2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》真題模擬試卷D卷.doc

?。ㄊ袇^(qū)） 姓名 準(zhǔn)考證號(hào) 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格銀行管理真題模擬試卷D卷考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)2、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督3、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年4、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明5、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（ ）A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付6、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理7、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷8、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于（ ）經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化9、（ ）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款10、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（ ）A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4D、612、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育13、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票14、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票15、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（ ）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)16、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本18、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放19、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)20、（ ）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸21、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類B、次級(jí)類C、可疑類D、損失類22、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途23、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展24、績效考評(píng)即經(jīng)營業(yè)績的考核與評(píng)價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通過建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（ ）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果25、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測分析C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動(dòng)26、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（ ）整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、一次B、兩次C、三次D、四次27、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票28、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（ ）A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性29、（ ）是采用現(xiàn)場檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時(shí)檢查30、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是（ ）A、同一借款人對(duì)其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期31、對(duì)于（ ）方來說，在交易所回購交易開始時(shí)，其申報(bào)買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資32、目前，我國個(gè)人投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元33、下列（ ）情況，中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會(huì)公眾利益34、（ ）商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤35、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立36、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（ ）A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理D、負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作37、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（ ）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個(gè)基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶38、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題39、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性屬于（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)40、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（ ）A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、一般存款賬戶41、下列（ ）不屬于銀行績效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)42、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)43、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（ ）A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露44、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（ ）方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對(duì)沖45、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心46、狹義的金融創(chuàng)新是指（ ）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體D、大型金融主體47、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很小；較少D、較??；很多48、（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）49、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位50、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（ ）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會(huì)51、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（ ）A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售52、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑53、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)54、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)（ ）A、違約概率B、違約損失率C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D、期限55、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督56、（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會(huì)57、（ ）是指債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)58、下列關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革59、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開60、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督61、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資62、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)63、中央銀行在公開市場上買賣有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款64、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（ ）A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價(jià)值變動(dòng)損益D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入65、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（ ）A、現(xiàn)場審計(jì)與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計(jì)與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計(jì)與非現(xiàn)場審計(jì)66、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（ ）的原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶67、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（ ）A、M0B、M1C、M2D、M368、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國B、美國C、意大利D、英國69、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入70、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金71、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。A、20B、30C、45D、6072、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督73、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是（ ）A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理74、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督75、（ ）是國家重要的核心競爭力。A、金融B、GDPC、教育D、文化76、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是（ ）A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸77、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較?。缓芏?8、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進(jìn)出口銀行79、（ ）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介80、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說法正確的是（ ）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題81、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行82、以下各項(xiàng)，（ ）不是政策性銀行。A、中國人民銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進(jìn)出口銀行D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行83、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（ ）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%84、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督85、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（ ）定期儲(chǔ)蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息86、中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（ ）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任87、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)88、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借89、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)90、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù) 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、我國財(cái)務(wù)公司經(jīng)過30多年的發(fā)展，為我國公司金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，主要體現(xiàn)在（ ）方面。A、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)品銷售D、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)E、豐富了金融機(jī)構(gòu)體系2、我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的工商企業(yè)控股模式的代表有（ ）A、光大集團(tuán)B、中信集團(tuán)C、中國建設(shè)銀行D、寶鋼集團(tuán)E、海航集團(tuán)3、下列選項(xiàng)中，（ ）屬于金融市場按交易的標(biāo)的物不同進(jìn)行劃分的類型。