崗位職責(zé)_某銀行崗位職責(zé)概述

目 錄大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)1第二中心支行班子分工2大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)3一、公司銀行部崗位職責(zé)3二、零售銀行部崗位職責(zé)8三、金融市場部崗位職責(zé)13四、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)15五、授信審批部崗位職責(zé)17六、信貸管理部崗位職責(zé)19七、運(yùn)營部崗位職責(zé)21八、法律合規(guī)部崗位職責(zé)29九、計劃財務(wù)部崗位職責(zé)33十、綜合管理部崗位職責(zé)36十一、管理行崗位職責(zé)41十二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)44第一類 管理類44綜 述 柜員基本職責(zé)46第二類 交換類47第三類 聯(lián)行類48第四類 憑證、現(xiàn)金類49第五類 賬戶類51第六類 本、外幣反洗錢類52第七類 電子銀行類54第八類 其它業(yè)務(wù)類55第九類 外幣類59大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)第二中心支行行長第二中心支行副行長新開支行沙河口支行沙建支行金融商務(wù)區(qū)支行星海支行中心支行營業(yè)部國際業(yè)務(wù)中心公司銀行部零售銀行部金融市場部小企業(yè)管理部授信審批部信貸管理部計劃財務(wù)部運(yùn)營部流動銀行中心法律合規(guī)部綜合管理部零售信貸業(yè)務(wù)管理部零售業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)業(yè)務(wù)中心后督中心2、第二中心支行班子分工宗亞軍行長主持中心支行經(jīng)營管理工作，主管計劃財務(wù)部、綜合管理部；魏太民副行長分管零售銀行部，協(xié)管綜合管理部；閻冀副行長分管信貸管理部、授信審批部、小企業(yè)管理部，協(xié)管法律合規(guī)部法律業(yè)務(wù)；董博副行長分管金融市場部、公司銀行部；韓明云行長助理分管運(yùn)營部、法律合規(guī)部的合規(guī)業(yè)務(wù)。大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)一、公司銀行部崗位職責(zé)1、公司銀行部崗位架構(gòu)綜合崗客戶經(jīng)理管理崗產(chǎn)品經(jīng)理崗分析崗大客戶營銷與管理崗反洗錢崗綜合業(yè)務(wù)管理崗貿(mào)易融資崗營銷推動崗公司銀行部總經(jīng)理國際業(yè)務(wù)中心1、公司銀行部部門職責(zé) 協(xié)調(diào)落實(shí)中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃，研究制定并組織實(shí)施中心支行的公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃； 制定公司業(yè)務(wù)部及支行公司業(yè)務(wù)考核方案，并牽頭考核； 牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用、經(jīng)濟(jì)資本等經(jīng)營資源的優(yōu)化配置，牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整； 中心支行公司業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題研究； 研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施、營銷指導(dǎo)； 收集、整理、分析中心支行公司業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，向總行公司銀行部及行內(nèi)各相關(guān)部門提供； 負(fù)責(zé)中心支行公司業(yè)務(wù)的管理和對內(nèi)、對外宣傳、報道等公司業(yè)務(wù)信息管理工作； 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、推廣工作，并就具體制度、方案向總行公司銀行部報備； 中心支行公司客戶經(jīng)理的等級管理、培訓(xùn)組織、績效考評工作； 牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團(tuán)隊的重點(diǎn)客戶聯(lián)動營銷、交叉銷售，代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點(diǎn)客戶的聯(lián)動營銷申請，或代表本機(jī)構(gòu)參與總行組織的重點(diǎn)客戶聯(lián)動營銷； 核心客戶群和潛在重點(diǎn)客戶群的培育與管理； 建立針對潛在客戶的行內(nèi)預(yù)審評級機(jī)制，提高客戶經(jīng)理營銷效率。國際業(yè)務(wù)中心，主要部門職責(zé)為： 負(fù)責(zé)建立健全國際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度； 負(fù)責(zé)對轄內(nèi)所屬支行進(jìn)行市場準(zhǔn)入的管理、外匯業(yè)務(wù)的管理，及檢查與培訓(xùn)； 為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。3、公司銀行部崗位職責(zé)l 部門總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)大連銀行總行整體發(fā)展戰(zhàn)略和中心支行經(jīng)營指標(biāo)，確定中心支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，明確重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)產(chǎn)品，組織推廣實(shí)施并予以跟蹤監(jiān)控；組織對公業(yè)務(wù)政策研究及行業(yè)研究，規(guī)避金融行業(yè)政策風(fēng)險、找準(zhǔn)市場定位，為支行業(yè)務(wù)開展提供行業(yè)信息支持；負(fù)責(zé)對中支公司銀行部各崗位員工進(jìn)行工作部署、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、績效評估，以保證公司業(yè)務(wù)工作有序、高效開展；組織轄內(nèi)對公業(yè)務(wù)市場調(diào)研、新產(chǎn)品開發(fā)（包括：公司類資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品）、產(chǎn)品營銷策劃、產(chǎn)品宣傳推廣等工作；組織對公業(yè)務(wù)流程的設(shè)計、整合，業(yè)務(wù)發(fā)展政策、管理制度及管理規(guī)范的制定、實(shí)施事后評價，年度信貸計劃的擬定；擬訂針對各類企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、組織市場調(diào)研、營銷推廣，并負(fù)責(zé)組織完善客戶經(jīng)理管理制度和相關(guān)規(guī)范；對公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)客戶的開發(fā)與管理負(fù)責(zé)，培育、開發(fā)、管理、維護(hù)戰(zhàn)略性重點(diǎn)客戶群以及戰(zhàn)略合作項目；對公司銀行部組織架構(gòu)設(shè)置、人員編制、人員聘用、核心人才培養(yǎng)發(fā)展等方面提出建議；l 綜合崗崗位職責(zé)CRM系統(tǒng)管理。負(fù)責(zé)對公CRM系統(tǒng)的權(quán)限管理、參數(shù)調(diào)整、信息錄入、信息維護(hù)、業(yè)績統(tǒng)計考核工作；報表及數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)相關(guān)的報表統(tǒng)計、文字分析、上傳達(dá)下等工作。統(tǒng)計分析對公業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成分析報告，按要求報送，并保證相關(guān)報表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性；檔案保管。負(fù)責(zé)公司銀行部內(nèi)部檔案管理工作，對與公司銀行部相關(guān)的文件、檔案等書面材料進(jìn)行分類保管，并登記備查；其他工作。負(fù)責(zé)公文處理、部內(nèi)勤務(wù)及其他辦公事務(wù)，完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 客戶經(jīng)理管理崗崗位職責(zé)客戶經(jīng)理考核。依據(jù)大連銀行第二中心支行公司客戶經(jīng)理管理辦法，對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行等級考核，確認(rèn)對公客戶經(jīng)理任職級別，組織對公客戶經(jīng)理任職資格考試；并定期對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行晉級管理和降級管理；客戶經(jīng)理培訓(xùn)。每年年初制定公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)計劃，并負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織工作；記錄并保管對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)考試成績，為客戶經(jīng)理培訓(xùn)考核提供依據(jù)。