國際金融課程實驗報告書.doc

學號學生實驗報告書20092010學年第2學期教學單位： 經(jīng)管系國貿(mào)教研室 實驗課程： 國際金融 實驗地點： 經(jīng)管系實驗中心 指導教師： 專業(yè)班級： 國貿(mào)108 班 學生姓名： 2010年 月 日實 驗 報 告實驗課程名稱：國際金融實驗項目名稱國際收支平衡表分析、匯率查詢和外匯交易實驗日期2010.04實驗者專業(yè)班級國貿(mào)108組 別預習成績實驗報告成績總成績一、 實驗目的、意義國際金融實驗課的總體目的和意義是：將理論引入具體操作而創(chuàng)新的實踐性活動；掌握國際金融操作過程中基本技能。通過實驗使學生掌握國際金融學的基本概念、基本理論和基本業(yè)務；了解國際金融市場的發(fā)展趨勢；使學生能夠運用所學理論來分析現(xiàn)實中的國際金融問題，強化學生運用國際金融理論和方法解決實際問題的能力。二、實驗基本原理國際金融課程中國際匯兌的概念和方法，匯款方式的種類及其業(yè)務流程；國際托收基本原理，跟單托收基本業(yè)務流程、交單條件及其實務處理，托收方式及其關(guān)系人、托收種類及其業(yè)務流程、托收指示、托收交單條件和托收項下風險及融資；信用證的概念、特征和作用，信用證的基本業(yè)務流程、信用證的一般內(nèi)容，和信用證結(jié)算的基本原理，信用證的法律關(guān)系。三、實驗主要儀器設備及耗材1硬件l 前臺P4 2G以上，有鼠標、網(wǎng)卡，256M以上內(nèi)存，20G以上硬盤，1024X768以上彩色顯示器。打印機、業(yè)務流程展示板、單證。l 數(shù)據(jù)庫服務器PC服務器，1G以上內(nèi)存，60G以上硬盤，800X600以上彩色顯示器。2軟件l 前臺操作系統(tǒng)為簡體中文Windows2000以上版本，分辨率為1024X768以上，顏色為32位色以上，字體為小字體。智盛外匯模擬交易教學管理系統(tǒng)、招商銀行外匯通軟件等。l 數(shù)據(jù)庫服務器操作系統(tǒng)為簡體中文Windows 2000 Server以上版本。采用SQL server 2000.數(shù)據(jù)庫。四、實驗主要操作步驟1.實驗項目一：國際收支平衡表分析（4學時）實驗類別：課程實驗實驗目的：通過案例操作，使學生掌握國際收支各項目的具體內(nèi)容；了解國際收支各項目的相互關(guān)系；通過數(shù)據(jù)分析，了解一國的國際收支狀況；通過數(shù)據(jù)分析，了解一國國際收支狀況的影響因素；通過數(shù)據(jù)分析，解讀一國國際收支對一國政治經(jīng)濟現(xiàn)象的意義。實驗主要內(nèi)容：對國際收支平衡表進行靜態(tài)分析和動態(tài)分析；結(jié)合政治和經(jīng)濟背景分析；對國際收支平衡表的各類項目進行分析；對國際收支平衡表進行差額分析。實驗類型：驗證性實驗要求：要求學生對某國(最好是我國)國際收支平衡表連續(xù)三年（最好是最近三年）的數(shù)據(jù)資料進行分析，并撰寫分析報告。2實驗項目二：匯率查詢和外匯交易（4學時）實驗類別：課程實驗實驗目的：通過案例操作，使學生掌握外匯和匯率查詢的技能，深化學生在國際金融課程中學到的有關(guān)外匯的基本概念和幣種，了解外匯交易市場的行情，獲取外匯實時新聞和匯市評價。通過外匯交易實驗，深化學生在國際金融課程中學到的有關(guān)外匯交易的過程和種類。實驗主要內(nèi)容：掌握國際上的主要貨幣與貨幣的縮寫；掌握國際上主要貨幣與人民幣的匯率報價；掌握匯率報價的不同方法；了解智盛外匯模擬教學系統(tǒng)或其它外匯交易系統(tǒng)的使用，獲取外匯實時新聞和匯市評價；觀測各種價格和了解系統(tǒng)所提供的外匯行情分析方法；模擬簡單的外匯的即期交易和遠期交易。實驗類型：綜合性實驗要求：通過教師的教學和示范，要求學生使用實驗室的硬件設備和相關(guān)軟件，熟悉智盛外匯模擬教學系統(tǒng)或其它外匯交易系統(tǒng)的使用，熟悉獲取外匯行情的渠道和手段；觀測各種價格和了解系統(tǒng)所提供的外匯行情分析方法；掌握外匯交易系統(tǒng)的使用，進行外匯的模擬交易。五、預習提問1簡述國際收支平衡表的統(tǒng)計原則2簡述國際收支平衡表的基本內(nèi)容。3舉例說明什么是直接標價和間接標價。4什么是即期外匯交易？5簡述遠期外匯交易的作用。6簡述外匯期貨交易的特點。六、原始數(shù)據(jù)記錄1最近三年中國國際收支平衡表見附件1-3附件1：2009年中國國際收支平衡表附件2：2008年中國國際收支平衡表附件3：2007年中國國際收支平衡表22010年3月22日招商銀行外匯匯率報價見附件4-5 附表4-招商銀行個人實盤外匯買賣報價表-武漢（2010年3月22日） 附表5-招商銀行外匯實時匯率（2010年3月22日）七、數(shù)據(jù)處理及結(jié)果分析（可加頁）教師簽字： 附件1：2009年中國國際收支平衡表單位：百萬美元項 目行次差額貸 方借 方一.