崗位職責(zé)_某銀行崗位職責(zé)概述

目 錄大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)1第二中心支行班子分工2大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)3一、公司銀行部崗位職責(zé)3二、零售銀行部崗位職責(zé)8三、金融市場(chǎng)部崗位職責(zé)13四、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)15五、授信審批部崗位職責(zé)17六、信貸管理部崗位職責(zé)19七、運(yùn)營(yíng)部崗位職責(zé)21八、法律合規(guī)部崗位職責(zé)29九、計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)33十、綜合管理部崗位職責(zé)36十一、管理行崗位職責(zé)41十二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)44第一類 管理類44綜 述 柜員基本職責(zé)46第二類 交換類47第三類 聯(lián)行類48第四類 憑證、現(xiàn)金類49第五類 賬戶類51第六類 本、外幣反洗錢類52第七類 電子銀行類54第八類 其它業(yè)務(wù)類55第九類 外幣類59大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)第二中心支行行長(zhǎng)第二中心支行副行長(zhǎng)新開(kāi)支行沙河口支行沙建支行金融商務(wù)區(qū)支行星海支行中心支行營(yíng)業(yè)部國(guó)際業(yè)務(wù)中心公司銀行部零售銀行部金融市場(chǎng)部小企業(yè)管理部授信審批部信貸管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部運(yùn)營(yíng)部流動(dòng)銀行中心法律合規(guī)部綜合管理部零售信貸業(yè)務(wù)管理部零售業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)業(yè)務(wù)中心后督中心2、第二中心支行班子分工宗亞軍行長(zhǎng)主持中心支行經(jīng)營(yíng)管理工作，主管計(jì)劃財(cái)務(wù)部、綜合管理部；魏太民副行長(zhǎng)分管零售銀行部，協(xié)管綜合管理部；閻冀副行長(zhǎng)分管信貸管理部、授信審批部、小企業(yè)管理部，協(xié)管法律合規(guī)部法律業(yè)務(wù)；董博副行長(zhǎng)分管金融市場(chǎng)部、公司銀行部；韓明云行長(zhǎng)助理分管運(yùn)營(yíng)部、法律合規(guī)部的合規(guī)業(yè)務(wù)。大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)一、公司銀行部崗位職責(zé)1、公司銀行部崗位架構(gòu)綜合崗客戶經(jīng)理管理崗產(chǎn)品經(jīng)理崗分析崗大客戶營(yíng)銷與管理崗反洗錢崗綜合業(yè)務(wù)管理崗貿(mào)易融資崗營(yíng)銷推動(dòng)崗公司銀行部總經(jīng)理國(guó)際業(yè)務(wù)中心1、公司銀行部部門職責(zé) 協(xié)調(diào)落實(shí)中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究制定并組織實(shí)施中心支行的公司業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃； 制定公司業(yè)務(wù)部及支行公司業(yè)務(wù)考核方案，并牽頭考核； 牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用、經(jīng)濟(jì)資本等經(jīng)營(yíng)資源的優(yōu)化配置，牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整； 中心支行公司業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營(yíng)分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題研究； 研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施、營(yíng)銷指導(dǎo)； 收集、整理、分析中心支行公司業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，向總行公司銀行部及行內(nèi)各相關(guān)部門提供； 負(fù)責(zé)中心支行公司業(yè)務(wù)的管理和對(duì)內(nèi)、對(duì)外宣傳、報(bào)道等公司業(yè)務(wù)信息管理工作； 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣工作，并就具體制度、方案向總行公司銀行部報(bào)備； 中心支行公司客戶經(jīng)理的等級(jí)管理、培訓(xùn)組織、績(jī)效考評(píng)工作； 牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的重點(diǎn)客戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、交叉銷售，代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點(diǎn)客戶的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷申請(qǐng)，或代表本機(jī)構(gòu)參與總行組織的重點(diǎn)客戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷； 核心客戶群和潛在重點(diǎn)客戶群的培育與管理； 建立針對(duì)潛在客戶的行內(nèi)預(yù)審評(píng)級(jí)機(jī)制，提高客戶經(jīng)理營(yíng)銷效率。國(guó)際業(yè)務(wù)中心，主要部門職責(zé)為： 負(fù)責(zé)建立健全國(guó)際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度； 負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)所屬支行進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理、外匯業(yè)務(wù)的管理，及檢查與培訓(xùn)； 為轄內(nèi)所屬支行國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷提供技術(shù)支持。3、公司銀行部崗位職責(zé)l 部門總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)大連銀行總行整體發(fā)展戰(zhàn)略和中心支行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，確定中心支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，明確重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)產(chǎn)品，組織推廣實(shí)施并予以跟蹤監(jiān)控；組織對(duì)公業(yè)務(wù)政策研究及行業(yè)研究，規(guī)避金融行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)、找準(zhǔn)市場(chǎng)定位，為支行業(yè)務(wù)開(kāi)展提供行業(yè)信息支持；負(fù)責(zé)對(duì)中支公司銀行部各崗位員工進(jìn)行工作部署、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、績(jī)效評(píng)估，以保證公司業(yè)務(wù)工作有序、高效開(kāi)展；組織轄內(nèi)對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào)研、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)（包括：公司類資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品）、產(chǎn)品營(yíng)銷策劃、產(chǎn)品宣傳推廣等工作；組織對(duì)公業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)、整合，業(yè)務(wù)發(fā)展政策、管理制度及管理規(guī)范的制定、實(shí)施事后評(píng)價(jià)，年度信貸計(jì)劃的擬定；擬訂針對(duì)各類企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、組織市場(chǎng)調(diào)研、營(yíng)銷推廣，并負(fù)責(zé)組織完善客戶經(jīng)理管理制度和相關(guān)規(guī)范；對(duì)公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)客戶的開(kāi)發(fā)與管理負(fù)責(zé)，培育、開(kāi)發(fā)、管理、維護(hù)戰(zhàn)略性重點(diǎn)客戶群以及戰(zhàn)略合作項(xiàng)目；對(duì)公司銀行部組織架構(gòu)設(shè)置、人員編制、人員聘用、核心人才培養(yǎng)發(fā)展等方面提出建議；l 綜合崗崗位職責(zé)CRM系統(tǒng)管理。負(fù)責(zé)對(duì)公CRM系統(tǒng)的權(quán)限管理、參數(shù)調(diào)整、信息錄入、信息維護(hù)、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)考核工作；報(bào)表及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)相關(guān)的報(bào)表統(tǒng)計(jì)、文字分析、上傳達(dá)下等工作。統(tǒng)計(jì)分析對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成分析報(bào)告，按要求報(bào)送，并保證相關(guān)報(bào)表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性；檔案保管。負(fù)責(zé)公司銀行部?jī)?nèi)部檔案管理工作，對(duì)與公司銀行部相關(guān)的文件、檔案等書面材料進(jìn)行分類保管，并登記備查；其他工作。負(fù)責(zé)公文處理、部?jī)?nèi)勤務(wù)及其他辦公事務(wù)，完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 客戶經(jīng)理管理崗崗位職責(zé)客戶經(jīng)理考核。依據(jù)大連銀行第二中心支行公司客戶經(jīng)理管理辦法，對(duì)中心支行轄內(nèi)對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行等級(jí)考核，確認(rèn)對(duì)公客戶經(jīng)理任職級(jí)別，組織對(duì)公客戶經(jīng)理任職資格考試；并定期對(duì)中心支行轄內(nèi)對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行晉級(jí)管理和降級(jí)管理；客戶經(jīng)理培訓(xùn)。每年年初制定公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)計(jì)劃，并負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織工作；記錄并保管對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)考試成績(jī)，為客戶經(jīng)理培訓(xùn)考核提供依據(jù)。