結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議書.doc

. 協(xié)議編號： 中國工商銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議書 合同范本精選！甲 方：中國工商銀行 分行注冊地址：郵政編碼：交易電話：交易傳真：交易電傳： 乙 方： 注冊地址：郵政編碼：交易電話：交易傳真：交易電傳：第一條 適用范圍本協(xié)議適用于甲乙雙方開展的遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期及人民幣外匯期權(quán)等人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),以及甲乙雙方同意納入本協(xié)議的其他業(yè)務(wù)。即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)另行約定。除非法律法規(guī)要求或甲乙雙方另有約定，甲乙雙方在簽署本協(xié)議之前達成的遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期及人民幣外匯期權(quán)等人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易均適用本協(xié)議。第二條 定義與解釋（一）遠期結(jié)售匯，是指甲方為乙方提供的，在交易日約定交易日后的未來某個時間（大于等于3個營業(yè)日），乙方與甲方按約定的幣種、金額、匯率進行人民幣與外匯資金交割的產(chǎn)品。（二）人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)，是指甲方為乙方提供的，在交易日約定交易當(dāng)日或未來某個時間（近端交割日），乙方與甲方按約定的金額和匯率進行人民幣與外匯資金交割，并在第一個交割日后的某個時間（遠端交割日，近端交割日后大于等于1個營業(yè)日），按相同外匯金額、不同交易方向和不同約定匯率進行人民幣與同一外匯資金再次交割的產(chǎn)品。（三）人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)，指甲方為乙方提供的，在交易日約定匯率、外幣本金金額和本幣本金金額，乙方與甲方按照一定交換方式交換本金，存續(xù)期內(nèi)按照本外幣本金規(guī)模及約定利率定期交換利息的產(chǎn)品。本金交換方式包括以下幾種：合約生效日和到期日兩次均實際交換本金、兩次均不實際交換本金以及僅一次交換本金等形式。（四）人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)，指甲方為乙方提供的，在交易日約定交易合約的買方以支付期權(quán)費的方式，擁有在未來某一時間，按約定的執(zhí)行價格和交易金額向合約的賣方買賣人民幣對外匯貨幣對權(quán)利的產(chǎn)品。（五）營業(yè)日，除業(yè)務(wù)申請書或交易確認書另有約定，本協(xié)議項下營業(yè)日指甲方所在地商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)正常營業(yè)的日期（不含法定節(jié)假日）。第三條 甲方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方權(quán)利1. 甲方有權(quán)根據(jù)乙方的資格條件，決定是否受理乙方的開辦申請。2. 甲方有權(quán)制定并修改中國工商銀行遠期結(jié)售匯產(chǎn)品介紹、中國工商銀行遠期結(jié)售匯交易規(guī)則、中國工商銀行人民幣外匯掉期產(chǎn)品介紹、中國工商銀行人民幣外匯掉期交易規(guī)則、中國工商銀行人民幣外匯貨幣掉期產(chǎn)品介紹、中國工商銀行人民幣外匯貨幣掉期交易規(guī)則、中國工商銀行人民幣外匯期權(quán)產(chǎn)品介紹和中國工商銀行人民幣外匯期權(quán)交易規(guī)則（以下簡稱產(chǎn)品介紹及交易規(guī)則，見附件）等規(guī)定，并通過甲方官方網(wǎng)站（）等渠道公布。甲方對產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則所做的任何修改，將提前通過官方網(wǎng)站等渠道通告。在通告期內(nèi)，乙方對產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則的修改有異議的，可在新產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則生效前通過甲方95588電話銀行咨詢、提出意見或辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的注銷手續(xù)。