易進行相關(guān)機構(gòu)管理員初始終端設(shè)定 部門管理員通過相同交易進行本部門柜員初始終端設(shè)定 40 二 機構(gòu)與人行行號對照表維護 機構(gòu)號 機構(gòu)名稱 機構(gòu)級別 總行級 省行級 分行級 網(wǎng)點級 歸屬分行號 歸屬分行名稱 歸屬省行號 歸屬省行名稱 人行行號 人行行號名稱 清算行行號 總行業(yè)務(wù)處理中心 清算行名稱及集中處理標(biāo)志 是否為來賬集中處理部門 41 來賬集中處理部門 一個人行行號只能設(shè)定一個集中處理機構(gòu) 收到來賬信息 系統(tǒng)自動按收款賬號清分至開戶網(wǎng)點或其對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點 對于無法按收款賬號清分的業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動清分至收款行行號對應(yīng)的來賬集中處理網(wǎng)點 42 三 網(wǎng)點對應(yīng)來賬記賬機構(gòu)維護 總參啟動核心賬務(wù)系統(tǒng) 037790指定網(wǎng)點維護 交易 可新增 修改 查詢或刪除某一機構(gòu)對應(yīng)的外幣支付系統(tǒng)行來賬記賬機構(gòu) 對某網(wǎng)點維護來賬記賬網(wǎng)點后 該網(wǎng)點的來賬業(yè)務(wù)將由對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點處理 且外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)中該網(wǎng)點開戶的收款賬號必須為分行內(nèi)通存通兌賬戶 如果某一網(wǎng)點沒有維護來賬記賬網(wǎng)點 則對于收款賬號開戶機構(gòu)為該網(wǎng)點的來賬業(yè)務(wù)將清分至本網(wǎng)點進行解付處理 43 四 部門和柜員權(quán)限維護 外幣支付系統(tǒng)往來賬的交易歸屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)37應(yīng)用 部門和柜員權(quán)限維護遵循核心賬務(wù)系統(tǒng)權(quán)限維護規(guī)則 44 五 建立外幣支付系統(tǒng)專用電子柜員 對于外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù) 由總行業(yè)務(wù)處理中心電子柜員 EPFTAA 進行清分入內(nèi)部賬戶處理 45 六 開立內(nèi)部賬戶 辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的來賬集中處理部門 開立 5230100003外幣支付系統(tǒng)往賬 賬戶 用于處理全分行的往賬業(yè)務(wù) 開立 2620200020其他應(yīng)付款 外幣支付往賬手續(xù)費 分戶 用于核算代收的往賬手續(xù)費 辦理外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)的網(wǎng)點 開立 2620100312暫收款項 待處理被拒外幣支付往賬 分戶 46 六 開立內(nèi)部賬戶 總行業(yè)務(wù)處理中心 開立 5230200003外幣支付來賬 分戶 用于處理全行來賬業(yè)務(wù) 處理來賬解付的網(wǎng)點 開立 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶 開立 2620100314暫收款項 外幣支付來賬待查戶 賬戶 47 七 設(shè)定費率代碼 外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)電報費費率代碼為3013 對公客戶手續(xù)費費率代碼為3011 對私客戶手續(xù)費費率代碼為3012 48 八 設(shè)定往賬截止時間 總參啟動WEB頁面 業(yè)務(wù)截止時間維護 交易 可設(shè)定全行當(dāng)日發(fā)送往賬的截止時間 超過截止時間 網(wǎng)點仍可受理往賬業(yè)務(wù) 但當(dāng)日不發(fā)送 待下一個工作日系統(tǒng)自動發(fā)送 發(fā)送時 系統(tǒng)中記錄的委托日期自動更新為實際發(fā)送日期 49 二 外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù) 客戶辦理境內(nèi)外幣匯款業(yè)務(wù) 提交 境內(nèi)匯款申請書 柜員應(yīng)按外幣匯款要求審核憑證的合法 合規(guī)及有效性 50 一 貸記往賬業(yè)務(wù) 交易 核心賬務(wù)系統(tǒng)外幣支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)為經(jīng)辦復(fù)核制 復(fù)核完成 往賬報文自動發(fā)出 371100客戶往賬付匯錄入 待復(fù)核 033310復(fù)核 待發(fā)送 039999抹賬 已廢除 51 貸記往賬會計分錄1 原幣轉(zhuǎn)賬借 存款賬號或內(nèi)部賬號貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 