l 產(chǎn)品經(jīng)理崗崗位職責(zé)協(xié)助總行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳推廣工作，并對(duì)理財(cái)資金走向進(jìn)行有效監(jiān)控；結(jié)合總行文件，設(shè)計(jì)支行理財(cái)產(chǎn)品，并完成審批、推廣、銷售及售后監(jiān)管工作；分析行內(nèi)外公司理財(cái)產(chǎn)品，掌握每款理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)，策劃有針對(duì)性的營(yíng)銷方案；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 分析崗崗位職責(zé)結(jié)合總行行業(yè)指導(dǎo)文件，研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施、營(yíng)銷指導(dǎo)；結(jié)合總行下發(fā)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，協(xié)調(diào)落實(shí)中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究制定并組織實(shí)施中心支行的公司業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃；季度末、年末完成中心支行公司業(yè)務(wù)條線季度總結(jié)，按公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，進(jìn)行有針對(duì)性的專題研究；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 大客戶營(yíng)銷與管理崗崗位職責(zé)牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的重點(diǎn)客戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、交叉銷售，代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點(diǎn)客戶的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷申請(qǐng)，或代表本機(jī)構(gòu)參與總行組織的重點(diǎn)客戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷；核心客戶群和潛在重點(diǎn)客戶群的培育與管理，對(duì)行內(nèi)重點(diǎn)客戶建立公司業(yè)務(wù)檔案，按季度進(jìn)行公司業(yè)務(wù)信息的收集整理；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 反洗錢崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線內(nèi)協(xié)助完成客戶大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的識(shí)別、認(rèn)定工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，建立健全相關(guān)制度的履職記錄；負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線相關(guān)的反洗錢法律、法規(guī)的各項(xiàng)要求貫徹落實(shí)到各項(xiàng)工作操作流程和實(shí)施細(xì)則當(dāng)中；負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行的反洗錢調(diào)查工作。l 國(guó)際業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行國(guó)際業(yè)務(wù)的全面工作；依據(jù)外匯管理部門相關(guān)政策法規(guī)及總行的相關(guān)規(guī)定，組織和管理中心支行國(guó)際業(yè)務(wù)的各項(xiàng)日常工作；建立健全中心支行國(guó)際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；負(fù)責(zé)日常國(guó)際業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理；組織分支行外匯業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；為中心支行國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷提供技術(shù)支持。l 綜合業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行對(duì)總行及監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作，包括外匯帳戶ABOQ匯總表、國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、匯兌業(yè)務(wù)申報(bào)、反洗錢等；對(duì)轄內(nèi)所屬支行的統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、考核及培訓(xùn)。l 貿(mào)易融資崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)中心支行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審查工作；負(fù)責(zé)指導(dǎo)及培訓(xùn)轄內(nèi)所屬支行開(kāi)展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；對(duì)所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)出具政策合規(guī)意見(jiàn)、技術(shù)性意見(jiàn)；負(fù)責(zé)報(bào)送貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的相關(guān)報(bào)表、分析報(bào)告；l 營(yíng)銷推動(dòng)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行國(guó)際業(yè)務(wù)存量客戶的維護(hù)管理；搜集同業(yè)及地區(qū)客戶及市場(chǎng)信息，及時(shí)分析反饋，做好外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作；負(fù)責(zé)營(yíng)銷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、相關(guān)報(bào)表的報(bào)送，與客戶及時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通，維護(hù)我行與結(jié)算客戶的良好關(guān)系；為轄內(nèi)所屬支行國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷提供技術(shù)支持。二、零售銀行部崗位職責(zé)1、零售銀行部崗位架構(gòu)零售銀行部總經(jīng)理綜合管理崗各個(gè)貸營(yíng)銷中心個(gè)貸經(jīng)理崗小微經(jīng)理崗貸后管理崗檔案管理崗風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗信用卡預(yù)審崗零售信貸業(yè)務(wù)審批崗（派駐授信審批部）放款審核崗（派駐授信審批部）零售信貸業(yè)務(wù)管理部渠道管理崗電子業(yè)務(wù)管理崗團(tuán)隊(duì)管理崗服務(wù)管理崗市場(chǎng)營(yíng)銷崗客戶管理崗零售業(yè)務(wù)管理部2、零售銀行部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)的發(fā)展和個(gè)人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃； 組織實(shí)施轄內(nèi)的市場(chǎng)營(yíng)銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作； 對(duì)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)各項(xiàng)政策、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行督導(dǎo)和檢查； 對(duì)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、資源分配、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃分解及績(jī)效考核。3、零售銀行部崗位職責(zé)l 零售銀行部總經(jīng)理崗位職責(zé)負(fù)責(zé)執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃分解及績(jī)效考核；組織實(shí)施市場(chǎng)營(yíng)銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作；對(duì)下設(shè)的兩個(gè)二級(jí)部的業(yè)務(wù)和人員進(jìn)行全面管理。l 零售業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)（除零售信貸業(yè)務(wù)外）的發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)客戶數(shù)量、客戶質(zhì)量、客戶結(jié)構(gòu)、網(wǎng)銀等新興業(yè)務(wù)等策略性指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；組織實(shí)施轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷、渠道拓展及電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷及管理、客戶維護(hù)及管理、服務(wù)管理等活動(dòng)；受權(quán)對(duì)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行資源分配、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃分解及績(jī)效考核。l 零售信貸業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售信貸業(yè)務(wù)（消費(fèi)金融和小微金融）和信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；根據(jù)中心支行零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)及規(guī)劃，制定零售信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃；策劃零售信貸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣方案，并組織實(shí)施；組織開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)的貸后管理；對(duì)零售信貸業(yè)務(wù)和信用卡不良率進(jìn)行控制管理。