證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案模版

1、證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案為維護(hù)公司和投資者利益，保證公司融資融券業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定和健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、證券股份有限公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、公司融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則和辦法，公司制定融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案。第一條 工作原則、組織架構(gòu)與職責(zé)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)急工作遵循統(tǒng)一指揮、條塊結(jié)合、預(yù)防為主、防處并重、依法處置、穩(wěn)妥縝密、整合資源、信息共享的工作原則，其組織架構(gòu)和職責(zé)，參照公司證券股份有限公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案設(shè)定。1、公司的組織 公司成立重大事件處理指揮部。負(fù)責(zé)指揮涉及公司全面的重大事件處理?？傊笓]由總裁擔(dān)任，副總指揮由分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制工作和行政管理工作的副總裁、總裁助理擔(dān)任

2、。指揮部下設(shè)辦公室，具體擔(dān)負(fù)組織指揮工作。辦公室由總裁辦公室、風(fēng)險(xiǎn)控制總部、信息技術(shù)總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的負(fù)責(zé)人組成。2、營業(yè)部的組織營業(yè)部成立突發(fā)事件應(yīng)急指揮小組，營業(yè)部主要負(fù)責(zé)人任總指揮，全權(quán)負(fù)責(zé)突發(fā)事件的處理工作。應(yīng)急指揮小組成員由副總經(jīng)理和各部門經(jīng)理組成。3、實(shí)行屬地管理重大事件發(fā)生時(shí)，公司業(yè)務(wù)總部分散在各地的人員，由當(dāng)?shù)氐貐^(qū)總部或營業(yè)部統(tǒng)一指揮。第二條 應(yīng)急監(jiān)測與報(bào)告制度融資融券業(yè)務(wù)各相關(guān)部門在職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行日常監(jiān)測，并及時(shí)向公司應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)警報(bào)告，公司應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)各部門通報(bào)的信息，提出綜合性預(yù)警報(bào)告。突發(fā)事件信息要按照分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、逐級(jí)上報(bào)、及時(shí)

3、準(zhǔn)確的要求報(bào)送；發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，事件發(fā)生單位應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)立即向其上級(jí)主管單位、當(dāng)?shù)卣?、金融監(jiān)管部門和公安部門報(bào)告，同時(shí)組織應(yīng)急工作組，開展處置工作。對(duì)于突發(fā)事件，融資融券業(yè)務(wù)各相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)核實(shí)情況，根據(jù)事件的范圍、嚴(yán)重性、緊急程度和可控性，判斷事件等級(jí)。對(duì)難以判斷等級(jí)的突發(fā)事件，將按照較高的級(jí)別報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容主要為：（一）突發(fā)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、等級(jí)、原因等；（二）突發(fā)事件的危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)；（三）可能造成的損失、事件發(fā)展態(tài)勢和擬采取的應(yīng)急對(duì)策；（四）其他有關(guān)內(nèi)容。第三條 突發(fā)事件處置流程（一）出現(xiàn)由于電力、消防、通訊故障、自然災(zāi)害、系統(tǒng)被外部攻擊導(dǎo)致融資融券

4、交易管理系統(tǒng)無法運(yùn)行或者運(yùn)行不正常，從而造成大面積客戶無法交易或交易受到影響的情形。由公司應(yīng)急指揮部辦公室立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，全力組織公司各部門進(jìn)行系統(tǒng)的恢復(fù)和保障工作，各營業(yè)部做好現(xiàn)場和非現(xiàn)場客戶的解釋安撫工作。突發(fā)事故級(jí)別符合監(jiān)管匯報(bào)要求的，要立即向證券交易所或者監(jiān)管機(jī)關(guān)匯報(bào)。如因技術(shù)原因?qū)е氯谫Y融券交易管理系統(tǒng)出現(xiàn)異常，則立即根據(jù)證券股份有限公司融資融券交易管理系統(tǒng)應(yīng)急制度啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，做到迅速恢復(fù)系統(tǒng)，并力保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。 （二）出現(xiàn)電力、消防、通訊或其它非技術(shù)故障、自然災(zāi)害導(dǎo)致公司融資融券第三方存管系統(tǒng)無法運(yùn)行或運(yùn)行不正常的情形，由結(jié)算托管總部緊急啟動(dòng)證券客戶交易結(jié)算資金第三方存管