分行賬務(wù)中心戶 52 貸記往賬會計分錄2 兌換轉(zhuǎn)賬借 存款賬號或內(nèi)部賬號外幣A貸 5410200900實盤外匯買賣外幣A借 541029 實盤外匯買賣等值美元 外幣A 貸 541029 實盤外匯買賣等值美元 外幣B 借 5410200900實盤外匯買賣外幣B貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣B 分行賬務(wù)中心戶 53 貸記往賬會計分錄3 售匯轉(zhuǎn)賬借 存款賬號或內(nèi)部賬號人民幣貸 54103002 售匯戶人民幣借 5410300200售匯戶外幣貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣 分行賬務(wù)中心戶 54 貸記往賬會計分錄4 鈔折匯借 存款賬號或內(nèi)部賬號外幣現(xiàn)鈔貸 5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現(xiàn)鈔借 5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元貸 5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元借 5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現(xiàn)匯貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣現(xiàn)匯 分行賬務(wù)中心戶 借 5410200800未入頭盤外匯買賣貸 7040100002鈔折匯收益 55 手續(xù)費會計分錄 收取手續(xù)費時 如選擇內(nèi)扣 則從存款賬號中直接扣收 如選擇外扣 則從客戶提供的收費賬號收取 借 存款賬號或收費賬號貸 2620200020代收外幣支付手續(xù)費 分行賬務(wù)中心戶 56 往賬憑證 對公客戶打印結(jié)售匯 兌換水單及付款通知書 對私客戶打印 個人外幣憑證 相關(guān)憑證加蓋轉(zhuǎn)訖章后一聯(lián)作為客戶回單 一聯(lián)作為記賬柜員的傳票 在境內(nèi)匯款申請書回單聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)受理章 按規(guī)定分聯(lián)次進行不同處理 57 定時發(fā)送 對于復(fù)核通過的業(yè)務(wù) 不允許抹賬 系統(tǒng)自動定時進行往賬發(fā)送 發(fā)送成功后 往來賬登記簿狀態(tài)為 等待回執(zhí) 否則為 發(fā)送失敗 對于發(fā)送成功的業(yè)務(wù) 系統(tǒng)根據(jù)外幣清算中心返回的被拒 已排隊 已清算 已結(jié)算 退回等信息 自動更新外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)為 FXCC拒絕 FXCC已排隊 FXCC已清算 FXCC已結(jié)算 或 FXCC已退回 等 58 外管信息錄入 對于往賬業(yè)務(wù)的外管信息 柜員可通過往賬交易的后繼交易補錄 或直接啟動 608210外匯收支賬戶外管信息錄入 交易進行相關(guān)信息錄入 補錄要求遵循外管政策和核心賬務(wù)系統(tǒng)相關(guān)要求 59 二 來賬退匯 對外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù) 如要素不明確或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬 應(yīng)通過來賬后續(xù)處理交易進行掛賬處理 確需退匯的 柜員應(yīng)根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書和銷賬通知書 啟動 372200客戶來賬退匯錄入 交易進行退匯處理 復(fù)核成功后 來賬登記簿狀態(tài)為 已退匯 退匯交易作為往賬業(yè)務(wù)進行后續(xù)發(fā)送 并登記往賬登記簿及其相應(yīng)狀態(tài) 60 來賬退匯會計分錄 借 2620100314暫收款項 外幣支付來賬待查戶貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 61 三 往賬被拒處理 對于狀態(tài)為 發(fā)送失敗 FXCC拒絕 或 已撤銷 的業(yè)務(wù) 柜員應(yīng)啟動 371200客戶付匯往賬被拒處理 交易進行掛賬處理 交易成功 往來賬登記簿狀態(tài)更新為 被拒掛賬 柜員打印掛銷賬通知書后 可進行往賬重新發(fā)送等后續(xù)處理 62 往賬被拒處理會計分錄 借 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬貸 2620100312暫收款項 待處理被拒外幣支付往賬 交易網(wǎng)點戶 63 四 日切后往賬處理 在外幣支付系統(tǒng)日切后 柜員可繼續(xù)進行往賬業(yè)務(wù)賬務(wù)處理 日切后提交的業(yè)務(wù) 報文將于下一個工作日發(fā)出 此筆業(yè)務(wù)資金納入第二個工作日的清算 柜員應(yīng)提醒客戶資金當(dāng)日不能到賬 