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郵儲分行下半年工作計(jì)劃范文 一、上半年工作總結(jié) 20xx年是*城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)下認(rèn)真貫徹落實(shí)全省郵儲銀行工作精神在深入分析當(dāng)前形勢的基礎(chǔ)上動員全行廣大干部職工進(jìn)一步解放思想提高認(rèn)識精誠團(tuán)結(jié)扎實(shí)工作堅(jiān)持攻堅(jiān)克難抓落實(shí)凝心聚力求發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)體制改革堅(jiān)持艱苦創(chuàng)業(yè)狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展強(qiáng)化經(jīng)營管理確保安全生產(chǎn)全年各項(xiàng)工作均取得了較好成績 （一）進(jìn)一步扎實(shí)開展信貸工作堅(jiān)持質(zhì)量與效益同步增長 *城分行于20*年8月中旬才開辦小額信用貸款業(yè)務(wù)在短短的時間里信貸業(yè)務(wù)己達(dá)到1.4億,半年來我們緊緊圍繞全行信貸的經(jīng)營目標(biāo)建立風(fēng)險控制長效機(jī)制使我行的信貸管理水平進(jìn)一步提高風(fēng)險防范能力不斷增強(qiáng)工作取得初步成效信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實(shí)現(xiàn)了同步增長 1、業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展順利 截至五月底我行本年累計(jì)發(fā)放貸款1232筆,金額7653.68萬元貸款結(jié)余1860筆,金額9416.06萬元其中：小額信貸業(yè)務(wù)量達(dá)本年累計(jì)放款892筆,金額5781.1萬元貸款結(jié)余1689筆金額8779.16萬元小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放340筆金額1872.58萬元貸款結(jié)余171筆金額636.9元 2、業(yè)務(wù)措施實(shí)施得力 業(yè)務(wù)發(fā)展方面： 一是強(qiáng)化宣傳,擴(kuò)大服務(wù)影響力根據(jù)市場調(diào)研掌握的信息有針對性開發(fā)目標(biāo)客戶爭取地方政府的大力支持舉行了小額貸款現(xiàn)場發(fā)放會通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進(jìn)行現(xiàn)場推介、農(nóng)村集貿(mào)市場及農(nóng)村專業(yè)市場現(xiàn)場宣傳、派發(fā)宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度 二是開展行業(yè)調(diào)查針對性開展宣傳針對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢及國內(nèi)宏觀調(diào)控對我市各行業(yè)所帶來的沖擊和影響深入商貿(mào)、農(nóng)村市場走訪或調(diào)研動態(tài)搜集、捕捉市場訊息認(rèn)真分析、研究市場需求了解我行信貸客戶的經(jīng)營情況有針對性開展宣傳通過形式多樣的推介讓更多有貸款需求潛在的客戶群了解本行產(chǎn)品 三是發(fā)展個人商務(wù)貸款、籌備二手房貸款業(yè)務(wù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種,加快籌備個人商務(wù)貸款、二手房貸款業(yè)務(wù)個商貸款、二手房貸款是一項(xiàng)風(fēng)險小收益高的業(yè)務(wù)在發(fā)展小額貸款的同時積極培育我行高端業(yè)務(wù)來滿足不同層次的客戶以帶動信貸業(yè)務(wù)發(fā)展使信貸業(yè)務(wù)規(guī)模越來越大 管理方面: 一是加強(qiáng)管理進(jìn)一步提高信貸部門履職水平自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求制定信貸政策按月通報(bào)各縣支行業(yè)務(wù)情況月月底及時填報(bào)信貸的報(bào)表將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息把握好重要數(shù)據(jù)、重點(diǎn)問題、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)區(qū)域的分析和監(jiān)控有針對性的提出解決辦法為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考 二是對癥施措強(qiáng)化逾期督導(dǎo)制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點(diǎn)關(guān)注小額逾期處理情況并從思想上高度重視對逾期貸款加大催收力度并根據(jù)客戶的具體情況有針對性地做好工作掌據(jù)逾期貸款的動態(tài)實(shí)時督促并及時總結(jié)逾期經(jīng)驗(yàn)：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人要全力追討貸款及時聯(lián)系保證人向保證人施壓進(jìn)行催收必要時進(jìn)行訴訟清收完善機(jī)制實(shí)施長效管理由各支行把逾期貸款催收作為一項(xiàng)日常工作安排每天召集小組成員開碰頭會掌握了解逾期貸款情況商討對策同時加強(qiáng)考核制定逾期考核辦法月末與信貸獎勵掛鉤按比例扣罰 風(fēng)險防范方面： 一是強(qiáng)化風(fēng)險意識,協(xié)調(diào)風(fēng)險與發(fā)展關(guān)系既要解決好貸款有風(fēng)險的認(rèn)識問題又要解決好“怕”風(fēng)險、“懼”風(fēng)險的問題正確處理好發(fā)展與風(fēng)險的關(guān)系 二是建立各項(xiàng)規(guī)章制度規(guī)范操作流程我行成立信貸管理機(jī)構(gòu)配備專職信貸管理人員結(jié)合實(shí)際建立健全各項(xiàng)信貸管理制度規(guī)范操作程序落實(shí)貸款責(zé)任確保小額貸款健康、持續(xù)、有效發(fā)展 三是現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合加強(qiáng)貸后跟蹤管理我部針對貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)以及信貸業(yè)務(wù)的貸后檢查力度實(shí)施跟蹤管理嚴(yán)控授信后的各種操作風(fēng)險要求支行要對各自所轄業(yè)務(wù)自查嚴(yán)格按照小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程的規(guī)定要求規(guī)范調(diào)查報(bào)告格式同時我部要對各支行情況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查嚴(yán)格操作程序加強(qiáng)監(jiān)督檢查做好業(yè)務(wù)指導(dǎo) （二）進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)經(jīng)營思路創(chuàng)新擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模 