經(jīng)常項目12,97114,84611,874 A.貨物和服務22,20113,33311,132 a.貨物32,49512,0389,543 b.服務4-2941,2951,589 1.運輸5-230236466 2.旅游6-40397437 3.通訊服務701212 4.建筑服務8369559 5.保險服務9-9716113 6.金融服務10-347 7.計算機和信息服務11336532 8.專有權(quán)利使用費和特許費12-1064111 9.咨詢1352186134 10.廣告、宣傳1442320 11.電影、音像15-213 12.其它商業(yè)服務1659247188 13. 別處未提及的政府服務17198 B.收益184331,086653 1.職工報酬19729221 2.投資收益20361994632 C.經(jīng)常轉(zhuǎn)移2133742689 1.各級政府22-203 2.其它部門2334042686二.資本和金融項目241,4487,4646,016 A.資本項目2540422 B. 金融項目261,4097,4226,014 1. 直接投資273431,142799 1.1 我國在外直接投資28-43942481 1.2 外國在華直接投資297821,100318 2. 證券投資30387981594 2.1 資產(chǎn)3199669570 2.1.1 股本證券32-338122461 2.1.2 債務證券33437547110 2.1.2.1 (中)長期債券34370479110 2.1.2.2 貨幣市場工具3567680 2.2 負債3628831224 2.2.1 股本證券372822887 2.2.2 債務證券3862317 2.2.2.1 (中)長期債券3962317 2.2.2.2 貨幣市場工具40000 3. 其它投資416795,2994,620 3.1 資產(chǎn)42941,1741,080 3.1.1 貿(mào)易信貸43-5440544長期44-38038短期45-5060506 3.1.2 貸款46130450320長期47-3150315短期484454505 3.1.3 貨幣和存款4952267216 3.1.4 其它資產(chǎn)504564571長期51000短期524564571 3.2 負債535854,1253,540 3.2.1 貿(mào)易信貸543213210長期5522220短期562982980 3.2.2 貸款57373,2223,185長期58-97135232短期591343,0872,953 3.2.3 貨幣和存款60116456340 3.2.4 其它負債6111112615長期621101100短期6311615三. 儲備資產(chǎn)64-3,98403,984 3.1 貨幣黃金65-49049 3.2 特別提款權(quán)66-1110111 3.3 在基金組織的儲備頭寸67-404 3.4 外匯68-3,82103,821 3.5 其它債權(quán)69000四.凈 誤 差 與 遺 漏70-43504351. 本表計數(shù)采用四舍五入原則。2. 自本次起，國家外匯管理局按照國際慣例對儲備資產(chǎn)記錄方法進行了調(diào)整，即平衡表中只記錄由于交易引起的儲備資產(chǎn)變動，不包括匯率、價格等非交易因素引起的儲備資產(chǎn)價值變動。附件2：2008年中國國際收支平衡表單位：百萬美元項 目行次差 額貸 方借 方一. 經(jīng)常項目 1426,1071,725,8931,299,786A. 貨物和服務 2348,8701,581,7131,232,843a.貨物 3360,6821,434,6011,073,919b.服務 4-11,812147,112158,9241.運輸 5-11,91138,41850,3292.旅游 64,68640,84336,1573.通訊服務 7601,5701,5104.建筑服務 85,96510,3294,3635.保險服務 9-11,3601,38312,7436.金融服務 10-2513155667.計算機和信息服務 113,0876,2523,1658.專有權(quán)利使用費和特許費 12-9,74957110,3199.咨詢 134,60518,14113,53610.廣告、宣傳 142622,2021,94111.電影、音像 1516341825512.其他商業(yè)服務 162,88526,00623,12113.別處未提及的政府服務 17-254666920B. 收益 1831,43891,61560,1771.職工報酬 196,4009,1372,7362.投資收益 2025,03882,47857,441C. 經(jīng)常轉(zhuǎn)移 2145,79952,5656,7661.