《網(wǎng)上保全客戶操作指引》.ppt

網(wǎng)上保全操作指引,目錄,一、網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項(xiàng)3二、網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗(yàn)證4三、網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄5四、網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟61開通三步曲72操作三步曲133查詢?nèi)角?8,網(wǎng)上保全系統(tǒng)為客戶自助申請(qǐng)?zhí)幚淼南到y(tǒng)，系統(tǒng)中的任何操作均為客戶意愿的表示。請(qǐng)注意以下事項(xiàng)：網(wǎng)上操作，由客戶自行確認(rèn)提交，所有記錄只要符合業(yè)務(wù)規(guī)則，一切申請(qǐng)均有效。經(jīng)保險(xiǎn)公司審核同意，網(wǎng)上保全生效日期為網(wǎng)上申請(qǐng)日期的次日零時(shí)。因系統(tǒng)執(zhí)行時(shí)效原因，任務(wù)狀態(tài)變化一般需要1-4個(gè)工作日。網(wǎng)上保全所申請(qǐng)業(yè)務(wù)，投保人無(wú)需提交紙版申請(qǐng)，保險(xiǎn)人也不用提供保全紙版變更批單及清單。繳納保費(fèi)后，單獨(dú)提供發(fā)票。,如您在使用中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或有任何改進(jìn)建議，非常歡迎您與我司聯(lián)系，謝謝！,網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項(xiàng),返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗(yàn)證,返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄,開通3步曲：變更初始密碼短信郵件設(shè)置退費(fèi)賬號(hào)維護(hù),操作3步曲：提交任務(wù)（增加、減少被保險(xiǎn)人等）問(wèn)題件處理理賠賬號(hào)錄入,查詢3步曲：保全申請(qǐng)查詢批文清單查詢和下載人員信息查詢及加保層級(jí)和職業(yè)代碼查詢,需單獨(dú)提交紙版申請(qǐng)的保全項(xiàng)目：1、被保險(xiǎn)人姓名、證件號(hào)變更申請(qǐng)2、需提交健康告知的加人、保障變更申請(qǐng),網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟,返回主目錄,開通三步曲,變更初始密碼短信郵件設(shè)置退費(fèi)賬號(hào)維護(hù),返回主目錄,1.1網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼91.2網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件設(shè)置101.3網(wǎng)上用戶操作指引-退費(fèi)帳號(hào)維護(hù)111.4網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息12,開通三步曲,返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼,登入后首先變更初始密碼，初始密碼有效期僅30天更改用戶名“昵稱”，方便后續(xù)登陸。,返回目錄,系統(tǒng)默認(rèn)申請(qǐng)開通時(shí)提供的手機(jī)及郵箱，后續(xù)需變更時(shí)，可通過(guò)此路徑修改新經(jīng)辦人郵箱、手機(jī)信息，郵箱及手機(jī)為接收我司申請(qǐng)?zhí)嵝阉?，?qǐng)務(wù)必保證準(zhǔn)確。,網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件及退費(fèi)設(shè)置,返回目錄,增加退費(fèi)轉(zhuǎn)余額功能，退費(fèi)金額保存在保單下余額賬戶中，可用于抵繳加保保費(fèi)。說(shuō)明：目前系統(tǒng)默認(rèn)為進(jìn)保單余額。,4,此項(xiàng)賬號(hào)維護(hù)主要用途為“保全退費(fèi)”，客戶可選擇維護(hù)，維護(hù)之后后續(xù)保全退費(fèi)或者余額退費(fèi)均可退還至您維護(hù)的賬號(hào)。注：非扣款賬戶，僅用于退費(fèi)。