1、增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)滿足客戶需求 目前我市共開辦對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)7個20*年我行在全市范圍內(nèi)已開辦5個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)截至20xx年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業(yè)務(wù)擴(kuò)大了我市對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)范圍從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來看開辦公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量多少、區(qū)域分布、實(shí)際產(chǎn)能是決定公司業(yè)務(wù)能否健康快速發(fā)展的重要因素特別是對移動、聯(lián)通、煙草、保險等網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)客戶來講只有盡快將開辦公司業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋到全市每個縣（市）才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財(cái)務(wù)結(jié)算的需要為業(yè)務(wù)發(fā)展提供支撐和保障 2、積極制定發(fā)展辦法激勵員工主動營銷 *年三季度我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策在全行掀起了公司業(yè)務(wù)營銷的濃厚氛圍短時間內(nèi)公司業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢09年一季度我行公司業(yè)務(wù)再次進(jìn)入業(yè)務(wù)發(fā)展的快速階段到一季度末余額達(dá)到18154萬元絕對值在全省排名第三位完成省行計(jì)劃的122.66%進(jìn)入四月份隨著跨年度競賽活動的結(jié)束余額在一季度末沖高的基礎(chǔ)上出現(xiàn)回落甚至在四月中旬回落到億元以下這說明一季度職工沖刺現(xiàn)象嚴(yán)重針對這一現(xiàn)象市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業(yè)務(wù)發(fā)展辦法并在四、五月份由行領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)相關(guān)人員到各經(jīng)營單位督導(dǎo)幫助基層找關(guān)系想辦法出點(diǎn)子為生產(chǎn)一線的同志發(fā)展公司業(yè)務(wù)牽線搭橋通過諸多努力使余額發(fā)展由起步時的大起大落狀態(tài)很快過渡到五月份的平穩(wěn)發(fā)展?fàn)顟B(tài) 3、健全體系明確職責(zé) 20xx年5月依據(jù)公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展但管理滯后的情況我行適時成立了公司業(yè)務(wù)部5月上旬我行公司業(yè)務(wù)開發(fā)戶數(shù)的不斷增加余額的逐步增長業(yè)務(wù)管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現(xiàn)狀我行成立了公司業(yè)務(wù)部完善了組織機(jī)構(gòu)配備了相關(guān)專職管理營銷人員明確崗位職責(zé)公司業(yè)務(wù)部作為我行公司業(yè)務(wù)的支撐部門在緊抓管理的情況下要同時帶頭大力發(fā)展業(yè)務(wù)為全市起到表率作用 4、把握市場準(zhǔn)確定位制定切實(shí)有效地發(fā)展策略 隨著國內(nèi)金融市場的逐步開放各大商行之間競爭激烈優(yōu)質(zhì)客戶資源早已被瓜分殆盡作為新組建的國有商業(yè)銀行09年上半年我行在參與競爭時認(rèn)真分析了市場找準(zhǔn)我們的目標(biāo)客戶制定了發(fā)展策略20xx年4月起我行重點(diǎn)針對財(cái)政性資金、公路建設(shè)、煤礦企業(yè)、社保等進(jìn)行了大力攻關(guān)同時也取得了一些成績其中陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出他們及時收集市場信息準(zhǔn)確把握目標(biāo)客戶同時制定周密的攻關(guān)策略為各單位做出了很好的榜樣 5、商易通、匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展良好 一是5月份發(fā)展商易通9部本年累計(jì)發(fā)展154部完成市行計(jì)劃的19.25完成省行計(jì)劃的30.8%,占全市發(fā)展總部數(shù)（191部）的80.63%累計(jì)發(fā)展戶數(shù)絕對值在全省排第5位發(fā)展進(jìn)度排第6位,與上月排名相同全行僅有高平支行超過進(jìn)度比例完成42% 二是匯兌業(yè)務(wù)自4月份全部網(wǎng)點(diǎn)開通以來5月份有了較大發(fā)展當(dāng)月收入4.52萬元完成市行計(jì)劃的14.38% （三）進(jìn)一步強(qiáng)化審計(jì)稽查工作強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路 “合規(guī)管理”和“風(fēng)險防控”是09年是我行風(fēng)險合規(guī)審計(jì)稽查工作的兩大主題根據(jù)省行提出的構(gòu)建新體制、強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路的新的審計(jì)稽查工作要求我行在省行的正確指導(dǎo)下認(rèn)真落實(shí)上級行和銀監(jiān)部門關(guān)于郵儲銀行內(nèi)控管理、合規(guī)經(jīng)營、案件防控的具體要求將現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合開展形式多樣的審計(jì)稽查活動進(jìn)一步深挖案件風(fēng)險隱患、加強(qiáng)落實(shí)整改、夯實(shí)基層郵儲網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控和安全防范設(shè)施管理為完成“合規(guī)管理年”和“案件防控”兩大目標(biāo)進(jìn)行了全年工作部署并付諸實(shí)施現(xiàn)將上半年以來具體工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 1、組織開展“合規(guī)管理年活動” “合規(guī)管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項(xiàng)評價”即合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動、小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評價、機(jī)構(gòu)合規(guī)評價和反洗錢工作評價 