理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合理財產(chǎn)品的特點.doc

理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合理財產(chǎn)品的特點 考生們應該把考試的知識點吃透，然后深入了解知識點，擴展相關的知識才能做到百發(fā)百中。今天就為大家了，希望大家喜歡! 券商集合理財產(chǎn)品的特點 (一)起點高 在設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(5萬元)。 在設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(10萬元)。 (二)私募性質 (三)流動性較強 (四)規(guī)模較小 非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過(35)億元，打開申購后計劃規(guī)模不能超過(50)億元，相對于共同基金動輒上百億的規(guī)模，券商集合理財產(chǎn)品的規(guī)模較小。 (五)投資范圍廣 (六)信息披露 (七)自有資金參與，有限賠付 【擴展閱讀】 國內(nèi)現(xiàn)狀 改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務增長最快的國家之一。 理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。 隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業(yè)的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業(yè)多個領域全面服務。 鑒于社會對理財規(guī)劃師的強烈需求和理財規(guī)劃師國家標準的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關專家根據(jù)中國國情制定了理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準，并于xx年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。xx年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓班。學員隨后參加由國家