,網(wǎng)上用戶操作指引-退費(fèi)賬號(hào)維護(hù),返回目錄,狀態(tài)“已維護(hù)”不用修改，點(diǎn)擊查看退費(fèi)賬戶信息；錄入新對(duì)公銀行退費(fèi)賬號(hào)信息，覆蓋已維護(hù)信息；賬號(hào)性質(zhì)必須為“單位對(duì)公賬戶”（開戶人姓名與投保人名稱一致），經(jīng)辦人只需錄入開戶行及賬號(hào)即可。,后續(xù)當(dāng)原經(jīng)辦人離職時(shí)，可通過(guò)此路徑修改新經(jīng)辦人信息。,網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息,返回目錄,操作三步曲,提交保全申請(qǐng)系統(tǒng)問(wèn)題處理銀行帳號(hào)變更,返回主目錄,2.1網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人162.2網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險(xiǎn)人222.3網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號(hào)變更26,操作三步曲,返回主目錄,增加被保險(xiǎn)人：有新進(jìn)員工需要加入保險(xiǎn)計(jì)劃的減少被保險(xiǎn)人：有員工因離職等原因需要退出保險(xiǎn)計(jì)劃的被保險(xiǎn)人更換：同天申請(qǐng)?jiān)黾蛹皽p少員工，且增加與減少員工人數(shù)及保障均相同的層級(jí)變更：有單位員工因保險(xiǎn)保障變更（包含增加、減少保障）的，需要通過(guò)層級(jí)變更進(jìn)行處理的月薪變更：?jiǎn)T工保險(xiǎn)保障與月薪有關(guān)，需要變更月薪的銀行帳號(hào)變更：被保險(xiǎn)人涉及理賠，需維護(hù)個(gè)人理賠款支付賬戶的人員信息變更：被保險(xiǎn)人信息（員工號(hào)、聯(lián)系方式等）需要變更的企業(yè)聯(lián)系人信息變更：經(jīng)辦人離職或者更換、單位聯(lián)系電話、地址變更的單位賬戶查詢與維護(hù)：可維護(hù)單位銀行賬戶信息，后續(xù)退費(fèi)可直接轉(zhuǎn)賬至單位賬戶余額互轉(zhuǎn)：歷史保單中保單余額轉(zhuǎn)移至當(dāng)前有效保單的保單余額中注意事項(xiàng)所有批量上載表格，請(qǐng)不要?jiǎng)h除表頭2行內(nèi)容，若刪除，前2行信息系統(tǒng)默認(rèn)表頭免處理，會(huì)產(chǎn)生未處理的情況?！叭藛T信息變更”不能進(jìn)行對(duì)被保人變更“姓名”或“身份證號(hào)碼”進(jìn)行變更，因需要身份證復(fù)印件，需單獨(dú)提交紙質(zhì)申請(qǐng)。投保定壽和重疾的客戶，需按照投保時(shí)要求，對(duì)約定超過(guò)年齡增加的人員單獨(dú)提交紙質(zhì)健康告知書。,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)項(xiàng)目,返回目錄,選擇“增加被保險(xiǎn)人”，兩種提交方式：一、逐一錄入（建議人員較少時(shí)選擇）二、批量上載（通過(guò)下載系統(tǒng)內(nèi)固定文件格式，輸入必須錄入的信息，一次性在系統(tǒng)提交多個(gè)人員信息，不再需要單個(gè)人員提交，提高操作效率）,1、選擇保單號(hào)，錄入被保險(xiǎn)人姓名、證件號(hào)、投保人類型、參保日期，如有其他信息錄入（聯(lián)系信息、賬號(hào)信息等，可點(diǎn)擊展開其他信息按鈕進(jìn)行錄入）；2、選擇保障層級(jí)，職業(yè)類別會(huì)根據(jù)層級(jí)下已有員工的職業(yè)代碼自動(dòng)帶出，點(diǎn)擊“保障層級(jí)”可以查看保單下已有保障層級(jí)的詳細(xì)信息；,1,4,5,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人（逐一錄入）,生效日期為參保日期次日零時(shí),1,3、需要繼續(xù)增加的，點(diǎn)擊“確認(rèn)”后，選擇“繼續(xù)增加被保險(xiǎn)人”，完成后點(diǎn)擊“添加至加人列表”,4、需處理人員均錄入后，選擇“確認(rèn)增加完畢”，點(diǎn)擊“提交列表申請(qǐng)”，任務(wù)提交完成，如提交前如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤，可選擇“刪除”或“修改”重新處理。