一是二月份是全行“風(fēng)險合規(guī)管理活動”的啟動階段也是開展合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動階段首先審計(jì)部出臺了09年我行“風(fēng)險合規(guī)管理年”實(shí)施方案下發(fā)了*城市郵銀發(fā)z20xx11號關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行*城市分行“合規(guī)管理年”活動實(shí)施方案的通知細(xì)化了各階段活動的時間安排和具體工作并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案緊接著下發(fā)了z20xx16號關(guān)于盡快組織開展“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動的通知并將具體學(xué)習(xí)資料放入學(xué)習(xí)共享郵箱要求各單位及時下載并開展自學(xué)、組織培訓(xùn)、警示教育等多動形式的學(xué)習(xí)活動活動開展以來各支行均制定了“合規(guī)管理年”活動和學(xué)習(xí)活動實(shí)施方案成立支行“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)組并及時向市行反饋情況同時學(xué)習(xí)活動以小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)管理為重點(diǎn)旨在強(qiáng)化規(guī)章制度優(yōu)化業(yè)務(wù)流程增強(qiáng)合規(guī)意識規(guī)范經(jīng)營行為信貸人員均對信貸法律、法規(guī)做了學(xué)習(xí)筆記部分支行和部室還制定了具體的學(xué)習(xí)活動和培訓(xùn)計(jì)劃并利用業(yè)余時間開展了學(xué)習(xí)培訓(xùn)對“合規(guī)管理年”活動方案進(jìn)行了學(xué)習(xí)和討論并積極和市行溝通 二是一季度小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評價工作完成二月中旬至三月初審計(jì)部出臺了小額信貸專項(xiàng)檢查方案組織開展了全市小額信貸專項(xiàng)檢查活動為全市小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評價工作拉開了序幕此次貸款業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查歷時兩周涉及全市所有開辦信貸業(yè)務(wù)的一、二級支行排查內(nèi)容包括信貸人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)檔案管理貸款資格審查、貸前調(diào)查、貸款審批、系統(tǒng)錄入、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款催收等重要環(huán)節(jié) 一季度我行貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評價工作主要也是依據(jù)三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務(wù)貸款專項(xiàng)檢查 “小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評價”由信貸部組織各支行自評風(fēng)險合規(guī)審計(jì)部再進(jìn)行復(fù)評評價內(nèi)容包括貸款質(zhì)量評估、合規(guī)性評估、不良貸款歸因三部分信貸部對各支行進(jìn)行自評打分合規(guī)部進(jìn)行復(fù)評打分綜合評分由自評和復(fù)評分?jǐn)?shù)加權(quán)50得出市行風(fēng)險合規(guī)審計(jì)根據(jù)綜合評分對各支行進(jìn)行了排名同時將評估分?jǐn)?shù)排名情況和評估報(bào)告以文件的形式向省行進(jìn)行了報(bào)送 三是機(jī)構(gòu)合規(guī)評價自評工作結(jié)束機(jī)構(gòu)合規(guī)評價活動是“合規(guī)管理年”開展的一次對機(jī)構(gòu)整體合規(guī)狀況的評價活動通過自評、復(fù)評各級機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況分析我行各級機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險狀況旨在提高我行各級機(jī)構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標(biāo)準(zhǔn)化程度評價過程采取通過自評、復(fù)評相結(jié)合的方式開展截至五月底我行機(jī)構(gòu)合規(guī)評價自評工作已經(jīng)結(jié)束由風(fēng)險合規(guī)審計(jì)部門牽頭對全行各部室和支行內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理和評估目前全行梳理出來的各項(xiàng)規(guī)章制度已達(dá)到149項(xiàng)內(nèi)容涉及前臺、內(nèi)控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關(guān)法律法規(guī)、反假幣和反洗錢、違規(guī)積分和處罰、信貸和公司業(yè)務(wù)管理等多個方面 2、推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)升級工作的深入 郵儲網(wǎng)點(diǎn)資金安全防范達(dá)標(biāo)升級工作是09年審計(jì)稽查工作的一項(xiàng)重點(diǎn)一月份針對上年度我市未進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)申報(bào)的網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)部重新進(jìn)行了復(fù)查重點(diǎn)對沁水、陽城和陵川12個郵政代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了回頭看三月份結(jié)合我市郵儲網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況劃定了09年度我市計(jì)劃內(nèi)的達(dá)標(biāo)升級網(wǎng)點(diǎn)分別是AA級網(wǎng)點(diǎn)18個（差異化網(wǎng)點(diǎn)9個一類網(wǎng)點(diǎn)9個）A級網(wǎng)點(diǎn)8個全部為代理網(wǎng)點(diǎn)09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級工作的總體目標(biāo)為A級網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)率突破90AA級網(wǎng)點(diǎn)的達(dá)標(biāo)率在A級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上達(dá)到30全市達(dá)標(biāo)率仍要居于全省前列計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)以文件形式向省行達(dá)標(biāo)辦進(jìn)行了報(bào)送四月份郵銀雙方召開了資金安全聯(lián)席會議會上對今年全市郵儲網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級工作做了詳細(xì)的安排和部署并對全市郵儲網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級工作提出了新的更高的要求五月份全市計(jì)劃內(nèi)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)和自評工作全部結(jié)束具體自評材料已經(jīng)向市行審計(jì)部做了歸集六月份全市郵儲網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級復(fù)驗(yàn)工作即將啟動屆時將由郵銀雙方組成聯(lián)合驗(yàn)收小組對全市計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全部復(fù)驗(yàn)并向省公司、省行申報(bào) 