金融系統(tǒng)廉潔風險防控機制建設發(fā)言[推薦]

金融系統(tǒng)廉潔風險防控機制建設發(fā)言加強懲防體系建設完善金融內控機制XX年以來，XX銀監(jiān)局認真履行監(jiān)管職責，在促進我市金融機構建立健全內部控制體系，防范金融風險，保障金融體系安全穩(wěn)健運行等方面取得了新的成效。主要是：一、完善公司治理，促進法人銀行內部制衡和自我約束一是督促引導轄內法人銀行遵循“分工明確、制衡有效、決策民主、程序清晰“的原則，明確各治理主體的分工和職責邊界，明確議事規(guī)則。二是督促強化監(jiān)事會的監(jiān)督評價職能，完善董事、監(jiān)事和高管人員履職評價體系。三是定期對法人銀行公司治理情況進行評價，并將其作為年度監(jiān)管評級和綜合評價的重要內容。四是不定期組織公司治理的現(xiàn)場檢查及專項調查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見和建議。目前，轄內幾家法人銀行基本上建立起了較為健全的公司治理架構。二、健全內控制度，強化對關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督一是通過監(jiān)管會談、風險提示，要求各機構做到事前有防范、事中有控制、事后有監(jiān)督。二是將各機構內控制度建設作為監(jiān)管重點，抓好授權管理，關注印押證、空白憑證等操作風險易發(fā)環(huán)節(jié)，將關鍵崗位輪崗和強制休假制度落到實處。三是加強制度的執(zhí)行力，督促各機構嚴格落實防范操作風險“十三條意見“、內部控制“十個聯(lián)動建設“、案件治理“六個重點環(huán)節(jié)“等監(jiān)管要求。四是要求各銀行業(yè)金融機構按照商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法，及時評估內控有效性。近年來，我市銀行業(yè)金融機構從制度安排和機制建設入手，基本建立了有效制衡的組織架構，形成了源頭防腐的格局。三、加強合規(guī)管理，建立廉潔從業(yè)良好環(huán)境通過建立年度合規(guī)風險報告制度、評價各機構合規(guī)風險管理體系、開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育、掌握員工思想和8小時外行為異常情況、組織開展“合規(guī)管理年“等多項活動，使各機構樹立合規(guī)意識，培育合規(guī)文化，提升風險管控水平，打造了廉潔從業(yè)的良好環(huán)境。據(jù)統(tǒng)計，目前21家中資銀行、全部外資銀行均設立了獨立的合規(guī)管理部門，建立了科學的合規(guī)管理組織體系，合規(guī)管理人員達到2206人，其中專職合規(guī)員238名，占從業(yè)人數(shù)的 %，已接近國外先進銀行1-2%的水平，XX銀行等三家銀行專職合規(guī)員比重均已超過2%。四、深化“零案件活動“，構建銀行業(yè)案件防控長效機制一是要求各機構“一把手“負總責，逐級簽訂落實黨風廉政建設責任制和案件防范工作責任制責任書，保證黨風廉政建設和案件防范工作與業(yè)務工作同落實、同檢查、同考核，實行“一票否決制“。二是督促各機構，既要做好系統(tǒng)中的崗位設置、柜員權限、交易額度、差錯更正等權限設置的“硬控制“，又要做好監(jiān)控ATM裝鈔取款等風險操作、加密自助類設備交易系統(tǒng)等“軟約束“。三是督促各機構制定責任追究管理辦法，建立違規(guī)操作業(yè)務檔案，加大責任追究力度。近年來，已累計處理各類違規(guī)責任人近1000人。開展“零案件活動“以來，共匯編案件防控監(jiān)管資料5000余冊，下發(fā)全市2700多家基層網點，對支行及以下網點負責人共計586人進行了案防和保衛(wèi)知識普及性考試。目前，我市銀行業(yè)發(fā)案數(shù)量和涉案金額均呈明顯下降趨勢。五、加強科技防范，完善銀行操作系統(tǒng)針對傳統(tǒng)銀行業(yè)務風險逐漸向IT部門聚集的趨勢，去年我局多次邀請有關專家學者舉辦信息科技風險管控專題講座和培訓。針對近年來商業(yè)銀行信息科技風險事件頻發(fā)的現(xiàn)狀，我局連續(xù)下發(fā)了15件信息科技風險提示，內容涉及：網銀系統(tǒng)信息安全保障、防范網上銀行攻擊、防范網銀客戶信息泄露、信息系統(tǒng)應急管理、網銀交易安全認證工具等方面。通過風險提示、監(jiān)管談話等一系列監(jiān)管措施，各機構對信息科技風險的重視程度和防范力度有了一定程度提高，擺脫了“就技術論技術“的觀念，更加強調風險意識，從公司治理、銀行業(yè)務和內部管理的角度全面審視信息科技方面的風險。六、履行監(jiān)管職責，強化監(jiān)管執(zhí)行力XX年，我局共派出現(xiàn)場檢查組121個，檢查銀行業(yè)金融機構368家。檢查的內容包括了新發(fā)放貸款、大戶貸款、落實宏觀政策及貸款三查、房地產貸款、住房按揭貸款、票據(jù)業(yè)務及表外業(yè)務、內控健全性及有效性、信息科技風險狀況等26項。檢查金額2725億元，查處違規(guī)金額 億元，提出整改意見591條，處理違規(guī)人員29人，督促商業(yè)銀行處理違規(guī)人員14人，