資金管理崗位說明書

預(yù)算、財務(wù)分析及資金管理職位說明書崗位名稱資金管理所在部門財會審計部直接上級財會審計部財務(wù)主管直接下級無崗位定員1人所轄人員一、職責(zé)與工作任務(wù)：職責(zé)一職責(zé)表述：協(xié)助財務(wù)主管開展企業(yè)資金的籌措工作占全部工作時間的百分比：25 %工作任務(wù)收集相關(guān)部門的資金需求計劃，了解集團公司資金狀況和調(diào)劑政策規(guī)定協(xié)助財務(wù)主管聯(lián)系銀行金融機構(gòu)，了解相關(guān)融資政策根據(jù)公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需求或項目投資規(guī)模的大小規(guī)劃籌資規(guī)模 綜合考慮籌資費用與資金使用費用，預(yù)測籌資的資金成本根據(jù)項目特點和市場變動情況預(yù)測籌資風(fēng)險，以尋求在籌資成本一定的情況下籌資風(fēng)險最小承擔(dān)融資協(xié)議簽署、執(zhí)行過程中的事務(wù)性工作按時辦理貸款卡年檢工作職責(zé)二職責(zé)表述：辦理企業(yè)及控股公司所需的貸款擔(dān)保事項占全部工作時間的百分比：10%工作任務(wù)監(jiān)督公司資金風(fēng)險，分析公司擔(dān)保能力和擔(dān)保風(fēng)險，提出建議給上級領(lǐng)導(dǎo)審查、匯總下屬企業(yè)需要由公司提供擔(dān)保的資料，并上報財務(wù)主管審核經(jīng)審批后，會同銀行出納辦理貸款擔(dān)保具體事項職責(zé)三職責(zé)表述：辦理銀行授信額度貸款占全部工作時間的百分比：10%工作任務(wù)審查、匯總公司上報的申請授信額度貸款的資料，上報財務(wù)主管審核經(jīng)審批后，與銀行辦理相關(guān)手續(xù)職責(zé)四職責(zé)表述：完成上級交辦的臨時性工作與其他任務(wù)。占全部工作時間的百分比：5%職責(zé)五職責(zé)表述：負(fù)責(zé)編制公司的財務(wù)預(yù)算工作時間百分比：30%工作任務(wù)組織公司各部門根據(jù)公司經(jīng)營計劃和部門業(yè)務(wù)計劃編制部門財務(wù)預(yù)算根據(jù)審核過的部門財務(wù)預(yù)算綜合平衡公司的財務(wù)能力，以保證資金運用同資金來源相平衡、財務(wù)收入同財務(wù)支出相平衡在綜合平衡公司財務(wù)能力的基礎(chǔ)上，根據(jù)上年度財務(wù)決算、當(dāng)年經(jīng)濟預(yù)測和公司經(jīng)營計劃編制年度財務(wù)預(yù)算，報請財務(wù)主管審核根據(jù)年度預(yù)算和預(yù)算調(diào)整，組織各部門編制季度預(yù)算監(jiān)督各部門預(yù)算執(zhí)行情況，對出現(xiàn)的差異情況進行總結(jié)分析，并及時上報財務(wù)主管職責(zé)六職責(zé)表述：負(fù)責(zé)定期進行財務(wù)狀況分析，并撰寫公司財務(wù)分析報告工作時間百分比：20%工作任務(wù)定期收集、匯總、整理公司財務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況等根據(jù)公司的財務(wù)數(shù)據(jù)對公司的償債能力、盈利能力和資產(chǎn)運營能力進行分析，包括通過測算流動比率、速動比率、現(xiàn)金比率、已獲利息倍數(shù)、資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、有形凈值債務(wù)率等指標(biāo)進行償債能力分析；通過測算貨幣資金周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等指標(biāo)進行營運能力分析；通過測算總資產(chǎn)利潤率、主權(quán)資本凈利率、資本保值增值率等指標(biāo)進行獲利能力分析等根據(jù)公司的各項財務(wù)指標(biāo)及業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況對公司的整體財務(wù)狀況進行分析撰寫財務(wù)分析報告并上報財務(wù)主管審核二、職權(quán)：權(quán)限1對外擔(dān)保、授信額度貸款審核權(quán)權(quán)限2融資方案建議權(quán)權(quán)限3對公司財務(wù)預(yù)算工作的建議權(quán)權(quán)限4對公司財務(wù)分析工作的建議權(quán)三、工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系公司各部門外部協(xié)調(diào)關(guān)系銀行、房地產(chǎn)管理局、中介機構(gòu)、貸款卡認(rèn)證部門四、任職資格：教育水平大專及以上學(xué)歷職稱等級初級及以上專業(yè)工業(yè)企業(yè)財務(wù)會計、會計學(xué)或財務(wù)管理專業(yè)及其他相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)方式與時間財務(wù)管理知識培訓(xùn)、投資項目財務(wù)分析知識培訓(xùn)、經(jīng)濟管理知識培訓(xùn)、統(tǒng)計分析知識培訓(xùn)、公司法及相關(guān)法律知識培訓(xùn)、國家財務(wù)制度知識培訓(xùn)、財會專業(yè)相關(guān)知識的繼續(xù)教育培訓(xùn)外訓(xùn)24課時經(jīng)驗具有助理會計師及以上資格，3年以上會計工作經(jīng)驗及2年以上相關(guān)業(yè)務(wù)崗位經(jīng)驗專業(yè)知識、技能通曉財務(wù)管理知識，掌握金融證券業(yè)務(wù)知識、管理知識、法律知識和會計知識，具備統(tǒng)計分析知識、企業(yè)會計制度、會計準(zhǔn)則、稅收法則、專業(yè)知識及技能、了解企業(yè)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略管理知識、技能具有公文報告編寫能力、報表分析能力，熟練使用計算機辦公軟件五、其它：使用工具/設(shè)備電話、計算機、打印機、文件柜工作環(huán)境一般工作環(huán)境（主要在辦公室內(nèi)辦公）工作時間特性每周加班時間5小時所需記錄文檔各種預(yù)算報表、財務(wù)分析報