l 市場(chǎng)營(yíng)銷崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)個(gè)人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)（除零售信貸業(yè)務(wù)）的推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)；執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)市場(chǎng)調(diào)研與營(yíng)銷活動(dòng)的策劃及執(zhí)行，跟蹤并分析活動(dòng)效果；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)營(yíng)銷渠道、增值服務(wù)平臺(tái)的開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷；配合零售銀行總部進(jìn)行新產(chǎn)品需求調(diào)研及新產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作；負(fù)責(zé)對(duì)理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理的營(yíng)銷活動(dòng)提供指導(dǎo)和支持。l 客戶管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)中心支行客戶分層及管理體系進(jìn)行維護(hù)；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶增值服務(wù)活動(dòng)的組織策劃；負(fù)責(zé)開(kāi)展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶反饋，及時(shí)了解客戶對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等相關(guān)需求。l 渠道管理崗崗位職責(zé)制定中心支行渠道發(fā)展計(jì)劃并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)域內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)、渠道進(jìn)行日常管理；負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)域內(nèi)零售業(yè)務(wù)增值服務(wù)渠道進(jìn)行日常管理。l 電子業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（包括手機(jī)銀行業(yè)務(wù)）的日常運(yùn)營(yíng)管理；根據(jù)本行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布情況，負(fù)責(zé)制訂全年自助銀行統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃；自助銀行地址，實(shí)地調(diào)查周邊情況，完成自助銀行建設(shè)可行性報(bào)告；負(fù)責(zé)向總行和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局關(guān)于新建自助銀行的報(bào)批報(bào)備工作； 負(fù)責(zé)自助銀行的建設(shè)工作及設(shè)備遷址工作；負(fù)責(zé)ATM、自助查詢機(jī)及自助銀行的統(tǒng)一規(guī)劃與建設(shè)等。l 團(tuán)隊(duì)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行人員需求計(jì)劃；負(fù)責(zé)組織中心支行個(gè)貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等相關(guān)零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和管理，包括培訓(xùn)、考試、資質(zhì)認(rèn)定等；負(fù)責(zé)制定中心支行個(gè)貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的績(jī)效考核辦法，并進(jìn)行績(jī)效考核評(píng)價(jià)。l 服務(wù)管理崗崗位職責(zé)按照零售銀行總部制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程，監(jiān)督、檢查中心支行的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化流程落實(shí)情況；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的管理工作；負(fù)責(zé)受理、協(xié)調(diào)處理客戶投訴，提出服務(wù)改進(jìn)建議。l 綜合管理崗崗位職責(zé)編制并分解中心支行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；對(duì)中心支行指標(biāo)完成情況進(jìn)行監(jiān)督、考核、評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)中心支行內(nèi)財(cái)務(wù)資源的分解；負(fù)責(zé)匯總、統(tǒng)計(jì)中心支行零售業(yè)務(wù)的日常經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，制作各類業(yè)務(wù)分析報(bào)表。l 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗崗位職責(zé)與個(gè)貸、小微經(jīng)理共同進(jìn)行貸前調(diào)查，通過(guò)實(shí)地走訪、電話、信息查詢等多種方式，核對(duì)客戶信息，對(duì)授信項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行判斷，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告；對(duì)客戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；負(fù)責(zé)組織客戶簽約和落實(shí)放款條件，包括核保、面簽合同、落實(shí)授信條件、辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)等；負(fù)責(zé)抵質(zhì)押權(quán)證登記臺(tái)賬，及時(shí)到相關(guān)部門領(lǐng)取抵押權(quán)證并移交放款。l 信用卡預(yù)審崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)受理信用卡申請(qǐng)資料，對(duì)資料的完整性、合規(guī)性和真實(shí)性進(jìn)行初審；將初審合格的信用卡相關(guān)資料整理后，報(bào)送零售銀行總部進(jìn)行集中審批。l 個(gè)貸經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)開(kāi)拓消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營(yíng)銷；負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日?？蛻舴?wù)；負(fù)責(zé)對(duì)提出貸款申請(qǐng)的客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報(bào)告。l 小微經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小微信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)開(kāi)拓小微信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營(yíng)銷；負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日?？蛻舴?wù)；負(fù)責(zé)對(duì)提出貸款申請(qǐng)的客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報(bào)告；負(fù)責(zé)對(duì)零售客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)定。l 貸后管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)零售信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施；負(fù)責(zé)監(jiān)控個(gè)人授信資產(chǎn)質(zhì)量，督辦逾期貸款催收工作；負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人貸款催收進(jìn)度進(jìn)行管理和跟蹤，督辦和收集貸后材料；負(fù)責(zé)督導(dǎo)零售信貸不良資產(chǎn)和信用卡逾期的清收及處置；負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)貸業(yè)務(wù)貸后檢查情況和逾期貸款情況定期分析，完成分析報(bào)告。l 檔案管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)零售信貸業(yè)務(wù)文檔的集中管理，包括檔案的存檔、編制、借閱、移交、復(fù)印等，保存并記錄零售信貸業(yè)務(wù)工作事項(xiàng)和業(yè)務(wù)進(jìn)程。l 零售信貸業(yè)務(wù)審批崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）按照各產(chǎn)品政策和風(fēng)險(xiǎn)管理政策的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行零售信貸業(yè)務(wù)授信審批，并出具明確的審批意見(jiàn)；按照零售信貸審批架構(gòu)，將超權(quán)限的零售信貸業(yè)務(wù)逐級(jí)上報(bào)至中心支行貸審會(huì)或零售銀行總部審批。l 放款審核崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)貸款發(fā)放條件，包括審查待出賬業(yè)務(wù)資料的完整性和真實(shí)性；是否全部落實(shí)貸審會(huì)意見(jiàn)和各項(xiàng)擔(dān)保措施；合同填寫是否正確完整，印章是否齊備；信貸系統(tǒng)錄入是否準(zhǔn)確等。三、金融市場(chǎng)部崗位職責(zé)1、金融市場(chǎng)部崗位架構(gòu)金融市場(chǎng)部總經(jīng)理金融同業(yè)崗?fù)缎袠I(yè)務(wù)崗資金票據(jù)崗綜合業(yè)務(wù)崗2、金融市場(chǎng)部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃，擬定同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)管理制度和操作辦法； 負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)和管理，牽頭組織同業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷與策劃，推動(dòng)中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。