A、國內(nèi)市場B、國際市場C、貨幣市場D、外匯市場E、黃金市場4、財(cái)政政策工具包括（ ）A、國債B、公共支出C、再貼現(xiàn)D、政府投資E、稅收5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（ ）方面做好從業(yè)人員行為管理。A、招聘和任職B、從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)C、行為守則和行為細(xì)則D、舉報(bào)和問責(zé)E、評(píng)估和監(jiān)測6、我國的金融機(jī)構(gòu)體系包括（ ）A、貨幣當(dāng)局B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、銀行金融機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)E、司法監(jiān)督機(jī)構(gòu)7、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（ ）A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B、為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷C、整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證D、為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏E、風(fēng)險(xiǎn)偏好不適當(dāng)8、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（ ）A、做大資金歸集B、做活市場融資C、做實(shí)資產(chǎn)交易D、做長服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)9、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、為存款人保密10、（ ）屬于個(gè)人住房貸款。A、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款B、自營性個(gè)人住房貸款C、個(gè)人住房組合貸款D、公積金個(gè)人住房貸款E、個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，行為嚴(yán)重危機(jī)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)該金融機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施包括（ ）A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利12、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列（ ）全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A、境內(nèi)外外匯市場交易B、境內(nèi)外股票市場交易C、境內(nèi)外債券市場交易D、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易E、境內(nèi)外貨幣市場交易13、消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（ ）A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款B、同業(yè)拆借C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金14、同業(yè)拆借市場的主要特征有（ ）A、主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加B、拆借資金規(guī)模大C、拆借期限短D、拆借利率市場化E、拆借資金無風(fēng)險(xiǎn)15、貨幣市場的主要特點(diǎn)有（ ）A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益B、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小C、交易量大D、主要是個(gè)人投資者參與E、交易頻繁16、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（ ）A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類D、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整17、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（ ）A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則C、集中管理原則D、總量控制原則E、實(shí)質(zhì)重于形式原則18、下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識(shí)，不正確的有（ ）A、是在民政部登記注冊(cè)的全國性營利社會(huì)團(tuán)體B、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)D、常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開展日常工作E、以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨19、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說法，正確的有（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論20、針對(duì)資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)，體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)、部門分工和職責(zé)分離原則，做到（ ），建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機(jī)制。A、前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離D、審貸分離E、建設(shè)與評(píng)價(jià)分離21、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ）A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)C、發(fā)行金融債券D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)E、投資業(yè)務(wù)22、商業(yè)銀行應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下情形時(shí)，借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施（ ）A、未按約定用途使用貸款的B、未按約定方式進(jìn)行貸款資金支付的C、未遵守承諾事項(xiàng)的D、突破約定財(cái)務(wù)指標(biāo)的E、發(fā)生重大交叉違約事件的23、根據(jù)流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款不得用于（ ）A、股權(quán)投資B、國家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域C、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)D、國家禁止的用途E、固定資產(chǎn)投資24、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理總體可以分成哪幾個(gè)部分?（ ）A、財(cái)產(chǎn)管理B、外部資金管理C、成本管理D、銀行損益管理E、銀行內(nèi)部資金管理25、用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（ ）A、收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門B、收單銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶匿名制C、收單銀行對(duì)從事網(wǎng)卡交易的商戶，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核和評(píng)估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全D、收單銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶設(shè)定動(dòng)態(tài)營業(yè)額下限E、收單銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)收單業(yè)務(wù)移動(dòng)受理終端不定期進(jìn)行回訪26、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用27、下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有（ ）A、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場B、金融市場是以金融工具為交易對(duì)象而形成的資金供求關(guān)系的總和C、金融市場的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易的組織形式和交易價(jià)格等D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一E、金融市場是貨幣和資本的交易活動(dòng)、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場所的集合28、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（ ）等內(nèi)容。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架C、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓(xùn)與教育29、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會(huì)使市場利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場貨幣供應(yīng)量30、以下（ ）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷毀D、管庫員雙人管庫、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理31、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（ ）A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D、積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)32、下列關(guān)于信托公司管理信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，說法正確的有（ ）A、不得向他人提供擔(dān)保B、向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的20，但銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外C、不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外D、不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易E、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易33、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資34、金融工具具有的特點(diǎn)包括（ ）A、收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、杠桿性D、流動(dòng)性E、便利性35、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（ ）A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)36、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達(dá)到營銷目的，其中分層營銷策略的特點(diǎn)不包括（ ）A、把客戶分成不同的細(xì)分市場，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)B、能夠?yàn)榭蛻籼峁┬枰膫€(gè)性化服務(wù)，針對(duì)性強(qiáng)C、等同于一對(duì)一的營銷D、滿足大眾化需求，適宜所有的人群E、用相對(duì)少的資源滿足一批客戶的需求37、不良貸款的處置方式有很多，包括（ ）A、直接追償B、委外清收C、債務(wù)減免D、呆賬核銷E、資產(chǎn)租賃38、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控措施包括（ ）A、強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法B、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)貸業(yè)務(wù)，審慎發(fā)展個(gè)人信用和自然人保證貸款C、實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)約束機(jī)制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)E、實(shí)行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實(shí)現(xiàn)審貸部門分離39、以下屬于狹義貨幣的有（ ）A、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款40、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架八大要素的有（ ）A、內(nèi)部監(jiān)督B、目標(biāo)設(shè)定C、事項(xiàng)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）金融市場是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的，皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無需獨(dú)立于其他的職責(zé)。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）穆迪的BBB級(jí)及其以上級(jí)別，標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級(jí)及其以上級(jí)別為投資級(jí)別，余下級(jí)別為投機(jī)級(jí)別，或投資以下級(jí)別，并通過“+”、“”進(jìn)行微調(diào)。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場走訪與自行查核兩種審計(jì)方式。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）現(xiàn)代營銷最基本的方法是專業(yè)化營銷。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）信托公司不得以賣出回購方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）定期回購信用風(fēng)險(xiǎn)比隔日回購大。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，同時(shí)有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說明。A、對(duì)B、錯(cuò)第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選