證券投顧助理實(shí)習(xí)報(bào)告.doc

證券投顧助理實(shí)習(xí)報(bào)告 導(dǎo)語(yǔ):實(shí)習(xí)是每一個(gè)畢業(yè)生必經(jīng)的一段經(jīng)歷，它使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，鞏固知識(shí)，實(shí)習(xí)又是對(duì)每一位畢業(yè)生專(zhuān)業(yè)知識(shí)的一種檢驗(yàn)，它讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本學(xué)不到的知識(shí)，既開(kāi)闊了視野，又增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)。下面是為大家?guī)?lái)的關(guān)于證券投顧助理實(shí)習(xí)報(bào)告，希望能幫助大家！ 一：實(shí)習(xí)公司介紹 世紀(jì)證券有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。xx年7月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，公司增資擴(kuò)股并更名為“世紀(jì)證券有限責(zé)任公司”，注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來(lái)，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國(guó)性專(zhuān)業(yè)證券公司，目前注冊(cè)資本為10.05億元人民幣，在全國(guó)15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部，在北京、南昌設(shè)有辦事處。公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢(xún)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷(xiāo)與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷(xiāo)。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)證券服務(wù)。 歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。 面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為建設(shè)和-諧社會(huì)、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。 二：實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容 (一)了解世紀(jì)證券概況 1世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化 3威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。 (二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 1我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。 2我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。 3每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。 4一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶(hù)部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的需求。 5柜臺(tái)服務(wù)?？蛻?hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。 6提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。7客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。理清相關(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。 對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和，然后再重新掃描反饋回去。 客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。 三：專(zhuān)題內(nèi)容分析： 我們?cè)谑兰o(jì)證券實(shí)習(xí)期間，公司代銷(xiāo)一種LOF型基金-國(guó)泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前，我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通，很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過(guò)。我們?cè)谙掳嘁院髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解，下面是對(duì)LOF基金的簡(jiǎn)單介紹： LOF基金：上市型開(kāi)放式基金，同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)（股市）進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購(gòu)贖回基金份額，也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。 在二級(jí)市場(chǎng)的交易中，基金的買(mǎi)入和賣(mài)出與股票的買(mǎi)入和賣(mài)出是一樣的，所有的交易是在在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額，不想要的話(huà)再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買(mǎi)到的；如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣(mài)不掉的。 LOF基金的特點(diǎn)：LOF是創(chuàng)新型基金品種，集合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。lof基金本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易。lof基金既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)，也可以在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)。一級(jí)市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級(jí)市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差別。一級(jí)市場(chǎng)包括基金公司直銷(xiāo)、銀行代銷(xiāo)、基金公司代銷(xiāo)。二級(jí)市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開(kāi)股東卡才能買(mǎi)，博時(shí)主題在深證市常一級(jí)市場(chǎng)是你拿1000元的整數(shù)倍的錢(qián)去申購(gòu)，然后根據(jù)當(dāng)天的凈值給你計(jì)算份額。二級(jí)市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格，購(gòu)買(mǎi)100份的整數(shù)倍的份額。一級(jí)市場(chǎng)前面叫申購(gòu)費(fèi)，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)后面叫贖回費(fèi)，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)以后，至少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作。即t+2。二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)了以后，馬上就可以看到份額，但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能賣(mài)出，即t+1。一級(jí)市場(chǎng)贖回以后，至少5個(gè)工作日才能拿到錢(qián)。即t+5。二級(jí)市場(chǎng)賣(mài)出以后，錢(qián)馬上就回來(lái)，可以馬上買(mǎi)別的股票、基金。但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定，次日才能取出現(xiàn)金，即t+1。兩個(gè)市場(chǎng)的主題本質(zhì)上是一樣的，投資對(duì)象都是博時(shí)主題基金本身。所以二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格會(huì)圍繞一級(jí)市場(chǎng)的凈值波動(dòng)。但是從手續(xù)費(fèi)、和資金流動(dòng)性角度來(lái)看，二級(jí)市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。一級(jí)市場(chǎng)不適合做波段，二級(jí)市場(chǎng)可以適當(dāng)調(diào)整。