通告期滿，乙方未注銷或在通告期滿后繼續(xù)進行相關(guān)操作的，視為接受修改后的產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則。3.乙方利用甲方結(jié)售匯業(yè)務(wù)從事違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的活動，或不遵守甲方產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則等規(guī)定以及存在惡意操作、損害甲方聲譽等情況時，甲方有權(quán)單方終止對乙方的結(jié)售匯交易，并按照產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則軋平乙方所有存續(xù)交易，同時保留追究乙方責(zé)任的權(quán)利。4. 甲方有權(quán)取消乙方出于欺詐或其他非法目的進行的不正當(dāng)交易、其他非甲方過錯原因造成的非正常交易，以及成交價格明顯偏離市場價格并且導(dǎo)致甲方遭受損失的非正常交易，并采取措施防止該類交易繼續(xù)發(fā)生。5.甲方有權(quán)對交易系統(tǒng)或結(jié)售匯涉及的其他系統(tǒng)進行升級和改造，并根據(jù)需要暫停全部或部分結(jié)售匯交易。6.遇主要國際市場假期、國家法定節(jié)假日以及按國家規(guī)定調(diào)整后的實際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，甲方有權(quán)暫停全部或部分結(jié)售匯交易。7.對于因發(fā)生第3項至第6項事件而導(dǎo)致的成交要素有誤，甲方有權(quán)取消交易且無須承擔(dān)經(jīng)濟或法律責(zé)任。由于上述事件發(fā)生錯誤交易、不正當(dāng)交易或非正常交易的相關(guān)賬戶，有關(guān)交易系統(tǒng)確認、成交確認或其他憑證無效。8.甲方根據(jù)乙方的交易申請或交易指令為乙方辦理結(jié)售匯交易的交易時間、成交價格、浮動盈虧、可用資金等各項信息，均以甲方交易系統(tǒng)的記錄為準。9.因發(fā)生以下情形未能執(zhí)行乙方交易申請或交易指令的，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任：（1）甲方接收到的交易申請或交易指令信息不明、存在亂碼、不完整等；（2）乙方相關(guān)賬戶的余額不足；（3）乙方相關(guān)賬戶內(nèi)的資金被凍結(jié)或扣劃；（4）乙方未能按照甲方的有關(guān)規(guī)定正確操作；（5）不可抗力或其他不屬甲方過失的情況；（6）乙方資金賬戶因掛失、止付等原因不能正常使用導(dǎo)致交易無法成交。（二）甲方義務(wù)1.甲方對結(jié)售匯所使用的相關(guān)系統(tǒng)的合法性承擔(dān)責(zé)任。2.甲方負責(zé)及時受理乙方的辦理申請，在甲方交易系統(tǒng)正常運行情況下為其提供相應(yīng)的結(jié)售匯交易服務(wù)，根據(jù)乙方的交易申請或交易指令按照產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則予以處理，并向乙方提供相關(guān)查詢服務(wù)。對因甲方過錯原因?qū)е乱曳綋p失的，應(yīng)按照國家法律法規(guī)向乙方賠償。3.甲方應(yīng)在國家法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用乙方的資料和交易記錄。甲方對乙方提供的申請資料和其他信息有保密的義務(wù)，但國家法律法規(guī)、規(guī)范性文件另有規(guī)定或執(zhí)行司法、行政機關(guān)有關(guān)命令的除外。第四條 乙方權(quán)利與義務(wù)（一）乙方權(quán)利乙方自愿申請開辦結(jié)售匯交易，經(jīng)甲方同意后，享有如下權(quán)利：1.乙方有權(quán)要求閱知甲方制定并最新發(fā)布的產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則等規(guī)定。2.乙方有權(quán)按照產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則的要求，向甲方提交結(jié)售匯交易申請或交易指令，通過甲方結(jié)售匯交易系統(tǒng)（以下簡稱交易系統(tǒng)）查詢相關(guān)賬戶余額變動情況或劃轉(zhuǎn)資金，以及按甲方規(guī)定申請辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的注銷手續(xù)。（二）乙方義務(wù)1.乙方應(yīng)為境內(nèi)依法注冊的企事業(yè)、機關(guān)、社會團體或駐華機構(gòu)法人及其授權(quán)分支機構(gòu)，并在申請開辦結(jié)售匯交易時根據(jù)甲方要求向甲方提供乙方及乙方授權(quán)代辦人合法、真實和有效的身份證件。