銀行柜臺經理分行派駐制管理辦法模版

1、柜臺經理分行派駐制管理辦法第一章 總 則第一條 為了進一步強化分行對營業(yè)網點會計、結算業(yè)務的管理職能，明確職責，防范操作風險，特制定本管理辦法。第二條 本辦法所稱柜臺經理分行派駐制，是指分行（一級分行運營管理部或二級分行，下同）向每個轄屬營業(yè)機構派駐柜臺經理，由其負責對該機構落實內控制度的情況進行督導、檢查，以及對柜臺業(yè)務進行審核、授權等。第三條 分行所轄營業(yè)機構（包括同城網點、二級分行和異地支行所轄網點）的柜臺經理，原則上應由一級分行派駐。一級分行可授權具備運營管理能力的二級分行自行派駐柜臺經理，但必須對二級分行的管理能力及其所派駐柜臺經理的資格進行審核，并根據本辦法制定具體實施細則，明確對

2、二級分行所派駐柜臺經理的資格認定、人事關系、聘任解聘、考核評價、監(jiān)督管理等。第四條 分行可根據實際業(yè)務情況，向轄屬營業(yè)機構派駐柜臺經理，其中，除新成立的、業(yè)務量較?。ǜ鶕祿}庫數據服務平臺的“交易量統計報表”計算，網點圖形前端系統月均業(yè)務量小于2.3萬筆）的網點可派駐1名柜臺經理外，其余網點均應派駐2名柜臺經理，分行也可根據業(yè)務量情況再增派柜臺經理。對公與對私業(yè)務不在同一辦公區(qū)域的營業(yè)機構應派駐2名柜臺經理。營業(yè)機構如果下轄有開辦柜臺業(yè)務的社區(qū)銀行，原則上應雙派柜臺經理，并且所管轄的開設柜臺業(yè)務的社區(qū)銀行數量每增加5個（含）應再增配一名派駐柜臺經理。每年第一季度，各分行應按本辦法的規(guī)定，對轄

3、屬營業(yè)機構的業(yè)務量和辦公區(qū)域的設置情況進行重檢，并依據重檢結果確定應派駐兩名柜臺經理的網點，遇有特殊情況，可隨時調整。第五條 分行向一個轄屬營業(yè)機構派駐兩名柜臺經理時，應明確一名為主管的柜臺經理、一名為協助管理的柜臺經理（以下統稱為派駐柜臺經理）。派駐的主管柜臺經理負責派駐機構柜臺防控操作風險及落實內控制度的全面工作；協管的柜臺經理負責在柜臺經理職責范圍內，配合主管柜臺經理的工作，并根據工作飽和程度，從事角色權限內的部分柜臺業(yè)務操作。分行應綜合考慮不同網點的業(yè)務量、業(yè)務難度，明確兩名派駐柜臺經理授權審核、督導檢查等工作的具體分工，既可按管理對公、對私業(yè)務分工，也可按授權職責和檢查督導職責分工。

4、無論兩名柜臺經理采取哪種分工模式，必須不能留有業(yè)務管理空白。第六條 各分行應有一定數量的取得柜臺經理資格的人員儲備，以便在派駐柜臺經理需要替崗的情況下，由其作為備崗柜臺經理臨時行使柜臺經理職責。第七條 各分行可以在每個轄屬網點（含已經雙派柜臺經理的網點）指定備崗柜臺經理，也可以在分行運營管理部或實施自行派駐柜臺經理的二級分行設置若干名備崗柜臺經理，在轄屬網點的派駐柜臺經理需要替崗時，由分行統一調配備崗人員。備崗柜臺經理應在分行統一登記備案。第二章 柜臺經理的基本條件第八條 派駐柜臺經理必須同時具備以下基本條件：（一） 具有3年以上銀行會計、結算工作經驗。（二） 在我行從事營業(yè)柜臺業(yè)務1年以上，

