銀行委外投資及業(yè)務(wù)營銷協(xié)辦服務(wù)介紹.ppt

1、1、外包投資和業(yè)務(wù)營銷合作服務(wù)介紹、目錄、MU LU、2、目錄、MU LU、3、1、外包投資的定義和原則、2、外包投資的結(jié)構(gòu)形式、外包投資產(chǎn)品的設(shè)置訂正和介紹、合作機構(gòu)進行慎重的選定，對產(chǎn)品運營過程中及投資完成后的各項目進行后續(xù)管理，以解決風險、穩(wěn)步推進的原則：采用初期分批上市合作機構(gòu)的模式，首次與我銀行子公司選擇綜合實力強的合作機構(gòu)委托投資，積累相應的經(jīng)驗后，將合作機構(gòu)擴展到其他專業(yè)資產(chǎn)管理機構(gòu)。收益與風險匹配原則：不盲目追求絕對高收益，按照我的統(tǒng)一風險優(yōu)先，在相對風險控制的前提下，獲得穩(wěn)定的投資收益率，不低于市場平均收益水平，實現(xiàn)業(yè)務(wù)收益目標與風險控制目標的平衡。 委托外包投資，4，將我行

2、表內(nèi)資金委托給外部資產(chǎn)管理機構(gòu)，按照我行和合作機構(gòu)約定的投資范圍、組合標準及比例進行專業(yè)組合投資，獲得相應的投資收益投資行為。 3、外包投資的結(jié)構(gòu)形式、非結(jié)構(gòu)化外包投資運營、結(jié)構(gòu)化外包投資運營、投資結(jié)構(gòu)分為非結(jié)構(gòu)化和結(jié)構(gòu)化(我行預約優(yōu)先份額)兩種模式，目前合作機構(gòu)以子公司為主，結(jié)構(gòu)以非結(jié)構(gòu)化為主。5、3、外包投資的結(jié)構(gòu)形式、非結(jié)構(gòu)化外包投資是指某合作機構(gòu)為我自定義的資產(chǎn)管理修訂計劃，按雙方協(xié)議約定的投資范圍、投資標準、投資比例、投資戰(zhàn)略進行資產(chǎn)組合投資和管理，由管理人員管理。 合作機構(gòu)在每個產(chǎn)品評價周期領(lǐng)取管理費和業(yè)績報酬，分配投資收益。 投資期滿后，因變更其資產(chǎn)管理程序持有的投資資產(chǎn)而退出。

3、 結(jié)構(gòu)化外包投資結(jié)構(gòu)化外包投資、收益率以外的主要運營模式與上述非結(jié)構(gòu)化外包投資類似。 區(qū)別在于資產(chǎn)管理修訂計劃的設(shè)立優(yōu)先度和退化后的投資份額，我進行資金投資優(yōu)先度，退化后的水平一般由合作機構(gòu)自己購買。 市場變動時，劣化的后段首先承擔風險，以本金為限保障優(yōu)先的本金和預期收益。 6、4、外包投資的目標范圍、投資范圍基于利潤和風險的綜合考慮，以固定收益類資產(chǎn)、貨幣市場工具為主的投資權(quán)限基本上與金融市場部權(quán)限相比較。 7，1 )合作機構(gòu)名冊制管理，2 )債券投資比例限制，3 )新股購買交易限制，8，5，外包投資的限制和要求，綜合合合作機構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模，歷史業(yè)績表現(xiàn)和資產(chǎn)管理能力，合作機構(gòu)投資收益能力

4、，風險管理能力，對內(nèi)部統(tǒng)制管理的有效性等，(1)可轉(zhuǎn)換債務(wù)， 可兌換債務(wù)投資的比例不得超過產(chǎn)品純資產(chǎn)的20 %；(2)非公開定向債務(wù)融資工具投資，無固定到期日，海外債券投資比例不得超過產(chǎn)品純資產(chǎn)的30 %；(3)債券正買融合資金總額不得超過產(chǎn)品純資產(chǎn)的140%。 (1)購買新股的股票倉庫的修訂為產(chǎn)品凈資產(chǎn)的3%以下，市場價格為3000萬元以下；(2)購買新股的股票倉位，在選擇股票時，應優(yōu)先選擇大盤藍籌、大市場價格股票，不得投資創(chuàng)業(yè)板股；(3)中簽新股，上市增發(fā)停止板、目錄、MU LU、9、1、營銷贊助內(nèi)容和范圍、3、非標準資產(chǎn)轉(zhuǎn)換推薦、2、標準資產(chǎn)推薦、4、投后管理、目錄、MU LU、9、2、