l 產(chǎn)品經(jīng)理崗崗位職責(zé)協(xié)助總行進(jìn)行理財產(chǎn)品的宣傳推廣工作，并對理財資金走向進(jìn)行有效監(jiān)控；結(jié)合總行文件，設(shè)計支行理財產(chǎn)品，并完成審批、推廣、銷售及售后監(jiān)管工作；分析行內(nèi)外公司理財產(chǎn)品，掌握每款理財產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)，策劃有針對性的營銷方案；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 分析崗崗位職責(zé)結(jié)合總行行業(yè)指導(dǎo)文件，研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施、營銷指導(dǎo)；結(jié)合總行下發(fā)的各項任務(wù)指標(biāo)，協(xié)調(diào)落實(shí)中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃，研究制定并組織實(shí)施中心支行的公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；季度末、年末完成中心支行公司業(yè)務(wù)條線季度總結(jié)，按公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，進(jìn)行有針對性的專題研究；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 大客戶營銷與管理崗崗位職責(zé)牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團(tuán)隊的重點(diǎn)客戶聯(lián)動營銷、交叉銷售，代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點(diǎn)客戶的聯(lián)動營銷申請，或代表本機(jī)構(gòu)參與總行組織的重點(diǎn)客戶聯(lián)動營銷；核心客戶群和潛在重點(diǎn)客戶群的培育與管理，對行內(nèi)重點(diǎn)客戶建立公司業(yè)務(wù)檔案，按季度進(jìn)行公司業(yè)務(wù)信息的收集整理；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。l 反洗錢崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線內(nèi)協(xié)助完成客戶大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的識別、認(rèn)定工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，建立健全相關(guān)制度的履職記錄；負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線相關(guān)的反洗錢法律、法規(guī)的各項要求貫徹落實(shí)到各項工作操作流程和實(shí)施細(xì)則當(dāng)中；負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行的反洗錢調(diào)查工作。l 國際業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)的全面工作；依據(jù)外匯管理部門相關(guān)政策法規(guī)及總行的相關(guān)規(guī)定，組織和管理中心支行國際業(yè)務(wù)的各項日常工作；建立健全中心支行國際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；負(fù)責(zé)日常國際業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與管理；組織分支行外匯業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；為中心支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。l 綜合業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行對總行及監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)綜合統(tǒng)計報送工作，包括外匯帳戶ABOQ匯總表、國際收支申報、結(jié)售匯統(tǒng)計、匯兌業(yè)務(wù)申報、反洗錢等；對轄內(nèi)所屬支行的統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、考核及培訓(xùn)。l 貿(mào)易融資崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)中心支行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審查工作；負(fù)責(zé)指導(dǎo)及培訓(xùn)轄內(nèi)所屬支行開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；對所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)出具政策合規(guī)意見、技術(shù)性意見；負(fù)責(zé)報送貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的相關(guān)報表、分析報告；l 營銷推動崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)存量客戶的維護(hù)管理；搜集同業(yè)及地區(qū)客戶及市場信息，及時分析反饋，做好外匯業(yè)務(wù)市場開發(fā)工作；負(fù)責(zé)營銷數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、相關(guān)報表的報送，與客戶及時進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通，維護(hù)我行與結(jié)算客戶的良好關(guān)系；為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。二、零售銀行部崗位職責(zé)1、零售銀行部崗位架構(gòu)零售銀行部總經(jīng)理綜合管理崗各個貸營銷中心個貸經(jīng)理崗小微經(jīng)理崗貸后管理崗檔案管理崗風(fēng)險經(jīng)理崗信用卡預(yù)審崗零售信貸業(yè)務(wù)審批崗（派駐授信審批部）放款審核崗（派駐授信審批部）零售信貸業(yè)務(wù)管理部渠道管理崗電子業(yè)務(wù)管理崗團(tuán)隊管理崗服務(wù)管理崗市場營銷崗客戶管理崗零售業(yè)務(wù)管理部2、零售銀行部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)的發(fā)展和個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃； 組織實(shí)施轄內(nèi)的市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作； 對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)各項政策、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行督導(dǎo)和檢查； 對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管理、資源分配、團(tuán)隊建設(shè)、經(jīng)營計劃分解及績效考核。3、零售銀行部崗位職責(zé)l 零售銀行部總經(jīng)理崗位職責(zé)負(fù)責(zé)執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、經(jīng)營計劃分解及績效考核；組織實(shí)施市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作；對下設(shè)的兩個二級部的業(yè)務(wù)和人員進(jìn)行全面管理。l 零售業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)（除零售信貸業(yè)務(wù)外）的發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)客戶數(shù)量、客戶質(zhì)量、客戶結(jié)構(gòu)、網(wǎng)銀等新興業(yè)務(wù)等策略性指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計劃；組織實(shí)施轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)的市場營銷、渠道拓展及電子銀行業(yè)務(wù)營銷及管理、客戶維護(hù)及管理、服務(wù)管理等活動；受權(quán)對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行資源分配、團(tuán)隊建設(shè)、經(jīng)營計劃分解及績效考核。l 零售信貸業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售信貸業(yè)務(wù)（消費(fèi)金融和小微金融）和信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；根據(jù)中心支行零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)及規(guī)劃，制定零售信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃；策劃零售信貸業(yè)務(wù)的營銷推廣方案，并組織實(shí)施；組織開展零售信貸業(yè)務(wù)的貸后管理；對零售信貸業(yè)務(wù)和信用卡不良率進(jìn)行控制管理。