對于日切后發(fā)送的業(yè)務(wù) 在查詢時委托日期為記賬日期的下一個工作日 64 五 往賬撤銷處理 對于狀態(tài)為 等待回執(zhí) 或 FXCC已排隊 的業(yè)務(wù) 柜員可啟動 370901撤銷申請錄入 交易申請撤銷往賬業(yè)務(wù) 換人啟動 371001撤銷申請復(fù)核 交易 交易成功 打印 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 65 五 往賬撤銷處理 發(fā)出撤銷申請后 柜員應(yīng)通過 371105撤銷申請查詢 交易查詢?nèi)诵袘?yīng)答情況 收到人行同意撤銷的應(yīng)答報文 外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)更新為 已撤銷 對于 已撤銷 的業(yè)務(wù) 按往賬被拒處理流程進行后續(xù)處理 66 六 往賬退匯申請?zhí)幚?對于狀態(tài)為 FXCC已清算 或 FXCC已結(jié)算 的業(yè)務(wù) 柜員可啟動 370911本行退匯申請錄入 申請退匯 復(fù)核成功后 打印 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 在復(fù)核之前 對于操作錯誤的退匯申請 錄入柜員可啟動 370913本行退匯申請刪除 交易進行刪除處理 67 六 往賬退匯申請?zhí)幚?發(fā)出退匯申請后 柜員應(yīng)通過 371106退匯申請及應(yīng)答查詢 交易查詢對方行應(yīng)答情況 收到對方行應(yīng)答后相應(yīng)更新往來賬登記簿狀態(tài) 如對方行應(yīng)答不能退回 則應(yīng)及時通知客戶 由其自行聯(lián)系收款人解決 如對方行應(yīng)答可退回或已退回 則收到退匯來賬后及時入客戶賬 68 七 往賬查詢 啟動 371102客戶往賬清單查詢 交易 可按不同條件查詢打印往賬信息 往賬發(fā)送機構(gòu)應(yīng)認真核對本部門當(dāng)日發(fā)送往賬信息 確保發(fā)送信息準確 柜員可通過 371103往來賬登記簿查詢 交易進行往賬業(yè)務(wù)查詢 69 八 往賬狀態(tài)更新 對長時間處于 等待回執(zhí) 或 FXCC已排隊 狀態(tài)的業(yè)務(wù) 柜員可啟動 371101支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢 交易向人行申請該筆報文對應(yīng)的FXCC狀態(tài) 系統(tǒng)自動按FXCC狀態(tài)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài) 70 三 外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù) 收到外幣支付系統(tǒng)來賬 登記往來賬登記簿 狀態(tài)為 待清分 71 一 清分 自動清分處理 對收到的來賬業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動按收款賬號開戶網(wǎng)點對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點進行清分 如收款賬號開戶網(wǎng)點沒有對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點 則系統(tǒng)自動清分至收款賬號的開戶網(wǎng)點 如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網(wǎng)點 則系統(tǒng)自動清分到收款行號對應(yīng)的來賬集中處理網(wǎng)點 清分成功 更新往來賬登記簿狀態(tài)為 待處理 并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書 同時 登記總行業(yè)務(wù)處理中心電子柜員的會計流水 72 一 清分 自動清分會計分錄 借 5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 貸 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶 清分部門戶 73 一 清分 人工清分處理 對于收款行號在行內(nèi)系統(tǒng)中不存在或由于通訊等原因造成系統(tǒng)自動清分不成功的來賬 總行業(yè)務(wù)處理中心可啟動 372400來報清分 交易 將其清分至相應(yīng)部門 清分成功 更新往來賬登記簿狀態(tài)為 待處理 并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書 74 一 清分 人工清分會計分錄 借 5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 貸 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶 清分部門戶 75 二 來賬后續(xù)處理 啟動 371201客戶來賬待處理業(yè)務(wù)通知書批量打印 交易 使用 待處理業(yè)務(wù)通知書 