乙方應(yīng)保證自身合法成立且有效存續(xù)，并根據(jù)適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或?qū)徟绦蛴袡?quán)簽署本協(xié)議以及參與本協(xié)議項下有關(guān)交易，上述行為不違反任何公司章程與協(xié)議；乙方簽署本協(xié)議（及本協(xié)議有關(guān)的其他文件）的授權(quán)代辦人已獲得充分和必要的授權(quán)。2.乙方應(yīng)在甲方開立符合監(jiān)管要求的對公外匯和人民幣結(jié)算賬戶，并簽署本協(xié)議。乙方在簽署本協(xié)議時，應(yīng)充分了解結(jié)售匯的產(chǎn)品特點及相關(guān)風(fēng)險，認真閱讀并承諾遵守產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則的全部內(nèi)容，愿意且有能力承擔(dān)上述風(fēng)險造成的后果。3.乙方在甲方電子銀行渠道辦理結(jié)售匯交易，應(yīng)辦妥甲方電子銀行相關(guān)注冊手續(xù)，并遵守電子銀行渠道的相關(guān)規(guī)定，熟悉通過電子銀行渠道進行結(jié)售匯交易的各項操作，避免由于操作失誤造成損失；乙方在甲方的營業(yè)網(wǎng)點辦理結(jié)售匯交易，應(yīng)遵守甲方營業(yè)網(wǎng)點具體辦理程序規(guī)定。4.乙方應(yīng)按照甲方的相關(guān)規(guī)定妥善保管和使用身份識別信息（包括但不限于賬戶賬號、卡號、客戶編號、電話或手機號碼、客戶名稱、終端設(shè)備信息等）和身份認證方式（包括但不限于密碼、數(shù)字證書、動態(tài)口令、靜態(tài)密碼等），防范風(fēng)險，保護賬戶資金安全。凡使用乙方在甲方設(shè)定的身份識別信息，并按照乙方在甲方設(shè)定的身份認證方式通過身份認證的交易，均視為乙方辦理。乙方的身份識別信息或身份認證方式在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失、泄露或遺忘的，應(yīng)按照甲方的相關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)，在辦妥上述手續(xù)前產(chǎn)生的一切后果由乙方承擔(dān)。5.乙方在辦理結(jié)售匯交易過程中，提供的資料信息如有更改，應(yīng)及時辦理有關(guān)手續(xù)，辦妥上述手續(xù)前產(chǎn)生的一切后果由乙方承擔(dān)。6.乙方承諾在本協(xié)議項下開展的所有結(jié)售匯業(yè)務(wù)均建立在真實的交易背景下，并根據(jù)甲方要求，提供聲明、確認函等能夠證明真實需求背景的書面材料。7.乙方向甲方提交交易申請或交易指令時，應(yīng)保證所提交的申請或指令信息真實、完整、準確。乙方對交易指令的真實性和合法性負責(zé)。乙方發(fā)現(xiàn)甲方對其交易指令的處理確有錯誤的，應(yīng)及時通知甲方。8.乙方承諾根據(jù)甲方要求，提供財務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理狀況等資料信息，并在發(fā)生影響信用狀況的重大事項時及時主動告知甲方。9.乙方不得詆毀、損害甲方聲譽，不得攻擊交易系統(tǒng)或與結(jié)售匯相關(guān)的其他系統(tǒng)。未經(jīng)甲方書面授權(quán)，乙方不得以任何形式使用（包括但不限于復(fù)制、加工、分發(fā)或再發(fā)布等）甲方結(jié)售匯相關(guān)信息（包括但不限于交易報價、成交價等數(shù)據(jù)），甲方不承擔(dān)乙方因上述行為引起的任何法律責(zé)任。10.乙方辦理結(jié)售匯交易時，其使用的服務(wù)功能涉及甲方其他規(guī)定或規(guī)則的，需同時遵守。乙方應(yīng)通過甲方官方網(wǎng)站等信息公開渠道及時獲取并遵守甲方新公布或新通告的涉及結(jié)售匯的文件資料，包括但不限于產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則等。第五條 交易申請乙方擬開展本協(xié)議項下的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，須提供聲明、確認函等能夠證明真實需求背景的材料，經(jīng)甲方審核通過后，乙方可通過甲方營業(yè)網(wǎng)點或企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理。合約的履約、反向平倉、展期、行權(quán)或棄權(quán)等處理，須在甲方營業(yè)網(wǎng)點辦理。乙方通過甲方營業(yè)網(wǎng)點辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，乙方須按照下列要求就每筆具體業(yè)務(wù)向甲方提交業(yè)務(wù)申請書并提供甲方要求的資料。