,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人（逐一錄入）,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人（批量上載）,1、選中需處理保單位號(hào)，點(diǎn)擊批量增加被保人，下載模板（一般選擇簡(jiǎn)易模板即可，如需加保子女配偶或者員工信息較多可下載詳細(xì)模板）；2、制作加保清單（證件為身份證的，無(wú)需錄入性別和生日，系統(tǒng)自動(dòng)生成），職業(yè)名稱和職業(yè)代碼可通過(guò)保單下職業(yè)代碼查詢，或者上傳說(shuō)明中查找，其他信息（銀行代碼、主附標(biāo)記、銀行用途等）可從上傳說(shuō)明中查找，請(qǐng)確認(rèn)正確信息；,下載簡(jiǎn)易模版,1,3,4,5,6,7,2,1,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人（上傳說(shuō)明）,2,3,4,如上載詳細(xì)模板，需錄入開戶行、主附被保險(xiǎn)人關(guān)系等代碼可通過(guò)上傳說(shuō)明查看,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人（批量上載）,當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時(shí)，可點(diǎn)擊“下載”查看問(wèn)題件原因。“刪除”后，重新上傳修正的資料。,上傳資料無(wú)誤時(shí)，文件批次狀態(tài)為“待確認(rèn)”。此時(shí)勾選經(jīng)辦人常用郵箱（審核過(guò)程中產(chǎn)生問(wèn)題件或任務(wù)完成將郵件通知經(jīng)辦），點(diǎn)擊“確認(rèn)”提交。成功提交后將有頁(yè)面提醒申請(qǐng)已提交。,8,9,10,溫馨提醒：,1、因系統(tǒng)默認(rèn)日期與電腦當(dāng)前日相關(guān)聯(lián)，進(jìn)行申請(qǐng)操作前請(qǐng)確認(rèn)電腦日期為錄入當(dāng)前日期。,2、為避免任務(wù)重復(fù)提交出錯(cuò)終止，可在“網(wǎng)上保全項(xiàng)目”“保全申請(qǐng)查詢”跟蹤查詢發(fā)起任務(wù)的信息及狀態(tài)。,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險(xiǎn)人,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險(xiǎn)人（逐一錄入）,選擇“減少被保險(xiǎn)人”，2種提交方式：1、逐一錄入2、批量上載,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險(xiǎn)人（逐一錄入）,1、選擇保單號(hào)2、根據(jù)檢索條件，錄入對(duì)應(yīng)信息，如被保險(xiǎn)人姓名，點(diǎn)“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選擇“添加至減人列表”。如需繼續(xù)減人，選擇“繼續(xù)減少被保險(xiǎn)人”,5,6,7,8,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險(xiǎn)人（逐一錄入）,1、全部添加后選“確認(rèn)減少完畢”；2、輸入經(jīng)辦人接收郵箱，點(diǎn)擊“提交列表申請(qǐng)“。,9,11,10,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險(xiǎn)人（批量上載）,當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時(shí)，可點(diǎn)擊“下載”查看問(wèn)題件原因?！皠h除”后，重新上傳修正的資料。,1、選中需處理的保單號(hào)。點(diǎn)擊批量減少被保人，選擇下載模板；2、制作減保清單（證件號(hào)需與系統(tǒng)錄入信息一致）,上傳員工清單；3、如上載不成功，查看問(wèn)題原因，重新提交清單。,1,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號(hào)變更,可變更員工（被保險(xiǎn)人）的銀行賬號(hào)信息，賬戶用途僅限于理賠轉(zhuǎn)款。支持逐一錄入及批量上載。,2,3,4,5,1、選擇保單號(hào)2、根據(jù)檢索條件，錄入對(duì)應(yīng)信息，如被保險(xiǎn)人姓名，點(diǎn)“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選中需維護(hù)理賠帳號(hào)人員,1,網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號(hào)變更,4、*號(hào)內(nèi)容為必填項(xiàng)5、選擇理賠賬號(hào)開戶行，銀行信息需具體到分行（開戶銀行所在地分行）6、完成變更,返回目錄,查詢?nèi)角?