各級政府 22-182492312.其他部門 2345,98152,5166,535二. 資本和金融項目 2418,965769,876750,911A. 資本項目 253,0513,320268B. 金融項目 2615,913766,556750,6431. 直接投資 2794,320163,05468,7341.1 我國對外直接投資 28-53,4712,17655,6471.2 外國來華直接投資 29147,791160,87813,0872. 證券投資 3042,66067,70825,0482.1 資產(chǎn) 3132,75057,67224,9222.1.1 股本證券 32-1,1173,8454,9622.1.2 債務證券 3333,86753,82819,9602.1.2.1 (中)長期債券 3437,56353,82816,2652.1.2.2 貨幣市場工具 35-3,69603,6962.2 負債 369,91010,0361262.2.1 股本證券 378,7218,72102.2.2 債務證券 381,1891,3151262.2.2.1 (中)長期債券 391,1891,3151262.2.2.2 貨幣市場工具 400003. 其他投資 41-121,067535,794656,8613.1 資產(chǎn) 42-106,07432,563138,6383.1.1 貿(mào)易信貸 435,8675,8670長期 444114110短期 455,4565,45603.1.2 貸款 46-18,50147818,979長期 47-6,56906,569短期 48-11,93247812,4103.1.3 貨幣和存款 49-33,52817,71651,2443.1.4 其他資產(chǎn) 50-59,9128,50268,414長期 51000短期 52-59,9128,50268,4143.2 負債 53-14,992503,231518,2233.2.1 貿(mào)易信貸 54-19,049019,049長期 55-1,33301,333短期 56-17,716017,7163.2.2 貸款 573,621442,836439,215長期 586,72420,12913,405短期 59-3,103422,707425,8103.2.3 貨幣和存款 602,70259,22656,5243.2.4 其他負債 61-2,2671,1693,435長期 62-2,236352,271短期 63-301,1341,164三. 儲備資產(chǎn) 64-418,9780418,9783.1 貨幣黃金 650003.2 特別提款權(quán) 66-7073.3 在基金組織的儲備頭寸 67-1,19001,1903.4 外匯 68-417,7810417,7813.5 其他債權(quán) 69000四. 凈誤差與遺漏 70-26,094026,094附件3：2007年中國國際收支平衡表單位：百萬美元 項 目行次差 額貸 方借 方一. 經(jīng)常項目 1371，8331，467，8821，096，049 A. 貨物和服務 2307，4771，342，2061，034，729 a.貨物 3315，3811，220，000904，618 b.服務 4-7，905122，206130，111 1.運輸 5-11，94731，32443，271 2.旅游 67，44737，23329，786 3.通訊服務 7931，1751，082 4.建筑服務 82，4675，3772，910 5.保險服務 9-9，76090410，664 6.金融服務 10-326230557 7.計算機和信息服務 112，1374，3452，208 8.專有權(quán)利使用費和特許費 12-7，8493438，192 9.咨詢 1372411，58110，856 10.廣告、宣傳 145751，9121，337 11.電影、音像12.其他商業(yè)服務 168，67726，91518，238 13.別處未提及的政府服務 17-304552857 B. 收益 1825，68883，03057，342 1.職工報酬 194，3406，8332，493 2.投資收益 2021，34876，19754，849 C. 經(jīng)常轉(zhuǎn)移 2138，66842，6463，978 1.各級政府 22-16635201 2.其他部門 2338，83342，6113，777二. 資本和金融項目 2473，509921，961848，451 A. 資本項目 253，0993，315216 B. 金融項目 2670，410918，646848，236 1. 直接投資 27121，418151，55430，135 1.1 我國對外直接投資 28-16，9951，93018，925 1.2 外國來華直接投資 29138，413149，62411，211 2. 