乙方通過甲方企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，乙方提交結(jié)售匯簽約交易指令時，須按照甲方電子銀行系統(tǒng)預(yù)設(shè)條件正確、完整、真實地填寫電子指令信息，由電子銀行渠道按照系統(tǒng)預(yù)設(shè)條件判斷無誤后，直接受理并辦理。業(yè)務(wù)申請書或電子指令為乙方有效申請，對乙方具有約束力，未經(jīng)甲方同意，乙方不得修改或取消。（一）遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)乙方向甲方申請辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向甲方出具被授權(quán)人簽字并加蓋財務(wù)章或公章的業(yè)務(wù)申請書。業(yè)務(wù)申請書應(yīng)說明申請有效期和申請交易條件。甲方收到申請，出具保證金通知書，乙方應(yīng)及時繳納保證金。（二）人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)乙方向甲方申請辦理業(yè)務(wù)前，須提供基礎(chǔ)商業(yè)合同，確保開展的業(yè)務(wù)符合套期保值原則。乙方的基礎(chǔ)商業(yè)合同經(jīng)甲方審核通過后，方可向甲方提交被授權(quán)人簽字并加蓋財務(wù)章或公章的業(yè)務(wù)申請書。業(yè)務(wù)申請書應(yīng)說明申請有效期和申請交易條件。第六條 交易達成（一）乙方通過甲方營業(yè)網(wǎng)點辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，乙方提交業(yè)務(wù)申請書后，在申請有效期內(nèi)，當(dāng)市場條件達到申請交易條件時，甲方有權(quán)按照乙方申請交易條件予以成交，并告知乙方，向乙方發(fā)送交易確認書。乙方通過網(wǎng)上銀行辦理時，乙方提交交易指令后，由電子銀行渠道直接受理并辦理。交易確認書或電子銀行成交明細是甲乙雙方交易的確認性文件，具體交易細節(jié)均以交易確認書或電子銀行成交明細為準。如成交后3個營業(yè)日內(nèi)乙方未收到甲方確認書或未能查詢到電子銀行成交明細，應(yīng)及時向甲方查詢；如成交后10個營業(yè)日未向甲方查詢，該交易以甲方的記錄為準。 （二）對于人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)支付期權(quán)權(quán)利金的，乙方應(yīng)根據(jù)交易確認書確定的日期和金額以人民幣形式向甲方交納期權(quán)權(quán)利金，乙方未按時支付期權(quán)權(quán)利金的構(gòu)成違約，甲方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議第十一條約定對乙方交易進行處理；對于乙方收取期權(quán)權(quán)利金的，甲方應(yīng)根據(jù)交易確認書確定的日期和金額以人民幣形式向乙方交納期權(quán)權(quán)利金，甲方未按時支付期權(quán)權(quán)利金的，交易不生效，且由該筆交易產(chǎn)生的直接損失由甲方承擔(dān)。第七條 交割與清算在交割日，乙方應(yīng)按照中國人民銀行及國家外匯管理局的規(guī)定，向甲方營業(yè)網(wǎng)點提供辦理結(jié)匯或售匯所需的有效憑證及/或商業(yè)單據(jù)，同時按照交易確認書的規(guī)定在甲方營業(yè)網(wǎng)點與甲方完成資金交割。第八條 保證金條款遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)和乙方賣出的人民幣外匯期權(quán)及含有乙方賣出期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)申請日，甲方有權(quán)要求乙方按合約金額的一定比例繳納保證金或提供其他甲方認可的保障措施。期初應(yīng)繳保證金須等于交易合約的名義本金乘以對應(yīng)的單筆業(yè)務(wù)風(fēng)險系數(shù)。期限單筆業(yè)務(wù)風(fēng)險系數(shù)遠期結(jié)售匯人民幣外匯掉期人民幣外匯貨幣掉期人民幣外匯期權(quán)（客戶賣出期權(quán)）美元對人民幣非美元對人民幣1個月以內(nèi)（含）1個月以上3個月以內(nèi)（含）3個月以上6個月以內(nèi)（含）6個月以上1年以內(nèi)（含）1年以上2年以內(nèi)（含）2年以上在交割之前，當(dāng)交易浮動虧損達到乙方期初應(yīng)繳保證金的百分之 （最高不超過80%）時，甲方有權(quán)要求乙方追加保證金，直至浮動虧損額低于乙方已追加保證金與期初應(yīng)繳保證金之和的百分之 （小于等于前述比例）。乙方應(yīng)在甲方要求時間內(nèi)補足保證金。