3、金融市場(chǎng)部崗位職責(zé)l 部門總經(jīng)理崗位職責(zé)制定中心支行金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)的年度規(guī)劃和計(jì)劃，指導(dǎo)并監(jiān)督計(jì)劃的執(zhí)行，并予以跟蹤監(jiān)控；組織開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，包括組織同業(yè)存款、大客戶開(kāi)發(fā)及維護(hù)、同業(yè)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與推廣、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷等，構(gòu)建金融同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系；組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并監(jiān)督實(shí)施，指導(dǎo)對(duì)金融同業(yè)業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展評(píng)價(jià)分析，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；組織建設(shè)同業(yè)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，對(duì)客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)和考核。l 金融同業(yè)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)管理支行與各金融同業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，具體工作內(nèi)容包括但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、（間接）銀團(tuán)貸款、資金存放和拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)代理業(yè)務(wù)等工作；負(fù)責(zé)同業(yè)客戶拓展和同業(yè)授信申請(qǐng)發(fā)起。負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作及存放同業(yè)、投資理財(cái)?shù)韧瑯I(yè)業(yè)務(wù)的前期項(xiàng)目調(diào)研和上報(bào)工作；負(fù)責(zé)擬定具體業(yè)務(wù)的管理辦法和規(guī)章制度，并具體實(shí)施；負(fù)責(zé)擬定支行各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)，并具體實(shí)施；負(fù)責(zé)支行各經(jīng)營(yíng)單位同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、檢查工作；負(fù)責(zé)配合內(nèi)外審計(jì)部門對(duì)支行同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)控審計(jì)工作；負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新推廣及新業(yè)務(wù)管理；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 資金票據(jù)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)支行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和辦理，包括尋找目標(biāo)同業(yè)客戶進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷，按照總行資金運(yùn)營(yíng)部公布的對(duì)外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 投行業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)；負(fù)責(zé)與總行投行部對(duì)接，及時(shí)反饋信息；參與總行投行部債備融資工具、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、并購(gòu)貨款及基金管理等投行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、營(yíng)銷、業(yè)務(wù)調(diào)查和業(yè)務(wù)申報(bào)工作；負(fù)責(zé)支行債務(wù)融資工具自主營(yíng)銷及承銷、并購(gòu)貸款、融資類財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、基金管理、資金證券化、銀團(tuán)貸款、PE基金運(yùn)作等相關(guān)工作；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 綜合業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)支行同業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析、報(bào)表編制工作；負(fù)責(zé)編制并發(fā)布同業(yè)業(yè)務(wù)信息報(bào)告、專題報(bào)告等；負(fù)責(zé)日常整理、編制各類同業(yè)業(yè)務(wù)檔案和業(yè)務(wù)臺(tái)帳等工作；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。四、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)1、小企業(yè)管理部崗位架構(gòu)小企業(yè)管理部總經(jīng)理市場(chǎng)管理崗綜合管理崗風(fēng)險(xiǎn)管理崗客戶經(jīng)理崗小企業(yè)業(yè)務(wù)中心2、小企業(yè)管理部部門職責(zé) 小企業(yè)管理部是以小型企業(yè)、微型企業(yè)客戶、項(xiàng)目集群及中心支行指定營(yíng)銷客戶為服務(wù)對(duì)象的部門； 負(fù)責(zé)通過(guò)對(duì)一系列的業(yè)務(wù)組合對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行綜合營(yíng)銷及拓展，合理搭建營(yíng)銷平臺(tái)； 負(fù)責(zé)完成中心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)年度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，研究制定并組織實(shí)施中心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃； 負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營(yíng)分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題研究； 負(fù)責(zé)配合總行小企業(yè)金融管理部開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，并對(duì)新產(chǎn)品開(kāi)展具體營(yíng)銷工作； 負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的等級(jí)管理、培訓(xùn)組織、績(jī)效考評(píng)及營(yíng)銷費(fèi)用管理等工作； 完成總行及中心支行交辦的其他工作。3、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)l 部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)管理部的人員管理，包括組織業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)或客戶經(jīng)理開(kāi)展小企業(yè)授信業(yè)務(wù)，進(jìn)行合作平臺(tái)的搭建、金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和服務(wù)的推廣；對(duì)小企業(yè)部客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和考核；對(duì)小企業(yè)業(yè)務(wù)的綜合管理工作。l 市場(chǎng)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)品牌、營(yíng)銷和渠道建設(shè)工作，包括組織開(kāi)展小企業(yè)市場(chǎng)研究、定位和細(xì)分，制定市場(chǎng)策略；組織開(kāi)展小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶、產(chǎn)品和服務(wù)體系調(diào)研和分析工作；配合總行小企業(yè)金融管理部開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品；組織小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的市場(chǎng)營(yíng)銷工作；協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)策略。l 風(fēng)險(xiǎn)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)監(jiān)督小企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)政策、流程制度執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查和貸后檢查；負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的培訓(xùn)。l 綜合管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、信息數(shù)據(jù)采集，及小企業(yè)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核；負(fù)責(zé)本部門各項(xiàng)事務(wù)性工作和相關(guān)行政秘書工作；負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)各部門間及上下級(jí)部門間的事項(xiàng)溝通、協(xié)調(diào)工作。l 客戶經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小企業(yè)業(yè)務(wù)拓展、客戶維護(hù)、貸前調(diào)查、貸后管理等工作，包括開(kāi)拓小企業(yè)信貸市場(chǎng)和客戶營(yíng)銷，向潛在客戶營(yíng)銷我行小企業(yè)信貸產(chǎn)品；負(fù)責(zé)對(duì)提出貸款申請(qǐng)的客戶財(cái)務(wù)狀況及貸款能力進(jìn)行評(píng)估，并提交授信調(diào)查報(bào)告；負(fù)責(zé)貸后管理，包括貸后現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、回收貸款和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)；負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行交叉銷售；完成上級(jí)交辦的其他工作。