l 市場營銷崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)（除零售信貸業(yè)務(wù)）的推動和實(shí)現(xiàn)；執(zhí)行并落實(shí)零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行業(yè)務(wù)發(fā)展計劃；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)市場調(diào)研與營銷活動的策劃及執(zhí)行，跟蹤并分析活動效果；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)營銷渠道、增值服務(wù)平臺的開發(fā)和營銷；配合零售銀行總部進(jìn)行新產(chǎn)品需求調(diào)研及新產(chǎn)品設(shè)計工作；負(fù)責(zé)對理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理的營銷活動提供指導(dǎo)和支持。l 客戶管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對中心支行客戶分層及管理體系進(jìn)行維護(hù)；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶增值服務(wù)活動的組織策劃；負(fù)責(zé)開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶反饋，及時了解客戶對產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等相關(guān)需求。l 渠道管理崗崗位職責(zé)制定中心支行渠道發(fā)展計劃并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)、渠道進(jìn)行日常管理；負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)零售業(yè)務(wù)增值服務(wù)渠道進(jìn)行日常管理。l 電子業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（包括手機(jī)銀行業(yè)務(wù)）的日常運(yùn)營管理；根據(jù)本行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布情況，負(fù)責(zé)制訂全年自助銀行統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃；自助銀行地址，實(shí)地調(diào)查周邊情況，完成自助銀行建設(shè)可行性報告；負(fù)責(zé)向總行和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局關(guān)于新建自助銀行的報批報備工作； 負(fù)責(zé)自助銀行的建設(shè)工作及設(shè)備遷址工作；負(fù)責(zé)ATM、自助查詢機(jī)及自助銀行的統(tǒng)一規(guī)劃與建設(shè)等。l 團(tuán)隊管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行人員需求計劃；負(fù)責(zé)組織中心支行個貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等相關(guān)零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊的建設(shè)和管理，包括培訓(xùn)、考試、資質(zhì)認(rèn)定等；負(fù)責(zé)制定中心支行個貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)員等零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊的績效考核辦法，并進(jìn)行績效考核評價。l 服務(wù)管理崗崗位職責(zé)按照零售銀行總部制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程，監(jiān)督、檢查中心支行的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化流程落實(shí)情況；負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)服務(wù)團(tuán)隊的管理工作；負(fù)責(zé)受理、協(xié)調(diào)處理客戶投訴，提出服務(wù)改進(jìn)建議。l 綜合管理崗崗位職責(zé)編制并分解中心支行年度經(jīng)營計劃；對中心支行指標(biāo)完成情況進(jìn)行監(jiān)督、考核、評價；負(fù)責(zé)中心支行內(nèi)財務(wù)資源的分解；負(fù)責(zé)匯總、統(tǒng)計中心支行零售業(yè)務(wù)的日常經(jīng)營數(shù)據(jù)，制作各類業(yè)務(wù)分析報表。l 風(fēng)險經(jīng)理崗崗位職責(zé)與個貸、小微經(jīng)理共同進(jìn)行貸前調(diào)查，通過實(shí)地走訪、電話、信息查詢等多種方式，核對客戶信息，對授信項目的風(fēng)險情況進(jìn)行判斷，并出具風(fēng)險評價報告；對客戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；負(fù)責(zé)組織客戶簽約和落實(shí)放款條件，包括核保、面簽合同、落實(shí)授信條件、辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)等；負(fù)責(zé)抵質(zhì)押權(quán)證登記臺賬，及時到相關(guān)部門領(lǐng)取抵押權(quán)證并移交放款。l 信用卡預(yù)審崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)受理信用卡申請資料，對資料的完整性、合規(guī)性和真實(shí)性進(jìn)行初審；將初審合格的信用卡相關(guān)資料整理后，報送零售銀行總部進(jìn)行集中審批。l 個貸經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動和實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)開拓消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日?？蛻舴?wù)；負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報告。l 小微經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小微信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動和實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)開拓小微信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日?？蛻舴?wù)；負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報告；負(fù)責(zé)對零售客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核和評定。l 貸后管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對零售信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號及時采取風(fēng)險預(yù)警措施；負(fù)責(zé)監(jiān)控個人授信資產(chǎn)質(zhì)量，督辦逾期貸款催收工作；負(fù)責(zé)對個人貸款催收進(jìn)度進(jìn)行管理和跟蹤，督辦和收集貸后材料；負(fù)責(zé)督導(dǎo)零售信貸不良資產(chǎn)和信用卡逾期的清收及處置；負(fù)責(zé)對個貸業(yè)務(wù)貸后檢查情況和逾期貸款情況定期分析，完成分析報告。l 檔案管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)零售信貸業(yè)務(wù)文檔的集中管理，包括檔案的存檔、編制、借閱、移交、復(fù)印等，保存并記錄零售信貸業(yè)務(wù)工作事項和業(yè)務(wù)進(jìn)程。l 零售信貸業(yè)務(wù)審批崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）按照各產(chǎn)品政策和風(fēng)險管理政策的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行零售信貸業(yè)務(wù)授信審批，并出具明確的審批意見；按照零售信貸審批架構(gòu)，將超權(quán)限的零售信貸業(yè)務(wù)逐級上報至中心支行貸審會或零售銀行總部審批。l 放款審核崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)貸款發(fā)放條件，包括審查待出賬業(yè)務(wù)資料的完整性和真實(shí)性；是否全部落實(shí)貸審會意見和各項擔(dān)保措施；合同填寫是否正確完整，印章是否齊備；信貸系統(tǒng)錄入是否準(zhǔn)確等。三、金融市場部崗位職責(zé)1、金融市場部崗位架構(gòu)金融市場部總經(jīng)理金融同業(yè)崗?fù)缎袠I(yè)務(wù)崗資金票據(jù)崗綜合業(yè)務(wù)崗2、金融市場部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃，擬定同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)管理制度和操作辦法； 負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌經(jīng)營和管理，牽頭組織同業(yè)業(yè)務(wù)市場營銷與策劃，推動中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。