山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法 第一條為了規(guī)范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法、公司登記管理條例、中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號）、省政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點工作的意見（魯政辦發(fā)200846號）的規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區(qū)域范圍內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含外商投資企業(yè)，下同）。第三條小額貸款公司設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。第四條小額貸款公司需向公司登記機關(guān)申請依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營活動。第五條省工商行政管理局負責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。市、縣（市）工商行政管理局負責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理工作。第六條小額貸款公司在向?qū)徟鷻C關(guān)申請審核前，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向公司登記機關(guān)申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。第七條小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)和組織形式依次組成。行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區(qū)劃的名稱；小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責(zé)任公司（有限公司）”或“股份有限責(zé)任公司（股份有限公司）”。小額貸款公司不得冠省行政區(qū)劃名稱和直接冠市行政區(qū)劃名稱。第八條小額貸款公司股東一般應(yīng)為公司所在縣（市、區(qū)）的企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人和其他經(jīng)濟組織。第九條小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達縣域不低于2000萬元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊資本不得低于7000萬元（欠發(fā)達縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為15000萬元。第十條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織持股比例不得低于注冊資本的5。小額貸款有限公司或股份有限公司股東數(shù)量應(yīng)符合公司法的規(guī)定。第十一條小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。以上內(nèi)容應(yīng)在公司章程中載明。第十二條小額貸款公司的經(jīng)營范圍應(yīng)按審批機關(guān)核定的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍予以核定。經(jīng)營范圍后應(yīng)加注（在國家法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)）。小額貸款公司應(yīng)在核定的縣（市、區(qū)）區(qū)域范圍內(nèi)依法開展相關(guān)業(yè)務(wù)。同時，不得從事山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法第九條規(guī)定以外的其他經(jīng)營活動，不得對外投資或設(shè)立分支機構(gòu)。第十三條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會和監(jiān)事會。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合公司法、公司登記管理條例的規(guī)定。第十四條小額貸款公司應(yīng)有必要的經(jīng)營場所。第十五條申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機關(guān)提交下列文件：（一）法定代表人簽署的公司設(shè)立登記申請書；（二）全體股東簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明； （三）全體股東簽署的公司章程；（四）股東主體資格證明；（五）依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件；（七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件；（八）住所使用證明；（九）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；（十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件；（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。第十六條小額貸款公司的登記事項發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機關(guān)申請變更登記，并提交下列文件：（一）公司法定代表人簽署的公司變更登記申請書；（二）公司簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明；（三）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。注冊資本、股東和經(jīng)營范圍變更的應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。第十七條小額貸款公司修改章程未涉及登記事項的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將依法修改后的章程或章程修正案報送公司登記機關(guān)備案。第十八條公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機關(guān)備案。第十九條小額貸款公司解散，應(yīng)當(dāng)依法清算的，清算組應(yīng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負責(zé)人名單向公司登記機關(guān)備案。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機關(guān)申請注銷登記，提交下列材料：（一）公司清算組負責(zé)人簽署的公司注銷登記申請書；（二）公司簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明；（三）清算組成員備案通知書；（四）依照公司法做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司的決定；（五）經(jīng)確認的清算報告；（六）刊登注銷公告的報紙報樣；（七）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。第二十條按照屬地監(jiān)管的原則，公司所在地縣（市、區(qū)）工商部門在縣級人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下對小額貸款公司進行日常監(jiān)管，并應(yīng)將小額貸款公司列為重點監(jiān)管對象，指定專人負責(zé)日常巡查，重點檢查小額貸款公司登記事項情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)記錄并存入小額貸款公司經(jīng)濟戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施。第二十一條小額貸款公司在辦理年度檢驗時，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會計師事務(wù)所出具的年度財務(wù)審計報告、公司放貸資金來源及放貸經(jīng)營活動的書面說明。第二十二條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。第二十三條被省金融辦取消試點資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據(jù)公司登記管理條例第七十三條的規(guī)定予以處罰。違反公司登記管理條例其他等級管理規(guī)定的，由公司登記管理機關(guān)依照公司登記登記管理規(guī)定有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二十四條對未經(jīng)工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動，或小額貸款公司擅自設(shè)立分公司的，按照無照經(jīng)營查處取締辦法相關(guān)規(guī)定處理。第二十五條小額貸款公司登記機關(guān)應(yīng)將小額貸款公司設(shè)立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時報所在市及省工