5、有對公、對私等多個業(yè)務崗位的實際操作經驗。對于開業(yè)一年以內的一級分行，在我行從事營業(yè)柜臺業(yè)務年限的條件可以適當放寬。（三） 具有良好的職業(yè)道德，嚴謹的工作作風，較強的工作責任心，能夠堅持原則，工作中無重大過失。（四） 參加分行組織的柜臺經理上崗培訓，并通過總、分行上崗資格考試及總行會計業(yè)務知識考試。第九條 柜臺經理應當具備以下業(yè)務素質和工作能力：（一） 理論知識：掌握銀行會計、結算業(yè)務基礎理論知識，熟悉和掌握與會計、結算相關的政策、法律、法規(guī)，以及本行的各項規(guī)章制度和操作規(guī)程。（二） 基本技能：掌握業(yè)務技能與實務操作，熟悉我行核心業(yè)務系統及其他相關業(yè)務系統。（三） 工作能力：具有一定的分析和判

6、斷能力，并能夠依據各項規(guī)章制度，妥善處理日常業(yè)務及實際問題；具有一定的組織管理能力、協調能力和全局觀念；具有培養(yǎng)和提高所在機構柜臺人員業(yè)務和技能水平的能力；具有一定的溝通能力，對檢查中發(fā)現的問題，能夠主動向所在機構負責人及分行如實反映，并針對存在的問題提出合理化意見和建議并協同組織改進。第三章 派駐柜臺經理的聘用和管理第十條 派駐柜臺經理的聘任工作由分行統一負責管理。運營管理部門是柜臺經理的直接主管部門，負責對柜臺經理進行資格認定、業(yè)務培訓、考核、任免和安排輪崗交流等工作。分行運營管理部應通過對業(yè)務素質與工作能力的綜合評定，認真審查擬任柜臺經理的任職資格。新任或輪崗的派駐柜臺經理任職、上崗前，

7、運營管理部負責人應對其進行崗前談話，明確工作職責和要求，并進行風險警示教育。分行人力資源部門負責審核擬任柜臺經理人員的職業(yè)操守，并報分行黨委會審批后，辦理任命手續(xù)。派駐柜臺經理應由人力資源部門正式印發(fā)任命文件，任命文件中應明確柜臺經理是分行運營管理部門派駐，以及所派駐網點的名稱。分行計劃財務部負責配合運營管理部對柜臺經理進行業(yè)務培訓、資格認定、考核等。派駐柜臺經理應從取得柜臺經理上崗資格的人員中選拔，并由人力資源部門予以聘用，聘任期限為三年。人力資源部門印發(fā)聘任文件后，分行運營管理部參數管理人員應該使用圖形前端的“c279柜臺經理基本信息維護”交易在“柜臺經理登記簿”登記基本信息，只有在“柜臺

8、經理登記簿”中登記的人員才能簽到、授權。第十一條 派駐的柜臺經理在同一機構連續(xù)任職的時間最長不得超過二年，如遇特殊情況，可以隨時交流。如果派駐的柜臺經理在任職期內離開本機構連續(xù)超過三個月的，其在該機構的任職時間可以從返崗后重新計算。如果柜臺經理離崗超過一個月，分行應為該網點增派或重新派駐柜臺經理，履行柜臺經理授權、檢查等職責。如果一個機構有兩名派駐柜臺經理，原則上兩人輪崗的時間應相差三個月以上，避免同時輪崗。柜臺經理輪崗或調崗的，分行運營管理部也應該及時維護或刪除“柜臺經理登記簿”中的基本信息。第十二條 派駐柜臺經理的人事關系隸屬于分行，其oa系統的用戶號納入分行運營管理部門。派駐柜臺經理的日

9、?？记凇⒎找?guī)范接受所在機構負責人的管理。派駐柜臺經理在結算業(yè)務和會計核算業(yè)務上接受分行相關業(yè)務部門的管理。對于違反國家會計、結算方面的法律法規(guī)以及總、分行規(guī)章制度的事項，派駐柜臺經理必須及時向相應的主管部門報告。第十三條 派駐柜臺經理的基本工資、績效工資及福利由分行人力資源部門會同運營管理部門共同商定，由分行統一發(fā)放，網點不得向派駐柜臺經理發(fā)放任何錢物、報銷任何費用（分行另有規(guī)定的除外）。第十四條 各分行應切實保證柜臺經理的責、權、利相統一，應保證派駐主管柜臺經理的薪酬崗級系數高于1，協管柜臺經理的薪酬系數應在主管柜臺經理和備崗柜臺經理之間，且高于一般柜員；對于備崗柜臺經理的薪酬，也應適當提