3、金融市場部崗位職責(zé)l 部門總經(jīng)理崗位職責(zé)制定中心支行金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)的年度規(guī)劃和計劃，指導(dǎo)并監(jiān)督計劃的執(zhí)行，并予以跟蹤監(jiān)控；組織開展同業(yè)業(yè)務(wù)，包括組織同業(yè)存款、大客戶開發(fā)及維護(hù)、同業(yè)產(chǎn)品開發(fā)與推廣、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷等，構(gòu)建金融同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系；組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險內(nèi)控制度并監(jiān)督實(shí)施，指導(dǎo)對金融同業(yè)業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險開展評價分析，防范經(jīng)營風(fēng)險；組織建設(shè)同業(yè)客戶經(jīng)理團(tuán)隊，對客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)和考核。l 金融同業(yè)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)管理支行與各金融同業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，具體工作內(nèi)容包括但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、（間接）銀團(tuán)貸款、資金存放和拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)代理業(yè)務(wù)等工作；負(fù)責(zé)同業(yè)客戶拓展和同業(yè)授信申請發(fā)起。負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理開展同業(yè)業(yè)務(wù)營銷工作及存放同業(yè)、投資理財?shù)韧瑯I(yè)業(yè)務(wù)的前期項目調(diào)研和上報工作；負(fù)責(zé)擬定具體業(yè)務(wù)的管理辦法和規(guī)章制度，并具體實(shí)施；負(fù)責(zé)擬定支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，并具體實(shí)施；負(fù)責(zé)支行各經(jīng)營單位同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、檢查工作；負(fù)責(zé)配合內(nèi)外審計部門對支行同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)控審計工作；負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新推廣及新業(yè)務(wù)管理；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 資金票據(jù)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)支行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的營銷和辦理，包括尋找目標(biāo)同業(yè)客戶進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷，按照總行資金運(yùn)營部公布的對外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 投行業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)；負(fù)責(zé)與總行投行部對接，及時反饋信息；參與總行投行部債備融資工具、財務(wù)顧問、并購貨款及基金管理等投行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、營銷、業(yè)務(wù)調(diào)查和業(yè)務(wù)申報工作；負(fù)責(zé)支行債務(wù)融資工具自主營銷及承銷、并購貸款、融資類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、基金管理、資金證券化、銀團(tuán)貸款、PE基金運(yùn)作等相關(guān)工作；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。l 綜合業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)支行同業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析、報表編制工作；負(fù)責(zé)編制并發(fā)布同業(yè)業(yè)務(wù)信息報告、專題報告等；負(fù)責(zé)日常整理、編制各類同業(yè)業(yè)務(wù)檔案和業(yè)務(wù)臺帳等工作；負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。四、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)1、小企業(yè)管理部崗位架構(gòu)小企業(yè)管理部總經(jīng)理市場管理崗綜合管理崗風(fēng)險管理崗客戶經(jīng)理崗小企業(yè)業(yè)務(wù)中心2、小企業(yè)管理部部門職責(zé) 小企業(yè)管理部是以小型企業(yè)、微型企業(yè)客戶、項目集群及中心支行指定營銷客戶為服務(wù)對象的部門； 負(fù)責(zé)通過對一系列的業(yè)務(wù)組合對重點(diǎn)客戶進(jìn)行綜合營銷及拓展，合理搭建營銷平臺； 負(fù)責(zé)完成中心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)年度經(jīng)營指標(biāo)，研究制定并組織實(shí)施中心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃； 負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題研究； 負(fù)責(zé)配合總行小企業(yè)金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品，并對新產(chǎn)品開展具體營銷工作； 負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的等級管理、培訓(xùn)組織、績效考評及營銷費(fèi)用管理等工作； 完成總行及中心支行交辦的其他工作。3、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)l 部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)管理部的人員管理，包括組織業(yè)務(wù)團(tuán)隊或客戶經(jīng)理開展小企業(yè)授信業(yè)務(wù)，進(jìn)行合作平臺的搭建、金融產(chǎn)品的設(shè)計和服務(wù)的推廣；對小企業(yè)部客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和考核；對小企業(yè)業(yè)務(wù)的綜合管理工作。l 市場管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)品牌、營銷和渠道建設(shè)工作，包括組織開展小企業(yè)市場研究、定位和細(xì)分，制定市場策略；組織開展小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶、產(chǎn)品和服務(wù)體系調(diào)研和分析工作；配合總行小企業(yè)金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品；組織小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的市場營銷工作；協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)策略。l 風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)監(jiān)督小企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險政策、流程制度執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查和貸后檢查；負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險相關(guān)的培訓(xùn)。l 綜合管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析、信息數(shù)據(jù)采集，及小企業(yè)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核；負(fù)責(zé)本部門各項事務(wù)性工作和相關(guān)行政秘書工作；負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)各部門間及上下級部門間的事項溝通、協(xié)調(diào)工作。l 客戶經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)小企業(yè)業(yè)務(wù)拓展、客戶維護(hù)、貸前調(diào)查、貸后管理等工作，包括開拓小企業(yè)信貸市場和客戶營銷，向潛在客戶營銷我行小企業(yè)信貸產(chǎn)品；負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶財務(wù)狀況及貸款能力進(jìn)行評估，并提交授信調(diào)查報告；負(fù)責(zé)貸后管理，包括貸后現(xiàn)場調(diào)查、回收貸款和控制貸款風(fēng)險；負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，對客戶進(jìn)行交叉銷售；完成上級交辦的其他工作。