4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)考試大綱.xls

附件4 個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)人人員員資資格格認(rèn)認(rèn)定定考考試試大大綱綱 備備注注 表表示示一一般般了了解解 表表示示一一般般理理解解 表表示示重重點(diǎn)點(diǎn)掌掌握握 章章節(jié)節(jié) 1 1 1 1 1 1 1 1 2 1 1 3 1 1 4 1 1 5 1 1 6 1 1 7 1 2 1 2 1 1 2 2 1 2 3 1 2 4 1 2 5 1 3 1 4 1 4 1 1 4 2 1 4 3 1 4 4 1 4 5 1 4 6 1 4 7 1 4 8 1 4 9 1 4 10 1 4 11 1 4 12 1 5 1 5 1 1 5 2 1 5 3 1 5 4 1 5 5 1 5 6 1 5 7 1 6 1 6 1 1 6 2 1 6 3 1 6 4 1 6 5 1 6 6 1 6 7 1 6 8 1 6 9 1 6 10 1 6 11 1 7 1 7 1 1 7 2 1 7 3 1 7 4 1 7 5 1 7 6 1 8 1 9 1 9 1 1 9 2 1 9 3 1 9 4 1 9 5 1 9 6 1 9 7 2 2 1 2 1 1 2 1 2 2 1 3 2 1 4 2 1 5 2 1 6 2 1 7 2 1 8 2 1 9 2 1 10 2 1 11 2 1 12 2 1 13 2 2 2 2 1 2 2 2 2 2 3 2 2 4 2 3 2 3 1 2 3 2 2 3 3 2 3 4 2 3 5 2 4 2 4 1 2 4 2 2 4 3 2 4 4 2 5 2 5 1 2 5 2 2 5 3 2 5 4 2 5 5 2 5 6 2 5 7 2 6 2 6 1 2 6 2 2 6 3 2 6 4 2 6 5 2 6 6 2 6 7 2 6 8 2 7 2 7 1 2 7 2 2 7 3 2 7 4 2 7 5 2 7 6 2 7 7 2 7 8 2 7 9 2 8 2 8 2 9 2 9 1 2 9 2 2 9 3 2 9 4 2 9 5 2 9 6 2 9 7 2 9 8 2 9 9 2 9 10 2 9 11 2 10 2 10 1 2 10 2 2 10 3 2 10 4 2 10 5 2 10 6 2 10 7 2 10 8 2 11 2 11 1 2 11 2 2 11 3 2 11 4 2 11 5 2 11 6 2 11 7 2 12 2 13 2 13 1 2 13 2 2 13 3 2 13 4 2 13 5 2 13 6 2 13 7 2 14 2 14 1 2 14 2 2 14 3 2 14 4 2 14 5 2 14 6 2 15 2 15 1 2 15 2 2 15 3 2 15 4 2 15 5 2 15 6 2 15 7 2 15 8 2 15 9 2 16 2 16 1 2 16 2 2 16 3 3 3 1 3 1 1 3 1 2 3 1 3 3 1 4 3 1 5 3 2 3 2 1 3 2 2 3 2 3 3 2 4 3 3 3 3 1 3 4 3 4 1 3 4 2 3 4 3 3 4 4 3 4 5 3 4 6 4 4 1 4 2 4 2 1 4 2 2 4 2 3 4 2 4 4 2 5 4 2 6 4 2 7 4 2 8 5 5 1 5 1 1 5 1 2 5 1 3 5 1 4 5 1 5 5 1 6 5 1 7 5 2 5 2 1 5 2 2 5 2 3 5 2 4 5 2 5 5 2 6 5 2 7 5 2 8 5 2 9 5 2 10 6 6 1 6 2 6 3 6 4 6 5 6 4 1 6 4 2 6 4 3 6 4 4 6 4 5 6 4 6 6 4 7 6 4 8 6 4 9 6 4 10 6 4 11 6 4 12 6 4 13 6 5 6 5 1 6 5 2 6 5 3 6 5 4 6 5 5 6 5 6 6 5 7 內(nèi)內(nèi)容容重重要要程程度度 個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)法法律律 法法規(guī)規(guī) 規(guī)規(guī)章章 商商業(yè)業(yè)銀銀行行個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 分類(lèi)及定義 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理 法律責(zé)任 附則 商商業(yè)業(yè)銀銀行行個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理指指引引 總則 個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 綜合理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理 附則 關(guān)關(guān)于于進(jìn)進(jìn)一一步步規(guī)規(guī)范范商商業(yè)業(yè)銀銀行行個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)有有關(guān)關(guān)問(wèn)問(wèn)題題的的通通知知 中中華華人人民民共共和和國(guó)國(guó)證證券券投投資資基基金金法法 總則 基金管理人 基金托管人 基金的募集 基金份額的交易 基金份額的申購(gòu)和贖回 基金的運(yùn)作與信息披露 基金合同的變更 終止與基金財(cái)產(chǎn)清算 基金份額持有人權(quán)利及其行使 監(jiān)督管理 法律責(zé)任 附則 證證券券投投資資基基金金銷(xiāo)銷(xiāo)售售管管理理辦辦法法 總則 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 基金宣傳推介材料 基金銷(xiāo)售費(fèi)用 基金業(yè)務(wù)規(guī)范 監(jiān)督管理和法律責(zé)任 附則 中中華華人人民民共共和和國(guó)國(guó)保保險(xiǎn)險(xiǎn)法法 總則 個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)人人員員資資格格認(rèn)認(rèn)定定考考試試大大綱綱 保險(xiǎn)合同 一般規(guī)定 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 人身保險(xiǎn)合同 保險(xiǎn)公司 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理 