金融資管員工作總結.doc

金融資管員工作總結 金融資管員工作總結 做金融機構的產(chǎn)品設計崗位，需要完善的能力有（一）創(chuàng)新、設計能力1、對于資管新動態(tài)，比如信用卡信貸化，支付寶余額做成理財產(chǎn)品，這是從基礎資產(chǎn)開始設計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購，這是投資標的。量化套利，這是投資的手段。必須對這些了然于心，棚戶區(qū)改造，能專項計劃投資否？股票收益互換，收益憑證業(yè)務，滿足新型的理財需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他們有什么特殊財富需求？想理清這些，要做到時刻關注業(yè)內(nèi)變化，微博，網(wǎng)站，每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)交流。2、產(chǎn)品的落地能力，一個思路，和實際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策，法律法規(guī)，實際運作中的盡調(diào)，風險，包括營運系統(tǒng)是否支持，利潤率，流動性，都需要考慮。比如資金池-資產(chǎn)池。如何錯配，如何滾動發(fā)行，如何避免爆倉，如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實際的運作結構，合同里的深層問題，搞清楚。多看產(chǎn)品方案，多研究合同，多專研合同合規(guī)問題（二）項目、資金的勾兌能力1、尋找資金，需要和各大銀行關系熟絡，一個方法是項目合作過程中互相熟悉，介紹認識，私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務，那么需要懂一點投資，真正懂的理財，債券逆回購個人如何投資？哪些債券產(chǎn)品個人可以投資？（交易所市場），信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品，券商理財產(chǎn)品，炒股，個人投資二級市場債券，個人申購一級市場債券，購買國債，這些等等有什么各自的適合性。2、尋找項目方，這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部，搞好合作關系了。做熟以后，和項目方成為朋友，也是一個好方法。做好這一個，歸根結底要做好（一）、（三）（三）營運、寫作能力1、寫作，就是寫好合同。這三周被搞死啊，支行、分行估值、合規(guī)，部門合規(guī)，公司法律、估值，團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易!以后還要跟項目資金方談，這是要對接4方。寫合同，一定滿足各方要求，同時別犯低級錯誤了，已經(jīng)總結了十幾個易錯點，繼續(xù)加油總結。除此外，寫作還包括了，董事會議案，總裁簽報，產(chǎn)品展示PPT，這些也很重要。多看多想多總結2、營運，開戶流程，TA系統(tǒng)清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說，要懂部門，乃至公司框架，營運就是統(tǒng)籌框架的，想往上再發(fā)展，得懂，不是么。 總結來就是這3個方面，多充實。從一個個任務做起。理財周報要開始做了，有計劃的完成每天、每周任務，事務性和研究性任務齊頭并進！留用的概率應該很大，90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點宏觀的，以防和老總聊天被問。這些，都是把工作做好的基礎。能進這一行不容易，綜合面廣，做好了以后資本市場，乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬？也沒必要想多，第三年不管是2多萬還是40萬，都夠了，真正做好這3點，5年后，收入都不是問題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三