五、授信審批部崗位職責(zé)1、授信審批部崗位架構(gòu)授信審批部總經(jīng)理對公授信審查崗綜合崗對私授信審查崗2、授信審批部部門職責(zé) 根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合總行的經(jīng)營目標(biāo)，開展第二中心支行的各項授信審批工作，確保審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行； 負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)的授信審查、行業(yè)分析、風(fēng)險提示、風(fēng)險報告、規(guī)范管理等方面工作； 負(fù)責(zé)對中心支行授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計和分析。3、授信審批部崗位職責(zé)l 授信審批部總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合總行的經(jīng)營目標(biāo)，開展第二中心支行的各項授信審批工作，確保審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行；對審查通過的授信項目，進(jìn)行貸前可行性分析，核實(shí)風(fēng)險防范措施，提出項目復(fù)審意見；審核審查通過的授信業(yè)務(wù)，上報中心支行主管行長審批，落實(shí)主管行長審批意見；復(fù)審?fù)ㄟ^，且授信額度超出中心支行會簽權(quán)限的項目，提交中心支行貸審會審議，參加貸審會表決，落實(shí)貸審會審批意見；負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作；組織擬定授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程，定期組織開展信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、總行文件的學(xué)習(xí)；根據(jù)授信業(yè)務(wù)審查審批過程中掌握的新情況、新問題，及時組織團(tuán)隊成員針對國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、總行信貸政策、方針、制度的要求提出建設(shè)性意見。l 對公授信審查崗崗位職責(zé)根據(jù)總行信貸戰(zhàn)略、信貸規(guī)章制度，客觀、公正、獨(dú)立地審查授信項目，提出專業(yè)的審查意見和建議，在規(guī)定的時效內(nèi)向部門總經(jīng)理進(jìn)行項目匯報；負(fù)責(zé)中心支行對公、小企業(yè)業(yè)務(wù)的授信審查，行業(yè)分析、風(fēng)險提示、風(fēng)險報告、規(guī)范管理等等依據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，深入研究行業(yè)發(fā)展規(guī)律，密切關(guān)注市場、客戶和同業(yè)的發(fā)展動態(tài)，及時掌握各項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的風(fēng)險管理方法和要求，向部門總經(jīng)理提供復(fù)審意見；定期組織、安排中心支行貸審會，記錄貸審會意見，及時向支行下達(dá)授信項目批復(fù)。負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作l 對私授信審查崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)執(zhí)行個人貸款操作流程和操作規(guī)范，對客戶經(jīng)理、征信人員提交的材料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行合理、審慎審查（包括審核錄入崗在個貸系統(tǒng)輸入客戶信息及貸款信息的準(zhǔn)確性）；對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真分析和專業(yè)判斷，出具貸款審核意見；對貸款涉及的基礎(chǔ)交易的真實(shí)性、抵押物狀況(權(quán)屬、價格)、借款人情況的真實(shí)性、貸款用途的真實(shí)性和貸款額度的合理性審核進(jìn)行審核，并出具明確的審查意見；復(fù)查抵押登記真實(shí)有效，保險、公證等手續(xù)是否按需辦妥，抵押權(quán)證和保單的金額、期限等要素是否和貸款要求一致（貸款發(fā)放前）；是否嚴(yán)格落實(shí)審批意見（貸款發(fā)放前）；將貸款資料及時傳遞給審批崗；審查崗對職責(zé)范圍的工作承擔(dān)盡職審查責(zé)任，對貸款資料的完整性、合法性負(fù)責(zé)；對貸款資料的及時傳遞負(fù)責(zé)；對落實(shí)審批條件負(fù)責(zé)。l 綜合崗崗位職責(zé)對中心支行下轄各支行授信業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計、匯總；本部門領(lǐng)導(dǎo)交由的其他事務(wù)；抵質(zhì)押品的入庫工作。六、信貸管理部崗位職責(zé)2、信貸管理部崗位架構(gòu)信貸管理部總經(jīng)理貸后管理崗綜合崗業(yè)務(wù)出賬崗1、信貸管理部部門職責(zé) 負(fù)責(zé)中心支行范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)出賬審查、信貸檔案管理、授信業(yè)務(wù)合規(guī)檢查、信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析； 負(fù)責(zé)置換、不良貸款清收，抵債資產(chǎn)處置等； 負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)的法律事務(wù)審查，提供法律意見。3、信貸管理部崗位職責(zé)l 信貸管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)政策以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合中心支行經(jīng)營管理目標(biāo)，組織、計劃中心支行信貸投放指導(dǎo)意見；負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)各支行開展貸后管理，對信貸投放效果進(jìn)行定期評價，加強(qiáng)信貸風(fēng)險管理；配合上級機(jī)關(guān)做好各項檢查工作，并將檢查中總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)及時轉(zhuǎn)達(dá)給公司業(yè)務(wù)各部門做好學(xué)習(xí)，并督促整改；負(fù)責(zé)支行信貸資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)制定以及信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險分析，對信貸風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。l 貸后管理崗崗位職責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行檔案管理規(guī)定，實(shí)行一戶一檔制，負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理中心支行的信貸檔案資料；做好信貸檔案的接收、登記、保管、借閱、移交和保密工作；對所保管的檔案資料經(jīng)常進(jìn)行檢查和清理，不定期整理文卷歸檔，同時精心妥善保管信貸檔案，做到存放有序、查找方便，確保檔案的完整和安全。落實(shí)總行信貸管理相關(guān)制度規(guī)定，負(fù)責(zé)制定和細(xì)化中心支行的貸后管理的具體辦法，包括從貸款發(fā)放后到貸款收回的各個信貸環(huán)節(jié)的管理辦法；負(fù)責(zé)對中心支行信貸資產(chǎn)的跟蹤、管理、監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。檢查可采取專題檢查或綜合檢查、抽查或全面檢查等方式，對檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，要進(jìn)行通報，并提出整改措施；負(fù)責(zé)督導(dǎo)客戶經(jīng)理完成日常貸后管理工作，按期檢查客戶經(jīng)理貸后檢查報告完成情況，審核各項數(shù)據(jù)資料是否及時更新，貸后檢查報告是否全面反映存在的風(fēng)險和問題。加強(qiáng)對固定資產(chǎn)及房地產(chǎn)貸款項目的檢查力度；建立風(fēng)險預(yù)警制度，每月末提示未來2 個月到期貸款業(yè)務(wù)，督促客戶經(jīng)理落實(shí)還款計劃，防止技術(shù)性逾期，每月掌握借款人還本付息情況，及時向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告；每季末對風(fēng)險分類的初分結(jié)果進(jìn)行復(fù)核及認(rèn)定；l 業(yè)務(wù)出賬崗崗位職責(zé)遵循“先落實(shí)條件，后實(shí)施授信”的原則，進(jìn)行授信實(shí)施前的復(fù)核和終審；統(tǒng)一管理、集中處理中心支行的放款出帳業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)組織、實(shí)施、監(jiān)督放款流程，依程序放款；審核、監(jiān)督各類放款申請并審查貸款審查委員會意見的落實(shí)情況；根據(jù)總行授信額度管理辦法要求符合企業(yè)在我行授信額度，認(rèn)真執(zhí)行、控制授信額度，降低信貸風(fēng)險；貸款關(guān)聯(lián)賬戶的開戶審批工作；資金走向的審批監(jiān)控工作。l 綜合崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集和整理。