3、圍繞“案件防控”開展案件風(fēng)險排查 根據(jù)省行和監(jiān)管部門要求郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)組和案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組領(lǐng)導(dǎo)組由郵銀雙方主管和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組成領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室在風(fēng)險合規(guī)審計(jì)部和金融業(yè)務(wù)局負(fù)責(zé)全年案件防控工作的組織協(xié)調(diào) 4、開展“制度執(zhí)行年活動”,完善各項(xiàng)規(guī)章制度提高案件防控能力 一是結(jié)合監(jiān)管部門要求出臺了09年“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案；二是結(jié)合我行反洗錢工作實(shí)際出臺了一系列反洗錢內(nèi)控制度；三是結(jié)合日常審計(jì)稽查工作實(shí)踐和操作風(fēng)險環(huán)節(jié)出臺了“前臺操作禁令”；四是結(jié)合“機(jī)構(gòu)合規(guī)評價活動”對本部門規(guī)章制度和各部室相關(guān)業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理五是結(jié)合“案件防控”工作進(jìn)一步完善了異常情況舉報(bào)制度明確了舉報(bào)途徑、舉報(bào)處理流程、重點(diǎn)舉報(bào)事項(xiàng)、舉報(bào)保護(hù)措施和獎勵辦法 5、強(qiáng)化非現(xiàn)場電子稽查 今年以來審計(jì)部電子稽查中心實(shí)行了電子稽查風(fēng)險預(yù)警按月通報(bào)制度落實(shí)了電子稽查星期天和節(jié)假日值班制度下發(fā)了*城市郵政金融電子稽查檢查辦法明確了電子稽查監(jiān)控崗位職責(zé)詳細(xì)劃分了電子稽查預(yù)警指標(biāo)制定了預(yù)警指標(biāo)核查辦法切合實(shí)際及時修改預(yù)警參數(shù)值班人員根據(jù)電子稽查系統(tǒng)每日監(jiān)控的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)分析電子稽查風(fēng)險數(shù)據(jù)和非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題通過向相關(guān)業(yè)務(wù)部門下發(fā)協(xié)查任務(wù)書的方式了解實(shí)時預(yù)警指標(biāo)的性在日?，F(xiàn)場檢查中稽查人員有針對性地對風(fēng)險等級高且頻繁預(yù)警的指標(biāo)開展檢查工作進(jìn)一步提高了稽查工作的質(zhì)量和效率 （四）進(jìn)一步推進(jìn)電子化建設(shè)提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障 上半年我行圍繞年初確定的各項(xiàng)工作目標(biāo)強(qiáng)化科技支撐加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)性能在確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上以全行計(jì)算機(jī)安全體系建設(shè)為重點(diǎn)加大計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)和OA系統(tǒng)的推廣力度以科技促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展為實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù) 1、強(qiáng)化管理確保新業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行 隨著我行新業(yè)務(wù)的上線保障各項(xiàng)系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行成為我們的基本工作任務(wù)我們始終把計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理擺在各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作的首位加大了對系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)支持力度上半年沒有發(fā)生一起重大計(jì)算機(jī)安全責(zé)任事故各項(xiàng)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)一是實(shí)施了計(jì)算機(jī)安全生產(chǎn)責(zé)任制實(shí)行重大責(zé)任事故一票否決制并加大了對全行計(jì)算機(jī)安全工作的檢查和考核力度從管理和技術(shù)著手切實(shí)保障了系統(tǒng)、設(shè)備的安全二是針對新上線系統(tǒng)運(yùn)行中存在的問題及時組織人力進(jìn)行了測試、匯總并反饋到省行解決了公司、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問題進(jìn)一步完善了系統(tǒng)功能提高了系統(tǒng)應(yīng)用水平 2、加強(qiáng)培訓(xùn)提高科技隊(duì)伍人員素質(zhì) 為確保我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、高效運(yùn)行針對全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理和操作中出現(xiàn)的問題、以及推廣的新業(yè)務(wù)、新品種的操作做出了相應(yīng)的培訓(xùn)著重學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)故障診斷技術(shù)、網(wǎng)點(diǎn)前臺程序的安裝、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的操作及功能介紹等提高了操作人員的綜合素質(zhì)對于縣支行的技術(shù)問題也將成立科技小組以及時應(yīng)對設(shè)備故障及系統(tǒng)問題 