5、轉(zhuǎn)賬及清算業(yè)務(wù)人工應(yīng)急預(yù)案。1、銀行轉(zhuǎn)證券業(yè)務(wù)從銀行端發(fā)起。個(gè)人客戶必須通過銀行服務(wù)渠道身份認(rèn)證后，發(fā)起銀轉(zhuǎn)證交易，銀行柜員扣減客戶銀行折（卡），在銀行柜面發(fā)起交易結(jié)算資金存入交易。銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)增加公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶余額和客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額。存管銀行按照雙方簽署的應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定將“第三方存管業(yè)務(wù)應(yīng)急申請(qǐng)單”傳真到雙方預(yù)留的傳真號(hào)碼并與預(yù)定聯(lián)系人電話確認(rèn)，公司結(jié)算托管總部接收到交易請(qǐng)求后，根據(jù)傳真內(nèi)容按“資金解凍”或“單邊賬藍(lán)補(bǔ)”情況處理。機(jī)構(gòu)客戶攜帶已在第三方存管系統(tǒng)確認(rèn)的法人銀行賬戶印鑒及銀行規(guī)定的相關(guān)文件，參照個(gè)人客戶流程辦理。2、證券轉(zhuǎn)銀行業(yè)務(wù)從證券公司端發(fā)起。個(gè)人客

6、戶必須前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜辦理第三方存管應(yīng)急轉(zhuǎn)賬交易，填寫資金取款憑單，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核，并確認(rèn)符合“轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300”的規(guī)定后，上報(bào)公司結(jié)算托管總部，按照“單邊賬紅沖”辦理。公司結(jié)算托管總部通過傳真、電話與存管銀行確認(rèn)后，存管銀行從公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶劃款到客戶第三方存管交易資金銀行結(jié)算賬戶。機(jī)構(gòu)客戶須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核驗(yàn)客戶代理人身份資料及取款授權(quán)書后，參照個(gè)人客戶流程辦理。（三）出現(xiàn)電力、消防、通訊或其它非技術(shù)故障、自然災(zāi)害導(dǎo)致公司融資融券資金結(jié)算調(diào)撥系統(tǒng)無法運(yùn)行或運(yùn)行不正常的，由結(jié)算托管總部根據(jù)證券股份有限公司證券結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，采取資金調(diào)撥紙質(zhì)審批、網(wǎng)銀

7、劃款、傳真劃款及結(jié)算憑證劃款的方式，按照應(yīng)急預(yù)案的要求完成結(jié)算、資金交收等業(yè)務(wù)。（四）由于公司被取消或限制融資融券交易資格，造成客戶的融資融券交易被取消或限制的，由信用業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)公司被取消或限制融資融券交易資格的公告工作，配合營業(yè)部做好客戶的解釋、溝通工作。同時(shí)，公司應(yīng)積極查找自身被取消或限制融資融券交易資格的原因，積極與監(jiān)管機(jī)關(guān)溝通，爭取早日恢復(fù)融資融券交易資格。（五）證券市場出現(xiàn)極端情況，存在較大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，造成大面積客戶達(dá)到強(qiáng)制平倉條件或可能導(dǎo)致公司出現(xiàn)較大比例壞賬的情形，由風(fēng)險(xiǎn)控制總部對(duì)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并協(xié)同融資融券各相關(guān)部門商定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如暫停審批客戶信用額度，降低

8、可充抵保證金證券折算率、提高保證金比例，加強(qiáng)與客戶的溝通，通過公告等其他形式向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)等，相關(guān)措施報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)決策委員會(huì)審批后予以實(shí)施。（六）由于公司融資融券交易管理系統(tǒng)的凈資本、標(biāo)的證券、可充抵保證金證券名單、交易監(jiān)控參數(shù)等業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置錯(cuò)誤，或者清算交收、權(quán)益扣收、利息結(jié)算等出現(xiàn)差錯(cuò)等，進(jìn)而造成大面積客戶的交易受到影響的，由信息技術(shù)總部、結(jié)算托管總部及信用業(yè)務(wù)總部盡快查明錯(cuò)誤原因并及時(shí)糾正，防止影響進(jìn)一步擴(kuò)大。同時(shí)分析評(píng)價(jià)可能受影響的客戶，制定糾錯(cuò)方案，安排營業(yè)部客戶經(jīng)理和推薦人做好客戶的安撫、解釋工作，盡快平息突發(fā)事件、消除突發(fā)事件的影響。（七）因上市公司自身原因，證券價(jià)格走勢出