在對(duì)LOF基金進(jìn)行了適當(dāng)了解后，我們實(shí)習(xí)生制定了簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售計(jì)劃： 1、在民族證券周?chē)膶?xiě)字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷(xiāo)。由于基金股票都是在生活基本問(wèn)題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品，有特定的人群，所以我們把地點(diǎn)定在周?chē)膶?xiě)字樓上。 2、之前去證券公司開(kāi)戶(hù)時(shí)，我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷(xiāo)。 3、針對(duì)散戶(hù)室的股票投資者宣傳國(guó)泰價(jià)值，由于此基金可以在二級(jí)交易，相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。 四：實(shí)習(xí)收獲與體會(huì) 在一個(gè)月的時(shí)間里，我從對(duì)證券業(yè)一無(wú)所知，到初窺門(mén)徑，其中學(xué)習(xí)了很多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開(kāi)始面對(duì)社會(huì)，讓我對(duì)證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)有了興趣，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會(huì)開(kāi)始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周?chē)男侣剟?dòng)態(tài)，既不會(huì)盲目入市，更加不會(huì)放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。 帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的FC會(huì)議，在FC會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息，預(yù)測(cè)股市的未來(lái)走向。會(huì)議上，老師們還會(huì)推薦幾支股票，并從專(zhuān)業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，并收獲了許多專(zhuān)業(yè)知識(shí)：空方：對(duì)后市不樂(lè)觀，正在賣(mài)出股票的投資者。 多方：對(duì)后市樂(lè)觀，正在買(mǎi)入股票的投資者。 建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票。 主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買(mǎi)賣(mài)決定，自然就成為主力了。 主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。 跳空：指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開(kāi)始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開(kāi)始或結(jié)束前出現(xiàn)。 打壓：是用非常方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶(hù)在打壓之后便大量買(mǎi)進(jìn)以取暴利。洗盤(pán)：做手為達(dá)到炒作目的，必須于途中讓低價(jià)買(mǎi)進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。K線：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代（16031867年），被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng)，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫(huà)方式而被引入到股市及期貨市常通過(guò)K線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來(lái)，股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種K線組合是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。 短線：對(duì)于短線投資者來(lái)說(shuō)，正面消息的發(fā)布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買(mǎi)高賣(mài)的原則,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買(mǎi)入是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究K線趨勢(shì),和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢(qián)人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買(mǎi)入幾乎所有股建倉(cāng).于是便有K線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買(mǎi)進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國(guó)家會(huì)打擊這種行為.如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。 交易所交易機(jī)制：滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。 經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也有了一些自己的體會(huì)。 “以客戶(hù)服務(wù)為中心、以客戶(hù)需求為導(dǎo)向、以客戶(hù)滿(mǎn)意為目的”是世紀(jì)證券一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念。擁有著完善的專(zhuān)業(yè)證券服務(wù)體系，證券的市場(chǎng)地位和品牌影響力不斷提升，已經(jīng)成為一個(gè)有著核心競(jìng)爭(zhēng)力的綜合金融服務(wù)提供商必備品質(zhì)。而這個(gè)過(guò)程中，以人為本的精神是公司成長(zhǎng)的一核心要素。 以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量。和客服部的工作人員相處的過(guò)程中，我最能感受到的就是他們熱情，活躍與耐心，對(duì)于散戶(hù)們各式問(wèn)題的耐心解答，對(duì)各種繁瑣程序的細(xì)致處理這些都是服務(wù)窗口的首要要求，當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn)。 擁有金融的專(zhuān)業(yè)知識(shí)也是一個(gè)證券人必備的品質(zhì)，要表現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)，首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí)和市場(chǎng)信息，要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求，讓他們了解并接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶(hù)發(fā)掘出來(lái)。在以后的時(shí)間里，我要不斷地學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，金融確實(shí)是一個(gè)充滿(mǎn)魅力的行業(yè)，金融是百業(yè)之首，而證券就是金融之首埃. 五：對(duì)改進(jìn)實(shí)習(xí)工作的建議： 在實(shí)習(xí)期間，我學(xué)到了許多，但也出現(xiàn)了不少問(wèn)題。其中針對(duì)一些問(wèn)題，總結(jié)出以下幾點(diǎn)實(shí)習(xí)工作改進(jìn)建議： 1.完善自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)是提高工作水平的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ).在學(xué)校學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)時(shí),可能感覺(jué)枯燥無(wú)味,但當(dāng)工作以后,才會(huì)發(fā)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)是多么的重要.無(wú)論是與人交流，日常工作都學(xué)要專(zhuān)業(yè)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用。 2.不但有良好的工作態(tài)度,而且要有很好的表現(xiàn)力.中國(guó)有句俗語(yǔ):踏踏實(shí)實(shí)做人,老老實(shí)實(shí)做事.在今天,只是老老實(shí)實(shí),勤勤懇懇做事是不夠的,你還要學(xué)會(huì)適時(shí)地,恰當(dāng)?shù)乇憩F(xiàn)自己.讓老板知道你做了什么,讓老