投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試(帶答案).doc

精品投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試分公司名稱： 營業(yè)部名稱： 姓名：一、單選題（每題2分）：1、普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以 A 向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料？ A、書面形式 B、電子郵件C、電話 D、以上均可2、經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) B 開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告？ A、每季度 B、每半年C、每年 D、不定期3、下列（C）不屬于辦法約定的金融資產(chǎn)的范疇？ A、銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品 B、股票、債券、基金份額C、銀行貸款、融資融券份額 D、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品4、經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，下列（D）不屬于應(yīng)當(dāng)告知的信息？ A、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)及可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；B、因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；C、因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；D、產(chǎn)品或服務(wù)的預(yù)期收益率5、關(guān)于牛熊利產(chǎn)品說法錯(cuò)誤的是（B）A、說明書中提到的產(chǎn)品收益率是年化的B、如果滬深300指數(shù)期末收盤價(jià)等于期初收盤價(jià)，則牛熊利產(chǎn)品到期收益率為高收益率（銀牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、適合有一定判斷能力、想博取較高收益，又不想因?yàn)榕袛嗍д`而承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)的客戶6、經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，存在 C 情形的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任？A、與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解C、履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯(cuò)并造成投資者損失的D、提供相關(guān)資料，證明經(jīng)營機(jī)構(gòu)已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)7、普通投資者在下列哪個(gè)方面不享有特別保護(hù)（a）：A、收益保證 B、信息告知C、風(fēng)險(xiǎn)警示 D、適當(dāng)性匹配 8、當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，下列說法正確的是（d）：A、投資者不能購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品B、經(jīng)營機(jī)構(gòu)允許投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品C、經(jīng)營機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者D、投資者堅(jiān)持購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示9、下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理時(shí)，不需要“雙錄”（b）A、退市整理 B、上海風(fēng)險(xiǎn)警示C、融資融券 D、分級(jí)基金 10、申請(qǐng)驗(yàn)證類和申請(qǐng)轉(zhuǎn)化類的專業(yè)投資者的有效期認(rèn)定為：以其申請(qǐng)日起算，（b）年審核一次。A、 1年 B、 2年C、3年 D、 5年11、以下哪個(gè)金融產(chǎn)品或者業(yè)務(wù)服務(wù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)（c ）：A、融資融券業(yè)務(wù)B、A股股票C、AA-以下級(jí)別信用債D、股票質(zhì)押式回購12、基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于R1級(jí)的是 （a ）：A、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、普通債券基金C、股票基金D、可轉(zhuǎn)債基金13、補(bǔ)充資料中，不良記錄來源包括中國人民銀行征信中心、稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)，還包括（D）A、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織B、投資者在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息D、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、投資者在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息14、針對(duì)適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶后臺(tái)主要涉及視頻見證、開戶審核、開戶復(fù)核、開戶查詢等幾大塊功能模塊。另外，還增加（A）功能？A、協(xié)議簽署留痕查詢B、業(yè)務(wù)流水查詢C、客戶資料查詢D、賬戶查詢15、存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的融資買入時(shí)，（ C ） A、禁止交易 B、正常交易 C、客戶確認(rèn)后交易 D、都不正確16、存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保品賣出時(shí)，（ B ） A、禁止交易 B、正常交易 C、客戶確認(rèn)后交易 D、都不正確17、個(gè)人投資者參與期權(quán)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)要求是總資產(chǎn)不低于人民幣（ D ）萬元。 A、10 B、20 C、30 D、50 18、 三級(jí)投資者可以進(jìn)行的操作是（D ）A、備兌及保護(hù)性認(rèn)沽 B、買入開倉 C、賣出開倉 D、以上都是19、下列需要留存影像資料的環(huán)節(jié)是（D ） A、客戶期權(quán)知識(shí)測(cè)試承諾 B、期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示 C、股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同簽署 D、.以上都是20、期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者明確堅(jiān)持主動(dòng)購買產(chǎn)品或服務(wù)的，為其設(shè)置不少于（D）小時(shí)的冷靜期；A、24 B、48 C、36 D、72 21、期貨行業(yè)中在專業(yè)投資者的認(rèn)定鐘，自然人投資者應(yīng)提供本人（）金融資產(chǎn)證明文件或近（A）收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。A、近1個(gè)月，3年 B、近2個(gè)月，3年 C、近1個(gè)月，5年 D、近3個(gè)月，5年 22、保守型投資者可以在柜臺(tái)市場(chǎng)購買產(chǎn)品的產(chǎn)品是（C）A、穩(wěn)得利 B、穩(wěn)健增利 C、固得利 D、穩(wěn)健收益23、客戶在柜臺(tái)市場(chǎng)購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)（B）情況需要進(jìn)行“雙錄”A、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不匹配時(shí)B、購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)C、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為保守型D、專業(yè)投資者購買“月月利”收益憑證24、5.柜臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（E）A、在近兩年內(nèi)參加過風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)B、柜臺(tái)交易基礎(chǔ)知識(shí)水平測(cè)試得分不低于80分；C、簽署柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書和柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)客戶協(xié)議書D、購買柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品時(shí)符合認(rèn)購（交易）產(chǎn)品最低金額要求E、以上全選二、多選題（每題2分）：1、證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)包括 A、B、C、D ？ A、投資者分類 B、產(chǎn)品分級(jí)C、適當(dāng)性匹配 D、風(fēng)險(xiǎn)提示2、禁止經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng) A、B、C、D ？ A、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；B、向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；C、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；D、向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；E、向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；3、經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示，的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合下列 A、B、C 的要求：A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；B、不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；C、語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；D、語言應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要；4、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以根據(jù)差異化服務(wù)和管理需要，依據(jù)投資者的下列A、B、C、D 因素，明確可以或不得向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的投資者類型以及可以或者不得向各類投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的范圍？A、年齡、收入情況； B、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生理和心理狀況；C、資產(chǎn)狀況、誠信狀況； D、投資交易行為特征。5、下列業(yè)務(wù)屬于中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的有（BCD）： A、創(chuàng)業(yè)板 B、新三板C、股票質(zhì)押回購 D、股票期權(quán) 6、分支機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守所有下列匹配要求：（ABCD） A、投資期限 B、投資品種C、預(yù)期收益 D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力7、分支機(jī)構(gòu)自行銷售產(chǎn)品或提供的相關(guān)服務(wù)（如投顧產(chǎn)品或服務(wù)），由分支機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)特性編制標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)，揭示信息包括但不限于以下內(nèi)容：（ABCD）A、產(chǎn)品關(guān)鍵要素和主要風(fēng)險(xiǎn)B、產(chǎn)品匹配度C、客戶權(quán)益須知及應(yīng)知悉的其他關(guān)于本產(chǎn)品的重大信息D、客戶對(duì)相關(guān)內(nèi)容的確認(rèn)語句8、針對(duì)適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶前臺(tái)改造主要涉及（ABCD）功能模塊？A、補(bǔ)充資料 B、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng) C、協(xié)議簽署 D、 選擇賬戶9、以下那（ABCD）客戶屬于保守型（最低類型）的投資者A、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，年齡大于等于70歲B、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，沒有固定收入C、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，無證券期貨投資知識(shí)或投資經(jīng)驗(yàn)D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，無風(fēng)險(xiǎn)容忍度或不能承受任何損失E、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，有嚴(yán)重失信等不良誠信記錄10、公司信用業(yè)務(wù)上線范圍包括：（ABCD） A、融資融券 B、約定購回 C、股票質(zhì)押 D、融易通11、下列哪些業(yè)務(wù)需要雙錄（ AB ）A、融資融券開戶 B、增加股票質(zhì)押權(quán)限 C、約定購回初始交易 D、融資買入 E、擔(dān)保品買賣12、 期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類的自然人投資者，符合以下（ABCD）任一情形，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者。 A、不具有完全民事行為能力 B、不具備證券期貨投資知識(shí)或金融投資經(jīng)驗(yàn) C、僅追求穩(wěn)健收益或表現(xiàn)出極低的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度 D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形三、判斷題（每題1分）：1、分支機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)客戶，并由其確認(rèn)已充分理解和接受。（）2、分支機(jī)構(gòu)及其工作人員在投資者填寫基本信息表、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷時(shí)，不得進(jìn)行提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。（）3、直接認(rèn)證類的專業(yè)投資者可書面通知分支機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者。（）4、存儲(chǔ)于本地的“雙錄”資料分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人每日從錄制設(shè)備導(dǎo)出，存儲(chǔ)于專用電腦；每季定期刻錄制作光盤保存，保存期限不少于20年。（）5、“雙錄”資料的回放應(yīng)清晰辨別機(jī)構(gòu)講解員工和客戶的面部特征，顯示風(fēng)險(xiǎn)揭示的具體時(shí)間和過程。錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄雙方的交流過程。錄音錄像資料應(yīng)連續(xù)、不能中斷，且應(yīng)是原始資料，不可剪輯。（）6、對(duì)于投資組合或資產(chǎn)配置，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照投資組合中的單個(gè)資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，從而確定單個(gè)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（錯(cuò)誤 ）7、為了能夠?qū)τ脩舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配，需要在用戶選擇賬戶之前就對(duì)用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，獲得用戶的測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。所以，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)需要在協(xié)議簽署和選擇賬戶步驟之前進(jìn)行。 答案：正確8、適當(dāng)性管理辦法要求在投資者客戶辦理開戶業(yè)務(wù)的過程中，需要證券公司采集更為詳細(xì)的客戶信息，不需要對(duì)開戶過程中投資者客戶填寫的投資經(jīng)驗(yàn)，投資水平、財(cái)務(wù)水平等進(jìn)行落地保存進(jìn)客戶信息庫。答案：錯(cuò)誤9、在我公司，謹(jǐn)慎型客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)警示書后，可以開展融資融券業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）10、約定購回業(yè)務(wù)股票已過戶到公司賬戶，風(fēng)險(xiǎn)較小，因此增加約定購回權(quán)限時(shí)可以不雙錄。（錯(cuò)）11、激進(jìn)型客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)