銀行存款合同模板.docVIP

附3*銀行同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作協(xié)議編號： 年 字第 號甲方：*銀行股份有限公司 行（以下稱甲方）法定代表人/主要負(fù)責(zé)人： 職務(wù)：地址： 電話：乙方： 公司（以下稱乙方）法定代表人： 職務(wù)：地址： 電話：依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，甲、乙雙方就 （人民幣/外幣）同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作事宜達(dá)成如下協(xié)議，共同遵守。1 賬戶戶名及賬號乙方在甲方開立 （人民幣/外幣）同業(yè)存款賬戶，賬戶的戶名為： ，賬號為： （以下簡稱“乙方賬戶”），雙方依照人民銀行的相關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)。甲方為乙方提供優(yōu)質(zhì)的賬戶結(jié)算服務(wù)。2 賬戶類型乙方賬戶性質(zhì)為 （自有資金賬戶/客戶保證金賬戶/托管專戶/備付金賬戶/清算賬戶/其他需注明具體賬戶性質(zhì)）。3 利率（本條款中相關(guān)名詞解釋統(tǒng)一見協(xié)議第9條）3.1 活期存款對于乙方賬戶內(nèi)的活期存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)： 固定利率：（三者擇一）（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： %；（2）按分檔方式計(jì)息，具體地：1）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；2）對于乙方在甲方開立的賬戶為證券客戶保證金第三方存管賬戶（以下簡稱“存管賬戶”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下列分檔方式計(jì)息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶資金當(dāng)季利率為 %；乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方存管賬戶資金當(dāng)季利率為 %；（3）按分段計(jì)息方式，具體地：1）視存款金額在不同的金額區(qū)間，按下列分段方式計(jì)息：對于當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/ ）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）的存款部分，利率為 %；2）對于乙方在甲方開立的賬戶為第三方存管賬戶的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計(jì)息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶資金當(dāng)季利率全部執(zhí)行 %；乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %資金當(dāng)季按 %計(jì)息，乙方第三方存管匯總賬戶日均余額減去上述乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %部分的其余資金當(dāng)季按 %計(jì)息。 浮動(dòng)利率：（二者擇一）（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：以存款存期內(nèi)每日或 （填寫雙方約定的其他日期）有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor等選擇其一）為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?%。（2）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?%;存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?%。存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下浮） %。對活期存款利率的其他約定： 上述活期存款利率約定有效期為 （月/天）。如在利率約定有效期結(jié)束之日前，雙方均無異議，則有效期自動(dòng)順延 （月/天）；如在有效期結(jié)束之日前，雙方達(dá)成新的利率約定的，則按新的利率約定執(zhí)行；如在利率約定有效期結(jié)束前五個(gè)工作日，雙方未能達(dá)成新的利率約定，則甲方應(yīng)將有效期結(jié)束后執(zhí)行的存款利率提前以知會(huì)函的形式正式知會(huì)乙方，有效期結(jié)束后的存款利率以甲方知會(huì)函為準(zhǔn)。3.2 定期存款乙方賬戶上存款期限為 ，即從 年 月 日到 年 月 日，對于該部分存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)： 固定利率：乙方賬戶按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： %； 浮動(dòng)利率：乙方賬戶按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：定期存款實(shí)際存放日或 （填寫雙方約定的其他日期）有效的 個(gè)月/ 天 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）；且重定價(jià)期限為 （天/月/年），或指定重定價(jià)日為 年 月 日。雙方約定 （請?zhí)睿涸诨虿辉冢┲囟▋r(jià)日結(jié)息。3.3 其他特殊期限類存款雙方就乙方賬戶存款的存期、利率等約定如下： 4 計(jì)息期間及支付方式4.1同業(yè)活期存款計(jì)結(jié)息。活期存款實(shí)行按季結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月的21日，遇利率調(diào)整，實(shí)行分段計(jì)息。4.2同業(yè)定期存款計(jì)結(jié)息。定期存款按逐筆計(jì)息法，采用對年對月對日計(jì)算年數(shù)或月數(shù)，如到期日無對應(yīng)日期，則以到期當(dāng)月最后一日為到期日。如到期日非甲方營業(yè)日，則乙方可于到期日之前最后一個(gè)甲方營業(yè)日辦理定期存款支取手續(xù)，支取當(dāng)日與實(shí)際到期日間的應(yīng)計(jì)利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。人民幣定期存款不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按照起息日中國人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。定期存款到期不辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天中國人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內(nèi)的執(zhí)行利率采用到期支取利率，逾期期間的執(zhí)行利率按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。對于外幣定期存款在重定價(jià)日進(jìn)行過結(jié)息的，如在重定價(jià)日之后發(fā)生部分提前支取或全部提前支取，則須根據(jù)部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新計(jì)算乙方在存期內(nèi)實(shí)際應(yīng)得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應(yīng)的利息差額。外幣同業(yè)定期保證金存款不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。外幣同業(yè)定期保證金到期不辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對賬。5 本協(xié)議有關(guān)存款的規(guī)定，與相應(yīng)的存款證實(shí)書記載的內(nèi)容不一致的，以存款證實(shí)書記載的為準(zhǔn)。6 銷戶處理本協(xié)議開始履行后，若乙方需要銷戶，必須向甲方提出書面銷戶通知，并辦理銷戶手續(xù)。乙方申請銷戶時(shí)，如乙方賬戶中尚有定期存款未到期的，視為全額提前支取，對于該等存款，按上述4.2條款關(guān)于定期存款提前支取的規(guī)定處理，或按雙方下列具體約定處理： 7 保密條款甲乙方均對本協(xié)議的內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，任何一方未經(jīng)對方的書面同意，不得將本協(xié)議的內(nèi)容透露給第三方，法律法規(guī)另有規(guī)定或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。本條款不因本協(xié)議的終止而失效。8 專有名詞解釋8.1 本協(xié)議所指的“第三方存管業(yè)務(wù)”、“第三方存管管理賬戶”、“第三方存管匯總賬戶”和甲乙雙方于 （填入日期）簽署的客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的“第三方存管”、“管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶” 、“管理客戶證券交易結(jié)算資金匯總賬戶”具有相同含義。8.2 本協(xié)議中“擺放比例”由如下公式計(jì)算得到：乙方存管資金當(dāng)季擺放比例乙方第三方存管匯總賬戶當(dāng)季日均余額/乙方第三方存管管理賬戶當(dāng)季日均余額9 適用法律及糾紛的解決9.1 本協(xié)議的訂立、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律，甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國法律保障。本協(xié)議未盡事宜，按人民銀行關(guān)于同業(yè)存款利率的有關(guān)規(guī)定協(xié)商確定。9.2 甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以(以下二者擇一) ：向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴?；蛳?仲裁委員會(huì)申請仲裁。10 其他本協(xié)議不得質(zhì)押，且不具存款事宜以外之任何證明作用。11 另行約定事項(xiàng)： 12 本協(xié)議自雙方法定代表人/主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋單位公章之日起生效。本協(xié)議一式 份，雙方及 各執(zhí)一份。特別提示：本合同的所有條款由各方進(jìn)行了充分的協(xié)商。銀行已提請其他當(dāng)事方特別注意有關(guān)免除或限制銀行責(zé)任、銀行單方擁