打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的來賬業(yè)務(wù)信息 柜員根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書 啟動 372100客戶來賬后續(xù)處理錄入 交易進行相應(yīng)的后續(xù)處理 如發(fā)現(xiàn)處理錯誤 記賬柜員可啟動抹賬交易進行抹賬處理 76 1 入賬處理 對于符合入賬條件的來賬業(yè)務(wù) 處理標(biāo)志選擇 0 入賬 交易成功 更新往來賬登記簿狀態(tài)為 入賬待復(fù)核 換人啟動 033310復(fù)核 交易 復(fù)核成功后往來賬登記簿狀態(tài)為 已入賬 77 1 入賬處理 入對公賬戶打印結(jié)售匯 兌換水單 入對私賬戶打印結(jié)售匯 兌換水單 并產(chǎn)生補登折記錄 水單一聯(lián)作為客戶回單 一聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票 78 入賬會計分錄 一 直接入賬 來賬幣種與收款賬號幣種一致 借 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶貸 收款賬號 79 入賬會計分錄 二 結(jié)匯入賬 收款賬號幣種為人民幣 借 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶外幣貸 5410300100結(jié)匯賬戶外幣借 54103001 結(jié)匯賬戶CNY貸 收款賬號CNY 80 入賬會計分錄 三 兌換入賬 來賬幣種與收款賬號幣種不一致 借 26201外幣支付來賬專戶外幣A貸 5410200900外匯買賣外幣A借 54102009 外匯買賣等值美元 外幣A 貸 54102009 外匯買賣等值美元 外幣B 借 5410200900外匯買賣外幣B貸 收款賬號外幣B 81 2 掛賬處理 對于賬號戶名不符 賬號不存在等來賬信息 或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬的業(yè)務(wù) 處理標(biāo)志選擇 1 掛賬 交易成功 更新往來賬登記簿狀態(tài)為 來賬掛賬待復(fù)核 換人啟動 033310復(fù)核 交易 復(fù)核成功后打印掛銷賬通知書 往來賬登記簿狀態(tài)更新為 來賬已掛賬 82 掛賬會計分錄 借 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶貸 2620100314暫收款項 外幣支付來賬待查戶 83 3 轉(zhuǎn)批注處理 總行業(yè)務(wù)處理中心或分行來賬集中處理部門對清分至本部門的來賬業(yè)務(wù)可選擇處理標(biāo)志為 2 轉(zhuǎn)批注 將來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)至相關(guān)網(wǎng)點處理 交易成功 更新往來賬登記簿狀態(tài)為 轉(zhuǎn)批注待復(fù)核 復(fù)核成功后 狀態(tài)更新為 已轉(zhuǎn)批注 84 轉(zhuǎn)批注會計分錄 借 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶 處理部門戶 貸 2620100313暫收款項 外幣支付來賬清分戶 轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點戶 85 轉(zhuǎn)批注后續(xù)處理 轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點收到來賬業(yè)務(wù)后應(yīng)及時打印待處理業(yè)務(wù)通知書 并通過 372100客戶來賬后續(xù)處理錄入 及其復(fù)核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理 86 三 來賬業(yè)務(wù)監(jiān)控 對于清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的業(yè)務(wù) 營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)天處理完畢 柜員可通過 371103往來賬登記簿查詢 交易查詢來賬信息 對于因特殊情況進行掛賬處理的業(yè)務(wù) 可啟動 371301來賬掛賬提示清單 進行查詢 來賬處理部門應(yīng)加強監(jiān)控 對于當(dāng)日非正常掛賬的來賬業(yè)務(wù)必須說明原因 并及時進行后續(xù)處理 87 四 退匯申請應(yīng)答 收到對方行退匯申請 系統(tǒng)自動按來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)進行不同處理 對于已入賬的業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動返回拒絕退匯應(yīng)答 對于其他狀態(tài)的業(yè)務(wù) 柜員應(yīng)核實業(yè)務(wù)狀態(tài) 并啟動 370921退匯申請應(yīng)答錄入 及 371021退匯申請應(yīng)答復(fù)核 交易進行應(yīng)答處理 尚未入客戶賬的業(yè)務(wù) 