銀行債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制描述模版

1、債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制描述風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)階段部門/崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制措施發(fā)起立項(xiàng)營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理1、客戶資料不真實(shí)全面2、不符合業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)1、客戶資料調(diào)查驗(yàn)證盡職調(diào)查與撰寫盡職調(diào)查報(bào)告、注冊(cè)材料初稿（如有）階段環(huán)節(jié)一：具體環(huán)節(jié)名稱：撰寫材料營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理環(huán)節(jié)二：具體環(huán)節(jié)名稱：材料審核總行/投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理1、客戶資料不真實(shí)全面2、信息披露不符合相關(guān)要求3、相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策及償債能力判斷發(fā)生變化1、客戶資料調(diào)查驗(yàn)證2、全面細(xì)致現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)掌握客戶信息3、加強(qiáng)披露材料撰寫培訓(xùn)指導(dǎo)簽署承銷協(xié)議與整理收集注冊(cè)文件階段營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理1、未取得有效授信批

2、復(fù)2、未取得簽署的相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議3、各方出具文件不符合相關(guān)要求1、加強(qiáng)培訓(xùn)指導(dǎo)2、安排專崗人員收集整理資料3、安排復(fù)核人員申報(bào)協(xié)會(huì)階段營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理1、發(fā)行人及相關(guān)機(jī)構(gòu)未成為協(xié)會(huì)會(huì)員1、加強(qiáng)入會(huì)事宜跟蹤組織發(fā)行階段營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理1、未及時(shí)了解客戶發(fā)行時(shí)間安排2、無可覆蓋余額包銷額度的有效授信3、客戶未開立清算機(jī)構(gòu)賬戶1、加強(qiáng)培訓(xùn)指導(dǎo)2、安排專崗人員跟蹤客戶發(fā)行安排后續(xù)管理及付息兌付階段環(huán)節(jié)一：具體環(huán)節(jié)名稱：信息披露營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理環(huán)節(jié)二：具體環(huán)節(jié)名稱：付息兌付營銷部門/產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理1、客戶信息披露督導(dǎo)不及時(shí)2、客戶募集資金使用情況監(jiān)測(cè)不及時(shí)3、對(duì)客戶付息兌付資金安排了解及客戶資金劃轉(zhuǎn)督導(dǎo)不及時(shí)4、客戶動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)不到位、不盡職或存在故意欺詐行為1、建立臺(tái)賬，及時(shí)追蹤客戶信息披露安排2、按要求我行相關(guān)要求執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)3、加強(qiáng)總分行對(duì)客戶定期信息披露