證券其它相關(guān)論文-淺議票據(jù)保證的本質(zhì)屬性.doc

證券其它相關(guān)論文-淺議票據(jù)保證的本質(zhì)屬性摘要經(jīng)濟(jì)發(fā)展必然致使法律制度的跟進(jìn):票據(jù)的廣泛使用,使得保障其流通性的票據(jù)保證制度日益完善。而票據(jù)保證的本質(zhì)屬性問(wèn)題,也成為了人們的熱門探討話題。本文從票據(jù)保證的概念入手,引出票據(jù)保證制度具有從屬性和獨(dú)立性。并從兩方面屬性及其表現(xiàn)著手,深入分析從屬性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的缺陷,以及獨(dú)立性作為其本質(zhì)屬性的合理性,得出票據(jù)保證的本質(zhì)屬性是獨(dú)立性的結(jié)論。關(guān)鍵詞票據(jù)保證制度從屬性獨(dú)立性本質(zhì)屬性近年來(lái),隨著商品經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)勃勃生機(jī),票據(jù)的流通范圍越來(lái)越廣,票據(jù)形式也走向了規(guī)范化。根據(jù)馬克思辨證主義原理,正是票據(jù)的廣泛運(yùn)用與流通,又反過(guò)來(lái)提高了市場(chǎng)交易的效率,促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。然而,缺陷也隨之產(chǎn)生,市場(chǎng)交易的效率性極大地威脅了其賴以生存的安全性。于是票據(jù)保證制度應(yīng)運(yùn)而生。票據(jù)保證制度之所以頗具特色,是因?yàn)槠鋸膶傩耘c獨(dú)立性的并存與矛盾。這也引發(fā)了學(xué)界有關(guān)于票據(jù)保證本質(zhì)屬性的探討。一、票據(jù)保證的概念票據(jù)法上的保證,又稱票據(jù)保證,就是票據(jù)債務(wù)人以外的人,為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行,以負(fù)擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的,在票據(jù)上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章,然后將票據(jù)交還請(qǐng)求保證之人的一種附屬的票據(jù)行為。在我國(guó),票據(jù)的保證為匯票、本票共同具有的制度。從票據(jù)保證的概念不難看出,票據(jù)保證與一般的民事保證都屬于保證。它們有著許多共同點(diǎn),比如票據(jù)保證與民法上的保證同屬于人的擔(dān)保,都是無(wú)償行為,都以擔(dān)保主債務(wù)的履行為目的等。因此,從民法上的保證行為來(lái)看,票據(jù)保證也逃不開(kāi)其從屬性。然而,票據(jù)保證又屬于票據(jù)行為的一種,以促進(jìn)票據(jù)流通為目的,與民法上的擔(dān)保又有不同,比如:票據(jù)保證是要式行為,票據(jù)擔(dān)保是單方法律行為,票據(jù)保證人如果為兩人以上的所有保證人負(fù)連帶責(zé)任等。作為票據(jù)行為,票據(jù)保證也當(dāng)然的具有票據(jù)行為的特征獨(dú)立性。從屬性與獨(dú)立性兩種相互矛盾的特性并存于一個(gè)行為當(dāng)中,不免引發(fā)這樣的思考,究竟孰為票據(jù)保證的本質(zhì)屬性?理論界對(duì)此存在著不同的觀點(diǎn)。二、票據(jù)保證從屬性及其表現(xiàn)學(xué)界觀點(diǎn)之一認(rèn)為,票據(jù)保證的從屬性是其本質(zhì)屬性。首先,民法中的擔(dān)保是指,第三人和債權(quán)人約定,當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的一種擔(dān)保方式和法律制度。根據(jù)中華人民共和國(guó)擔(dān)保法第五條之規(guī)定:“擔(dān)保合同是主合同的從合同,主合同無(wú)效,擔(dān)保合同無(wú)效?！庇纱丝芍?傳統(tǒng)保證僅具有從屬性,而無(wú)獨(dú)立性。傳統(tǒng)的保證制度設(shè)置的目的就在于,增加主債務(wù)的可履行性,以保護(hù)主債權(quán)人的利益和保障交易的安全,因此從屬性是保證的本質(zhì)特性。