3、電話銀行的推廣工作 為加強(qiáng)中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)的管理規(guī)范電話銀行的服務(wù)提高95580電話銀行工單處理效率和質(zhì)量明確各相關(guān)單位（部門）職責(zé)促進(jìn)電話銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展根據(jù)中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）我們積極開展電話銀行全市推廣培訓(xùn)工作并制定了宣傳計(jì)劃確保省行95580電話銀行圓滿上線 4、服務(wù)質(zhì)量檢查工作 銀行服務(wù)質(zhì)量事關(guān)銀行生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)貫穿于生產(chǎn)、經(jīng)營工作的全過程是我行各項(xiàng)生產(chǎn)管理工作的綜合反映也是衡量企業(yè)管理水平的主要標(biāo)志為切實(shí)加強(qiáng)我行服務(wù)質(zhì)量促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量管理崗、監(jiān)控崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)不斷提高我行服務(wù)質(zhì)量維護(hù)客戶權(quán)益和我行信譽(yù)鞏固經(jīng)營成果促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展我部牽頭組建了郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量檢查員隊(duì)伍從而可以更有效的配合我部的服務(wù)質(zhì)量檢查工作 （五）進(jìn)一步堅(jiān)持以人為本的工作宗旨著力加強(qiáng)隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè) 1、堅(jiān)持把提高員工綜合素質(zhì)作為工作的重中之重 不斷增強(qiáng)中國郵政儲蓄銀行核心競爭力提高全行干部員工綜合素質(zhì)是適應(yīng)中國郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展形勢、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的首要措施今年我們始終把此項(xiàng)工作作為戰(zhàn)略性舉措抓在手中 一是繼續(xù)做好20xx年在職大專學(xué)歷培養(yǎng)工作我行為切實(shí)提高員工隊(duì)伍文化素質(zhì)改善員工隊(duì)伍學(xué)歷結(jié)構(gòu)適應(yīng)郵儲銀行轉(zhuǎn)型需要由總行依托石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院繼續(xù)與中國人民大學(xué)合作為我行培養(yǎng)更多的經(jīng)濟(jì)型人才我分行人事中心從企業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)戰(zhàn)略高度出發(fā)進(jìn)一步加大工作力度按照人員遴選要求嚴(yán)格把關(guān)優(yōu)先考慮工作業(yè)績突出、具有發(fā)展?jié)摿Φ闹虚L和營業(yè)人員中的業(yè)務(wù)骨干重點(diǎn)培養(yǎng)是我行的學(xué)歷層次更上一層 二是緊密聯(lián)系中國郵政儲蓄銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的實(shí)際注重提高一線人員基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識和基本操作技能通過業(yè)務(wù)考核專業(yè)知識考試來激勵一線員工將自己的專業(yè)知識更深一步的加以鞏固使我們的隊(duì)伍更專業(yè)化 三是組織全行一類、二類網(wǎng)點(diǎn)的27名支行長參加省行金融業(yè)務(wù)知識遠(yuǎn)程教育培訓(xùn)積極鼓勵支行長在崗自學(xué)著力提高綜合素質(zhì) 四是全行員工積極參加銀行從業(yè)資格考試領(lǐng)導(dǎo)帶頭員工比學(xué)趕超全行自學(xué)尉然成風(fēng) 2、完善用人制度 我行認(rèn)真選拔繼續(xù)深化領(lǐng)導(dǎo)任用制度為深化領(lǐng)導(dǎo)干部人事制度改革增進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部隊(duì)伍活力進(jìn)一步拓寬選人用人渠道促進(jìn)干部合理流動、多崗鍛煉努力建設(shè)高素質(zhì)的干部隊(duì)伍一是對全行科級干部進(jìn)行了調(diào)整今年5月初在去年年底對支行科級干部進(jìn)行年度考核的基礎(chǔ)上市分行黨委對全行科級干部進(jìn)行了調(diào)整調(diào)整涉及全部1個支行4個市分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)5人次通過調(diào)整交流進(jìn)一步優(yōu)化各行領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)使班子整體合力得到明顯提高二是面向全市招聘副科級干部為進(jìn)一步加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)能力提升業(yè)水平由省行統(tǒng)一組織市行做好宣傳和咨詢工作我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式面向全市招聘副科級干部 3、不斷完善切實(shí)做好勞資工作 勞動工資管理是一項(xiàng)復(fù)雜細(xì)致的工作涉及每位員工的切身利益為規(guī)范和完善我行勞動工資管理充分發(fā)揮工資的杠桿作用人事中心積極探索激勵和約束相結(jié)合的機(jī)制從而調(diào)動全體員工的工作積極性實(shí)現(xiàn)職工利益最大化 （六）進(jìn)一步加強(qiáng)硬件設(shè)施的完善切實(shí)抓好安全和后勤工作 1、著力抓好安全工作 一是為加強(qiáng)營業(yè)場所安全2月28日市行與保安公司簽訂保安合同為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備了專職的保安員 二是3月17日成立了郵儲銀行*城市分行安全生產(chǎn)及資金安全管理委員會并與各部室經(jīng)理、支行長簽訂了安全生產(chǎn)、治安綜合治理責(zé)任書上繳了安全生產(chǎn)風(fēng)險抵押金形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系 