五、授信審批部崗位職責(zé)1、授信審批部崗位架構(gòu)授信審批部總經(jīng)理對(duì)公授信審查崗綜合崗對(duì)私授信審查崗2、授信審批部部門職責(zé) 根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合總行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，開(kāi)展第二中心支行的各項(xiàng)授信審批工作，確保審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行； 負(fù)責(zé)中心支行對(duì)公業(yè)務(wù)、對(duì)私業(yè)務(wù)的授信審查、行業(yè)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、規(guī)范管理等方面工作； 負(fù)責(zé)對(duì)中心支行授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。3、授信審批部崗位職責(zé)l 授信審批部總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合總行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，開(kāi)展第二中心支行的各項(xiàng)授信審批工作，確保審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行；對(duì)審查通過(guò)的授信項(xiàng)目，進(jìn)行貸前可行性分析，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，提出項(xiàng)目復(fù)審意見(jiàn)；審核審查通過(guò)的授信業(yè)務(wù)，上報(bào)中心支行主管行長(zhǎng)審批，落實(shí)主管行長(zhǎng)審批意見(jiàn)；復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)，且授信額度超出中心支行會(huì)簽權(quán)限的項(xiàng)目，提交中心支行貸審會(huì)審議，參加貸審會(huì)表決，落實(shí)貸審會(huì)審批意見(jiàn)；負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作；組織擬定授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程，定期組織開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、總行文件的學(xué)習(xí)；根據(jù)授信業(yè)務(wù)審查審批過(guò)程中掌握的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)組織團(tuán)隊(duì)成員針對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、總行信貸政策、方針、制度的要求提出建設(shè)性意見(jiàn)。l 對(duì)公授信審查崗崗位職責(zé)根據(jù)總行信貸戰(zhàn)略、信貸規(guī)章制度，客觀、公正、獨(dú)立地審查授信項(xiàng)目，提出專業(yè)的審查意見(jiàn)和建議，在規(guī)定的時(shí)效內(nèi)向部門總經(jīng)理進(jìn)行項(xiàng)目匯報(bào)；負(fù)責(zé)中心支行對(duì)公、小企業(yè)業(yè)務(wù)的授信審查，行業(yè)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、規(guī)范管理等等依據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，深入研究行業(yè)發(fā)展規(guī)律，密切關(guān)注市場(chǎng)、客戶和同業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和要求，向部門總經(jīng)理提供復(fù)審意見(jiàn)；定期組織、安排中心支行貸審會(huì)，記錄貸審會(huì)意見(jiàn)，及時(shí)向支行下達(dá)授信項(xiàng)目批復(fù)。負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作l 對(duì)私授信審查崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)執(zhí)行個(gè)人貸款操作流程和操作規(guī)范，對(duì)客戶經(jīng)理、征信人員提交的材料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行合理、審慎審查（包括審核錄入崗在個(gè)貸系統(tǒng)輸入客戶信息及貸款信息的準(zhǔn)確性）；對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真分析和專業(yè)判斷，出具貸款審核意見(jiàn)；對(duì)貸款涉及的基礎(chǔ)交易的真實(shí)性、抵押物狀況(權(quán)屬、價(jià)格)、借款人情況的真實(shí)性、貸款用途的真實(shí)性和貸款額度的合理性審核進(jìn)行審核，并出具明確的審查意見(jiàn)；復(fù)查抵押登記真實(shí)有效，保險(xiǎn)、公證等手續(xù)是否按需辦妥，抵押權(quán)證和保單的金額、期限等要素是否和貸款要求一致（貸款發(fā)放前）；是否嚴(yán)格落實(shí)審批意見(jiàn)（貸款發(fā)放前）；將貸款資料及時(shí)傳遞給審批崗；審查崗對(duì)職責(zé)范圍的工作承擔(dān)盡職審查責(zé)任，對(duì)貸款資料的完整性、合法性負(fù)責(zé)；對(duì)貸款資料的及時(shí)傳遞負(fù)責(zé)；對(duì)落實(shí)審批條件負(fù)責(zé)。l 綜合崗崗位職責(zé)對(duì)中心支行下轄各支行授信業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、匯總；本部門領(lǐng)導(dǎo)交由的其他事務(wù)；抵質(zhì)押品的入庫(kù)工作。六、信貸管理部崗位職責(zé)2、信貸管理部崗位架構(gòu)信貸管理部總經(jīng)理貸后管理崗綜合崗業(yè)務(wù)出賬崗1、信貸管理部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)中心支行范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)出賬審查、信貸檔案管理、授信業(yè)務(wù)合規(guī)檢查、信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析； 負(fù)責(zé)置換、不良貸款清收，抵債資產(chǎn)處置等； 負(fù)責(zé)中心支行對(duì)公業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)的法律事務(wù)審查，提供法律意見(jiàn)。3、信貸管理部崗位職責(zé)l 信貸管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)政策以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合中心支行經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，組織、計(jì)劃中心支行信貸投放指導(dǎo)意見(jiàn)；負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)各支行開(kāi)展貸后管理，對(duì)信貸投放效果進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理；配合上級(jí)機(jī)關(guān)做好各項(xiàng)檢查工作，并將檢查中總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)及時(shí)轉(zhuǎn)達(dá)給公司業(yè)務(wù)各部門做好學(xué)習(xí)，并督促整改；負(fù)責(zé)支行信貸資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)制定以及信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。l 貸后管理崗崗位職責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行檔案管理規(guī)定，實(shí)行一戶一檔制，負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理中心支行的信貸檔案資料；做好信貸檔案的接收、登記、保管、借閱、移交和保密工作；對(duì)所保管的檔案資料經(jīng)常進(jìn)行檢查和清理，不定期整理文卷歸檔，同時(shí)精心妥善保管信貸檔案，做到存放有序、查找方便，確保檔案的完整和安全。落實(shí)總行信貸管理相關(guān)制度規(guī)定，負(fù)責(zé)制定和細(xì)化中心支行的貸后管理的具體辦法，包括從貸款發(fā)放后到貸款收回的各個(gè)信貸環(huán)節(jié)的管理辦法；負(fù)責(zé)對(duì)中心支行信貸資產(chǎn)的跟蹤、管理、監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。檢查可采取專題檢查或綜合檢查、抽查或全面檢查等方式，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題，要進(jìn)行通報(bào)，并提出整改措施；負(fù)責(zé)督導(dǎo)客戶經(jīng)理完成日常貸后管理工作，按期檢查客戶經(jīng)理貸后檢查報(bào)告完成情況，審核各項(xiàng)數(shù)據(jù)資料是否及時(shí)更新，貸后檢查報(bào)告是否全面反映存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)及房地產(chǎn)貸款項(xiàng)目的檢查力度；建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，每月末提示未來(lái)2 個(gè)月到期貸款業(yè)務(wù)，督促客戶經(jīng)理落實(shí)還款計(jì)劃，防止技術(shù)性逾期，每月掌握借款人還本付息情況，及時(shí)向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；每季末對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類的初分結(jié)果進(jìn)行復(fù)核及認(rèn)定；l 業(yè)務(wù)出賬崗崗位職責(zé)遵循“先落實(shí)條件，后實(shí)施授信”的原則，進(jìn)行授信實(shí)施前的復(fù)核和終審；統(tǒng)一管理、集中處理中心支行的放款出帳業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)組織、實(shí)施、監(jiān)督放款流程，依程序放款；審核、監(jiān)督各類放款申請(qǐng)并審查貸款審查委員會(huì)意見(jiàn)的落實(shí)情況；根據(jù)總行授信額度管理辦法要求符合企業(yè)在我行授信額度，認(rèn)真執(zhí)行、控制授信額度，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)；貸款關(guān)聯(lián)賬戶的開(kāi)戶審批工作；資金走向的審批監(jiān)控工作。