保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 法律責(zé)任 附則 保保險(xiǎn)險(xiǎn)兼兼業(yè)業(yè)代代理理管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 代理資格管理 代理關(guān)系管理 執(zhí)業(yè)管理 罰則 附則 關(guān)關(guān)于于規(guī)規(guī)范范銀銀行行代代理理保保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的通通知知 中中華華人人民民共共和和國(guó)國(guó)信信托托法法 總則 信托的設(shè)立 信托財(cái)產(chǎn) 信托當(dāng)事人 信托的變更與終止 公益信托 附則 本本行行個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)章章制制度度 管管理理辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理開(kāi)開(kāi)放放式式基基金金銷(xiāo)銷(xiāo)售售業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 部門(mén)和崗位設(shè)置 賬戶(hù)管理 基金認(rèn)購(gòu) 基金申購(gòu) 基金贖回 特殊交易 手續(xù)費(fèi)管理 資金清算 數(shù)據(jù)管理 教育與培訓(xùn) 監(jiān)督管理 附則 開(kāi)開(kāi)放放式式基基金金代代銷(xiāo)銷(xiāo)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 概述 柜面操作 總行業(yè)務(wù)操作 資金劃轉(zhuǎn) 興興業(yè)業(yè)銀銀行行現(xiàn)現(xiàn)金金寶寶業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 現(xiàn)金寶產(chǎn)品發(fā)行 現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的持續(xù)運(yùn)作 現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的信息披露 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行現(xiàn)現(xiàn)金金寶寶業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 基本定義及規(guī)定 參數(shù)設(shè)置 柜面業(yè)務(wù) 其他 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理證證券券公公司司集集合合資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理計(jì)計(jì)劃劃銷(xiāo)銷(xiāo)售售業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 組織管理 集合計(jì)劃銷(xiāo)售 資金清算 數(shù)據(jù)和資料管理 人員培訓(xùn)和監(jiān)督管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行本本外外幣幣個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 基本定義及規(guī)定 系統(tǒng)設(shè)置 業(yè)務(wù)申請(qǐng)與受理 本金劃轉(zhuǎn)和收益支付 贖回處理 轉(zhuǎn)讓處理 質(zhì)押貸款處理 其他 興興業(yè)業(yè)銀銀行行零零售售理理財(cái)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品品銷(xiāo)銷(xiāo)售售管管理理辦辦法法 總則 銷(xiāo)售基本準(zhǔn)則 銷(xiāo)售的組織管理 銷(xiāo)售培訓(xùn) 銷(xiāo)售服務(wù)管理 客戶(hù)投訴管理 銷(xiāo)售監(jiān)督與管理 檔案管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行人人民民幣幣理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行外外匯匯資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理顧顧問(wèn)問(wèn)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理個(gè)個(gè)人人實(shí)實(shí)物物黃黃金金業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 定義 交易品種 交易時(shí)間與交易渠道 業(yè)務(wù)管理 職責(zé)分工 交易委托 資金清算與實(shí)物交割 風(fēng)險(xiǎn)管理與控制 人員管理 費(fèi)用管理 其他事項(xiàng) 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理個(gè)個(gè)人人實(shí)實(shí)物物黃黃金金買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)賣(mài)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 總則 客戶(hù)開(kāi)戶(hù) 銷(xiāo)戶(hù)及賬戶(hù)變更 客戶(hù)簽約信息及黃金交易密碼修改 委托與撤銷(xiāo) 黃金實(shí)物交割 費(fèi)用補(bǔ)繳 資金清算及賬務(wù)處理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理保保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 代理業(yè)務(wù)資格申請(qǐng) 代理業(yè)務(wù)關(guān)系管理 業(yè)務(wù)管理 銷(xiāo)售活動(dòng)管理 各級(jí)機(jī)構(gòu)職責(zé) 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行 