票據(jù)保證作為一種特殊的保證行為,其設(shè)置的目的也是為增強(qiáng)票據(jù)的信用,擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行,理所應(yīng)當(dāng)?shù)木哂辛吮ＷC的從屬性,即票據(jù)保證債務(wù)成立后,與被保證票據(jù)債務(wù)形成了一種主從關(guān)系,保證是一種從法律行為,形成被保證債務(wù)的出票、背書(shū)、承兌等是主法律行為。票據(jù)保證的從屬性隱約體現(xiàn)在票據(jù)法第49條和第50條。第49條規(guī)定“保證人對(duì)合法取得匯票的持票人所享有的匯票權(quán)利,承擔(dān)保證責(zé)任。但是,被保證人的債務(wù)因匯票記載事項(xiàng)欠缺而無(wú)效的除外?！睂?duì)該條但書(shū),學(xué)者多稱之為票據(jù)保證“形式上的附屬性”。具體指在票據(jù)形式上存在瑕疵時(shí),被保證的票據(jù)債務(wù)消滅,保證人債務(wù)隨之消滅。第50條規(guī)定:“被保證的匯票,保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。”對(duì)此條,其他國(guó)家和地區(qū)的票據(jù)法也有類似甚至更為明晰的規(guī)定。例如日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法公約第32條“保證人被保證人負(fù)同一責(zé)任”的規(guī)定。即表明:首先,保證人責(zé)任的產(chǎn)生依賴于被保證債務(wù)的存在.其次,保證人貴任的種類、范圍依被保證人所承擔(dān)的義務(wù)來(lái)確定。綜上,都表現(xiàn)了票據(jù)保證從屬性的特征,因此有學(xué)者將票據(jù)保證的從屬性作為其本質(zhì)屬性。三、票據(jù)保證獨(dú)立性及其表現(xiàn)學(xué)界對(duì)票據(jù)保證的本質(zhì)屬性,所持的另一觀點(diǎn)則是其獨(dú)立性。獨(dú)立性是票據(jù)行為的重要特點(diǎn)之一,是指在已經(jīng)具備基本形式的同一票據(jù)上如有數(shù)個(gè)票據(jù)行為,每一行為各依其在票據(jù)上所載的文義分別獨(dú)立發(fā)生效力,一行為無(wú)效,不影響其他行為的效力。這又稱“票據(jù)行為獨(dú)立原則”。票據(jù)保證的獨(dú)立性體現(xiàn)在,保證人不得以被保證人可以向債權(quán)人提出的抗辯事由,比如備保證人收到欺詐、脅迫或被偽造簽名等,作為自己的抗辯事由,向其后手行使抗辯權(quán),保證人仍要負(fù)票據(jù)責(zé)任。這就與民法上的保證有了較大區(qū)別,民法上的保證是從債務(wù),相對(duì)于所擔(dān)保的債務(wù)即主債務(wù)而言處于從屬的地位,當(dāng)主債務(wù)無(wú)效或被撤銷時(shí),保證債務(wù)便因此而無(wú)效或可撤銷。根據(jù)票據(jù)法第49條,保證人必須對(duì)合法持票人承擔(dān)責(zé)任,即使備保證人的債務(wù)實(shí)質(zhì)上無(wú)效(因形式要件欠缺而無(wú)效的除外),也不影響保證行為的有效性,保證行為獨(dú)立,仍然有效,保證人仍應(yīng)承擔(dān)清償責(zé)任,這就票據(jù)保證的獨(dú)立性。基于票據(jù)保證的獨(dú)立性,產(chǎn)生的法律效果有:被保證債務(wù)訴訟時(shí)效中斷的,對(duì)保證債務(wù)的訴訟時(shí)效不發(fā)生效力。即使持票未得到保證人的同意而擅自允許被保證人延期償?shù)?保證人也不能主張免除保證責(zé)任函；保證不得以主債務(wù)人所得主的抗辯,據(jù)之以為拒絕保證債務(wù)履行的事由。于是,票據(jù)的獨(dú)立性又形成了票據(jù)保證的又一獨(dú)到風(fēng)景。四、票據(jù)保證本質(zhì)屬性之鄙見(jiàn)從上述事實(shí)我們不難看出,關(guān)于票據(jù)保證本質(zhì)屬性的爭(zhēng)論一直未終止。各學(xué)派均有其理論的科學(xué)性與合理性。筆者支持票據(jù)保證本質(zhì)屬性為獨(dú)立性,具體論述如下:1.