三是為切實(shí)加強(qiáng)全市郵儲銀行安全保衛(wèi)工作實(shí)現(xiàn)分行金融安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理；促進(jìn)金融安全防范工作的落實(shí)市行為全市金融營業(yè)場所統(tǒng)一印制了“金融安全保衛(wèi)相關(guān)文書”并制定中國郵政儲蓄銀行*城市分行金融安全規(guī)章制度和各類金融應(yīng)急預(yù)案5個在建立健全相關(guān)制度的同時按照省行規(guī)定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業(yè)場所進(jìn)行安防檢查和制度的落實(shí)針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題向各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反饋采取督促整改措施進(jìn)一步提升了安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行力堵塞安全工作中存在的隱患確保了我行資金和人員安全 四是根據(jù)治安綜合治理的要求堅(jiān)持安全生產(chǎn)例會的召開并通報(bào)了一季度的安全生產(chǎn)情況及各單位在安全生產(chǎn)中存在的問題針對突出問題行領(lǐng)導(dǎo)做出安排部署確保安全生產(chǎn)例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議 五是5月5日市銀監(jiān)局對我行進(jìn)行了治安、消防驗(yàn)收監(jiān)管談話安保方面隨即出臺了“兩證驗(yàn)收”工作規(guī)劃下發(fā)了關(guān)于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知督促各支行盡快開展工作同時針對我行目前安防設(shè)施缺乏的現(xiàn)狀積極和省行溝通確保安防設(shè)施配備和維護(hù)到位保證“兩證”工作的順利完成 2、著力抓好后勤工作 一是后勤部門作為行機(jī)關(guān)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的保障部門在建行初期我們克服場地小、人員少、工作雜的困難明確了功能定位和發(fā)展方向提出了服務(wù)是我們的天職、是立行之本管理是成事之基的工作思路 二是強(qiáng)化成本管理規(guī)范辦事程序建立各種規(guī)章制度明確職責(zé)為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供物質(zhì)保障又要做到節(jié)支增收出臺了機(jī)動車輛管理辦法規(guī)范了辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單冊、辦公用品用料的請領(lǐng)程序進(jìn)一步壓縮各項(xiàng)費(fèi)用的支出為節(jié)省后勤開支費(fèi)用盡自己最大的努力 三是組織司機(jī)學(xué)習(xí)交通安全法規(guī)及業(yè)務(wù)方面的知識牢固樹立安全行車的思想保證良好的完成各項(xiàng)任務(wù) 二、當(dāng)前面臨的困難與主要問題 在國內(nèi)國際金融形勢和競爭格局發(fā)生深刻變革的今天作為剛剛成立一年多的郵儲銀行距實(shí)現(xiàn)公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風(fēng)險能力進(jìn)入先進(jìn)零售銀行行列這一目標(biāo)任務(wù)還十分艱巨為此需要我們認(rèn)清形勢正視差距加快業(yè)務(wù)發(fā)展建立良好的風(fēng)險管理和內(nèi)控體系對我行長遠(yuǎn)發(fā)展具有極為重要的意義 20xx年發(fā)展既面臨著有利的條件也面臨著不利的因素機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存 （一）信貸方面 1、主觀方面 一是由于信貸業(yè)務(wù)開辦時間較短信貸人員雖能夠認(rèn)真遵守規(guī)章制度的要求但由于對業(yè)務(wù)、行業(yè)等不夠熟悉分析技術(shù)掌握不到位導(dǎo)致對風(fēng)險識別能力不足不能客觀、準(zhǔn)確地分析客戶的還款意愿和還款能力造成資金風(fēng)險 二是從實(shí)際工作情況看僅能忙于日常事務(wù)缺乏對全行信貸管理工作長期目標(biāo)研究與制定存在工作不系統(tǒng)、重點(diǎn)不突出、管理目標(biāo)短期化問題 三是個人商務(wù)貸款發(fā)展緩慢隨著近期貸款逾期率的上升給信貸員帶來較大的壓力一大部分精力被投入到逾期催收工作中也沒能從長期維護(hù)客戶的角度和個人商務(wù)貸款產(chǎn)品的累積效益角度發(fā)展個人商務(wù)貸款業(yè)務(wù) 四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)“重貸輕管”問題現(xiàn)象較為普遍在關(guān)注類貸款和已出現(xiàn)的不良貸款中除本身出現(xiàn)問題不能正常還款外一部分是貸后管理和檢查工作不到位 2、客觀方面 20*年在金融危機(jī)及中小企業(yè)融資難的大環(huán)境下各類金融機(jī)構(gòu)控制放貸人行存貸款利率的幾次下調(diào)各類金融機(jī)構(gòu)相繼開始正常放貸與同業(yè)相比我行小額信貸產(chǎn)品利率遠(yuǎn)高于同業(yè)還款方式不造合個體工商的要求等等阻礙了我行小額信貸的市場擴(kuò)容其固有信貸群體也有流失跡象 自小額貸款業(yè)務(wù)開辦以來利率水平保持在較高位運(yùn)行隨著20*年人總行存貸款利率連續(xù)五次調(diào)整我行貸款利率未做相應(yīng)下調(diào)僅由15.84下調(diào)為15.3%下調(diào)0.54個百分點(diǎn)利率水平仍保持較高位有悖于適度寬松的貨幣政策從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來看對于資金需求較強(qiáng)烈的客戶對貸款利率上要與民間借貸相比認(rèn)為我行貸款利率相對適中但對于莫陵兩可的客戶會放棄我行較高貸款利率選擇其它融資渠道從而會失去一批經(jīng)營規(guī)模較小適合我行發(fā)展的大批客戶 （二）業(yè)務(wù)工作方面 1、儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡 澤州路支行作為全市余額最多的支行上半年累計(jì)凈增余額僅萬元與黃華街支行相比萬元結(jié)構(gòu)不合理營業(yè)部儲蓄存款余額活期占比僅為%與全市平均水平相比低%與活比最高的支行中村支行相比低% 2、公司業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢 截止六月底存款余額僅萬元不達(dá)進(jìn)度計(jì)劃的% 3、綠卡業(yè)務(wù)進(jìn)展不理想 5月發(fā)放綠卡2267張累計(jì)發(fā)放13178張完成市行發(fā)卡計(jì)劃的23.96發(fā)卡量絕對值在全省排第10位與4月相同全行無一家達(dá)到進(jìn)度要求卡均余額1723元,排全省第7位 5月發(fā)放綠卡通卡103張累計(jì)發(fā)放323張發(fā)卡量絕對值在全省排第9位比4月下降4位僅完成市行計(jì)劃的2.15仍是全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)中發(fā)展最差的業(yè)務(wù)其中陽城、陵川、沁水至今未發(fā)放一張綠卡通卡 （三）電子化建設(shè)工作方面 存在的問題和不足 上半年我們?yōu)槿械碾娮踊ㄔO(shè)做了大量的工作取得了一定的成績當(dāng)然在肯定成績的同時仍存在許多問題和不足主要是： 1、柜臺業(yè)務(wù)辦理缺乏一套完整的規(guī)范化操作規(guī)程 