配合完成各類統(tǒng)計報表和專項統(tǒng)計及其上報；負(fù)責(zé)各類相關(guān)信息系統(tǒng)的維護(hù)與使用。 七、運(yùn)營部崗位職責(zé)1、運(yùn)營部崗位架構(gòu) 運(yùn)營部總經(jīng)理反洗錢崗綜合管理崗結(jié)算管理崗派駐會計主管崗會計主管管理員崗上門服務(wù)人員ATM機(jī)操作管理員ATM機(jī)錢箱管理員ATM機(jī)對賬管理員流動銀行中心負(fù)責(zé)人飛行檢查崗系統(tǒng)管理崗審核員崗錄入員崗綜合員崗系統(tǒng)員崗檔案庫主管崗檔案庫協(xié)管崗后督中心負(fù)責(zé)人2、運(yùn)營部部門職責(zé) 運(yùn)營部作為連接總行和各支行的紐帶，確立了“以風(fēng)險控制為中心，以提高運(yùn)營效率、降低運(yùn)營成本、保證運(yùn)營質(zhì)量為目標(biāo)”的工作思路，并本著“對上負(fù)責(zé)對下盡責(zé)”的理念做好本職工作； 柜面業(yè)務(wù)檢查。定期或不定期制定檢查計劃和檢查內(nèi)容，有針對性的對全行柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。切實(shí)解決問題，逐步規(guī)范全行柜面業(yè)務(wù)，最終使各項業(yè)務(wù)全部達(dá)標(biāo)； 負(fù)責(zé)對中心支行派駐的會計主管進(jìn)行日常管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)和考核； 上門服務(wù)統(tǒng)一管理。協(xié)助支行的現(xiàn)金繳調(diào)及調(diào)配，統(tǒng)一上門服務(wù)的操作管理，加強(qiáng)款箱交接的流程管理，有效控制現(xiàn)金管理的操作風(fēng)險； 負(fù)責(zé)對集中管理的ATM機(jī)進(jìn)行維護(hù)； 事后監(jiān)督管理。負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督審核全轄業(yè)務(wù)傳票，定期下發(fā)業(yè)務(wù)差錯通報，進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范提示； 統(tǒng)一匯總上報各項運(yùn)營類報表； 業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試。主要對象為，第一，在崗員工和新入行員工的后續(xù)教育培訓(xùn)考試；第二，柜面新業(yè)務(wù)的上崗培訓(xùn)； 柜員管理及業(yè)務(wù)印章管理。統(tǒng)一管理柜面人員和印章變動，并對柜員級別和權(quán)限變動進(jìn)行監(jiān)督和審核； 重要空白憑證的管理，采取集中上報、集中領(lǐng)取、統(tǒng)一調(diào)配的方式； 負(fù)責(zé)反洗錢交易監(jiān)督審核，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并在各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)協(xié)助配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作。3、運(yùn)營部崗位職責(zé)l 運(yùn)營部總經(jīng)理崗位職責(zé)協(xié)助主管行長做好運(yùn)營部全面工作部署，做好本部門運(yùn)營分析及資料的歸集以及結(jié)算管理工作。l 后督中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中心的全面管理工作，科學(xué)的安排勞動組合，組織本部門人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作情況，及時準(zhǔn)確的按規(guī)定完成各項會計事后監(jiān)督任務(wù)；負(fù)責(zé)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)事后監(jiān)督系統(tǒng)信息、參數(shù)的設(shè)置及修改，并進(jìn)行記錄備案；負(fù)責(zé)考核被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的差錯情況，對監(jiān)督員審核出的差錯進(jìn)行確認(rèn)、審查、授權(quán)后，簽發(fā)“差錯查詢通知單”，并督促差錯更正及差錯核銷處理；負(fù)責(zé)執(zhí)行事后監(jiān)督的反饋制度，定期總結(jié)、通報監(jiān)督工作情況，并及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告發(fā)現(xiàn)的重大問題；負(fù)責(zé)規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，對提高會計核算質(zhì)量、對規(guī)章制度的制訂和執(zhí)行，提出意見和建議；負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動其工作的主動性、創(chuàng)造性；關(guān)心員工，作風(fēng)民主，和諧團(tuán)結(jié)，營造良好的企業(yè)文化氛圍。l 流動銀行中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)負(fù)責(zé)流動銀行的全面管理工作，組織本中心人員履行崗位職責(zé)，定期檢查、考核本部門工作情況；合理安排ATM機(jī)加鈔、上門服務(wù)、人員配備及車輛安排；定期檢查ATM機(jī)登記簿、上門服務(wù)登記簿及印章使用保管登記簿的記載情況；定期檢查ATM機(jī)長、短款勾對情況，確保資金安全；每周對ATM機(jī)進(jìn)行查庫工作；負(fù)責(zé)組織本中心員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，督促員工提高業(yè)務(wù)水平，調(diào)動其工作的主動性、創(chuàng)造性；關(guān)心員工，作風(fēng)民主，和諧團(tuán)結(jié)，營造良好的工作氛圍。l 會計主管管理員崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對會計主管工作日志及報告進(jìn)行初審;定期匯總相關(guān)情況；負(fù)責(zé)按要求妥善保管相關(guān)檔案資料；執(zhí)行會計主管日常管理要求；推進(jìn)會計主管派駐工作有效落實(shí)；其他職責(zé)。l 綜合管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)核心系統(tǒng)特殊業(yè)務(wù)的受理、審核、申報、反饋工作;負(fù)責(zé)建立和修訂運(yùn)營規(guī)章制度并依據(jù)各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對支行的結(jié)算工作方面的問題進(jìn)行解答并及時反饋支行的意見和建議；負(fù)責(zé)運(yùn)營部文件（請示處理單、總行和中心支行運(yùn)營部文件、公告板、會議簽到簿等）的傳閱、匯編、整理和歸檔。l 結(jié)算管理崗崗位職責(zé)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家的金融法規(guī)、行內(nèi)的各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度和管理辦法，組織理論研討和工作交流，不斷提高結(jié)算管理人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量；負(fù)責(zé)領(lǐng)取、發(fā)放本行重要空白憑證、一般憑證、合同、賬簿和業(yè)務(wù)用紙的計劃用量，制定需求計劃；負(fù)責(zé)銀企對帳包的上收、傳遞以及對帳率的統(tǒng)計等工作；負(fù)責(zé)按月、季、年向有關(guān)部門報送結(jié)算業(yè)務(wù)等報表；負(fù)責(zé)支行到期會計檔案銷毀的審核、清點(diǎn)確認(rèn)工作；負(fù)責(zé)支行業(yè)務(wù)印章刻制、領(lǐng)用、交接、收繳等工作；負(fù)責(zé)依據(jù)上崗標(biāo)準(zhǔn)對柜員資格進(jìn)行審核、開立、變更和注銷柜員（核心系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)以及集中對帳系統(tǒng)），并負(fù)責(zé)組織上崗考試和資格證年檢工作；負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)中已采集印鑒帳戶的統(tǒng)計、標(biāo)注等管理工作；負(fù)責(zé)空頭報告材料及處罰通知書的傳遞、領(lǐng)取以及空頭情況報告分析上報。