9、現(xiàn)極端情況，造成部分客戶可能遭受較大損失的，信用業(yè)務(wù)總部通知營業(yè)部客戶經(jīng)理、推薦人做好該部分客戶溝通工作，向客戶提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并做好客戶的安撫工作，營業(yè)部相關(guān)人員須對(duì)溝通結(jié)果進(jìn)行反饋。突發(fā)事件處理小組將反饋結(jié)果及時(shí)匯總，并進(jìn)一步跟蹤事態(tài)進(jìn)展，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（八）因公司系統(tǒng)故障原因，造成客戶追加擔(dān)保物受到影響的，信用業(yè)務(wù)總部通知營業(yè)部推薦人聯(lián)系客戶，勸說客戶采用其它追加擔(dān)保物的方式（自行平倉、轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券）完成追加。如因上述原因?qū)е伦芳訐?dān)保物未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成、客戶賬戶在下一交易日將面臨強(qiáng)制平倉的，由信用業(yè)務(wù)總部交易監(jiān)控崗發(fā)出延遲強(qiáng)制平倉的申請(qǐng)，融資融券業(yè)務(wù)決策委

10、員會(huì)審批通過后，下一交易日將不對(duì)該客戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉，允許其繼續(xù)追加擔(dān)保物。（九）由于通知與送達(dá)系統(tǒng)故障造成追加擔(dān)保物通知無法正常送達(dá)客戶的，由信用業(yè)務(wù)總部通知相關(guān)公司對(duì)系統(tǒng)故障進(jìn)行修復(fù)，同時(shí)聯(lián)系推薦人，及時(shí)采取當(dāng)面簽收、電話錄音、傳真、短信等補(bǔ)救措施完成追加擔(dān)保物的通知與送達(dá)工作，同時(shí)進(jìn)一步了解客戶追加意愿，做好解釋和溝通工作，向客戶提示可能發(fā)生的強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)。（十）向證券交易所報(bào)送報(bào)表和數(shù)據(jù)的時(shí)間超過規(guī)定的，結(jié)算托管總部應(yīng)立即按照證券交易所相關(guān)要求啟動(dòng)應(yīng)急報(bào)送流程，通過應(yīng)急報(bào)送方式進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送。數(shù)據(jù)報(bào)送出現(xiàn)漏報(bào)、誤報(bào)或者監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送內(nèi)容存在質(zhì)疑的，結(jié)算托管總部應(yīng)立即向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并

11、聯(lián)系證券交易所、監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)的補(bǔ)報(bào)或者更正，積極采取措施防止不良影響的發(fā)生和擴(kuò)散。第四條 信息發(fā)布與客戶溝通解釋突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)不同情況，對(duì)受影響的客戶，總部各相關(guān)部門、各營業(yè)部應(yīng)按照公司授權(quán)，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理、推薦人的積極作用，并通過公司網(wǎng)站、短信、電話、客戶郵箱等方式，安排做好相關(guān)客戶的溝通與安撫工作，力爭減少損失，防止影響進(jìn)一步擴(kuò)大。第五條 突發(fā)事件的后期處置（一）原因調(diào)查和責(zé)任追究融資融券業(yè)務(wù)各相關(guān)部門根據(jù)突發(fā)事件發(fā)生的原因，按照各自權(quán)限、職責(zé)對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行全面調(diào)查，明確相關(guān)責(zé)任認(rèn)定，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（二）損失評(píng)估融資融券業(yè)務(wù)各相關(guān)部門對(duì)涉及在突發(fā)事件中的直接損失和間接損失進(jìn)行評(píng)估，并報(bào)告公司應(yīng)急指揮部。（三）改進(jìn)措施融資融券業(yè)務(wù)各相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)總結(jié)突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)，并針對(duì)事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項(xiàng)制度辦法，并強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)外部監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。（四）分析總結(jié)融資融券業(yè)務(wù)突發(fā)事件處置完畢，負(fù)責(zé)事件處置工作的單位應(yīng)在處置工作完成后10個(gè)工作日內(nèi)向公司應(yīng)急指揮部提交書面報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括：突發(fā)事件的基本情況、采取的措施、處置結(jié)果、造成的損失和改進(jìn)措施等。第六條 應(yīng)急預(yù)案的演練突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，相關(guān)各部門應(yīng)根據(jù)上述預(yù)案迅速行動(dòng)，各司其職、