10、高；對于異地派駐或派駐較遠網點的柜臺經理，應給予適當的補助。第十五條 一級分行運營管理部每月應會同計劃財務部召開派駐柜臺經理例會。例會的主要內容應包括：聽取柜臺經理的工作情況匯報及合理化建議；協調解決柜臺經理反映的問題；后督人員反饋各網點的業(yè)務差錯情況；公布、反饋督導人員及其他相關部門在對營業(yè)機構進行各類業(yè)務檢查中發(fā)現的問題及落實整改情況等。各分行應于每月月初五個工作日內將柜臺經理例會紀要上報總行運營管理部和計劃財務部。上報總行的例會紀要中還應包含當月的培訓組織情況。二級分行可以通過現場或視頻方式參加一級分行召開的柜臺經理例會，在此基礎上，二級分行還可根據管理情況，自行組織召開柜臺經理例會。對

11、于距離較遠的異地（縣域）支行的柜臺經理，可通過視頻方式參加柜臺經理例會。第四章 派駐柜臺經理的權利與職責第十六條 派駐柜臺經理享有以下權利：（一） 依法進行會計、結算管理和業(yè)務監(jiān)督。對違反國家有關會計、結算法律、法規(guī)，以及違反人民銀行和總、分行各項會計、結算規(guī)章制度的事項，有權拒絕辦理或按照職權予以糾正；拒絕無效的，應向所在機構負責人匯報并提出書面意見；所在機構負責人拒不接受意見的，應及時向分行運營管理部門及計劃財務部門匯報或請示。（二） 重大經濟事項的參與權。柜臺經理對所在機構重大資產處置、資金調度、大額費用開支和其他經濟事項的決策，應從有關會計、結算管理的角度參與研究，如有重大意見分歧、或

12、認為對銀行經濟利益有重大損害或風險的，必須及時向分行運營管理部門及計劃財務部門報告。（三） 業(yè)務審核權。在分行授權范圍內，對會計、結算業(yè)務行使審核權。第十七條 派駐柜臺經理的崗位職責：（一） 嚴格按照國家金融法律法規(guī)和方針政策，以及人民銀行和總、分行各項規(guī)章制度和辦法組織日常會計、結算工作。柜臺經理是營業(yè)機構業(yè)務的檢查、督導人員，原則上不直接辦理具體的柜臺操作業(yè)務（總行另有規(guī)定的除外）。柜臺經理可以兼任現金、重要空白憑證大庫庫管員，可以保管和使用業(yè)務印章，但必須遵循章證分管原則。（二） 嚴格履行會計、結算業(yè)務的授權與檢查職責，具體包括：1、 按要求對柜臺業(yè)務（包含對公及對私業(yè)務）中需要主管柜員

13、審核的業(yè)務進行審核，對需要主管柜員授權辦理的業(yè)務進行授權，并對其真實性、合法性、合規(guī)性、準確性負責；2、 按照規(guī)定對本機構各個業(yè)務系統的會計賬目及報表進行檢查，及時糾正檢查中發(fā)現的問題，確保本機構會計信息的真實性、準確性、完整性和合規(guī)性； 3、 按照規(guī)定對本機構現金、重要空白憑證、印鑒卡片、有價單證等進行賬實檢查，記錄檢查情況，并對檢查結果負責；4、 按照規(guī)定對本機構印章及重要機具的保管與使用、自助設備的管理、各類憑證及實物的交接登記手續(xù)、各類登記簿的設置與使用等進行檢查，記錄檢查情況，并對其真實性及檢查結果負責；5、 按照規(guī)定對本機構內、外部賬務核對情況進行檢查，記錄檢查情況，并對檢查結果負