這種情況造成一線柜員在辦理業(yè)務(wù)時無所適從出現(xiàn)故障得不到有效的判斷不但影響業(yè)務(wù)的正常辦理而且延誤處理時間進(jìn)行監(jiān)管時也缺乏依據(jù)為業(yè)務(wù)經(jīng)營留下安全隱患 2、部分縣支行主干網(wǎng)線路沒有備份線路發(fā)生故障時造成網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)應(yīng)急措施不到位存在運(yùn)行隱患 3、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行還存在問題需進(jìn)一步完善 4、技術(shù)人員的缺乏 三、下半年工作計(jì)劃 （一）扎實(shí)開展信貸業(yè)務(wù) 1、推進(jìn)個商發(fā)展、加快二手房貸款開辦 對于個人商務(wù)貸款利用電梯廣告、商務(wù)樓層廣告、高級住宅區(qū)廣告等進(jìn)行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業(yè)務(wù)積極與二手房中介機(jī)構(gòu)、開發(fā)商進(jìn)行溝通合作并在本地網(wǎng)頁上發(fā)布個人二手房貸款的信息 2、加強(qiáng)監(jiān)督 建立風(fēng)險識別機(jī)制按月召開交流會通過分析、決策、督導(dǎo)等方式及時、逐筆逐項(xiàng)監(jiān)督檢查我行信貸業(yè)務(wù)開展情況對存在問題的業(yè)務(wù)及時下達(dá)信貸業(yè)務(wù)整改書督促問題徹底解決問題按月通報(bào)監(jiān)督情況嚴(yán)把貸款管理關(guān)口對可能滋生信貸風(fēng)險問題要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理嚴(yán)防隱患 3、抓好隊(duì)伍建設(shè)提高信貸整體素質(zhì) 實(shí)行末位淘汰制經(jīng)考試考核合格后方能上崗針對貸款業(yè)務(wù)人員不足有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的人員少這一情況市分行將定期組織學(xué)習(xí)促進(jìn)以傳、幫、帶方式提高信貸員工業(yè)務(wù)素質(zhì) （二）看清差距明確目標(biāo)扎實(shí)開展公司業(yè)務(wù) 1、明確目標(biāo)增強(qiáng)動力 20xx年我市行公司業(yè)務(wù)計(jì)劃目標(biāo)分為三個臺階一臺階全年目標(biāo)達(dá)到6個億截至5月底我市對公存款余額只達(dá)到了1.7億元未突破2個億距離目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)所以在下半年我市要凈增4個億才能達(dá)到目標(biāo)因此下半年各單位要明確目標(biāo)將目標(biāo)作為我們發(fā)展的動力堅(jiān)持不懈地發(fā)展確保順利完成全市一臺階目標(biāo) 2、完善組織機(jī)構(gòu)加快專職營銷隊(duì)伍建設(shè) 盡快建立一支精通專業(yè)知識具備營銷能力的客戶經(jīng)理隊(duì)伍公司業(yè)務(wù)部結(jié)合實(shí)際內(nèi)設(shè)行業(yè)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析、營銷策劃等崗位集中做好前端營銷的后臺支撐工作做到分工明確、各環(huán)節(jié)銜接流暢真正發(fā)揮團(tuán)隊(duì)營銷的作用 3、以項(xiàng)目營銷為核心科學(xué)組織營銷活動 我行在下半年要高度重視項(xiàng)目營銷的推廣工作要堅(jiān)持以項(xiàng)目營銷為核心科學(xué)組織營銷活動通過有效的組織管理形成以項(xiàng)目推進(jìn)為抓手以團(tuán)隊(duì)合作為基礎(chǔ)以領(lǐng)導(dǎo)營銷和關(guān)系營銷為帶動以渠道建設(shè)為支撐的市場營銷格局從而實(shí)現(xiàn)對客戶的有效開發(fā)因此公司業(yè)務(wù)的發(fā)展除了領(lǐng)導(dǎo)營銷和個別能人關(guān)系營銷外更需要我們按照科學(xué)管理、科學(xué)營銷的要求扎扎實(shí)實(shí)做好市場營銷工作實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的突破 4、提升服務(wù)水平加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶維系 下半年我行要繼續(xù)加強(qiáng)對財(cái)政性資金、社保、網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)資金歸集的營銷在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理建立完善的客戶檔案對客戶實(shí)行分級管理逐步推進(jìn)客戶管理的信息化建設(shè)加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)大客戶的維系工作通過上門走訪、電話回訪、節(jié)日拜訪等多種形式深化客情關(guān)系提升服務(wù)水平提高大客戶的滿意度和忠誠度同時大力解決零余額賬戶比例過高的問題加強(qiáng)與客戶的溝通和宣傳促使客戶通過已開立的賬戶進(jìn)行資金結(jié)算支付 5、加強(qiáng)風(fēng)險管理提高風(fēng)險意識 加強(qiáng)各級人員應(yīng)對風(fēng)險的自我保護(hù)意識和安全防范意識進(jìn)一步提高風(fēng)險認(rèn)識嚴(yán)格控制柜面操作風(fēng)險嚴(yán)格賬戶管理嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入尤其是在業(yè)務(wù)量大時我們更應(yīng)保證在規(guī)范操作的前提下為客戶提供方便、快捷、安全的服務(wù)同時確保我行公司業(yè)務(wù)健康、合規(guī)的發(fā)展 6、加快各項(xiàng)業(yè)務(wù)上線工作推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展 公司業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展與渠道建設(shè)密切相關(guān)我行在下半年要加強(qiáng)資金歸集、紅星西街對公業(yè)務(wù)上線運(yùn)行工作提高對公網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率為網(wǎng)絡(luò)型客戶的開發(fā)提供強(qiáng)有力的支撐推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展 （三）積極拓展審計(jì)工作 1、完成網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級既定目標(biāo) 組織郵銀雙方的聯(lián)合驗(yàn)收活動對我市計(jì)劃內(nèi)的郵儲網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行聯(lián)合檢查驗(yàn)收督促問題的整改落實(shí)確保省行、省公司驗(yàn)收通過完成09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級工作目標(biāo) 2、繼續(xù)開展“合規(guī)管理年”和“制度執(zhí)行年”活動 