l 派駐會計主管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和總分行制定的各項規(guī)章制度，履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，妥當(dāng)處理實(shí)際業(yè)務(wù)問題，對派駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)活動的合法性、合規(guī)性把關(guān)；會計主管應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定組織會計核算，履行審核職責(zé)，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時、完整地提供會計信息；嚴(yán)格會計核算崗位分工，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)控制，監(jiān)督檢查各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)的執(zhí)行情況，規(guī)范柜面操作，防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險；配合派駐機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開展經(jīng)營管理工作，維護(hù)派駐機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)利益；對上級職能管理部門和監(jiān)管部門要求報告或提供的有關(guān)情況如實(shí)進(jìn)行報告，并積極協(xié)助和配合內(nèi)外部審計開展的各項業(yè)務(wù)檢查；負(fù)責(zé)對派駐機(jī)構(gòu)柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和培訓(xùn)，培訓(xùn)要有針對性并做好相關(guān)記錄；對柜面人員的配備、考核提供相關(guān)意見；應(yīng)獨(dú)立行使柜面操作業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與檢查等職責(zé)，且與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，不得辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗；后任會計主管對前任主管任期內(nèi)發(fā)生的問題，有責(zé)任進(jìn)行清理和整改，并如實(shí)上報相關(guān)問題及整改情況。l 系統(tǒng)管理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)制定、完善和規(guī)范中心支行各項運(yùn)營系統(tǒng)管理的制度和流程；負(fù)責(zé)中心支行系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)及計算機(jī)設(shè)備的維護(hù)、核查和更新工作，確保系統(tǒng)的正常、安全運(yùn)行；負(fù)責(zé)制定中心支行運(yùn)營設(shè)備的采購計劃，及向總行申請采購；負(fù)責(zé)監(jiān)督各系統(tǒng)的日常運(yùn)行狀況，發(fā)現(xiàn)并處理各類安全隱患；負(fù)責(zé)制定并實(shí)施計算機(jī)內(nèi)控制度和安全、保密工作，有效防范風(fēng)險；參與員工計算機(jī)操作培訓(xùn)提供必要的技術(shù)支持與指導(dǎo)。l 飛行檢查崗崗位職責(zé)制定詳細(xì)飛行檢查計劃并采取現(xiàn)場檢查的方式對柜面人員風(fēng)險防范情況、履行職責(zé)情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；對于飛行檢查發(fā)現(xiàn)的問題，及時整理匯總并上報部門及中心支行領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范中心支行柜面業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險防控；指導(dǎo)支行進(jìn)行整改，限期未改的可根據(jù)不同情形采?。和▓笈u、經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分等措施。l 上門服務(wù)人員崗位職責(zé)根據(jù)大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法和大連銀行上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定及簽訂的大連銀行上門（收款、收單）服務(wù)協(xié)議準(zhǔn)確及時辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)清點(diǎn)、審核所收款項和票據(jù)； 及時辦理所收款項的移交清點(diǎn)，將票據(jù)送交會計柜臺辦理有關(guān)結(jié)算手續(xù)，并做好交接記錄；負(fù)責(zé)登記上門服務(wù)登記簿和款包交接登記簿；負(fù)責(zé)收集和反饋客戶的需求和合理化建議等信息，并及時報告上級領(lǐng)導(dǎo)；根據(jù)協(xié)議要求，及時將客戶業(yè)務(wù)回單送交客戶，同時做好交接手續(xù)；工作結(jié)束后按規(guī)定將相關(guān)登記簿和回單交由業(yè)務(wù)主管保管；按照大連銀行業(yè)務(wù)印章管理辦法領(lǐng)用、使用、保管上門服務(wù)受理章；遵循上門服務(wù)工作和對賬相分離的原則；其他職責(zé)。l ATM機(jī)操作管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)保管ATM機(jī)保險庫的密碼，及除保險庫門和錢箱以外鑰匙；負(fù)責(zé)登記ATM機(jī)運(yùn)行日志；負(fù)責(zé)ATM機(jī)清機(jī)，協(xié)助ATM機(jī)錢箱管理員辦理領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、更換錢箱等工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱清鈔時的初點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱加鈔時的復(fù)點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)的開、關(guān)機(jī)，日常維護(hù)，故障處理和清潔工作，以及吞卡或其他異常情況的處理；負(fù)責(zé)修改ATM機(jī)保險庫的開庫密碼。l ATM機(jī)錢箱管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)領(lǐng)取當(dāng)天所需ATM機(jī)保險庫和錢箱的鑰匙；負(fù)責(zé)ATM機(jī)的領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、清鈔、加鈔和更換錢箱等工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱清鈔時的復(fù)點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)錢箱加鈔時的初點(diǎn)；負(fù)責(zé)ATM機(jī)現(xiàn)金的領(lǐng)用和上繳；協(xié)助ATM機(jī)操作管理員清理吞卡。l ATM機(jī)對帳管理員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)登記“ATM機(jī)庫存現(xiàn)金登記簿”、“ATM機(jī)吞卡登記簿”、“ATM機(jī)長、短款登記簿”、“ATM機(jī)客戶投訴登記簿”；負(fù)責(zé)接聽投訴電話；負(fù)責(zé)處理客戶吞卡的通知、領(lǐng)取及上繳作廢等工作；負(fù)責(zé)處理客戶長、短款的調(diào)帳工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)對帳和挑帳工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)更換的流水紙的整理保管工作；負(fù)責(zé)ATM機(jī)現(xiàn)金整點(diǎn)工作。l 后督中心審核員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理完成的本外幣會計核算業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行全面復(fù)審檢驗(yàn)，實(shí)事求是，秉公辦事；負(fù)責(zé)對事后監(jiān)督中審核出的差錯簽發(fā)“差錯查詢通知單”，并登記事后監(jiān)督差錯登記簿、操作日志，對重大問題要及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，不得擅自處理，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；當(dāng)日的任務(wù)當(dāng)日監(jiān)督完畢。l 后督中心錄入員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)按照后督系統(tǒng)預(yù)設(shè)的參數(shù)、業(yè)務(wù)流水、要素進(jìn)行錄入和審核工作，數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的平衡檢查、前后臺數(shù)據(jù)核對等工作，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)，并登記操作日志；對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題，簽發(fā)“差錯查詢通知單”，并登記事后監(jiān)督差錯登記簿，對重大問題要及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，不得擅自處理，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；當(dāng)日的業(yè)務(wù)當(dāng)日監(jiān)督完畢。l 后督中心綜合員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)會計資料的接收、分配、返還等綜合事務(wù)性工作，并按會計檔案管理有關(guān)規(guī)定保管、查詢、調(diào)閱會計檔案；負(fù)責(zé)傳遞和回收事后監(jiān)督業(yè)務(wù)的查詢書和查復(fù)書；負(fù)責(zé)記載、統(tǒng)計監(jiān)督員的內(nèi)部差錯，登記事后監(jiān)督中心工作日志，配合負(fù)責(zé)人做好管理工作，完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。l 后督中心系統(tǒng)員崗位職責(zé)負(fù)責(zé)會計事后監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和所用電腦、打印機(jī)等外設(shè)的日常維護(hù)、保養(yǎng),及時處理計算機(jī)故障，確保系統(tǒng)安全、高效地運(yùn)轉(zhuǎn)。