l 綜合崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集和整理。配合完成各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表和專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)及其上報(bào)；負(fù)責(zé)各類相關(guān)信息系統(tǒng)的維護(hù)與使用。 七、運(yùn)營(yíng)部崗位職責(zé)1、運(yùn)營(yíng)部崗位架構(gòu) 運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理反洗錢崗綜合管理崗結(jié)算管理崗派駐會(huì)計(jì)主管崗會(huì)計(jì)主管管理員崗上門服務(wù)人員ATM機(jī)操作管理員ATM機(jī)錢箱管理員ATM機(jī)對(duì)賬管理員流動(dòng)銀行中心負(fù)責(zé)人飛行檢查崗系統(tǒng)管理崗審核員崗錄入員崗綜合員崗系統(tǒng)員崗檔案庫(kù)主管崗檔案庫(kù)協(xié)管崗后督中心負(fù)責(zé)人2、運(yùn)營(yíng)部部門職責(zé) 運(yùn)營(yíng)部作為連接總行和各支行的紐帶，確立了“以風(fēng)險(xiǎn)控制為中心，以提高運(yùn)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、保證運(yùn)營(yíng)質(zhì)量為目標(biāo)”的工作思路，并本著“對(duì)上負(fù)責(zé)對(duì)下盡責(zé)”的理念做好本職工作； 柜面業(yè)務(wù)檢查。定期或不定期制定檢查計(jì)劃和檢查內(nèi)容，有針對(duì)性的對(duì)全行柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。切實(shí)解決問(wèn)題，逐步規(guī)范全行柜面業(yè)務(wù)，最終使各項(xiàng)業(yè)務(wù)全部達(dá)標(biāo)； 負(fù)責(zé)對(duì)中心支行派駐的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行日常管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)和考核； 上門服務(wù)統(tǒng)一管理。協(xié)助支行的現(xiàn)金繳調(diào)及調(diào)配，統(tǒng)一上門服務(wù)的操作管理，加強(qiáng)款箱交接的流程管理，有效控制現(xiàn)金管理的操作風(fēng)險(xiǎn)； 負(fù)責(zé)對(duì)集中管理的ATM機(jī)進(jìn)行維護(hù)； 事后監(jiān)督管理。負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督審核全轄業(yè)務(wù)傳票，定期下發(fā)業(yè)務(wù)差錯(cuò)通報(bào)，進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范提示； 統(tǒng)一匯總上報(bào)各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)類報(bào)表； 業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試。主要對(duì)象為，第一，在崗員工和新入行員工的后續(xù)教育培訓(xùn)考試；第二，柜面新業(yè)務(wù)的上崗培訓(xùn)； 柜員管理及業(yè)務(wù)印章管理。統(tǒng)一管理柜面人員和印章變動(dòng)，并對(duì)柜員級(jí)別和權(quán)限變動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和審核； 重要空白憑證的管理，采取集中上報(bào)、集中領(lǐng)取、統(tǒng)一調(diào)配的方式； 負(fù)責(zé)反洗錢交易監(jiān)督審核，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并在各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)協(xié)助配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作。3、運(yùn)營(yíng)部崗位職責(zé)l 運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理崗位職責(zé)協(xié)助主管行長(zhǎng)做好運(yùn)營(yíng)部全面工作部署，做好本部門運(yùn)營(yíng)分析及資料的歸集以及結(jié)算管理工作。l 后督中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中心的全面管理工作，科學(xué)的安排勞動(dòng)組合，組織本部門人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作情況，及時(shí)準(zhǔn)確的按規(guī)定完成各項(xiàng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督任務(wù)；負(fù)責(zé)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)事后監(jiān)督系統(tǒng)信息、參數(shù)的設(shè)置及修改，并進(jìn)行記錄備案；負(fù)責(zé)考核被監(jiān)督營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的差錯(cuò)情況，對(duì)監(jiān)督員審核出的差錯(cuò)進(jìn)行確認(rèn)、審查、授權(quán)后，簽發(fā)“差錯(cuò)查詢通知單”，并督促差錯(cuò)更正及差錯(cuò)核銷處理；負(fù)責(zé)執(zhí)行事后監(jiān)督的反饋制度，定期總結(jié)、通報(bào)監(jiān)督工作情況，并及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題；負(fù)責(zé)規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，對(duì)提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量、對(duì)規(guī)章制度的制訂和執(zhí)行，提出意見(jiàn)和建議；負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動(dòng)其工作的主動(dòng)性、創(chuàng)造性；關(guān)心員工，作風(fēng)民主，和諧團(tuán)結(jié)，營(yíng)造良好的企業(yè)文化氛圍。l 流動(dòng)銀行中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)流動(dòng)銀行的全面管理工作，組織本中心人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作情況；合理安排ATM機(jī)加鈔、上門服務(wù)、人員配備及車輛安排；定期檢查ATM機(jī)登記簿、上門服務(wù)登記簿及印章使用保管登記簿的記載情況；定期檢查ATM機(jī)長(zhǎng)、短款勾對(duì)情況，確保資金安全；每周對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行查庫(kù)工作；負(fù)責(zé)組織本中心員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動(dòng)其工作的主動(dòng)性、創(chuàng)造性；關(guān)心員工，作風(fēng)民主，和諧團(tuán)結(jié)，營(yíng)造良好的工作氛圍。l 會(huì)計(jì)主管管理員崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)主管工作日志及報(bào)告進(jìn)行初審;定期匯總相關(guān)情況；負(fù)責(zé)按要求妥善保管相關(guān)檔案資料；執(zhí)行會(huì)計(jì)主管日常管理要求；推進(jìn)會(huì)計(jì)主管派駐工作有效落實(shí)；其他職責(zé)。l 綜合管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)核心系統(tǒng)特殊業(yè)務(wù)的受理、審核、申報(bào)、反饋工作;負(fù)責(zé)建立和修訂運(yùn)營(yíng)規(guī)章制度并依據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對(duì)支行的結(jié)算工作方面的問(wèn)題進(jìn)行解答并及時(shí)反饋支行的意見(jiàn)和建議；負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)部文件（請(qǐng)示處理單、總行和中心支行運(yùn)營(yíng)部文件、公告板、會(huì)議簽到簿等）的傳閱、匯編、整理和歸檔。l 結(jié)算管理崗崗位職責(zé)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的金融法規(guī)、行內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度和管理辦法，組織理論研討和工作交流，不斷提高結(jié)算管理人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量；負(fù)責(zé)領(lǐng)取、發(fā)放本行重要空白憑證、一般憑證、合同、賬簿和業(yè)務(wù)用紙的計(jì)劃用量，制定需求計(jì)劃；負(fù)責(zé)銀企對(duì)帳包的上收、傳遞以及對(duì)帳率的統(tǒng)計(jì)等工作；負(fù)責(zé)按月、季、年向有關(guān)部門報(bào)送結(jié)算業(yè)務(wù)等報(bào)表；負(fù)責(zé)支行到期會(huì)計(jì)檔案銷毀的審核、清點(diǎn)確認(rèn)工作；負(fù)責(zé)支行業(yè)務(wù)印章刻制、領(lǐng)用、交接、收繳等工作；負(fù)責(zé)依據(jù)上崗標(biāo)準(zhǔn)對(duì)柜員資格進(jìn)行審核、開(kāi)立、變更和注銷柜員（核心系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)以及集中對(duì)帳系統(tǒng)），并負(fù)責(zé)組織上崗考試和資格證年檢工作；負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)中已采集印鑒帳戶的統(tǒng)計(jì)、標(biāo)注等管理工作；負(fù)責(zé)空頭報(bào)告材料及處罰通知書的傳遞、領(lǐng)取以及空頭情況報(bào)告分析上報(bào)。