應(yīng)同意退匯 并通過 372200客戶來賬退匯 交易進行退匯處理 對于操作錯誤的應(yīng)答 在退匯申請應(yīng)答復(fù)核前 通過 370923退匯申請應(yīng)答刪除 交易進行刪除 88 四 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 外幣支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)的查詢 查復(fù) 通用信息由營業(yè)機構(gòu) 分行來賬集中處理網(wǎng)點及總行業(yè)務(wù)處理中心處理 對收到的查詢 查復(fù)由系統(tǒng)自動匹配 清分 89 一 向他行發(fā)出查詢 根據(jù)業(yè)務(wù)需要向他行進行外幣支付系統(tǒng)查詢 柜員應(yīng)手工填制二聯(lián)查詢書 經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意簽章后 交錄入人員啟動 370701本行查詢申請錄入 交易發(fā)出查詢 如發(fā)現(xiàn)錄入錯誤 可啟動 370703本行查詢申請刪除 交易進行刪除 交易成功后 將查詢書交復(fù)核員復(fù)核 復(fù)核員啟動 370801本行查詢申請復(fù)核 交易 成功后系統(tǒng)自動發(fā)送 同時復(fù)核員應(yīng)在查詢書上注明發(fā)出日期 二聯(lián)查詢書專夾保管 90 一 向他行發(fā)出查詢 收到對方行查復(fù) 系統(tǒng)自動進行查詢查復(fù)配對 啟動 371104查詢查復(fù)自由格式信息查詢 交易 與原查詢書和掛銷賬通知書進行核對 確認原查詢項目已被更正后 在原查詢書上注明 已于X月X日收到回復(fù)并更正 字樣 使用 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 從查詢查復(fù)登記簿中打印對方行查復(fù)內(nèi)容 其中一聯(lián)查復(fù)書與一聯(lián)查詢書作為銷賬通知書的附件 另一聯(lián)查復(fù)書與另一聯(lián)查詢書配對專夾保管 91 二 收到他行查詢進行查復(fù) 收到他行發(fā)來的外幣支付系統(tǒng)查詢 從查詢查復(fù)登記簿中打印 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 作為收到的查詢書 查復(fù)時業(yè)務(wù)人員應(yīng)將查復(fù)內(nèi)容寫在打印的二聯(lián) 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 上 啟動 370711查復(fù)錄入 交易 交易成功后 將二聯(lián) 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 交復(fù)核員復(fù)核 復(fù)核員啟用 370811查復(fù)復(fù)核 交易 成功后系統(tǒng)自動進行發(fā)送 復(fù)核員在二聯(lián) 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 上注明發(fā)出日期 一聯(lián) 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 作為柜員非賬務(wù)流水憑證隨當(dāng)天傳票裝訂 另一聯(lián) 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 專夾保管 如發(fā)現(xiàn)錄入錯誤可啟動 370713查復(fù)刪除 交易進行刪除 92 三 自由格式報文 自由格式查詢用于行與行之間交換普通信息數(shù)據(jù) 柜員使用 370721自由格式查詢錄入 及 370821自由格式查詢復(fù)核 交易發(fā)送相關(guān)信息 交易成功后打印支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 柜員可通過 371104查詢查復(fù)自由格式信息查詢 交易查詢發(fā)出或接收的自由格式報文信息 93 五 資金清算 收到人行對賬報文 系統(tǒng)自動進行對賬處理 對賬無誤后 總行業(yè)務(wù)處理中心進行全行軋賬和資金清算處理 94 一 對賬 系統(tǒng)自動對賬未結(jié)束或?qū)~不符 當(dāng)啟動外幣支付系統(tǒng) 371502軋賬 交易時 系統(tǒng)提示相關(guān)錯誤信息 柜員通過 371402對賬結(jié)果查詢 交易 可查詢到對賬不符的詳細記錄 95 一 對賬 不符的處理 1 對于狀態(tài)不符的業(yè)務(wù) 總行業(yè)務(wù)處理中心啟動 371101支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢 交易向人行申請該筆報文對應(yīng)的FXCC狀態(tài) 對于人行和我行均有記錄的往賬業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動按FXCC狀態(tài)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài) 