從屬性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的缺陷票據(jù)保證具有從屬性,這是毋庸置疑的。然而,從屬性是屬于民法上保證的一般特征,它并不是票據(jù)保證的特性,缺少成為本質(zhì)屬性的獨(dú)特性。并且,票據(jù)保證最根本的設(shè)置目的,簡(jiǎn)言之是為了保證其流通性。而從屬性不利于保障票據(jù)持有人的利益,流通性受阻,與根本目的不符。最后,從法律規(guī)定來(lái)看,我國(guó)票據(jù)法是在充分借鑒國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上制定的,而又不作與國(guó)際公約或國(guó)外立法同樣的規(guī)定“保證人與被保證人負(fù)同意責(zé)任”。我國(guó)有學(xué)者認(rèn)為這體現(xiàn)了我國(guó)票據(jù)法有弱化票據(jù)保證從屬性的立法意圖。票據(jù)保證的本質(zhì)屬性若為從屬性,則無(wú)法突出票據(jù)保證的特性,與立法目的相違背。所以尤其明顯缺陷。2.獨(dú)立性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的合理性首先,票據(jù)保證的獨(dú)立性對(duì)票據(jù)的流通起著重要的作用。各國(guó)票據(jù)法之所以規(guī)定獨(dú)立性,即實(shí)質(zhì)上的票據(jù)瑕疵不影響票據(jù)保證行為的效力,正是由于實(shí)質(zhì)上的事由,票據(jù)受讓人不易察覺(jué),為保護(hù)權(quán)利人起見(jiàn),法律不使之影響其他行為的效力。否則在轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí),受讓人要費(fèi)很多周折和時(shí)間調(diào)查票據(jù)上所有簽名者是否有實(shí)質(zhì)上的瑕疵,以致人們不愿意接受票據(jù)而寧愿不厭其煩來(lái)點(diǎn)現(xiàn)金,削弱了流通性。其次,從票據(jù)保證獨(dú)立性的經(jīng)濟(jì)價(jià)值(獨(dú)立性的作用)來(lái)看,獨(dú)立性影響著票據(jù)流通性,甚至把持著經(jīng)濟(jì)效率的咽喉。在目前,票據(jù)已經(jīng)成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的重要工具,起著加強(qiáng)商業(yè)信用,促進(jìn)商品流通,加速資金周轉(zhuǎn)的重要作用。反過(guò)來(lái),票據(jù)的廣泛運(yùn)用也反映了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)程度。在資本論中,馬克思分析了貨幣與資本的運(yùn)行過(guò)程之后,得出了如下確鑿的結(jié)論,在商業(yè)發(fā)展中,票據(jù)已經(jīng)“形成真正的商業(yè)貨幣”,票據(jù)“是絕對(duì)的當(dāng)作貨幣來(lái)發(fā)生作用的”,并且“真正的信用貨幣不是以貨幣流通為基礎(chǔ),而是以票據(jù)的流通為基礎(chǔ)”。由此可見(jiàn),票據(jù)流通性是經(jīng)濟(jì)命脈的把握者,而票據(jù)保證制度的設(shè)置正是為了促進(jìn)流通性,從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)效率快速的增長(zhǎng)。再次,票據(jù)保證的獨(dú)立性與票據(jù)制度的設(shè)置目的遙相呼應(yīng)。經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑,國(guó)內(nèi)以及國(guó)際上,票據(jù)制度的建立無(wú)疑是為了適應(yīng)發(fā)展越來(lái)越迅速的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),使其不至于阻礙經(jīng)濟(jì)前進(jìn)的腳步。這必然要求獨(dú)立性成為票據(jù)行為乃至票據(jù)保證行為的一個(gè)重要特征,免除票據(jù)關(guān)系是否成立的不確定性,消除交易者的顧慮,提高票據(jù)的可信賴度和使用頻率,促進(jìn)票據(jù)流通。