5、保證外包投資業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，更有效地加深業(yè)務(wù)聯(lián)動，積極開展外包投資業(yè)務(wù)、10、2、按原則組織11、3、職責分工、1 )總行同業(yè)中心、2 )一級分行同業(yè)專營受托部門、3 )分行、12、服務(wù)規(guī)程、參考模板、指導開展服務(wù)、組織全行營銷行營銷、相關(guān)資料，簽訂服務(wù)協(xié)議，優(yōu)質(zhì)外包投資受托分店，1，個人票投資信息及資產(chǎn)推薦，2，交易對象信息，3，行業(yè)分析服務(wù)，4，主題分析，定期報告，1 )。 2 )對目標債券及其發(fā)行主體進行投資后信用追蹤3 )提供金融法律法規(guī)、政策咨詢和解讀等服務(wù)。 5、風險提示6、金融法規(guī)政策咨詢13、這些業(yè)務(wù)合作情況是總行業(yè)者業(yè)務(wù)中心傾斜業(yè)務(wù)資源、調(diào)整收入返還安排的重要

6、依據(jù)。4、市場營銷贊助內(nèi)容和范圍、債券及其發(fā)行主體進行投資前信用調(diào)查，包括關(guān)于交易對方的信息調(diào)查、專業(yè)研究報告等，同時，由管理者確定新發(fā)行債券的價格區(qū)間，協(xié)助管理者獲得債券預約份額。5、標準化資產(chǎn)推薦、1、資產(chǎn)推薦標準：外包投資業(yè)務(wù)的投資目標范圍(a、b、c資產(chǎn))和滿足投資限制和要求的管理者的投資標準和要求2、參考限額要求：1)投資持有期超過1年的a類資產(chǎn)2 )全部復蓋b類和c類資產(chǎn)。14、一級分行的同行專營受托部門可以向管理者推薦管轄內(nèi)外客戶發(fā)行的債券。 基本業(yè)務(wù)處理流程是確認發(fā)行者的金額、業(yè)務(wù)申報、業(yè)務(wù)受理、結(jié)果反饋。 1、確定發(fā)行限額：發(fā)行者歸屬地分行聯(lián)系方式應與資產(chǎn)推薦分行協(xié)作進行信用

7、限額凍結(jié)工作；發(fā)行者歸屬地分行認為客戶情況不符合我行有關(guān)信用要求，發(fā)行者歸屬地分行應書面說明具體原因，并以郵件反饋資產(chǎn)推薦分行聯(lián)系方式2、業(yè)務(wù)收入分配可由雙方協(xié)商，其他程序包括管轄內(nèi)資產(chǎn)推薦程序、5-1經(jīng)理投資資產(chǎn)參考標準(建信基金)、5-2經(jīng)理投資資產(chǎn)參考標準(建信基金)、17、5、標準化資產(chǎn)推薦、管轄內(nèi)資產(chǎn)推薦程序、確認額債券無投資額、流動信貸或固定信貸、資產(chǎn)推薦分行通過OA系統(tǒng)向總行同業(yè)務(wù)中心申報外包投資債券推薦申報資料。 申報資料和程序應當按照資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)申報資料的有關(guān)標準執(zhí)行。 總銀行業(yè)務(wù)中心接受一級分行提供的資產(chǎn)推薦相關(guān)資料后，將推薦資產(chǎn)相關(guān)信息發(fā)送給外包投資管理人員。 如推薦資

8、產(chǎn)為c級資產(chǎn)，總店同行業(yè)務(wù)中心經(jīng)風險管理部、信用承認部同意后送交外包投資管理者。 結(jié)果反饋，管理人員應立即將推薦結(jié)果反饋給總行同行業(yè)務(wù)中心。經(jīng)理同意投資的，總店同行業(yè)務(wù)中心提交審核表，資產(chǎn)推薦分行根據(jù)本組織的經(jīng)營凍結(jié)限額。18、5、標準化資產(chǎn)推薦、投資必要性分析、經(jīng)營責任人意見、債券基本信息、發(fā)行者信用分析、發(fā)行者信用狀況、資金用途、增信措施、申報資料、債券1 .債券基本信息(債券種類、發(fā)行市場、發(fā)行范圍、主要客戶、期限、發(fā)行總額、預約金額、 投標利率區(qū)間或包括但不限于票面價值等) 2、發(fā)行者信用狀況3、發(fā)行者信用分析4、資金用途5、信用措施6、投資必要性分析7 1 .標準化資產(chǎn)包括上海、深圳

9、證券交易所的固定收益證券綜合電子平臺、機構(gòu)間的私有產(chǎn)品報價和服務(wù)系統(tǒng)， 深圳證券交易所資產(chǎn)管理修訂計劃轉(zhuǎn)讓平臺等管理者認可的交易平臺上的各種資產(chǎn)2、向經(jīng)營者推薦標準化的基礎(chǔ)資產(chǎn)、資產(chǎn)證券化服務(wù)機構(gòu)(具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格和條件的證券公司、基金管理公司子公司和符合其他監(jiān)管規(guī)定的金融機構(gòu))的發(fā)行標準和要求、以資產(chǎn)推薦標準、資產(chǎn)支持證券為例，19、6、非標準資產(chǎn)轉(zhuǎn)換推薦、1、資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)符合法律法規(guī)的規(guī)定，是指權(quán)利明確、能夠產(chǎn)生獨立、可預測的現(xiàn)金流并且能夠特定化的財產(chǎn)權(quán)或財產(chǎn)。 基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單獨的財產(chǎn)權(quán)或財產(chǎn)，也可以是由多個財產(chǎn)權(quán)或財產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)的組合。 2、資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應收款、租