14、責；6、 按照規(guī)定審核業(yè)務系統操作柜員的設置及交易權限等，根據本機構操作柜員的變動情況，負責監(jiān)督操作柜員之間的交接，向一級分行運營管理部提出在核心業(yè)務系統中增設、變更柜員信息的申請，并對其真實性負責；7、 按照規(guī)定做好本機構的年終決算、會計審計等的組織、督導工作；8、 按照規(guī)定對本機構會計檔案保管情況進行檢查督導，確保會計檔案得以妥善、完整的保管；9、 按照規(guī)定對本機構暫收暫付款項的掛帳情況進行檢查、清理；10、 按照規(guī)定督促、落實本機構反洗錢數據的報告工作；11、 其他日常授權、檢查等工作。（三） 定期組織所在機構柜臺人員進行制度學習和業(yè)務培訓，提高柜員的風險防范意識；負責指導、解答、反映有

15、關會計、結算制度在執(zhí)行過程中出現的問題。（四） 派駐柜臺經理應建立工作日志，詳細記錄日常的監(jiān)督、檢查、審核、授權、培訓等具體工作職責的履行情況。如果一個營業(yè)機構有兩名派駐柜臺經理，兩人應分別記錄日志。1、 柜臺經理應合理分配每周、每月需檢查的內容，避免在每周或每月的固定時間檢查同一項目，或在每周、每月末日突擊檢查所有項目。2、 柜臺經理日志中應詳細記錄在日常工作中遇到的特殊業(yè)務、異常情況、重大差錯的報告、審批（回復意見）、處理結果等內容，對于無業(yè)務發(fā)生或無需檢查的項目，應在日志中注明。3、 對于法定節(jié)假日的業(yè)務，如果柜臺經理當班進行現場授權，則應由當班授權人員檢查并填寫“柜臺經理日志（每日）”

16、；如采取分行遠程授權方式，則應由柜臺經理在事后一同檢查并記錄。4、 對于反洗錢等采用抽查的方式進行檢查的項目，分行應確定具體抽查的比例和范圍。5、 柜臺經理應在日志中記錄轄屬網點組織的結算業(yè)務培訓情況（包括培訓時間、參訓人員、培訓情況）。6、 柜臺經理工作日志采用電子日志方式，日志資料由系統保管5年。（五） 積極支持、配合、協助所在機構負責人的經營管理工作，尊重領導班子的意見，維護銀行的整體利益，按照防范風險與業(yè)務發(fā)展相統一的原則，積極拓展思路、尋找對策，解決業(yè)務發(fā)展中遇到的問題，當好領導的參謀和助手。第十八條 節(jié)假日期間或中午時間，分行可以根據本行的實際情況，統一安排有柜臺經理資格的人員進行

17、遠程授權，或在網點進行現場授權。第十九條 派駐柜臺經理應采取使用指紋（授權卡）并輸入密碼的形式對業(yè)務進行授權。派駐柜臺經理臨時離崗時，可使用轉授權交易，將權限臨時轉授權給網點的備崗柜臺經理。轉授權交易的有效期限最長為一天，當網點平賬后，如有轉授權仍未被取消，核心系統則自動將其恢復為轉授權前的角色狀態(tài)。派駐柜臺經理如遇開會或休假等情況，需要離崗一天以上時，應報經支行行長批準、分行同意后，與備崗柜臺經理辦理交接，交接時，由分行修改備崗柜臺經理的柜員角色。同時，備崗柜臺經理也應按規(guī)定，對自己保管的現金尾箱、重要空白憑證尾箱、印章及重要機具等與其他柜員做好交接。第二十條 各營業(yè)機構負責人要保證柜臺人員

18、的相對穩(wěn)定。如需調動柜臺人員，應征求派駐柜臺經理的意見，且必須經分行運營管理部門審核同意后，方可進行人員調整。第二十一條 各營業(yè)機構負責人應支持和保障柜臺經理履行職責和行使權利，與柜臺經理共同做好防范業(yè)務操作風險的工作。嚴禁將柜臺經理職責以外的工作（如“三防一?！?、辦公用品采購、經費報賬等）交由柜臺經理承擔。第二十二條 分行對派駐柜臺經理反映的問題，如果不能在分行范圍內協調解決，應及時逐級上報。第五章 柜臺經理的培訓與考核第二十三條 總行運營管理部負責會同總行計劃財務部及相關業(yè)務部門，通過多種形式不定期地組織全行柜臺經理培訓，提高柜臺經理人員的管理能力和業(yè)務水平。第二十四條 分行運營管理部門負