對于人行沒有記錄而我行記賬成功的往賬業(yè)務(wù) 系統(tǒng)自動更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài)為 發(fā)送失敗 柜員應(yīng)啟動 371200客戶付匯往賬被拒處理 交易進行后續(xù)處理 96 一 對賬 不符的處理 2 對于未收妥來賬業(yè)務(wù) 總行業(yè)務(wù)處理中心啟動 371501支付業(yè)務(wù)明細對賬申請 交易 人行按申請信息重新向我行發(fā)送未收妥來賬業(yè)務(wù) 我行系統(tǒng)按正常來賬業(yè)務(wù)進行后續(xù)處理 3 對于其他原因的對賬不符記錄 總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時聯(lián)系技術(shù)人員及相應(yīng)分行查找原因 97 二 軋賬 對賬相符后 總行業(yè)務(wù)處理中心啟動外幣支付系統(tǒng) 371502軋賬 交易 軋賬的同時 系統(tǒng)自動核對各家分行往賬登記簿中所有的往賬金額與其外幣支付業(yè)務(wù)往賬分戶余額 98 二 軋賬 如果分行往賬核對相符 則將各家分行狀態(tài)為 已發(fā)送 的往賬金額之和從分行往賬分戶結(jié)轉(zhuǎn)至總行業(yè)務(wù)處理中心 借 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 分行戶 貸 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 99 二 軋賬 如分行往賬核對不符 系統(tǒng)不對該分行進行軋賬處理 交易結(jié)束 畫面列表顯示軋賬不成功的分行記錄 并提示軋賬不成功的原因 總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)立即聯(lián)系分行查找往賬核對不符原因 在本分行軋賬結(jié)束前 分行不允許關(guān)門 在分行往賬核對相符后 總行業(yè)務(wù)處理中心重新啟動 371502軋賬 交易 系統(tǒng)自動對未軋賬分行進行軋賬處理 100 二 軋賬 對特殊情況需要對軋賬進行抹賬的業(yè)務(wù) 軋賬柜員可啟動 371503軋賬抹賬 交易對指定分行指定幣種的軋差業(yè)務(wù)進行抹賬操作 101 三 資金清算 全行軋賬成功 總行業(yè)務(wù)處理中心啟動 371504資金清算 交易進行全行資金清算 資金清算前 系統(tǒng)自動核對當(dāng)日全行往來賬登記簿中所有的來賬金額與當(dāng)日外幣支付業(yè)務(wù)來賬分戶借方發(fā)生額 如核對不符 系統(tǒng)提示不符信息后繼續(xù)進行資金清算處理 總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時聯(lián)系相關(guān)分行及技術(shù)人員查找原因 確認核對不符原因后 相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)情況進行相應(yīng)調(diào)整 確保賬簿相符 102 三 資金清算 當(dāng)日來賬業(yè)務(wù)金額大于往賬業(yè)務(wù)金額借 11204 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 貸 5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 103 三 資金清算 當(dāng)日往賬業(yè)務(wù)金額大于來賬業(yè)務(wù)金額 借 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 貸 11204 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬 總行業(yè)務(wù)處理中心戶 104 三 資金清算 對特殊情況需要對資金清算進行抹賬的業(yè)務(wù) 資金清算柜員可啟動 371505資金清算抹賬 交易對資金清算進行抹賬操作 105 六 業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊處理 業(yè)務(wù)監(jiān)控查詢需上報頭寸登記簿查詢結(jié)算賬戶余額查詢額度管理解鎖處理 106 一 業(yè)務(wù)監(jiān)控查詢 啟動 371401業(yè)務(wù)監(jiān)控查詢 交易 業(yè)務(wù)人員可查詢相關(guān)分行或全行指定日期發(fā)生的外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)情況 對處于排隊狀態(tài)的業(yè)務(wù) 分行應(yīng)格外關(guān)注 107 二 需上報頭寸登記簿查詢 在WEB頁面點擊 需上報頭寸登記簿查詢 可查詢分行當(dāng)日所有發(fā)送成功及處于排隊狀態(tài)的往賬金額之和 108 三 結(jié)算賬戶余額查詢 在WEB頁面點擊 結(jié)算賬戶余額查詢 交易 可查詢我行開立在相應(yīng)代理結(jié)算銀行的外幣支付業(yè)務(wù)清算賬戶可用余額 109 四 額度管理 通過 額度預(yù)警管理 額度查詢申請 等交易可查