l 檔案庫主管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)依照大連銀行會計檔案管理辦法，對各行會計傳票的入庫登記保管、調(diào)閱查詢、信息利用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的管理；負(fù)責(zé)保管庫房密碼、記載出入庫登記簿；負(fù)責(zé)依據(jù)會計傳票檔案及時、準(zhǔn)確的補(bǔ)錄反洗錢系統(tǒng)的信息；負(fù)責(zé)辦理往傳票內(nèi)補(bǔ)進(jìn)“事后監(jiān)督差錯查詢通知書”（第三聯(lián)）和延期遞交的會計憑證；負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級主管部門關(guān)于檔案工作的法律法規(guī)及有關(guān)政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作情況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見和建議，確保工作質(zhì)量和效率的不斷提升；負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。l 檔案庫協(xié)管崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)協(xié)助檔案庫主管崗依照大連銀行會計檔案管理辦法，對各行會計傳票檔案的入庫登記保管、調(diào)閱查詢、信息利用、到期銷毀等業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的管理；負(fù)責(zé)保管庫房鑰匙；負(fù)責(zé)依據(jù)會計傳票檔案及時、準(zhǔn)確的補(bǔ)錄反洗錢系統(tǒng)的信息；負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各級主管部門關(guān)于檔案工作的法律法規(guī)及有關(guān)政策，定期總結(jié)反饋檔案管理工作情況，并提出改進(jìn)創(chuàng)新意見和建議，確保工作質(zhì)量和效率的不斷提升；負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。l 反洗錢崗位職責(zé)負(fù)責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)識別、認(rèn)定與報送工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶風(fēng)險等級評定制度，建立健全相關(guān)制度的履職記錄；負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線相關(guān)的反洗錢法律、法規(guī)的各項要求貫徹落實(shí)到各項工作操作流程和實(shí)施細(xì)則當(dāng)中；負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)收集、整理、上報各業(yè)務(wù)條線的可疑交易數(shù)據(jù)，并對重大可疑交易數(shù)據(jù)上報法律合規(guī)部備案；負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行的反洗錢調(diào)查工作；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線及時傳達(dá)、落實(shí)公安部下發(fā)的恐怖分子名單，建立黑名單制度。八、法律合規(guī)部崗位職責(zé)1、法律合規(guī)部崗位架構(gòu)稽核審計崗反洗錢合規(guī)崗合規(guī)事務(wù)崗法律事務(wù)崗操作風(fēng)險管理崗法律合規(guī)部總經(jīng)理2、法律合規(guī)部部門職責(zé)負(fù)責(zé)協(xié)助總行法律合規(guī)部、稽核審計部和本行管理層有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，并履行以下合規(guī)管理基本職責(zé)： 積極支持和協(xié)助中心支行各級管理層有效貫徹和執(zhí)行總行的合規(guī)制度、合規(guī)計劃、合規(guī)培訓(xùn)等工作；協(xié)助總行相關(guān)部門或自主開展合規(guī)文化培訓(xùn)與宣傳，并制定詳細(xì)的培訓(xùn)計劃和培訓(xùn)內(nèi)容報總行法律合規(guī)部備案； 分析匯集中心支行合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，主動識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，并就合規(guī)風(fēng)險事項向總行法律合規(guī)部及中心支行管理層報告； 建立明確的合規(guī)責(zé)任制，規(guī)定和落實(shí)各級、各崗位人員的合規(guī)管理職責(zé)，報總行法律合規(guī)部備案； 協(xié)助總行相關(guān)部門對中心支行內(nèi)部出現(xiàn)的違規(guī)事件進(jìn)行調(diào)查； 負(fù)責(zé)組織、實(shí)施中心支行各業(yè)務(wù)條線內(nèi)控評價工作； 在總行授權(quán)項下，開展新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)遷址、改擴(kuò)建等事項的內(nèi)控評價工作，并報總行法律合規(guī)部； 及時將中心支行內(nèi)控制度及相關(guān)操作流程報備總行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，協(xié)助總行法律合規(guī)部進(jìn)行全行內(nèi)控制度整理匯編工作； 負(fù)責(zé)對所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)高級管理人員離任進(jìn)行責(zé)任審計；組織所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)對客戶經(jīng)理進(jìn)行離職審計； 根據(jù)總行法律合規(guī)部、稽核審計部和中心支行行長的要求，組織對各部門、各支行開展常規(guī)檢查； 定期向總行法律合規(guī)部上報本機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作風(fēng)險、案防等報告；定期向總行稽核審計部上報本機(jī)構(gòu)的內(nèi)審相關(guān)信息資料等； 牽頭組織全行開展反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢宣傳培訓(xùn)以及上級行和監(jiān)管部門反洗錢檢查問題的整改落實(shí)等工作；負(fù)責(zé)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息的匯總報送工作；與人民銀行等監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，組織落實(shí)監(jiān)管機(jī)關(guān)要求辦理的有關(guān)工作任務(wù)； 遵循總行操作風(fēng)險管理辦法，運(yùn)用統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理工具，組織各業(yè)務(wù)條線及各支行實(shí)施操作風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、控制/緩釋和報告； 牽頭組織全行開展法律事務(wù)工作。3、法律合規(guī)部崗位職責(zé)l 法律合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)組織研究、制定內(nèi)控合規(guī)操作風(fēng)險管理工作計劃，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，制定工作制度；組織開展對所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評價；組織開展對所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)高級管理人員的離任責(zé)任審計；負(fù)責(zé)組織推動全行內(nèi)部控制建設(shè)和內(nèi)控合規(guī)管理；根據(jù)總行法律合規(guī)部、中心支行的要求，組織對各部門、各支行開展常規(guī)檢查；根據(jù)大連銀行全員問責(zé)暫行規(guī)定，組織對轄內(nèi)違章、違規(guī)、違紀(jì)事項提出處理意見，實(shí)施審計處罰，制止和糾正違章、違規(guī)、違紀(jì)行為。負(fù)責(zé)對上級行、外部審計檢查問題的整改情況進(jìn)行落實(shí)和跟蹤督辦；負(fù)責(zé)考核部內(nèi)員工的工作業(yè)績，組織員工推廣和交流工作經(jīng)驗(yàn)，開展理論研討和調(diào)研活動；組織開展部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以及兼職合規(guī)督導(dǎo)員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)；協(xié)調(diào)與總行法律合規(guī)部、稽核審計部、外部審計和監(jiān)管機(jī)關(guān)及中心支行各部門、各支行的工作關(guān)系；總行法律合規(guī)部、稽核審計部、中心支行行長和主管行長賦予的其它職責(zé)。l 合規(guī)事務(wù)崗崗位職責(zé)對全行內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行管理與指導(dǎo)；組織收集并落實(shí)總行及國家有關(guān)部門頒發(fā)的內(nèi)控合規(guī)管理方面的法律、法規(guī)