證券投資 3018，67263，96945，297 2.1 資產(chǎn) 31-2，32442，64344，967 2.1.1 股本證券 32-15，1891，75316，942 2.1.2 債務證券 3312，86540，89028，025 2.1.2.1 (中)長期債券 3410，59138，61628，0252.1.2.2 貨幣市場工具 352，2742，2740 2.2 負債 3620，99621，326330 2.2.1 股本證券 3718，51018，5100 2.2.2 債務證券 382，4862，816330 2.2.2.1 (中)長期債券 392，4862，816330 2.2.2.2 貨幣市場工具 40000 3. 其他投資 41-69，680703，123772，803 3.1 資產(chǎn) 42-151，48629，879181，365 3.1.1 貿(mào)易信貸 43-23，800023，800 長期 44-1，66601，666 短期 45-22，134022，134 3.1.2 貸款 46-20，80629421，100 長期 47-4，11904，119 短期 48-16，68729416，981 3.1.3 貨幣和存款 49-2，38215，99518，377 3.1.4 其他資產(chǎn) 50-104，49913，590118，088 長期 51000 短期 52-104，49913，590118，088 3.2 負債 5381，806673，244591，438 3.2.1 貿(mào)易信貸 5429，10029，1000 長期 552，0372，0370 短期 5627，06327，0630 3.2.2 貸款 5717，296548，960531，664 長期 586，98820，88313，895 短期 5910，308528，077517，769 3.2.3 貨幣和存款 6034，31791，63457，317 3.2.4 其他負債 611，0933，5502，457 長期 621，1321，16836 短期 63-402，3822，421三. 儲備資產(chǎn) 64-461，744240461，984 3.1 貨幣黃金 65000 3.2 特別提款權(quán) 66-79079 3.3 在基金組織的儲備頭寸 672402400 3.4 外匯 68-461，9050461，905 3.5 其他債權(quán) 69000四. 凈誤差與遺漏 7016，40216，4020 附表4 - 招商銀行個人實盤外匯買賣報價表武漢（2010年3月22日）貨幣/兌換貨幣基本買入價基本賣出價優(yōu)惠買入價優(yōu)惠賣出價大額買入價大額賣出價澳大利亞元/港幣6.98016.98816.98046.98786.98076.9875澳大利亞元/美元0.89890.90070.89900.90060.89920.9004澳大利亞元/加拿大元0.93860.94140.93880.94120.93900.9410澳大利亞元/日元81.4781.7581.4981.7381.5181.71澳大利亞元/新加坡元1.26621.26921.26641.26901.26661.2688澳大利亞元/瑞士法郎0.97160.97440.97180.97420.97200.9740美元/港幣7.76097.76277.76107.76267.76127.7624美元/加拿大元1.04381.04561.04391.04551.04411.0453美元/日元90.6190.7990.6290.7890.6490.76美元/新加坡元1.40791.40971.40801.40961.40821.4094美元/瑞士法郎1.08041.08221.08051.08211.08061.0820歐元/港幣10.522910.531110.523210.530810.523410.5306歐元/澳大利亞元1.50571.50931.50581.50921.50581.5092歐元/美元1.35551.35731.35561.35721.35581.3570歐元/加拿大元1.41531.41831.41551.41811.41571.4179歐元/日元122.87123.15122.89123.13122.91123.11歐元/新加坡元1.90911.91251.90931.91231.90951.9121歐元/瑞士法郎1.46511.46811.46531.46791.46551.4677加拿大元/港幣7.42787.43387.42817.43357.42837.4333加拿大元/日元86.6986.9586.7186.9386.7386.91加拿大元/新加坡元1.34731.35011.34751.34991.34771.3497英鎊/港幣11.976611.985611.976911.985311.977211.9850英鎊/澳大利亞元1.71311.71811.71341.71781.71351.7177英鎊/美元1.54271