銀行合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)計(jì)劃.doc

銀行合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)計(jì)劃 1、項(xiàng)同志在“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)動(dòng)員會(huì)上的講話、張?jiān)仆驹凇盎A(chǔ)管理提升年”活動(dòng)動(dòng)員會(huì)上的講話、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行今年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案、青島分行“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)實(shí)施細(xì)則、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貫徹落實(shí)及配套指引實(shí)施方案、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行盡職監(jiān)督工作管理辦法、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)手冊(cè)等。 2、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀辦發(fā)今年437號(hào)）、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀辦發(fā)今年474號(hào)）、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)鞏固成果將合規(guī)文化建設(shè)推向新高潮張?jiān)仆驹谥袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話（內(nèi)部情況通報(bào)今年第35期） 3、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀青島發(fā)今年99號(hào)）、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀青島發(fā)今年106號(hào)）等。合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)討論主題主題：加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)有利于提升企業(yè)效益合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)實(shí)施步驟嚴(yán)格按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行及分行下發(fā)文件，每周拿出固定的時(shí)間進(jìn)行文件及材料的學(xué)習(xí)。1先進(jìn)行材料學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)后每個(gè)人進(jìn)行學(xué)后總結(jié)2在完成計(jì)劃的每個(gè)步驟后組織一次大討論，每個(gè)人講體會(huì)談感受。并聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合自身用實(shí)例論證合規(guī)文化執(zhí)行力建設(shè)的提升有利于企業(yè)效益的提升。3全部學(xué)習(xí)結(jié)束后，每人寫一篇心得體會(huì)。結(jié)合自己的崗位，談得要透徹要有深度。 合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)總結(jié)近幾年來(lái)，我們國(guó)家加大了金融改革的力度，中國(guó)工商銀行等到幾家國(guó)有大型商業(yè)銀行完成相繼股份制改造，金融競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。作為四大國(guó)有商業(yè)銀行之一的農(nóng)行，我們將面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。開展“合規(guī)文化建設(shè)”是塑造良好的企業(yè)形象、參與有序競(jìng)爭(zhēng)、有效開拓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要課程。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對(duì)性地健全和完善制度管理體系，對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。合規(guī)就是銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須遵循法律、法規(guī)的范疇，必須以準(zhǔn)則、規(guī)章為準(zhǔn)繩，這是客觀規(guī)律，違背科學(xué)的發(fā)展觀必然會(huì)受到嚴(yán)厲的懲罰?！昂弦?guī)應(yīng)該成為農(nóng)行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展?！昂弦?guī)應(yīng)被視為農(nóng)行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)”，人是銀行經(jīng)營(yíng)管理的第一要素，人性的好壞，對(duì)農(nóng)行業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的影響，營(yíng)建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)促進(jìn)農(nóng)銀行合規(guī)文化的建設(shè)具有重要的意義。早在20世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個(gè)職務(wù)就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營(yíng)符合法律、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)全球的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)委員會(huì)和股東匯報(bào)工作，讓他們及時(shí)了解公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，制定規(guī)程，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。合規(guī)官的一個(gè)重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險(xiǎn)代理人的市場(chǎng)行為，維護(hù)公司的信譽(yù)和品牌形象。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈矩，西方人有一整套的設(shè)計(jì)，市場(chǎng)開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計(jì)劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習(xí)慣的。一個(gè)公司里面所有人都有好習(xí)慣，這個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)就很小，如果很多人的習(xí)慣不好，就會(huì)出很多的問(wèn)題。所以說(shuō)西方的管理是解決習(xí)慣問(wèn)題的。而在我國(guó)，怎么樣能夠把一個(gè)國(guó)有企業(yè)里面所有的人都調(diào)教成大家都為這個(gè)企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個(gè)對(duì)中國(guó)人來(lái)說(shuō)是件相當(dāng)難的事。員工沒(méi)有職業(yè)規(guī)劃，無(wú)法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營(yíng)自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營(yíng)當(dāng)前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導(dǎo)以企業(yè)為家的理念，但事實(shí)上很難實(shí)現(xiàn)），而是以自身利益為重，價(jià)值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會(huì)“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會(huì)造成對(duì)企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對(duì)性地健全和完善制度管理體系，對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。銀行合規(guī)文化建設(shè)要千方百計(jì)地把穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格按制度辦事”成為全行員工的共識(shí)并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動(dòng)和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的思想，利用各種機(jī)會(huì)，如員工大會(huì)、部門會(huì)、座談會(huì)等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的意識(shí)。再就是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，把學(xué)習(xí)與考核、評(píng)價(jià)相結(jié)合，強(qiáng)化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實(shí)現(xiàn)的。總之，銀行合規(guī)文化教育應(yīng)加強(qiáng)員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)，牢固樹立并自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀，使員工真實(shí)做到以銀行為家，真實(shí)理解“行榮我榮，行衰我恥”的價(jià)值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。因此，讓我們從每個(gè)人，每一件小事，每一個(gè)崗位，每個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)“法治文化”摒棄“人治文化”。秉承“三鐵”傳統(tǒng)，致力集約經(jīng)營(yíng)，共同營(yíng)造合規(guī)的氛圍，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時(shí)時(shí)