農(nóng)商銀行制度后評價管理辦法.doc

農(nóng)商銀行制度后評價管理辦法（暫行）第一章 總則第一條 為規(guī)范農(nóng)商銀行（以下簡稱本行）制度管理，保證制度的質(zhì)量和效力，增強內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引和商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱制度是指本行為規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營管理行為，根據(jù)法律、規(guī)則、準則和行業(yè)管理規(guī)定制定的各類規(guī)范性文件的總稱。第三條 本辦法所稱的后評價是指本行對各類制度執(zhí)行情況和實施效果等進行檢驗評估，適時進行補充、修訂、完善和廢止。第四條 本辦法適用于本行各部門及支行。第二章 職責(zé)分工第五條 風(fēng)險合規(guī)部門是本機構(gòu)各項制度的牽頭評價部門，負責(zé)組織制度后評價，提出評價建議，督促相關(guān)部門補充完善。第六條 各業(yè)務(wù)條線部門和各管理部門是本部門制度后評價的主體，根據(jù)外部要求及自身需要，對制度實施后評價，及時調(diào)整、補充和完善本專業(yè)條線的制度。第三章 后評價內(nèi)容第七條 后評價主要從制度的健全性、統(tǒng)一性、完整性、有效性等四個方面對制度實施評價。（一）健全性。評價各業(yè)務(wù)、管理條線操作、管理、監(jiān)督、問責(zé)、考核等內(nèi)容是否健全，是否能覆蓋本專業(yè)、本條線所有環(huán)節(jié)、部位的管控要求，是否在某一領(lǐng)域、某一業(yè)務(wù)、管理條線存在制度缺失問題。（二）統(tǒng)一性。評價各業(yè)務(wù)、管理條線之間，以及業(yè)務(wù)、管理條線內(nèi)部之間的制度是否存在重復(fù)、交叉或矛盾問題。（三）完整性。評價業(yè)務(wù)操作流程、管理流程、監(jiān)督、問責(zé)、風(fēng)險點等內(nèi)容，是否存在流程和條款不明確、內(nèi)容不完善、操作不順暢、管控要求不具體、風(fēng)險點不明確或其他漏洞問題，單項制度中是否存在管理和控制盲點。（四）有效性?，F(xiàn)行制度是否存在內(nèi)容、要求與現(xiàn)行相關(guān)政策法規(guī)、監(jiān)管要求不符或過時，以及與業(yè)務(wù)發(fā)展要求不適應(yīng)的問題。第四章 后評價方式和來源第八條 制度后評價采取定期評價和不定期評價兩種方式。（一）定期評價。每年7月到9月，由風(fēng)險合規(guī)部門組織，確定評價標準和范圍，各部室對本業(yè)務(wù)、管理條線制度進行梳理，提出評價意見，出具部門評價報告，提交風(fēng)險合規(guī)部門審核，風(fēng)險合規(guī)部門根據(jù)評價結(jié)果，統(tǒng)一出具評價報告，在風(fēng)險管理委員會上審議通過，報告董事會和高級管理層。并及時報送自治區(qū)聯(lián)社及屬地監(jiān)管部門。評價報告內(nèi)容應(yīng)包括：年度定期評價情況以及本機構(gòu)一個評價期（上年的6月末至本年的6月末）評價、修訂制度情況。（二）不定期評價。各部門根據(jù)需要，隨時對本專業(yè)條線某一類或某一項制度進行評價，提出補充完善意見，及時修訂完善，并報送風(fēng)險合規(guī)部門審查、備案。 第九條 制度后評價的信息可從以下途徑獲?。海ㄒ唬﹪艺摺⒎?、法規(guī)調(diào)整情況以及經(jīng)濟、金融市場變化情況；（二）監(jiān)管部門、審計部門對本機構(gòu)進行監(jiān)管、審計、檢查提出的整改意見、建議；（三）內(nèi)部稽核、檢查報告提出的問題、建議；（四）反映制度存在缺陷的意見；（五）基層各支行、分理處員工對制度執(zhí)行情況的反饋意見；（六）各類經(jīng)濟糾紛或經(jīng)濟、刑事案件中反映出的制度漏洞；（七）實地調(diào)研、調(diào)查等方式收集的評價意見、建議；（八）其他途徑。第五章 修訂完善第十條 制度后評價結(jié)束后，風(fēng)險合規(guī)部門需提出修訂、完善有關(guān)制度的建議，相關(guān)部門應(yīng)予以采納；不予采納的，應(yīng)當說明理由，并于后評價結(jié)束后半個月內(nèi)將反饋意見報至風(fēng)險合規(guī)部門。第十一條 各部門要根據(jù)評價結(jié)果在當年年內(nèi)完成制度補充、修訂和廢止工作，報風(fēng)險合規(guī)部門審查、備案，及時下發(fā)實施。對于自治區(qū)聯(lián)社修訂的行業(yè)管理制度，本行相關(guān)部門要盡快完成相應(yīng)制度的修訂工作，確保制度執(zhí)行的統(tǒng)一性。第六章 罰則第十二條 違反本辦法未及時制定、修訂或廢止制度的，將對相關(guān)部門負責(zé)人進行問責(zé)，涉及因制度修訂、更新不及時，造成