人員信息查詢保全申請(qǐng)查詢批文清單查詢,返回主目錄,3.1網(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢303.2網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢313.3網(wǎng)上用戶操作指引-批文清單查詢和下載363.4網(wǎng)上用戶操作指引-余額退費(fèi)37,查詢?nèi)角?返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢,選擇狀態(tài)為有效（不含已退保人員）或全部（含已退保人員），進(jìn)行人員明單查詢選擇“導(dǎo)出結(jié)果查詢”可下載人員明細(xì)清單。,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢,可以對(duì)所提交的保全申請(qǐng)進(jìn)行查詢，了解網(wǎng)上保全申請(qǐng)的進(jìn)度。正常處理的時(shí)效為1-3個(gè)工作日，每張保單情況不同。狀態(tài)分類：處理中（后臺(tái)人員正在處理）、待確認(rèn)（待繳費(fèi)）、處理完成（已完成）、出錯(cuò)中止/審核未通過(guò)（未完成，有問(wèn)題）、撤件（申請(qǐng)撤銷）、問(wèn)題件待處理（有問(wèn)題待處理）。,1,2,3,4,可查詢當(dāng)次提交人員清單,能看到當(dāng)次產(chǎn)生的保費(fèi),1,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢,舉例：減保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示此人查無(wú)，不能減保。序號(hào)7人員加表頭2行，就是第9行,如為出錯(cuò)終止或者審核未通過(guò)的，點(diǎn)擊“查看問(wèn)題件”可查看錯(cuò)誤原因,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢,6,舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示申請(qǐng)日期與系統(tǒng)日期間隔超過(guò)了可追溯天數(shù)。且表中無(wú)2行表頭內(nèi)容，僅從第三行人員顯示。（不能刪除表頭，否則前2人系統(tǒng)默認(rèn)表頭信息，免處理會(huì)造成漏處理的情況）,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢,舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示被保險(xiǎn)人已經(jīng)在其他申請(qǐng)中操作了，無(wú)需重復(fù)操作。,產(chǎn)生了申請(qǐng)?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過(guò)”的申請(qǐng)可以點(diǎn)擊“重新提交”，系統(tǒng)會(huì)判斷把有錯(cuò)誤的人員刪除后將剩余人員重新提交，重新提交的時(shí)間同原申請(qǐng)時(shí)間一致；未產(chǎn)生申請(qǐng)?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過(guò)”或“出錯(cuò)中止”的申請(qǐng)需重進(jìn)操作系統(tǒng)重新操作。,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請(qǐng)查詢,處理中、待確認(rèn)查詢發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤了可以點(diǎn)擊“撤銷申請(qǐng)”,返回目錄,可查詢受理成功的任務(wù)信息，如人員保費(fèi)、人員清單、申請(qǐng)日期信息等。選擇需查詢保單號(hào)，根據(jù)需要查詢的日期點(diǎn)擊確認(rèn)按鈕?？牲c(diǎn)擊批單、保全清單下載箭頭。,網(wǎng)上用戶操作指引-批文清單查詢和下載,返回目錄,可支持查詢帳戶歷史余額退費(fèi)，并支持在線退回保單帳戶余額。,退費(fèi)歷史查詢將顯示保單歷史余額退費(fèi)情況（僅限于網(wǎng)上保全操作的申請(qǐng)），待財(cái)務(wù)回盤后可顯示轉(zhuǎn)賬結(jié)果，轉(zhuǎn)賬失敗的申請(qǐng)可以支持失敗原因的查詢?nèi)艮D(zhuǎn)賬失敗，該保單的對(duì)公賬號(hào)將自動(dòng)更改為“N未授權(quán)”，無(wú)法再次轉(zhuǎn)賬，需重新維護(hù)對(duì)公賬號(hào)后才可再行轉(zhuǎn)賬，在界面操作“重做”即可,選擇保單，可