如乙方未能按照甲方依據(jù)上述約定提出的要求及時追加保證金，甲方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議第十一條約定對乙方交易進行處理，由此產(chǎn)生的一切費用及損失由乙方承擔(dān)。對于乙方買入人民幣外匯期權(quán)且選擇寬限期全額交割的，甲方有權(quán)要求乙方按合約金額的一定比例繳納保證金或提供甲方認可的其他保障措施。乙方應(yīng)繳納保證金須等于交易合約的名義本金乘以對應(yīng)的單筆業(yè)務(wù)風(fēng)險系數(shù)（百分之 ）。對于乙方賣出人民幣外匯期權(quán)且選擇寬限期全額交割的，甲方有權(quán)在交割完成前不釋放期權(quán)交易占用的授信或保證金。差額交割不適用寬限期。第九條 保證金的補充約定 第十條 違約事件乙方發(fā)生但不限于如下情形之一時，即構(gòu)成違約事件：（一）未按本協(xié)議的約定履行支付義務(wù)，包括但不限于未在利息交換日（如有）按雙方約定的金額支付或交換利息，未按約定時間繳納期權(quán)權(quán)利金；（二）未能按照甲方要求繳納或追加保證金或未提供其他甲方認可的保障措施； （三）不能在交割日前（含交割日）提交全部有效憑證及/或商業(yè)單據(jù)；（四）乙方在甲方的其他金融衍生交易或信貸業(yè)務(wù)發(fā)生違約；（五）乙方發(fā)生合并或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)等行為，而存續(xù)方或受讓方拒絕繼受或承擔(dān)乙方在本協(xié)議書項下的權(quán)利和義務(wù)；（六）乙方出現(xiàn)解散、破產(chǎn)、清算、被接管或其他類似事件；（七）其他違反誠實信用原則的事項。第十一條 違約事件處理（一）對于發(fā)生第十條違約事件的，乙方同意甲方對乙方的存續(xù)交易進行必要處理，包括但不限于強制平倉。由于乙方違約或上述處理導(dǎo)致甲方虧損的，虧損由乙方承擔(dān)，并由甲方直接從乙方的保證金賬戶或其他賬戶中扣劃抵補；如盈利，對盈利按照如下方式處理： 其中，人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)違約收益歸甲方所有。（二）發(fā)生第十條違約事件的，甲方也可根據(jù)乙方違約情況要求乙方繳納或追加保證金或提供甲方認可的其他保障措施，否則甲方有權(quán)依據(jù)本條第（一）款對交易進行必要處理，由此產(chǎn)生的一切費用及損失由乙方承擔(dān)。（三）對于乙方違約給甲方造成的所有費用和損失，乙方同意甲方從乙方開立在甲方或中國工商銀行其他分支機構(gòu)的所有本外幣賬戶中扣收相應(yīng)款項用以清償。扣收款項與本協(xié)議幣種不一致的，按扣收日適用的匯率進行折算。第十二條 風(fēng)險提示甲方基于目前市場情況和結(jié)售匯產(chǎn)品特點，通過在產(chǎn)品介紹中列舉人民幣與外匯衍生產(chǎn)品的主要風(fēng)險種類和相關(guān)風(fēng)險因素客觀分析，對乙方開展結(jié)售匯衍生交易進行充分的風(fēng)險揭示，甲方不保證產(chǎn)品介紹中列舉的風(fēng)險種類涵蓋人民幣與外匯衍生產(chǎn)品的全部風(fēng)險種類，同時也不代表甲方對市場情況的預(yù)測。乙方承諾已充分認識并完全理解人民幣與外匯衍生產(chǎn)品特點和可能遇到的各類風(fēng)險，充分了解可能由此遭受的損失，并自愿承擔(dān)這些風(fēng)險和損失。甲方向乙方提供的有關(guān)市場分析及預(yù)測等信息僅供乙方參考，不構(gòu)成實際交易依據(jù)，甲方不承諾其所引用數(shù)據(jù)、資料及分析、預(yù)測結(jié)果的可靠性、及時性和準確性。乙方確認其交易申請或交易指令均是根據(jù)自身判斷所做出的，由此產(chǎn)生的一切風(fēng)險和導(dǎo)致的損失均由乙方自行承擔(dān)，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。第十三條 適用法律與爭議解決本協(xié)議適用中華人民共和國法律并依據(jù)其解釋。甲乙雙方在本協(xié)議項下發(fā)生任何爭議時，應(yīng)本著誠實信用原則通過協(xié)商解決。如果通過協(xié)商仍不能解決爭議時，任何一方可向甲方所在地人民法院提起訴訟。第十四條 協(xié)議簽署與修改（一）本協(xié)議自甲乙雙方簽字、蓋章之日起生效。產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則與本協(xié)議具有同等法律效力。本協(xié)議的任何條款因任何原因被確認為無效的，不影響本協(xié)議其他條款的效力。在本協(xié)議項下雙方仍有交易存續(xù)時，本協(xié)議不得終止。雙方所有交易履行結(jié)束后，一方可以書面通知另一方的形式終止本協(xié)議。（二）乙方向甲方申請辦理的每一筆具體業(yè)務(wù)所涉及的業(yè)務(wù)授權(quán)書、業(yè)