銀行反洗錢自查工作報(bào)告.doc

1、銀行反洗錢自查工作報(bào)告銀行反洗錢自查工作報(bào)告 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信譽(yù)社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告以下： 一、依照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢保護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。 二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)搜集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并

2、依照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施： 1、建立客戶身份登記制度。依照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料(如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證和國(guó)地稅務(wù)登記證等)的真實(shí)性、完全性和有效性;根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的展開了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易和賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。 2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)

3、人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金來往對(duì)象、賬戶的日平均收付產(chǎn)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。 3、按規(guī)定每個(gè)月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相干資料及報(bào)表。 4、于五月中旬展開對(duì)客戶的反洗錢宣揚(yáng)工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采取以會(huì)代訓(xùn)的情勢(shì)，讓工作人員盡可能掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的辨認(rèn)和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 四、精心組織自查工作，對(duì)200*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆

4、審查。其中 (一)大額交易方面檢查觸及項(xiàng)目 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信譽(yù)社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告以下： 一、依照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交. 1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬; 2、對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付; 3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 (二)可疑支付交易方

5、面檢查觸及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和辨認(rèn)： 1、短時(shí)間內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出; 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符; 3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符; 4、企業(yè)平常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符; 5、周期性產(chǎn)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符; 6、相同收付款人之間短時(shí)間內(nèi)頻繁產(chǎn)生資金收付; 7、長(zhǎng)時(shí)間閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，且短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付; 8、短時(shí)間內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款; 9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符; 10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短時(shí)間內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付; (三)經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相干的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行動(dòng)。 五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足的地方： 1、反洗錢有關(guān)的資料及相干信息基本上都是以電子信息情勢(shì)存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。 2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式(包括報(bào)表的