l 派駐會(huì)計(jì)主管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和總分行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，妥當(dāng)處理實(shí)際業(yè)務(wù)問(wèn)題，對(duì)派駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性、合規(guī)性把關(guān)；會(huì)計(jì)主管應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定組織會(huì)計(jì)核算，履行審核職責(zé)，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供會(huì)計(jì)信息；嚴(yán)格會(huì)計(jì)核算崗位分工，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制，監(jiān)督檢查各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)的執(zhí)行情況，規(guī)范柜面操作，防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；配合派駐機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作，維護(hù)派駐機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)利益；對(duì)上級(jí)職能管理部門和監(jiān)管部門要求報(bào)告或提供的有關(guān)情況如實(shí)進(jìn)行報(bào)告，并積極協(xié)助和配合內(nèi)外部審計(jì)開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查；負(fù)責(zé)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和培訓(xùn)，培訓(xùn)要有針對(duì)性并做好相關(guān)記錄；對(duì)柜面人員的配備、考核提供相關(guān)意見(jiàn)；應(yīng)獨(dú)立行使柜面操作業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與檢查等職責(zé)，且與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，不得辦理前臺(tái)業(yè)務(wù)或到前臺(tái)頂班替崗；后任會(huì)計(jì)主管對(duì)前任主管任期內(nèi)發(fā)生的問(wèn)題，有責(zé)任進(jìn)行清理和整改，并如實(shí)上報(bào)相關(guān)問(wèn)題及整改情況。l 系統(tǒng)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)制定、完善和規(guī)范中心支行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)管理的制度和流程；負(fù)責(zé)中心支行系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)及計(jì)算機(jī)設(shè)備的維護(hù)、核查和更新工作，確保系統(tǒng)的正常、安全運(yùn)行；負(fù)責(zé)制定中心支行運(yùn)營(yíng)設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃，及向總行申請(qǐng)采購(gòu)；負(fù)責(zé)監(jiān)督各系統(tǒng)的日常運(yùn)行狀況，發(fā)現(xiàn)并處理各類安全隱患；負(fù)責(zé)制定并實(shí)施計(jì)算機(jī)內(nèi)控制度和安全、保密工作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)；參與員工計(jì)算機(jī)操作培訓(xùn)提供必要的技術(shù)支持與指導(dǎo)。l 飛行檢查崗崗位職責(zé)制定詳細(xì)飛行檢查計(jì)劃并采取現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式對(duì)柜面人員風(fēng)險(xiǎn)防范情況、履行職責(zé)情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；對(duì)于飛行檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)整理匯總并上報(bào)部門及中心支行領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范中心支行柜面業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控；指導(dǎo)支行進(jìn)行整改，限期未改的可根據(jù)不同情形采?。和▓?bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分等措施。l 上門服務(wù)人員崗位職責(zé)根據(jù)大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法和大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定及簽訂的大連銀行上門（收款、收單）服務(wù)協(xié)議準(zhǔn)確及時(shí)辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)清點(diǎn)、審核所收款項(xiàng)和票據(jù)； 及時(shí)辦理所收款項(xiàng)的移交清點(diǎn)，將票據(jù)送交會(huì)計(jì)柜臺(tái)辦理有關(guān)結(jié)算手續(xù)，并做好交接記錄；負(fù)責(zé)登記上門服務(wù)登記簿和款包交接登記簿；負(fù)責(zé)收集和反饋客戶的需求和合理化建議等信息，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)；根據(jù)協(xié)議要求，及時(shí)將客戶業(yè)務(wù)回單送交客戶，同時(shí)做好交接手續(xù)；工作結(jié)束后按規(guī)定將相關(guān)登記簿和回單交由業(yè)務(wù)主管保管；按照大連銀行業(yè)務(wù)印章管理辦法領(lǐng)用、使用、保管上門服務(wù)受理章；遵循上門服務(wù)工作和對(duì)賬相分離的原則；其他職責(zé)。l ATM機(jī)操作管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)保管ATM機(jī)保險(xiǎn)庫(kù)的密碼，及除保險(xiǎn)庫(kù)門和錢箱以外鑰匙；負(fù)責(zé)登記ATM機(jī)運(yùn)行日志；負(fù)責(zé)ATM機(jī)清機(jī)，協(xié)助ATM機(jī)錢箱管理員辦理領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、更換錢箱等工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱清鈔時(shí)的初點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱加鈔時(shí)的復(fù)點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)的開(kāi)、關(guān)機(jī)，日常維護(hù)，故障處理和清潔工作，以及吞卡或其他異常情況的處理；負(fù)責(zé)修改ATM機(jī)保險(xiǎn)庫(kù)的開(kāi)庫(kù)密碼。l ATM機(jī)錢箱管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)領(lǐng)取當(dāng)天所需ATM機(jī)保險(xiǎn)庫(kù)和錢箱的鑰匙；負(fù)責(zé)ATM機(jī)的領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、清鈔、加鈔和更換錢箱等工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱清鈔時(shí)的復(fù)點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱加鈔時(shí)的初點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)現(xiàn)金的領(lǐng)用和上繳；協(xié)助ATM機(jī)操作管理員清理吞卡。l ATM機(jī)對(duì)帳管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)登記“ATM機(jī)庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”、“ATM機(jī)吞卡登記簿”、“ATM機(jī)長(zhǎng)、短款登記簿”、“ATM機(jī)客戶投訴登記簿”；負(fù)責(zé)接聽(tīng)投訴電話；負(fù)責(zé)處理客戶吞卡的通知、領(lǐng)取及上繳作廢等工作；負(fù)責(zé)處理客戶長(zhǎng)、短款的調(diào)帳工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)對(duì)帳和挑帳工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)更換的流水紙的整理保管工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)現(xiàn)金整點(diǎn)工作。l 后督中心審核員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理完成的本外幣會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行全面復(fù)審檢驗(yàn)，實(shí)事求是，秉公辦事；負(fù)責(zé)對(duì)事后監(jiān)督中審核出的差錯(cuò)簽發(fā)“差錯(cuò)查詢通知單”，并登記事后監(jiān)督差錯(cuò)登記簿、操作日志，對(duì)重大問(wèn)題要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，不得擅自處理，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；當(dāng)日的任務(wù)當(dāng)日監(jiān)督完畢。l 后督中心錄入員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)按照后督系統(tǒng)預(yù)設(shè)的參數(shù)、業(yè)務(wù)流水、要素進(jìn)行錄入和審核工作，數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的平衡檢查、前后臺(tái)數(shù)據(jù)核對(duì)等工作，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)，并登記操作日志；對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)問(wèn)題，簽發(fā)“差錯(cuò)查詢通知單”，并登記事后監(jiān)督差錯(cuò)登記簿，對(duì)重大問(wèn)題要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，不得擅自處理，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；當(dāng)日的業(yè)務(wù)當(dāng)日監(jiān)督完畢。l 后督中心綜合員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料的接收、分配、返還等綜合事務(wù)性工作，并按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定保管、查詢、調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案；負(fù)責(zé)傳遞和回收事后監(jiān)督業(yè)務(wù)的查詢書和查復(fù)書；負(fù)責(zé)記載、統(tǒng)計(jì)監(jiān)督員的內(nèi)部差錯(cuò)，登記事后監(jiān)督中心工作日志，配合負(fù)責(zé)人做好管理工作，完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。