10、賃債權(quán)、信用資產(chǎn)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)，基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)房地產(chǎn)等房地產(chǎn)財產(chǎn)和房地產(chǎn)收益權(quán)，以及中國證監(jiān)會批準的其他財產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)。 不過，下列負數(shù)清單不包括資產(chǎn)：20、6、非標準資產(chǎn)轉(zhuǎn)換推薦、各辦理行在初步篩選基礎(chǔ)資產(chǎn)后，根據(jù)資產(chǎn)支持證券項目推薦清單提供相關(guān)資料，報告資產(chǎn)推薦分行，資產(chǎn)推薦分行帶領(lǐng)協(xié)調(diào)管理者、資產(chǎn)證券化服務(wù)機構(gòu)、原始權(quán)益等各參與者確定最終資產(chǎn)證券化方案， 協(xié)助資產(chǎn)證券化服務(wù)機構(gòu)的建立并完成相關(guān)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行，后續(xù)流程參照標準化資產(chǎn)推薦流程執(zhí)行，包括資產(chǎn)初選、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換、方案設(shè)置修訂、資產(chǎn)推薦流程、6、非轉(zhuǎn)換資產(chǎn)推薦、資產(chǎn)支持證券項目推薦列表、21、22、7 債券市場環(huán)境，參照收益方

11、面，市場整體利率環(huán)境處于低水平，各類債券的優(yōu)惠券收益低，一些過剩生產(chǎn)能力行業(yè)具有高面值價格，但由于整體經(jīng)濟環(huán)境因素，風險調(diào)整后的成本效益不高。 2016年第一季度各類債券發(fā)行情況，23，7，投后管理，總分行投后管理責任和作用，1，日常監(jiān)視：每日監(jiān)視，定期報告(債券發(fā)行主體風險再檢查報告)，要求回答2 .風險預警：預警指標，設(shè)置觸發(fā)處理機構(gòu)，直到風險開放消除(處理) 預警結(jié)束) 3、會商機制：開展定期溝通、主題磋商機制，編制相應議事錄4、信息共享：全行統(tǒng)一信用經(jīng)營條線信用后管理、金融市場條線信用類債券投資后管理和風險管理條線風險分類機制與成果借鑒5、分支機構(gòu)、24、7、投后管理、一級分行同行專營

12、受托部門、經(jīng)營分行是執(zhí)行投后管理業(yè)務(wù)各項要求的責任主體，應設(shè)專門組織開展投后管理業(yè)務(wù)。25、7-1債券發(fā)行主體風險再檢查報告(參考書式)、25、編號：年第一次、債券基本狀況二、債券發(fā)行主體基本狀況(包括但不限于主體名、注冊資本、注冊住所、實際管理者、主營業(yè)務(wù)等四、債券發(fā)行主體經(jīng)營狀況和變化五、債券發(fā)行主體管理狀況六、債券發(fā)行主體信用等級變化債券發(fā)行主體信用變化情況八、債券發(fā)行主體重大事項和變化情況九、擔保情況和變化十、資金用途十一、結(jié)論和建議(一)簡單概括影響債券償還的主要不利和有利因素；(二)提出應采取的主要處理措施，風險預警指標包括： 不限于：信用后驗收中異常情況、價格變動、評級調(diào)整、資產(chǎn)

13、池質(zhì)量(適用于資產(chǎn)支持證券)、可能影響償債能力的市場公告或信息、逾期狀態(tài)等。在開展警告指標、風險警告、26、7、投后管理、投后管理的過程中，如發(fā)生接觸警告指標的情況，一級分行的同行專營受托部門、經(jīng)營行應在T 1日內(nèi)填寫相關(guān)風險提示，報告總同行業(yè)務(wù)中心和管理人員，協(xié)助處理(銷售轉(zhuǎn)讓、持續(xù)觀察)，觸發(fā)處理， 關(guān)于7-2的風險提示，27，編號： XXXX中國建設(shè)銀行XX一級分行XX二級分行年月日，一、風險提示事件的簡要說明，二、處理建議和理由行，28，7，投后管理，總銀行和管理人員，28，在開展投后管理過程中，對于意見不一致的風險提示，總店研討會可由總店代表一級分行出席。 各類會議制作會議記錄，經(jīng)與會者確認后，作為與管理者共同遵守的有效文件。會商機制、7、投后管理、提供各種服務(wù)報告，29、7、投后管理、30、總銀行業(yè)務(wù)中心定期對外包資產(chǎn)業(yè)績進行業(yè)績原因分析，評價資產(chǎn)收益的主要來源，將外包投資收益歸還外包投資業(yè)務(wù)信用風險管理行、業(yè)務(wù)開始行。信用風險管理行、信用風險管理收益=單一組合分配期間內(nèi)日平均規(guī)模* (資產(chǎn)年凈利潤-資金成本-市場風險管理收益) *分配期間內(nèi)天數(shù)/365。 業(yè)務(wù)開始行通過向管理者提供資產(chǎn)推薦、市場信