19、責會同分行計劃財務部門及相關業(yè)務部門定期組織對派駐柜臺經理的業(yè)務培訓。第二十五條 總分行運營管理部負責會同總分行計劃財務部等相關業(yè)務部門，原則上每年組織四次面向資格即將到期的柜臺經理以及新申請人員的柜臺經理資格考試，具體的考試規(guī)則按運營條線崗位資格考試管理辦法的有關規(guī)定執(zhí)行。同時，各分行應根據柜臺經理資格考試結果，及時使用圖形前端系統的“c229柜臺經理轉授權參數表”交易維護取得柜臺經理資格的人員，確保該表中記錄的“柜員是否取得柜臺經理資格”和“取得或取消柜臺經理資格的日期”等信息準確。第二十六條 柜臺經理資格考試成績的有效期為三年，成績失效的人員需要重新參加培訓，并通過資格考試后才能再次取得

20、柜臺經理資格。第二十七條 分行運營管理部門、計劃財務部門和派駐機構共同負責派駐柜臺經理的績效考核工作。其中，分行運營管理部門每季度應會同計劃財務部門對派駐柜臺經理的管理能力、業(yè)務水平，以及所在機構的制度執(zhí)行情況、會計結算工作質量、柜員培訓情況等進行考核。對于派駐柜臺經理在出勤、服務等方面的表現情況，由其所派駐的機構向分行運營管理部門提供考核依據。所在機構對柜臺經理績效考核的權重不得高于30%。第二十八條 派駐柜臺經理的績效考核結果不得與其所在機構的經營業(yè)績直接掛鉤。第二十九條 分行人力資源部門每年應會同運營管理部門、計劃財務部門及所在機構對派駐柜臺經理從工作責任心、業(yè)務管理能力、人員管理水平、

21、工作組織協調能力、服務意識、政策風險把握能力、防范道德風險能力、防御操作風險能力等方面進行年度綜合評定，并據此對優(yōu)秀的柜臺經理予以表彰或優(yōu)先提拔任用；對達不到柜臺經理崗位要求的，解除聘任關系，由人力資源部門另行安排崗位。第三十條 分行組織柜臺經理資格考試、考核的相關資料應保存三年。第六章 派駐柜臺經理的變更第三十一條 派駐柜臺經理因故離職或工作調動時，應提前向分行提出書面申請，由分行提出初審意見及新的派駐人選后，報人力資源部門批準。批準后，由人力資源部門辦理柜臺經理的任、免手續(xù)，分行指派人員和所在機構的負責人共同監(jiān)督柜臺經理的交接手續(xù)，未辦理完交接手續(xù)的，不得調動或離職。第三十二條 分行應在派

22、駐柜臺經理離崗交接工作完成后最近一次的督導檢查中，對其前期處理的業(yè)務進行檢查，并在督導檢查報告中記錄核查結果。第三十三條 派駐柜臺經理變更時，應由分行運營管理部門出具書面通知，要求分行柜員管理機構在相關業(yè)務系統中維護授權柜員。第七章 派駐柜臺經理的解聘第三十四條 派駐柜臺經理有下列情況之一，應予以解聘：（一） 無故不參加上崗培訓和資格考試的；（二） 上崗資格考試不合格的；（三） 因管理不善造成重大差錯、事故的；（四） 不認真履行柜臺經理職責，未能發(fā)現本機構營業(yè)柜臺發(fā)生的違法、違規(guī)行為的； （五） 不堅持原則,對所發(fā)現的違法、違規(guī)行為不予以抵制，不及時向分行主管部門報告的；（六） 在總、分行及其他上級監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現所在機構管理混亂，在任期內出現重大違規(guī)、違紀問題的；（七） 因故離開柜臺經理崗位1年以上的；（八） 不再符合第八條、第九條規(guī)定條件的。第三十五條 解聘柜臺經理，應由分行運營管理部門會同計劃財務部門提出解聘意見