山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法 第一條為了規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)登記管理行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、公司登記管理?xiàng)l例、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)）、省政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)（魯政辦發(fā)200846號(hào)）的規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區(qū)域范圍內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含外商投資企業(yè)，下同）。第三條小額貸款公司設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。第四條小額貸款公司需向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第五條省工商行政管理局負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。市、縣（市）工商行政管理局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理工作。第六條小額貸款公司在向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請(qǐng)審核前，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。第七條小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)和組織形式依次組成。行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區(qū)劃的名稱；小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責(zé)任公司（有限公司）”或“股份有限責(zé)任公司（股份有限公司）”。小額貸款公司不得冠省行政區(qū)劃名稱和直接冠市行政區(qū)劃名稱。第八條小額貸款公司股東一般應(yīng)為公司所在縣（市、區(qū)）的企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人和其他經(jīng)濟(jì)組織。第九條小額貸款公司注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于2000萬(wàn)元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于7000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于3000萬(wàn)元）。注冊(cè)資本上限為15000萬(wàn)元。第十條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不得超過(guò)注冊(cè)資本的20%。其余各方持股比例不得超過(guò)注冊(cè)資本的10%。單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于注冊(cè)資本的5。小額貸款有限公司或股份有限公司股東數(shù)量應(yīng)符合公司法的規(guī)定。第十一條小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。以上內(nèi)容應(yīng)在公司章程中載明。第十二條小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)范圍應(yīng)按審批機(jī)關(guān)核定的經(jīng)營(yíng)區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍予以核定。經(jīng)營(yíng)范圍后應(yīng)加注（在國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)）。小額貸款公司應(yīng)在核定的縣（市、區(qū)）區(qū)域范圍內(nèi)依法開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，不得從事山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法第九條規(guī)定以外的其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得對(duì)外投資或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第十三條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合公司法、公司登記管理?xiàng)l例的規(guī)定。第十四條小額貸款公司應(yīng)有必要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。第十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列文件：（一）法定代表人簽署的公司設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)；（二）全體股東簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明； （三）全體股東簽署的公司章程；（四）股東主體資格證明；（五）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；（六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件；（七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件；（八）住所使用證明；（九）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)；（十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件；（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。第十六條小額貸款公司的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，并提交下列文件：（一）公司法定代表人簽署的公司變更登記申請(qǐng)書(shū)；（二）公司簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明；（三）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。注冊(cè)資本、股東和經(jīng)營(yíng)范圍變更的應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。第十七條小額貸款公司修改章程未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將依法修改后的章程或章程修正案報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)備案。第十八條公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。第十九條小額貸款公司解散，應(yīng)當(dāng)依法清算的，清算組應(yīng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記，提交下列材料：（一）公司清算組負(fù)責(zé)人簽署的公司注銷登記申請(qǐng)書(shū)；（二）公司簽署的指定代表或者共同委托代理人的證明；（三）清算組成員備案通知書(shū)；（四）依照公司法做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司的決定；（五）經(jīng)確認(rèn)的清算報(bào)告；（六）刊登注銷公告的報(bào)紙報(bào)樣；（七）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。第二十條按照屬地監(jiān)管的原則，公司所在地縣（市、區(qū)）工商部門(mén)在縣級(jí)人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下對(duì)小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并應(yīng)將小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，指定專人負(fù)責(zé)日常巡查，重點(diǎn)檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)記錄并存入小額貸款公司經(jīng)濟(jì)戶口電子檔案，對(duì)小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施。第二十一條小額貸款公司在辦理年度檢驗(yàn)時(shí)，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、公司放貸資金來(lái)源及放貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的書(shū)面說(shuō)明。第二十二條工商部門(mén)在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。第二十三條被省金融辦取消試點(diǎn)資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據(jù)公司登記管理?xiàng)l例第七十三條的規(guī)定予以處罰。違反公司登記管理?xiàng)l例其他等級(jí)管理規(guī)定的，由公司登記管理機(jī)關(guān)依照公司登記登記管理規(guī)定有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二十四條對(duì)未經(jīng)工商部門(mén)登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或小額貸款公司擅自設(shè)立分公司的，按照無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法相關(guān)規(guī)定處理。第二十五條小額貸款公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)將小額貸款公司設(shè)立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時(shí)報(bào)所在市及省工