管管理理實(shí)實(shí)施施細(xì)細(xì)則則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理信信托托產(chǎn)產(chǎn)品品資資金金收收付付業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 組織管理 分行開(kāi)辦信托代收付業(yè)務(wù)的條件與審批程序 業(yè)務(wù)規(guī)定 數(shù)據(jù)管理 監(jiān)督管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理信信托托產(chǎn)產(chǎn)品品資資金金收收付付業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程及及有有關(guān)關(guān)會(huì)會(huì)計(jì)計(jì)核核算算辦辦法法 賬戶(hù)管理 預(yù)約和認(rèn)購(gòu)繳款 信托收益分配及信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓 信托終止到期兌付 手續(xù)費(fèi)的劃撥 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行客客戶(hù)戶(hù)交交易易結(jié)結(jié)算算資資金金第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 組織管理 賬戶(hù)管理 存管合作相關(guān)事項(xiàng) 投資者存管業(yè)務(wù)辦理 資金清算 業(yè)務(wù)專(zhuān)用章管理 其他規(guī)定 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行客客戶(hù)戶(hù)交交易易結(jié)結(jié)算算資資金金第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 定義和基本規(guī)定 柜面業(yè)務(wù) 資金清算交收業(yè)務(wù)操作 個(gè)個(gè)人人理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)基基礎(chǔ)礎(chǔ)知知識(shí)識(shí) 貨貨幣幣時(shí)時(shí)間間價(jià)價(jià)值值相相關(guān)關(guān)概概念念及及計(jì)計(jì)算算 現(xiàn)值 終值 復(fù)利現(xiàn)值系數(shù) 復(fù)利終值系數(shù) 普通年金 永續(xù)年金 增長(zhǎng)型年金 年金現(xiàn)值系數(shù) 年金終值系數(shù) 期末年金 期初年金 期末年金與期初年金的關(guān)系 凈現(xiàn)值 內(nèi)部報(bào)酬率 復(fù)利期間 名義年利率與有效年利率 連續(xù)復(fù)利的現(xiàn)值與終值 基基金金業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)知知識(shí)識(shí) 開(kāi)放式基金知識(shí)手冊(cè) 開(kāi)放式基金80問(wèn) 關(guān)于現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的問(wèn)題解答 銀聯(lián)通 基金超市基礎(chǔ)知識(shí)和問(wèn)答 本本外外幣幣理理財(cái)財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù) 興業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)員工崗位培訓(xùn)系列教材 2006年修訂版 第五章第 一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 人人身身保保險(xiǎn)險(xiǎn)基基本本知知識(shí)識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn) 人身保險(xiǎn)概述 人身保險(xiǎn)合同的條款五要素 人身保險(xiǎn)合同常見(jiàn)條款 人身保險(xiǎn)合同訂立的原則 人身保險(xiǎn)合同的履行 本本行行貴貴賓賓客客戶(hù)戶(hù)分分層層及及貴貴賓賓增增值值服服務(wù)務(wù)的的相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)定定 興業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)分層標(biāo)準(zhǔn) 試行 自然人生 家庭理財(cái)卡貴賓增值服務(wù)使用手冊(cè) 機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù) 健康醫(yī)療服務(wù) 贈(zèng)書(shū)活動(dòng) 商旅保險(xiǎn)服務(wù) SOS全球緊急救援服務(wù) 精靈信使 服務(wù) 應(yīng)急支付 服務(wù) 興業(yè)銀行業(yè)務(wù)優(yōu)惠項(xiàng)目表 金金融融理理財(cái)財(cái)師師執(zhí)執(zhí)業(yè)業(yè)操操守守 金融理財(cái)師職業(yè)操作準(zhǔn)則 總則 建立和界定與客戶(hù)的關(guān)系 收集客戶(hù)信息 分析和評(píng)估客戶(hù)當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況 制定并提交個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案 執(zhí)行和監(jiān)控實(shí)施個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案 附則 金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)道德準(zhǔn)則 總則 定義 守法遵規(guī) 正直誠(chéng)信 客觀公正 專(zhuān)業(yè)勝任 保守秘密 專(zhuān)業(yè)精神 克盡職守 附則 相相關(guān)關(guān)系系統(tǒng)統(tǒng)操操作作 基基金金定定時(shí)時(shí)定定額額業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)說(shuō)說(shuō)明明 基基金金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)