合規(guī)管理年后三項(xiàng)重要內(nèi)容仍要繼續(xù)開展包括信貸業(yè)務(wù)的按季合規(guī)評價、機(jī)構(gòu)合規(guī)評價的復(fù)評和反洗錢工作評價“制度執(zhí)行年”活動仍要結(jié)合案件專項(xiàng)治理開展加強(qiáng)日常規(guī)章制度的落實(shí)提高制度執(zhí)行力是案件防控的基礎(chǔ) 3、繼續(xù)做實(shí)日常風(fēng)險管理工作 目前郵儲銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險就是信用風(fēng)險和操作風(fēng)險加強(qiáng)兩風(fēng)險的管理關(guān)系到郵儲持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵隨著小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評價工作的深入我行將在認(rèn)真落實(shí)相關(guān)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理降低逾期率和防止騙貸行為發(fā)生同時加強(qiáng)郵儲網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險預(yù)警嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險“十三條”的內(nèi)容提高操作風(fēng)險的識別和控制能力 4、拓寬審計(jì)稽查工作范圍 審計(jì)稽查工作由單一的業(yè)務(wù)稽查向全面審計(jì)轉(zhuǎn)變通過不斷的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)使全市審計(jì)稽查人員逐步掌握審計(jì)工作的方式和方法以適應(yīng)新形式需要結(jié)合本行工作實(shí)際積極嘗試開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、專項(xiàng)資金審計(jì)逐漸將審計(jì)工作面覆蓋到全行的經(jīng)濟(jì)活動上下半年我們計(jì)劃安排2個一級支行長任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和1個專項(xiàng)資金審計(jì)初步頂為代收類資金專項(xiàng)審計(jì) 5、加強(qiáng)日常審計(jì)稽查履職督查規(guī)范各級稽查管理 首先結(jié)合目前郵儲改革現(xiàn)狀提高日常審計(jì)稽查頻次；強(qiáng)化未設(shè)縣支行的審計(jì)稽查履職；提高審計(jì)稽查報(bào)告的調(diào)審力度；加大風(fēng)險隱患和問題的整改核銷同時加強(qiáng)郵銀的協(xié)作和溝通定期召開郵儲資金安全例會（目前定期聯(lián)席例會制度已經(jīng)出臺）落實(shí)郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管 其次認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序注重內(nèi)控機(jī)制對業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定將風(fēng)險控制職能貫穿于各個業(yè)務(wù)管理部門細(xì)化到每一個崗位對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正完善內(nèi)控制度轉(zhuǎn)變單一的儲蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險防范加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控加大監(jiān)督檢查力度高度重視小額貸款的風(fēng)險管理加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理組織不定期抽查確保同時完成風(fēng)險控制和經(jīng)營目標(biāo) （四）進(jìn)一步以誠為本以服務(wù)為重加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)質(zhì)量管理 1、從基層、基礎(chǔ)抓起把規(guī)范化服務(wù)落在實(shí)處 在營業(yè)人員日常服務(wù)行為標(biāo)準(zhǔn)和營業(yè)人員柜面服務(wù)流程兩個制度的基礎(chǔ)上落實(shí)好服務(wù)工作規(guī)章制度加強(qiáng)監(jiān)督檢查將衛(wèi)生、服務(wù)用語、業(yè)務(wù)辦理時限等納入考核解決好服務(wù)工作中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題 2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務(wù)理念 對外服務(wù)要做到佩戴工號牌統(tǒng)一、著裝統(tǒng)一、服務(wù)用語統(tǒng)一接待用戶禮貌熱情宣傳解釋業(yè)務(wù)細(xì)致耐心加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通使全行上下認(rèn)識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務(wù)不只是前臺柜員的事做好后臺為前臺服務(wù)支撐也是確保為客戶提供高效服務(wù)的基礎(chǔ)每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線 3、加快郵儲網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 完善服務(wù)窗口的硬件設(shè)施抓好網(wǎng)點(diǎn)定置定位工作和基礎(chǔ)資料管理對管理資料、臺帳進(jìn)行規(guī)范統(tǒng)一加強(qiáng)對營業(yè)人員的業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)提高郵儲營業(yè)窗口整體服務(wù)技能和服務(wù)水平 4、努力打造具有行業(yè)特色的服務(wù)風(fēng)格 借鑒商業(yè)銀行的先進(jìn)服務(wù)理念和標(biāo)準(zhǔn)從細(xì)微處抓起打造“營業(yè)時間長、辦理業(yè)務(wù)精、文明用語佳、微笑服務(wù)甜、服務(wù)環(huán)境優(yōu)、精神面貌新”的良好形象使員工產(chǎn)生一致的認(rèn)同感和價值觀給社會公眾和客戶留下深刻印象通過良好人文環(huán)境和社會環(huán)境促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益的不斷提高 （五）進(jìn)一步完善制度落實(shí)措施加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)管理 安全管理方面 1、強(qiáng)化安全意識教育 繼續(xù)堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主”的思想開展好經(jīng)常性的安全警示教育、安全演練等包括防盜防搶、用電消防、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、客戶信息等加強(qiáng)日常教育和檢查提高