CFP國際金融理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)與進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代.doc

CFP國際金融理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)與進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代認(rèn)證機(jī)構(gòu)有以下三個(gè)：1、勞動部的CFP作為一個(gè)資格認(rèn)證，較為普及，主要是社會理財(cái)人員報(bào)名者居多，一般銀行的理財(cái)人員都會參加該考試，其價(jià)值就和會計(jì)證作用類似。一般由勞動部門組織培訓(xùn)，時(shí)間很短，可隨時(shí)考試。2、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會2005年在香港注冊，主要在內(nèi)地推廣CFP，1年有4次考試。秘書長趙良表示，“作為在國內(nèi)出現(xiàn)的新興事物，大家更多關(guān)注的是與國際接軌的問題。然而，不同地區(qū)對理財(cái)?shù)睦斫?，也是有著很大的人文差異的。打個(gè)比方來說，美國的父親去世前對兒子說，有一筆貸款要還;中國的父親去世前會對兒子說，床底下有個(gè)存單。因此我們的CFP注重于國際接軌，但更強(qiáng)調(diào)自己的本土化培訓(xùn)。”本土化成為該CFP培訓(xùn)的最大賣點(diǎn)。國內(nèi)“第一次CFP認(rèn)證”即為此機(jī)構(gòu)首次舉辦的CFP認(rèn)證。3、中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會與國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會簽署了入會協(xié)議，成為該委員會的正式會員機(jī)構(gòu)。中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會CFP，1年有2次考試(分別在6月和11月)。國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會正式授權(quán)中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員作為我國內(nèi)地CFP資質(zhì)認(rèn)證的惟一管理者，開展CFP認(rèn)證工作。“國際化”成為了該機(jī)構(gòu)CFP認(rèn)證的最大賣點(diǎn)。國同為理財(cái)，受不同的人文環(huán)境以及地理環(huán)境的影響，理財(cái)觀念上存在著很大的差異。下海、股市、房產(chǎn)，是過去30多年中國富人的幾大“生產(chǎn)模式”，這也造就了他們的“中國式”理財(cái)思維，相信只有錢攥在自己手里才安全，相信命運(yùn)掌控在自己手里，自己打理自己的財(cái)富，是過去幾年中國人理財(cái)?shù)牧?xí)慣。10年前，瞄準(zhǔn)房產(chǎn)的一批人在10年后的今天獲取了豐厚的回報(bào)。而現(xiàn)在，隨著近年來全球金融業(yè)的震蕩以及近幾年政府對樓市調(diào)控的不斷升級，“中國式”理財(cái)已經(jīng)遭遇瓶頸。散戶理財(cái)遭遇瓶頸過去30年，改革開放成就了第一批中國式富人，他們憑借自己勤勞的雙手，淘到了自己的第一桶金。20年前，股市成就了另一批人，他們憑借膽大心細(xì)，在遍地黃金的股市中賺了一筆。近幾年來，更為專業(yè)的機(jī)構(gòu)理財(cái)開始在中國嶄露頭角，隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步深入，機(jī)構(gòu)理財(cái)模式也將取代“中國式”散戶理財(cái)，成為國內(nèi)理財(cái)市場的主流。由福布斯中文版和宜信財(cái)富于3月28日聯(lián)合發(fā)布的2013福布斯宜信財(cái)富中國大眾富裕階層財(cái)富白皮書顯示，作為社會中堅(jiān)力量，可投資資產(chǎn)10萬到100萬美元之間的中國大眾富裕階層中，有74%的個(gè)人和家庭擁有2套及以上房產(chǎn)。所謂可投資資產(chǎn)，包括除自住房以外的房產(chǎn)、股票、基金等金融資產(chǎn)。如果不是這幾年股市低迷，相信股市投資獲利占據(jù)財(cái)富來源的比例會有很大的提高。宜信財(cái)富首席財(cái)富管理專家呂騏博士：過去在房產(chǎn)和股市獲利豐厚，是中國過去30年市場經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的特殊機(jī)遇。由此可見，房產(chǎn)投資獲利在大眾富裕階層的財(cái)富來源中占據(jù)重要地位。白皮書的另一組數(shù)據(jù)顯示，中國大眾富裕階層的財(cái)富來源中，股市投資獲利占據(jù)16.3%。更多介紹可隨時(shí)關(guān)注網(wǎng)站：我們認(rèn)為這是一種中國式的理財(cái)方式，即相信自己更甚于專業(yè)機(jī)構(gòu)，投資更多出于感性判斷而非理性判斷。股市低迷、房市調(diào)控加碼，使得這樣的投資機(jī)遇很難再出現(xiàn)。機(jī)構(gòu)理財(cái)迎來機(jī)遇在美國，二級市場機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量占比達(dá)到90%，散戶投資者僅占10%，在日本這個(gè)比重是80%對20%，而在中國這個(gè)比重顛倒為15%對85%。在美國，有幾千家專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)占據(jù)了60%以上的市場份額，而在中國，獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)雖然發(fā)展迅速，個(gè)人的盲目投資，將很難再有生存的縫隙，和美國、歐洲等發(fā)達(dá)財(cái)富管理市場曾經(jīng)走過的路一樣，散戶理財(cái)向機(jī)構(gòu)理財(cái)轉(zhuǎn)變將是必然趨勢。但在整個(gè)市場中仍屬小眾。然而，在本次的白皮書調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，盡管市場現(xiàn)狀仍不樂觀，但中國大眾富裕階層的觀念正在逐漸改變，82.3%的大眾富裕階層人士表示自己需要財(cái)富管理服務(wù)，但僅有30.3%的人已經(jīng)委托理財(cái)機(jī)構(gòu)代為打理資產(chǎn)?！霸邶嫶蟮氖袌隹瞻缀蛷?qiáng)烈的需求之間，是一個(gè)巨大的市場機(jī)遇?！眳悟U表示，過去理財(cái)者不相信專業(yè)機(jī)構(gòu)，除了自身習(xí)慣原因，也有很