金融系統(tǒng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)發(fā)言[推薦]

金融系統(tǒng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)發(fā)言加強(qiáng)懲防體系建設(shè)完善金融內(nèi)控機(jī)制XX年以來，XX銀監(jiān)局認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，在促進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系安全穩(wěn)健運(yùn)行等方面取得了新的成效。主要是：一、完善公司治理，促進(jìn)法人銀行內(nèi)部制衡和自我約束一是督促引導(dǎo)轄內(nèi)法人銀行遵循“分工明確、制衡有效、決策民主、程序清晰“的原則，明確各治理主體的分工和職責(zé)邊界，明確議事規(guī)則。二是督促強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督評(píng)價(jià)職能，完善董事、監(jiān)事和高管人員履職評(píng)價(jià)體系。三是定期對(duì)法人銀行公司治理情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將其作為年度監(jiān)管評(píng)級(jí)和綜合評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容。四是不定期組織公司治理的現(xiàn)場(chǎng)檢查及專項(xiàng)調(diào)查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見和建議。目前，轄內(nèi)幾家法人銀行基本上建立起了較為健全的公司治理架構(gòu)。二、健全內(nèi)控制度，強(qiáng)化對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督一是通過監(jiān)管會(huì)談、風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各機(jī)構(gòu)做到事前有防范、事中有控制、事后有監(jiān)督。二是將各機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)作為監(jiān)管重點(diǎn)，抓好授權(quán)管理，關(guān)注印押證、空白憑證等操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)環(huán)節(jié)，將關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處。三是加強(qiáng)制度的執(zhí)行力，督促各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見“、內(nèi)部控制“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)“、案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)“等監(jiān)管要求。四是要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法，及時(shí)評(píng)估內(nèi)控有效性。近年來，我市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從制度安排和機(jī)制建設(shè)入手，基本建立了有效制衡的組織架構(gòu)，形成了源頭防腐的格局。三、加強(qiáng)合規(guī)管理，建立廉潔從業(yè)良好環(huán)境通過建立年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、評(píng)價(jià)各機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育、掌握員工思想和8小時(shí)外行為異常情況、組織開展“合規(guī)管理年“等多項(xiàng)活動(dòng)，使各機(jī)構(gòu)樹立合規(guī)意識(shí)，培育合規(guī)文化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，打造了廉潔從業(yè)的良好環(huán)境。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前21家中資銀行、全部外資銀行均設(shè)立了獨(dú)立的合規(guī)管理部門，建立了科學(xué)的合規(guī)管理組織體系，合規(guī)管理人員達(dá)到2206人，其中專職合規(guī)員238名，占從業(yè)人數(shù)的 %，已接近國外先進(jìn)銀行1-2%的水平，XX銀行等三家銀行專職合規(guī)員比重均已超過2%。四、深化“零案件活動(dòng)“，構(gòu)建銀行業(yè)案件防控長效機(jī)制一是要求各機(jī)構(gòu)“一把手“負(fù)總責(zé)，逐級(jí)簽訂落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和案件防范工作責(zé)任制責(zé)任書，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作與業(yè)務(wù)工作同落實(shí)、同檢查、同考核，實(shí)行“一票否決制“。二是督促各機(jī)構(gòu)，既要做好系統(tǒng)中的崗位設(shè)置、柜員權(quán)限、交易額度、差錯(cuò)更正等權(quán)限設(shè)置的“硬控制“，又要做好監(jiān)控ATM裝鈔取款等風(fēng)險(xiǎn)操作、加密自助類設(shè)備交易系統(tǒng)等“軟約束“。三是督促各機(jī)構(gòu)制定責(zé)任追究管理辦法，建立違規(guī)操作業(yè)務(wù)檔案，加大責(zé)任追究力度。近年來，已累計(jì)處理各類違規(guī)責(zé)任人近1000人。開展“零案件活動(dòng)“以來，共匯編案件防控監(jiān)管資料5000余冊(cè)，下發(fā)全市2700多家基層網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)支行及以下網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共計(jì)586人進(jìn)行了案防和保衛(wèi)知識(shí)普及性考試。目前，我市銀行業(yè)發(fā)案數(shù)量和涉案金額均呈明顯下降趨勢(shì)。五、加強(qiáng)科技防范，完善銀行操作系統(tǒng)針對(duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)逐漸向IT部門聚集的趨勢(shì)，去年我局多次邀請(qǐng)有關(guān)專家學(xué)者舉辦信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控專題講座和培訓(xùn)。針對(duì)近年來商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)的現(xiàn)狀，我局連續(xù)下發(fā)了15件信息科技風(fēng)險(xiǎn)提示，內(nèi)容涉及：網(wǎng)銀系統(tǒng)信息安全保障、防范網(wǎng)上銀行攻擊、防范網(wǎng)銀客戶信息泄露、信息系統(tǒng)應(yīng)急管理、網(wǎng)銀交易安全認(rèn)證工具等方面。通過風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管談話等一系列監(jiān)管措施，各機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的重視程度和防范力度有了一定程度提高，擺脫了“就技術(shù)論技術(shù)“的觀念，更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從公司治理、銀行業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理的角度全面審視信息科技方面的風(fēng)險(xiǎn)。六、履行監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)行力XX年，我局共派出現(xiàn)場(chǎng)檢查組121個(gè)，檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)368家。檢查的內(nèi)容包括了新發(fā)放貸款、大戶貸款、落實(shí)宏觀政策及貸款三查、房地產(chǎn)貸款、住房按揭貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)、內(nèi)控健全性及有效性、信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況等26項(xiàng)。檢查金額2725億元，查處違規(guī)金額 億元，提出整改意見591條，處理違規(guī)人員29人，督促商業(yè)銀行處理違規(guī)人員14人，