l 后督中心系統(tǒng)員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和所用電腦、打印機(jī)等外設(shè)的日常維護(hù)、保養(yǎng),及時(shí)處理計(jì)算機(jī)故障，確保系統(tǒng)安全、高效地運(yùn)轉(zhuǎn)。l 檔案庫(kù)主管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)依照大連銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法，對(duì)各行會(huì)計(jì)傳票的入庫(kù)登記保管、調(diào)閱查詢、信息利用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的管理；負(fù)責(zé)保管庫(kù)房密碼、記載出入庫(kù)登記簿；負(fù)責(zé)依據(jù)會(huì)計(jì)傳票檔案及時(shí)、準(zhǔn)確的補(bǔ)錄反洗錢系統(tǒng)的信息；負(fù)責(zé)辦理往傳票內(nèi)補(bǔ)進(jìn)“事后監(jiān)督差錯(cuò)查詢通知書”（第三聯(lián)）和延期遞交的會(huì)計(jì)憑證；負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級(jí)主管部門關(guān)于檔案工作的法律法規(guī)及有關(guān)政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作情況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見(jiàn)和建議，確保工作質(zhì)量和效率的不斷提升；負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。l 檔案庫(kù)協(xié)管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)協(xié)助檔案庫(kù)主管崗依照大連銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法，對(duì)各行會(huì)計(jì)傳票檔案的入庫(kù)登記保管、調(diào)閱查詢、信息利用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的管理；負(fù)責(zé)保管庫(kù)房鑰匙；負(fù)責(zé)依據(jù)會(huì)計(jì)傳票檔案及時(shí)、準(zhǔn)確的補(bǔ)錄反洗錢系統(tǒng)的信息；負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級(jí)主管部門關(guān)于檔案工作的法律法規(guī)及有關(guān)政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作情況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見(jiàn)和建議，確保工作質(zhì)量和效率的不斷提升；負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。l 反洗錢崗位職責(zé)負(fù)責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)識(shí)別、認(rèn)定與報(bào)送工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定制度，建立健全相關(guān)制度的履職記錄；負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線相關(guān)的反洗錢法律、法規(guī)的各項(xiàng)要求貫徹落實(shí)到各項(xiàng)工作操作流程和實(shí)施細(xì)則當(dāng)中；負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)收集、整理、上報(bào)各業(yè)務(wù)條線的可疑交易數(shù)據(jù)，并對(duì)重大可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)法律合規(guī)部備案；負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行的反洗錢調(diào)查工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線及時(shí)傳達(dá)、落實(shí)公安部下發(fā)的恐怖分子名單，建立黑名單制度。八、法律合規(guī)部崗位職責(zé)1、法律合規(guī)部崗位架構(gòu)稽核審計(jì)崗反洗錢合規(guī)崗合規(guī)事務(wù)崗法律事務(wù)崗操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗法律合規(guī)部總經(jīng)理2、法律合規(guī)部部門職責(zé)負(fù)責(zé)協(xié)助總行法律合規(guī)部、稽核審計(jì)部和本行管理層有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并履行以下合規(guī)管理基本職責(zé)： 積極支持和協(xié)助中心支行各級(jí)管理層有效貫徹和執(zhí)行總行的合規(guī)制度、合規(guī)計(jì)劃、合規(guī)培訓(xùn)等工作；協(xié)助總行相關(guān)部門或自主開(kāi)展合規(guī)文化培訓(xùn)與宣傳，并制定詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)內(nèi)容報(bào)總行法律合規(guī)部備案； 分析匯集中心支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主動(dòng)識(shí)別和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)向總行法律合規(guī)部及中心支行管理層報(bào)告； 建立明確的合規(guī)責(zé)任制，規(guī)定和落實(shí)各級(jí)、各崗位人員的合規(guī)管理職責(zé)，報(bào)總行法律合規(guī)部備案； 協(xié)助總行相關(guān)部門對(duì)中心支行內(nèi)部出現(xiàn)的違規(guī)事件進(jìn)行調(diào)查； 負(fù)責(zé)組織、實(shí)施中心支行各業(yè)務(wù)條線內(nèi)控評(píng)價(jià)工作； 在總行授權(quán)項(xiàng)下，開(kāi)展新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)遷址、改擴(kuò)建等事項(xiàng)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，并報(bào)總行法律合規(guī)部； 及時(shí)將中心支行內(nèi)控制度及相關(guān)操作流程報(bào)備總行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，協(xié)助總行法律合規(guī)部進(jìn)行全行內(nèi)控制度整理匯編工作； 負(fù)責(zé)對(duì)所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任進(jìn)行責(zé)任審計(jì)；組織所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行離職審計(jì)； 根據(jù)總行法律合規(guī)部、稽核審計(jì)部和中心支行行長(zhǎng)的要求，組織對(duì)各部門、各支行開(kāi)展常規(guī)檢查； 定期向總行法律合規(guī)部上報(bào)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)、案防等報(bào)告；定期向總行稽核審計(jì)部上報(bào)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)審相關(guān)信息資料等； 牽頭組織全行開(kāi)展反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢宣傳培訓(xùn)以及上級(jí)行和監(jiān)管部門反洗錢檢查問(wèn)題的整改落實(shí)等工作；負(fù)責(zé)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的匯總報(bào)送工作；與人民銀行等監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，組織落實(shí)監(jiān)管機(jī)關(guān)要求辦理的有關(guān)工作任務(wù)； 遵循總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，運(yùn)用統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，組織各業(yè)務(wù)條線及各支行實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制/緩釋和報(bào)告； 牽頭組織全行開(kāi)展法律事務(wù)工作。3、法律合規(guī)部崗位職責(zé)l 法律合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)組織研究、制定內(nèi)控合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，制定工作制度；組織開(kāi)展對(duì)所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)；組織開(kāi)展對(duì)所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的離任責(zé)任審計(jì)；負(fù)責(zé)組織推動(dòng)全行內(nèi)部控制建設(shè)和內(nèi)控合規(guī)管理；根據(jù)總行法律合規(guī)部、中心支行的要求，組織對(duì)各部門、各支行開(kāi)展常規(guī)檢查；根據(jù)大連銀行全員問(wèn)責(zé)暫行規(guī)定，組織對(duì)轄內(nèi)違章、違規(guī)、違紀(jì)事項(xiàng)提出處理意見(jiàn)，實(shí)施審計(jì)處罰，制止和糾正違章、違規(guī)、違紀(jì)行為。負(fù)責(zé)對(duì)上級(jí)行、外部審計(jì)檢查問(wèn)題的整改情況進(jìn)行落實(shí)和跟蹤督辦；負(fù)責(zé)考核部?jī)?nèi)員工的工作業(yè)績(jī)，組織員工推廣和交流工作經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)展理論研討和調(diào)研活動(dòng)；組織開(kāi)展部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以及兼職合規(guī)督導(dǎo)員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)；協(xié)調(diào)與總行法律合規(guī)部、稽核審計(jì)部、外部審計(jì)和監(jiān)管機(jī)關(guān)及中心支行各部門、各支行的工作關(guān)系；總行法律合規(guī)部、稽核審計(jì)部、中心支行行長(zhǎng)和主管行長(zhǎng)賦予的其它職責(zé)。l 合規(guī)事務(wù)崗崗位職責(zé)對(duì)全行內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行管理與指導(dǎo)；組織收集并落實(shí)總行及國(guó)家有關(guān)部門頒發(fā)的內(nèi)控合規(guī)管理方面的法律、法規(guī)